管理办法—孤儿保单处理办法

1、1 中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法第一章总则第一条为妥善解决孤儿保单的有关问题，根据中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法的规定，特制订本办法。第二条本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。第二章组织架构与人员录用第三条市分公司或县支公司下设保全组，由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同承担孤儿保单的跟进工作。第四条保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法的有关规定。第五条业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可

2、转任保全主任：（一）具备作为个人代理人的基本条件；（二）任业务主任以上各职级满一年，期间各项考核均达到考核标准；（三）本人申请经直接主管同意并经公司批准。第三章职级和职责第六条保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。第七条保全员、保全主任的职责：（一）为分管的保户提供售后服务（包括：续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等），完成业务考核指标；2 （二）参加公司有关会议和培训等活动；（三)执行公司的有关规章制度。第八条保全组经理的职责：（一）每月要在规定的期限内，安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式；（二）-（四）同上（一

3、） - （三） ；（五）制订所辖保全组的工作计划，并组织落实；（六）对所辖人员进行日常管理和培训。（七）完成公司交办的其他相关事项。第四章待遇第九条 保全员系列人员所能享受的待遇如下表所示：项职目级新人津贴浮动津贴保全组经理津贴计件津贴收费率月奖复效年奖新单首年佣金保全员保全主任保全组经理第十条 新人津贴（一）每月向考察期内的保全员发放。（二）每月发放一次200 元，最多发放 5 个月，在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。第十一条浮动津贴（一）每月向保全主任和保全组经理发放。（二）每月以 500 元为浮动津贴基数，并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。计算公式如下：浮动津贴 =浮动津贴基数

4、分管保单件数比率收费率比率3 分管保单件数比率如下：分管保单件数分管保单件数比率 1500 件（含）以上100% 1200 件-1499 件90% 900 件-1199 件80% 900 件（不含）以下70% 收费率比率如下：收费率收费率比率达到 90% 以上100% 85%-89.9% 80% 80%-84.9% 60% 未达到 80% 0 第十二条保全组经理津贴（一）每月向保全组经理发放。（二）每月以 400 元为保全组经理津贴基数，并按所辖人员集体分管保单件数和所辖人员集体收费率确定保全组经理津贴. 计算公式如下：保全组经理津贴 =保全组经理津贴基数所辖人员集体分管保单件数比率所辖人员集

5、体收费率比率所辖人员集体分管保单件数比率如下：所辖人员集体分管保单件数所辖人员集体分管保单件数比率12000件（含）以上100% 10500 件-11999 件90% 9000件-10499 件80% 7500 件-8999 件70% 7500件（不含）以下0 4 所辖人员集体收费率比率如下：所辖人员集体收费率所辖人员集体收费率比率达到 90% 以上100% 85%-89.9% 85% 80%-84.9% 70% 未达到 80% 0 第十三条计件津贴（一）每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。（二）孤儿保单按接手时的状态分为现金收费件和转帐件，每收回一件转帐件支付4 元，每收回一件

6、现金收费件支付6 元。接手后由现金收费件转为转帐件的，仍按现金收费件支付。第十四条收费率月奖（一）每月向保全员系列人员发放。（二）每月个人收费率达到95% （含）以上时，按当月计件津贴的一定比例发放收费率月奖，计算公式如下：收费率月奖 = 当月计件津贴 收费率月奖比例收费率月奖比例如下：月收费率收费率月奖比例95% （含）-97% （不含）10% 97% （含）-99% （不含）20% 99% （含）以上25% 第十五条复效年奖（一）根据一年内保全员系列人员接手时的失效保单（99 版以前的失效保单除外） 一年中复效的件数， 于下一年度初向该保全员系列人员计发复效年奖。（二）具体标准为：保全员系

7、列人员每复效一件孤儿保单，发放15 元。5 第十六条新单首年佣金按照中国人寿保险公司江西省分公司关于对个人代理人支付代理手续费（佣金）的有关规定执行。第五章考核第十七条每年度 1、4、7、10 月为考核月。第十八条保全员系列人员的考核包括职级维持考核和晋升考核。保全员系列人员达到职级维持条件的，继续维持原职级不变；达到晋升上一职级条件的， 可申请晋升。 在保全主任和保全组经理的职级维持考核中，一次考核未通过的，公司准予延长一个考核期；若二次考核仍未通过的， 则保全组经理降级为保全主任，保全主任予以解除保险代理合同。保全员在五个月的考察期内未达到职级维持条件的，立即予以解除保险代理合同；达到职级

8、维持条件但未达到晋升保全主任条件的，准予延长三个月的考察期； 若在延长期内仍未达到晋升保全主任条件的，则予以解除保险代理合同。第十九条保全员职级维持条件：（一）最近三个月的月平均收费率达到70% ；（二）参加保全员的相应业务培训。第二十条保全员晋升保全主任的条件：（一）最近三个月的月平均收费率达到80% ；（二）考察期满时分管保单件数达500件；（三）最近五个月没有因违规行为而受到处理的记录；（四）通过保全员晋升保全主任的综合测评和晋升培训考试。第二十一条保全主任的职级维持考核条件：（一）最近三个月月平均分管保单件数达 500 件；6 （二）个人最近三个月各月收费率均达到85% 以上；若连续两

9、个月未达到 85% ，则终止保险代理合同；（三）参加保全主任的相应业务培训。第二十二条保全主任晋升保全组经理的条件：（一）任保全主任满24 个月；（二）个人最近 6 个月月平均分管保单件数达550件；（三）个人最近 6 个月的月平均收费率达到90% 以上；（四）个人最近 6 个月内没有因违规行为而受到处理的记录；（五）通过保全主任晋升保全组经理的综合测评和晋升培训考试。第二十三条保全组经理的职级维持条件：（一）个人最近6 个月各月收费率均达90% 以上，月平均分管保单件数达 550件；（二）所辖人员最近6 个月的月平均收费率达到90% 以上；月平均分管保单件数达300件；（三）参加保全组经理的

10、相应管理培训。第二十四条保全员系列人员晋升职级的程序：（一）经公司考核保全员系列人员达到晋升职级条件的，可在规定时间内向公司提出书面申请，并填写中国人寿保险公司保全员系列人员晋升职级申请审批表 （见附表一）；（二）保全员系列人员申请晋升职级应征求其直接主管的意见；（三）通过晋升职级的综合测评后，需参加公司组织的晋升职级培训，并考试合格；（四）保全员晋升保全主任的， 由市分公司或县支公司负责审批；保全主任晋升保全组经理的，由市分公司负责审批； 对于培训考试合格的保全员系列人员能否晋升，公司享有最终的决定权；（五）保全员系列人员因职级晋升而需要变更保险代理合同的，7 应办理相关的变更手续。 晋升职

11、级的有关文件和资料，应按中国人寿个人代理人个人档案管理暂行办法的规定，归入个人代理人个人档案。第二十五条保全组经理降级为保全主任的程序：（一）经公司考核保全组经理应降级为保全主任的，由公司管理人员负责填写中国人寿保险公司保全组经理降级审批表（见附表二） ；（二）保全组经理降级为保全主任的，由市分公司负责审批；（三）保全组经理因降级而需要变更保险代理合同的，应办理相关的变更是手续。 保全组经理降级为保全主任的有关文件和资料，应按中国人寿个人代理人个人档案管理暂行办法的规定，归入个人代理人档案。第二十六条保全员系列人员有违规行为的，依据中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人违规行为处理暂行规定的规

12、定进行处理。第六章附则第二十七条本办法有关法律责任和解约处理等事项适用中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法的有关规定。第二十八条孤儿保单一经分配，终止保险代理合同的个人代理人的直接和间接主管均不再提取管理津贴和育成津贴。第二十九条本办法所称“分管保单件数”是指当月保全员系列人员所持有的、 经公司分配或经保全组经理安排由其负责跟进的孤儿保单（主险保单）的件数总和，包括仍然有效的和已经失效的孤儿保单。第三十条保全员系列人员所销售的保险单， 自第二保单年度起，视为其所分管的保单， 纳入相关的各项考核， 保全员系列人员同时享8 受相应的各项待遇。第三十一条收费率的计算公式如下：本月之前第二个

13、月应收实收保费（含预收转本月之前第二个月应收实收）+ 本月之前第二个月应收未收在宽限期内实收本月收费率 = -100%本月之前第二个月应收保费 1 、 “本月之前第二个月应收保费”是指，依保险合同规定应在本月之前的第二个月收费的、有效的孤儿保单的保费。 2 、 “本月之前第二个月应收实收保费（含预收转本月之前第二个月应收实收）”是指，依保险合同规定在本月之前的第二个月应收进的保费中在当月实际收取的保费量；其中包括本应在本月之前的第二个月当月收进， 而已提前预收、 在本月之前的第二个月转为实收的保费。 3 、 “本月之前第二个月应收未收在宽限期内实收”是指，依保险合同的规定本应在本月之前的第二个

14、月收取而当月未收取、又在保险合同规定的宽限期内实际收取的保费。 4 、上述公式也适用于所辖人员集体收费率的计算，即所辖人员本月收费率的计算公式为：所辖人员本月之前第二个月应收实收保费（含预收转本月之前第二个月应收实收）+ 所辖人员本月之前第二个月应收未收在宽限期内实收本月收费率 = - 100%所辖人员本月之前第二个月应收保费5、个人（或所辖人员）最近3 个月（或 6 个月）的月平均收费率为个人（或所辖人员）最近3 个月（或 6 个月）内各月收费率的算术平均数。9 附表一：中国人寿保险公司保全员系列人员晋升职级申请审批表编号：姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校代理人资格证号展业证号晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近个月的月平均收费率达到个人最近个月月平均分管保单件数 / 考察期满时分管保单件数达到（件）个人最近个月内因违规行为而受到处理（次）可晋升的职级公司管理人员签名（代码） ：年月日从事个人代理工作简历申请晋升职级申请人签名：年月日10 直接主管意见直接主管签名：年月日公司综合测评意见公司综合测评负责人签名：年月日晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩科目成绩培训意见培训负责人签名：年月日公司意见公司相关部门负责人签名：印