2021年银行支行对私高级客户经理述职报告范文

1、专业报告样本/ professional report sample编号：1 / 28银行支行对私高级客户经理述职报告the short-term results report by individuals or institutions at regular or irregular times, including analysis, synthesis, innovation, etc, will eventually achieve good planning for the future.报告人： xxx 日期：二年月日专业报告样本/ professional report samp

2、le编号：2 / 28银行支行对私高级客户经理述职报告温馨提示：本报告文件应用在个人或机构组织在定时或不定时情况下进行的近期成果汇报，表达方式以叙述、说明为主，内容包含分析，综合，新意，重点等，最终实现对未来的良好规划。文档下载完成后可以直接编辑，请根据自己的需求进行套用。篇一：银行支行对私高级客户经理述职报告作为* 支行对私高级客户经理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重点是私金业务的拓展维护和管理等，回顾这一年来的工作，虽然取得了不少的成绩，但还有许多不足之处。一、积极拓展存款方面根据总行 “ 存款兴行，无储不稳 ” 的指示精神， 在行领导的正确领导下，我和营业部的全体同仁一起努力拼搏

3、，拓展我行的储蓄业务，终于得到了丰硕的成果， 截止到 12 月 31 日为止，共吸收了储蓄存款* 万元，储蓄存款余额达到*万元。由于我行开业时间较短， 加上基础客户又少， 我行的代发工资单位虽然开户较多， 但月代发工资额只有 * 万元左右，其他储源除了* 的拆迁资金外几乎没有， 在我行分管行长的带领下， 利用春节揽储旺季，抓住行政事业单位和企业发放奖金的时机，四面出击，共营销到* 多万元的储蓄存款，打响了开门红。专业报告样本/ professional report sample编号：3 / 28由于每月的代发工资额远远不能满足我行对存款增长的要求，因此我行积极捕捉市场信息， 挖掘新的储蓄增长

4、点， 今年我行通过营销将* 的拆迁安置费和 * 拆迁安置费以及 * 解散人员安置费在我行发放，我经常主动上门联系和服务， 取得拆迁大户的名单和电话， 向每一个拆迁户及安置户营销， 让他们将钱存在我行， 取得了相当多的存款和大客户，最多的存款达* 多万元，同时将这些大客户营销为我行的 vip 客户。今年我行推出了vip 卡，我通过系统将在我行有 * 万元以上的客户进行逐一筛选， 并建立了相关资料， 通过电话或直接接触对每一个客户进行营销，将我行的优惠政策推荐给客户， 并取得了他们的信任，最终发展了 * 个 vip 客户，有许多客户将其他银行的汇款均放到了我行，由此带来了不少的存款，* 万元以上的

5、客户达到了 * 位。在营销新存款的同时我还经常走访老客户，做好维护工作， 倾听他们的意见和要求，帮助他们解决一些问题，如* 医院、* 商厦、* 有限公司、 * 局、* 局等单位。二、结合理财产品，吸引大客户除了营销储蓄存款外， 我还积极营销外币储蓄和理财产品，今年总行推出了 * 系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品 * 万美元、港币理财产品 * 万港币、人民币理财产品 * 多万元。专业报告样本/ professional report sample编号：4 / 28由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升， 开放式基金的赢利能力不断增加， 吸引了不少客户的目

6、光， 我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合， 总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金， 还邀请了 * 基金公司的高级渠道经理* 到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任， 今年成功地完成了 * 、* 等基金的发行工作，其中* 基金就直接销售了* 多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了* 万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传， 既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。三、个人贷款方面我主要负责个人贷款的拓展

7、和营销以及贷款审查工作，二手房贷款是我行个人贷款的主要来源， 我今年通过走访和营销取得了* 二家最大的房产中介商 *房产和 *房产的支持，有大量的二手房贷款到我行办理。同时与 *房产、 *房产、*房产签订了协议为明年的一手房贷款项目作储备。通过我行的整体营销与 * 有限公司达成协议，办理汽车担保贷款，为我行带来了 * 万元的汽车贷款， 并且效益明显， 没有一笔逾期。今年的个私贷款取得了较好的成绩，共计发放贷款 * 笔，发放专业报告样本/ professional report sample编号：5 / 28金额* 万元，其中个人住房贷款 * 笔* 万元，个人商铺贷款* 笔* 万元，个人汽车消费

8、贷款* 笔* 万元，个人住房装修贷款 * 笔* 万元，个人流动资金 * 笔* 万元，贷款余额达到了* 亿元，比年初增长 * 万元，完成计划的 *% ，超额完成任务。在营销贷款的同时还积极防范个贷风险，与个贷人员一起催收逾期贷款，在今年出现的几个因家庭问题而逾期的贷款中，我和个贷人员一起及时与客户沟通， 商量解决办法， 或出卖抵押品或通过法院起诉，终于圆满解决了几个棘手的问题。四、电脑业务和信用卡业务等方面今年成功完成了财政局非税收项目和社保基金代扣项目的开发工作， 做好了办公计算机内存增加工作， 做好了 atm的正常维护工作，发展了 3 家 pos特约商户和联盟商户。在做好其他工作的同时， 我

9、还积极营销双币贷记卡， 今年成功地营销了 * 商场、* 社保局、* 有限公司等多家单位， 同时还做好了双币贷记卡的初审和统计工作以及集团客户的上报工作。今年我行共完成双币贷记卡 * 张。篇二：银行客户经理的个人工作总结银行客户经理的个人工作总结专业报告样本/ professional report sample编号：6 / 28银行客户经理个人 工作总结我于 20_年 11 月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近 12 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时， 于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：20_

10、年 11 月 21 日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下， 用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位， 自己的工作经验、 营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。 且到了新的工作环境， 对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生， 加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户

11、经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。 到任新岗位后，我始终做到勤动口、 勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内， 我通过自身的优质服务和理财知识的专业性， 成功营销了分理处的优质客户， 提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职专业报告样本/ professional report sample编号：7 / 28责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求

12、其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位， 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围， 当我明确了目的， 有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向

13、客户传达他们所想了解的信息， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果， 从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、 金融专业知识有待进一步加强。 面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，专业报告样本/ professional report sample编号：8 / 28及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户

14、， 还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源， 深挖细刨， 根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事， 不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己， 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜， 骄傲自大，而要保持清醒的头脑， 与时俱进，创造出更大的辉煌；由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20_年能争取到更多的培训机会，希望能参与afp 培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础， 朝着更高、更远的方向努力，银行客户经

15、理个人工作总结。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。篇三：银行对私客户经理工作总结20_年年度工作总结 20_年即将划上句号，在这一年还没有成专业报告样本/ professional report sample编号：9 / 28为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理， 这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。 半年来，我在工作

16、中紧跟步伐 ,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围 ,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神， 为本行的发展壮大贡献微薄之力。其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么， 另一方面， 要明白客户要什么。 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“ 大使” ， 应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供 “ 一站式 ” 服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，专业报告样本/ profess

17、ional report sample编号：10 / 28而对潜在的客户， 则要积极地去开发。 开发的目的主要是营销产品，力争实现 “ 双赢” 。根据银行的经营原则、 经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。 首先要本着 “ 银企双赢 ” 的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账， 为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中， 客户经理要积

18、极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。 第四，加强风险管理， 有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现专业报告样本/ professional report sample编号：11 / 28什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。 按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料， 实时监测客户信用情况； 并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理， 协助企业搞好生产经营管理和财

19、务管理，尽最大限度减少资金损失。最后，在过去半年里， 虽然有很多进步， 但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户， 挖掘客户资源方面， 我做的还不足， 这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理， 要有清醒的头脑， 灵敏的嗅觉， 及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题， 反馈信息，促进银行业务的健康发展。 要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下， 调查客户，了解客户的资金运专业报告样本/ professional report sample编号：12 / 28作规

20、律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。 另外在工作中不够细心， 会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成， 也是症结所在。 20_年即将到来， 面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题， 未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现， 需要加大改革力度。 因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年 12 月 13 日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调， 宏观政策要稳、 微观政策要活、 社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作， 经济社会发展稳中求进

21、、 稳中求好， 实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调发展。 五、着力做好保障和改善民生工作。专业报告样本/ professional report sample编号：13 / 28六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风， 增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透， “ 互联网金融 ” 已成为了一个新的讨论热点。 应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征， 同时也显示出了很强的创新

22、性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下， 为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“ 金融脱媒 ” 的一种新形式。互联网金融可看作 “ 脱媒” 的第三波浪潮， 在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，专业报告样本/ professional report sample编号：14 / 28将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要

23、的是，它将带来全新的金融理念。 以网络借贷为例， 它的改变在于规则再造， 即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、 提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化， 我们应该随机应变顺势而为， 力争明年能更上一层楼！篇二：银行客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下， 严格要求自己， 按照总行的要求， 认真做好自己的本职工作。现将半年来的

24、工作情况总结如下：一：作为一名对公客户经理， 不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行 “ 总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦” 等信贷政策部分，更要专业报告样本/ professional report sample编号：15 / 28在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作， 充分发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，

25、 半年内先后 4 次参加了分行举办的技能培训。 2加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司云南崎峰机电设备有限公司滇能电力燃料有限公司云南城投等公司业务的开展工作。二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重， 而自己的技能、 营销能力和阅历与其客户经理专业报告样本/ professional report sample编号：16 / 28业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心， 总在学习总结， 怎样才可以更好的做好银行工作，不断

26、学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务， 热爱本职工作， 认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性， 具备较强的专业心， 责任心，努力提高工作效率和工作质量。三： 存在的问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作， 但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，

27、现有的客户资源， 没有能够很好的深挖细刨， 针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第专业报告样本/ professional report sample编号：17 / 28三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入， 针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时， 积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。 第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间

28、等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇三：银行个人客户经理半年工作总结工作总结20_年 1 月，我加入了 #支行的客户经理队伍，成为了#支行的一员。时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色， 渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生专业报告样本/ professional report sample编号：18 / 28涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、 工作能力上得到了加强， 更重要的是， 我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银

29、行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升； 与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：一、工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中， 我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，专业报告样本/ professi

30、onal report sample编号：19 / 28努力维护好老客户，挖潜新客户。首先是用好各种工具，包括pcrm 系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。 发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作， 主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访， 并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理， 很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是#的新人，对客户需要一个熟悉的

31、过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。 杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户， 从#银行转过来 200 多万。像这样的例子还有很多。此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资专业报告样本/ professional report sample编号：20 / 28料的电子版登记等等。（二）营销业绩在 20_年上半年， #支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力， 我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的

32、成绩。截止 3 月底，我行共销售基金 #万元，完成任务的35%。截止6 月底共销售本利丰理财产品#万元。截止 3 月底共销售代理保险 #万元（ 3 月末） 。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国 #大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7 笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。我行在半年中还坚持公私联动的活动， 成功地举办了走进 #公司，走进中国 #大学等一系列活动，取得了良好的效果。二、学习方面（一）日常学习专业报告样本/ professional report sample编号

33、：21 / 28在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验， 并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。（二）培训考试在 20_年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。半年里，我积极参加支行、 分行组织的各项培训， 包括

34、刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本专业报告样本/ professional report sample编号：22 / 28转型和新系统上线的培训等等。 此外还有基金公司、 期货公司举行的各式各样的培训。 在每周一次的培训中， 丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高， 并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识， 并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了 #行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、 积极地开展

35、工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在： 第一，业绩技能水平还不够熟练， 有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题， 我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可专业报告样本/ professional report sample编号：23 / 28以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作

36、之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。 第三，细节决定成败， 今后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。# 20_-7-13篇四：银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结银行客户经理 工作总结（一） * 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项 规章制度来进行实际操作。在我的努力下，_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110万元，营销 保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营

37、销理财金帐户 25 个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断专业报告样本/ professional report sample编号：24 / 28提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来到了个人理财中心做客户经理后 ,多问、多学、多练，通过学习 “ 优质客户识别引导流程 ” 能成功的识别优质客户。如： 10月 21 日，王先生来我行取款， 在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务， 并诚恳的请他为我行提意见， 同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客

38、户的服务，他很高兴的接受了我的建议， 并留下了联系电话。 我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理， 我认为不但要善于学习， 还要勤于思考。 11月我做为客户对交通银行、建设银行、 招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。 从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设专业报告样本/ professional report sample编号：25 / 28置的绿色通道， 我看到了我们行的差距， 还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划， 同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄