小额贷款公司等“7+4”类机构整顿工作总结

1、小额贷款公司等“7+4”类机构整顿工作总结 按照自治州党办关于加强全州小额贷款公司等“7+4”类机构监管工作的通知文件要求，今年5月，我市专门从市场监督管理局、xx农村商业银行、xx银行抽调6名工作人员，组成“7+4”类机构检查组，全面开展“7+4”类机构检查，现将情况如下： 一、根本情况 小额贷款公司9家、融资担保公司12家、区域性股权市场0家、典当行16家、融资租赁公司0家、商业保理公司1家、地方资产管理公司0家、投资公司147家、开展信用互助的农民专业合作社0家、社会众筹机构1家、地方各类交易场所0家。11类机构共计185家。 二、检查内容 企业相关证照、资本状况、经营情况、企业资金情况

2、、企业治理和内控情况、报表报送情况、重大风险事件报告情况、涉黑涉恶情况、相关和凭证情况、股东身份情况。 三、发现问题 （一）小额贷款公司 全市共9家小额贷款公司，其中有8家20xx年未开展业务。个别小贷公司存在不良资产占资本金比例高于80%、经营地址与注册地址不符、借款人的借款余额超过小额贷款公司资本金5%、向股东放贷、股权转让无批复、法人更换无报备无批复、不健全、股东 违法被拘、为股东关联方发放贷款、股东被列为失信人员等问题。 （二）融资担保公司 个别融资担保公司存在营业执照住所与经营许可证地址不一致xx年年审需整改问题至今未整改、发放贷款、xx年需整改问题至今未整改等问题。 （三）典当行

3、个别典当行存在经营地址与营业地址不一致、单笔不动产典当金额超过注册资本10%、存在当票利率与合同利率不一致的情况、人员已联系不上等问题。 （四）商业保理公司 我市1家商业保理公司：深圳盛泰商业保理xx分公司。存在经营范围内无资产交易、授权书仅授权总公司待推介，无分公司授权书（分公司为负责人，总公司未作授权）等问题。 （五）社会众筹机构1家 弘毅迁善众筹电子商务，经我办与市场监督管理局核查，该公司注册地址为虚假地址，目前正在联系该企业办理注销手续。 （六）投资公司 因投资公司数量过多，截至目前，我办抽查了14家企业，其中8家均未开展投资业务，2家已准备更换企业名称，4家未能联系到企业人员。 四、

4、初审意见 （一）小额贷款公司 根据关于开展自治州小额贷款公司合规经营全面检查的通知（巴金办20xx3号）文件检查标准，我办结合我市实际，经综合考虑，建议取消银兴泰小额贷款放贷资质；建议xx金杨农业小额贷款有限责任公司、信融小额贷款、阜融小额贷款、华夏通融小额贷款、康融小额贷款、日升昌小额贷款、温商昌融小额贷款、众利恒小额贷款等8家公司限期整改。 （二）融资担保公司 根据关于开展自治州20xx年度融资担保公司年审工作的通知（巴金办20xx4号）文件年审标准，我办结合我市实际，经认真讨论研究，提出以下建议 1、财众融资担保有限责任公司、海西融资担保2家公司年审通过。 2、巴州万金融资担保、巴州中驰

5、融资担保、巴州汇源融资担保等3家公司年审不通过。 3、巴州昌泰融资性担保、巴州国融资担保、冀商融资担保、鸿韵融资担保、泰宏融资担保、鑫财融资担保有限责任公司、巴州千禧融资担保等7家公司建议进行整改，整改后通过。 （三）典当行 根据关于加强全州小额贷款公司等“7+4”类机构监管工作的通知文件检查标准，我办结合我市实际，经认真讨论研究，提出以下建议 1、建议局部无业务企业注销典当许可证。 2、积极催促证照不一致企业尽快完成申报变更。 3、催促企业补全相关制度。 （四）投资公司 根据关于加强全州小额贷款公司等“7+4”类机构监管工作的通知文件检查标准，我办结合我市实际，经认真讨论研究，提出以下建议：

6、 1、建议无投资业务的相关企业尽快完成更名工作。 2、向xx市市场监督管理局和xx市经侦大队报送相关检查资料协助调查。 五、上级交办的扫黑除恶举报线索排查 上级交办扫黑除恶线索共10条，我办联合市公安局进行核查。 （一）核查情况 1、宜信普惠信息咨询（北京）xx分公司：该公司无放贷资质，经营中未发现有放贷行为。但 超范围经营网络借贷中介效劳。 2、中腾信信息咨询公司：该公司无放贷资质，经营中未发现有放贷行为。但 超范围经营网络借贷中介效劳。 3、北京捷越联合信息咨询xx分公司：该公司无放贷资质，经营中未发现有放贷行为。但 超范围经营网络借贷中介效劳。 4、成都利信普惠企业管理巴州分公司：该公司

7、无放贷资质，经营中未发现有放贷行为。但 超范围经营网络借贷中介效劳。 5、xx合赢信息咨询效劳：该公司无放贷资质，经营中未发现有放贷行为。但 超范围经营网络借贷中介效劳。 6、中盛普惠（北京）信息咨询效劳xx分公司：位于人民东路百川大厦5楼。该公司无放贷资质，经营中未发现有放贷行为。但 超范围经营网络借贷中介效劳。 7、平安普惠投资咨询xx分公司，该公司无放贷资质，但 从事放贷中介业务。 8、太平洋保险财产保险公司个人保证保险事业部，该公司无放贷资质，经营中不存在放贷行为；经营范围含信用保险一项，也不存在超范围经营。 9、阳光财产保险股份巴州中心支公司，该公司无放贷资质，经营中不存在放贷行为；

8、经营范围含信用保险一项，也不存在超范围经营。 10、 民财产保险股份巴州分公司，该公司无放贷资质，经营中不存在放贷行为；经营范围含信用保险一项，也不存在超范围经营。 （二）处理结果 宜信普惠信息咨询（北京）xx分公司、中腾信信息咨询公司等7家公司均存在超范围经营以及未在金融部门备案从事网络借贷中介效劳等违法违规行为，已由xx市市场监督管理局依法查处，责令限期内整改，对限期整改不到位的公司依法取缔。 六、下一步 （一）按照上级文件要求，做好“7+4”类机构监督检查工作。 （二）按照州金融办要求，催促融资担保公司对20xx年年检初审中发现的问题进行整改，整改不到位的及时上报。 （三）对“7+4”类机构开展“回头看”，重点检查问题