金融公司工作计划范文

1、金融公司工作 计 划范文计划是管理的一 项重要职能，任何 组织中的各项管理活动都离不开 计划。计划通过将 组织在一定时期内的活动任务分解给组织的每一个部 门、环节和个人，从而不 仅为这些部 门、环节和个人在 该时期的工作提供了具体的依据。下面就是小 编给大家 带来的金融公司 工作 计划范文，希望大家喜 欢 !为着力完善萍 乡陶瓷 产业基地中小企 业融资担保体系，向中小企 业提供便利的融 资渠 道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于 201x 年 6 月成立了萍 乡市湘东区中小企 业融资担保中心和江西萍 乡燎原投资有限公司， 鉴于融资担保工作的特 殊性，根据江西省融 资性担保

2、机构管理 暂行办法的有关 规定：凡是 设 立担保机构 须经 省政府金融 办批准，并颁发融资性担保机构 经营许可证后方可开展融 资担保业务。由于省 金融办 1、2 月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所 以目前我个人 认为 可以从以下几个方面来开展工作：一、迅速按江西省融 资性担保机构管理 暂行办法的有关 规定准 备好相关资料，争 取尽早到省金融 办把经营许 可证办 下来。二、加强与银行沟通， 选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先 由单一合作 银行再向多家合作 银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成， 积极落 实“利益共享， 风险共担”

3、机制和进行适当的利率 调整，从而建立公平合理的 协作关 系， 为企业融资牵线 搭桥。三、建立和完善中小企 业信用体系第一、开展中小企 业资信评估。深入企 业了解其 财务、生产、销售等情况，通 过查询 收集企业的具体信息，由企 业申报资金需求，将征集的信息 统一提交管委会， 评审。第二，建立中小企 业动态 信用信息数据 库。对所有 评定等 级的中小企 业建立信用信息 库，包含中小企 业的信用等 级、法定代表人、注册 资产 、经营 范围、纳税额度等信息，在 湘东 政务网站公布，提供可供 查询 的开放式渠道。第三，建立企 业的守信褒 扬与失信惩戒机制。企 业的信用与担保机构和 银行的业务相 衔接，对

4、资信等级高的中小企 业，登记审核机构 应简化年检手续，逐步 实行备案制;对于失 信企业，将其打入各种融 资方式的黑名 单，使其被市 场自动淘汰，或者促其 强化信用 观念、 履约守信。金融分析 协会以 “培养大学生 兴趣爱好，普及 现代金融知 识，营造校园理 财 文化提高 大学生 综合素质”为宗旨;以“善用金融，理 财有道”为口号。本 协会应以团结进 取，求 实创 新.与时俱进的精神，努力提高会 员的综合素质，逐步 扩大规模和影响， 让会员在这里学到 知识，扩展视野为目标开展各 项活动;普及金融理 财知识，通过学习和交流，既能提高会 员 的综合能力，又能达到共同 进步的目的。 协会加强基础训练

5、，培养和提高会 员的多种能力， 参加携手 “求知，求 实 ，求友，求 进”立;足于校内，走向校外，共同 营 造一个大学生的第二 课堂。学习方面一、 课 堂齐齐 学方式：通 过指导老师与协会成员在课外时间，开展以 课堂形式的交流与 讨论。时间：每月一次以上。地点：学校多媒体教室二、 专 家讲座方式：邀 请校外金融方面 专家与协会成员们进 行对当前金融形 势的交流与 讲解。时间 ： 每一个学期至少一次以上。地点：学校多媒体教室。三、视频讲 座方式：播放有关金融方面的 视频 ，令大家更加了解当今的世界金融 实情。时间：每个月一次以上地点：学校多媒体教室四、 证书齐齐 考方式：邀 请老师或者已 经考过

6、金融方面 证书的同学与 协会会员们一齐交流心得， 讲解 内容。时间 ：待定活动方面“#杯”校园模 拟炒股大 赛一、活 动时间 ：待定二、活动地点： # 文理职业学院三、主办单位：由校社 团联合会主 办、金融分析 协会承办四、参 赛单 位和个人：待定。五、活动目的：弘 扬理财文化，丰富大学生 课余文化生活及培养大学生自主模 拟理财 能力，引导理性消 费。六、赞助单位：联系支持该活动的单位，以该单位冠名 “#杯”七、报名须知：有一定金融基 础知识，对金融行 业有较高的兴趣等八、活 动大体进行时间 ，现场具体安排待定。一、职业 道德和 专业 素养业务部作 为公司的窗口，直接面 对客户，个人的一言一行

7、代表着公司的形象，因此必 须树立良好的个人形象和精神 风貌，掌握全面的 业务知识。我们给客户传递 的不只是信任 感，更是一种信 赖感。担保行 业不同于一些 传统 行业，我们不需要 对客户卑躬屈膝，当然 也不能唯我独尊。 应该 不卑不亢、 坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的 合作关系。熟悉公司每种 业务的办理流程和所需 资料，加强专业 知识的学习，如财务、法 律等，是我工作的第一要 务;了解每个行 业的发展状况、 变化趋势，结合自贡本地经济结构 特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等 传统基础性行业的现状和 趋势， 成为我第二 阶段的学 习目标。学会分析企 业的经营情况

8、，建立一套分析模型，从定性分析 做到定量分析，使每个企 业的真实经营情况得以 还原，帮助我 们更好的判断 风险、评价风 险、控制 风险，成为我第三 阶段的学 习目标。二、营销渠道的开 发和维护做业务离不开营销，一个好的 业务人员不仅是会卖产品，更是会 营销自己。树立良好 的精神 风貌和 专业的个人形象，有道德、 讲原则，在工作中游刃有余，展 现自己独特的人 格魅力，我想， 营销的第一步已 经成功了。怎 样才能建立自己的 营销体系，不 仅能使客 户 找到你， 还能与客 户成为 朋友，其中第一条就是得到 银行、信用社、 邮 政 储蓄等一系列金 融机构的支持，与他 们建立良好的合作关系， 让他们为我

9、们带来更多 优质的客户。第二、 让客户为你带来更多的客 户，认真对待每一笔 业务，用心对待每一个客 户，相信他就会 给 你带来更多的客 户，你的 财富就会源源不断。第三、通 过网络、媒体等公共平台需找你的 目标 客户，当然也包括你的 亲戚朋友都会成 为你的帮手，有效的利用身 边一切可以利用的 资源、整合 资 源，相信就能事半功倍。三、加 强反担保方案的 设计能力通过这段时间跟随公司 团队所做的几笔 业务，我发现担保公司在 执行反担保 时比较被 动，大多的反担保措施都只能在合同中 约定， 难以得到法律 层面的支持。能否成功的 设计 反担保方案成 为我们控制风险的关键。众所周知，各 项指标都很优秀

10、的企业都不会成 为我 们的客户，能与我 们合作的都是存在某种瑕疵的企 业，在这种情况下，我 们既要控制 风险 又要开展 业务 ，给我们提出了更高的要求。 对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析， 按照公司 领导的核心要求 “增大客户的还款意愿，增加客 户的违约成本”，那么我 们必须对 客户进行深入、 细致的调查，摸清企 业的真实情况，特 别是法人的个人 资产要深入挖掘， 不容客 户隐瞒 或虚构，只有 这样才能 对症下药，设计出的反担保措施。其次， 换位思考， 从客户角度出 发分析哪些反担保措施是客 户觉得制约力的，在反担保 设计中做到“覆盖面 广，核心抵押物突出， 执行难度低， 变现 能力 强

11、”。四、建立科学的 风险评 价体系虽然风险控制不是我 们的工作重点，但作 为业务 人员的我应该尽自己所能把 风险控制 在第一阶段。首先确保收集 资料的详尽、真实、准确，其次在 现场调查 中做到客 观、深入、 细致，做到多渠道、重 验证，全方位 对企业进行了解调查，利用好工商部 门、银行、税务 部门、企业上下游关系等 诸多渠道。 业务人员也应该是一个多面手， 对财务 和风控也应该 认真学习，建立一套定量的 风险评价体现，使自己在工作中也能反复 验证，不断改 进。使 自己的 业务 能力得到全面提升。五、强化服务意识和风险防范意 识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且 应该学会不走 寻常路。任何

12、 时期的墨守 陈规 、固步自封 终将导 致被淘汰， 对于高速发展的现代企业更是如此。担保 业是一个受政策面和 资金面制 约力极 强的行业，要在 这个行业里立足、生存，必 须要学会 创新，才能更好的 应对不断变化的市 场。尤其是国家正在逐步 实行利率市 场化改革， 说明国家正一步一步放 宽金融市 场，把资 金交给市场，使优质资 源得到更大限度的 资金支持，更好的 发挥市场效应，使市场的供求 关系得以限度的提升，当然 这样加大了整个金融体系的 风险，那么我 们更要学会更好的控 制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的 发展方向，并 针对一系列宏 观经 济的变化更好、更快的 对我们的工作方

13、法做出 调整，不断提升 风险防范意 识和服务意识， 创新思 维，这样 才能更好的完成工作。首先，做好公司新年的第一个 项 目。在自己手上已有的客 户资源上深度挖掘，在完成公司 拟 定的 20 万目标 的前提下，尽 量大限度的超 额，争取自己能早日 转正。给公司 带来效益的同 时，也给自己带来更多的收 益。同 时，也不能 够对 开发新客户的工作有所忽 视，每天的宣 传工作仍然得 认真对待。其次，加 强业务 学习。学习是成功的第一要素， 对于每个 销售人员来说，在工作中不断学 习，开拓视野，丰 富知识，总结经验 与不足，是 丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的 总结与学习过程中，才 能够使自己不断的成

14、 长。同时，加强金融业其他行 业知识的学习，包括 银行、证券、保险、 基金、期 货、信托、私募等等，特 别是自己 证券、信托、私募等 这些自己以前没有从事和 接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他 们产品的特点，与我 们产品 进行对比，找出我 们产品中的 优缺点，做到知己知彼、百 战不殆。当然， 还需加强与同事 之间的交流与学 习，把自己以前的工作 经验与同事 们分享，同事虚心向身 边同事请教，吸 取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个 团队的共同 进步。第三，工作目 标的 拟 定。任何工作都是有目 标 的，没有的目 标的工作就没有成功的基 础。一个好的工作目 标就 是成

15、功的开始， 对于今年， 现拟 定工作目 标如下：1.坚持每天出去 发单，保证每天发单量达到 100 以上，能 够和 10 个以上客 户详谈， 最少留下一个 电话，保证大约有 10 万左右的 资金量。2.每周完成 10 个左右的意向客 户，同时保证这 10 个客 户中有一、两个客 户能投 资。 同时要知道其他未来投 资客户的原因，是 资金最近不足， 还 是觉得我 们公司原因，亦或家 里人不同意， 还有是有其他的投 资渠道等等， 对每一个客户的原因都认真分析，通 过不同 的方式 处理，有些客 户还 是可以争取 过来的。3.每月完成 40 个左右的意向客 户，6 个客户能够投资，20 万的资金量。4

16、.每季度 130 个左右的意向客 户，18 个客户能够投资，100 万的 资金量。通过以上目标的计划能够每天保持 进步， 一步一个台 阶的开展业务， 每年完成 80 个 左有的客 户，资金量能 够达到 400 万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己 进步和 获 得收益的同事，使公司的 业务 能够蒸蒸日上第四， 值班。把握好每一次 值班机会， 对每一个上 门客户做到 认真对 待， 树立好公司形象，从内心 了解客 户的深切需要，仔 细对待客户提出的建 议和意见，客 户遇到问题 ，不能置之不理一 定要尽全力帮助他 们解决。要先做人再做生意， 让客户相信我 们的工作 实力，才能更好的 完成任务。当然最重要的是争取能 够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余 时间在 门口发 DM 单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司 产品。第五，客 户维护和再开 发。时刻做好老客 户的维护工作。包括日常关系 维护以及节日生日祝福等， 对老客户进行 再挖掘，尽可能