现金重空系统POC业务功能测试方案

1、1.1.1概述（背景及测试目的）本项目为运营流程再造现金集中业务项目，测试对象为现金重空系统各业务模块，包括公共管理配置、现金调拨、箱包管理、清分、押运管理、自助设备集中加配钞、查库、上门收送款以及保险箱管理。现金重空系统上线后，现金、重空、箱包、贵金属等物资在各环节的保管、调拨、配送和流转将得到实时监控和跟踪，根据流程设置，各业务模块各环节由流程引擎自动组织、控制，实现操作和管理职能分离，同时提供各业务模块数据查询、统计报表生成等功能。1.1.2 测试案例1-现金调拨1.案例编号：012.案例名称：功能测试-现金重空系统-现金调拨业务（调拨业务）3.测试功能点：（1）现金、箱包信息以及押运线

2、路相互匹配、一一对应。（2）现金出库、入库、交接实时跟踪与记录。（3）现金调拨审批。包括逐级审批，审批授权，审批退回，有权人可根据调拨单、库存情况调整下级行申请领用信息。（4）使用PDA录入配装信息，包括币种、券别、金额、数量（5）实现对各类箱包编号、种类、进行增加、修改、删除功能，在现金调拨时完成自动/手动配箱，并实现箱包施封、拆封信息实时记录。（6）押运线路日常管理，包括押运线路、车辆、人员等新增、修改、删除、查询等。押运任务分配，押运线路自动/手工匹配、车辆、人员与任务一一匹配。（7）现金调拨各个流程节点的查询统计4.案例场景描述：场景1：郊区网点向郊区支行清分中心领取现金（调拨业务）2

3、015年6月8日（工作日），大邑支行花水湾分理处提出现金领取预约，金额200万元（其中100元券150万元，50元券30万元，20元券10万元，5元券8万元，1元硬币2万元），大邑支行收到预约计划，审核无误后配装现金，次日将现金配送至花水湾分理处。（1）花水湾分理处发起现金预约申请，系统根据该分理处日常现金用量等相关指标，显示建议取款金额。营业经理根据实际情况，在系统中录入取款数量、金额、币种、券别等信息，系统自动生成现金存取预约调拨单，经核对无误后发送至支行清分中心主管。（2）清分中心业务主管收到预约申请，比对系统中库存余额等信息，对预约申请进行审批，并发送至库务作业人员。（3）库务作业人员

4、收到预约申请，进行实物配箱，双人将现金实物装入箱内，通过PDA/PC录入实际配装现金的数量、金额、币种、券别、箱包锁条号等信息，并生成配送箱包编号，将箱内现金与箱包信息进行一一对应，完成箱包施封。（4）库务作业岗完成现金配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（5）库务作业人员双人以上通过PDA/PC/扫描门等装置进行调出实物出库处理，系统自动生成出库登记簿。（6）库务作业人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途现金核算。（7）解款人员双人通过PDA/PC

5、扫描、指纹或输入方式与网点人员双人进行调出实物交接确认，并进行箱包拆封，核对包内实物，入库完成后，系统自动核销在途物资。场景2：郊区网点向郊区支行清分中心交存现金（调拨业务）2015年6月11日（工作日），大邑支行花水湾分理处提出现金交存预约，金额300万元（其中100元券200万元，50元券50万元，20元券30万元，5元券15万元，1元硬币5万元），大邑支行收到预约计划，审核无误后，网点配装现金，当日将现金配送至大邑支行清分中心。（1）花水湾分理处网点人员填写现金存取预约调拨单，并提交网点营业经理审批，营业经理提交大邑支行清分中心主管审批。（2）网点人员根据审批后的调拨单，进行现金配装，并

6、录入交存现金的券别、金额、数量等信息，完成箱包配箱施封，并生成箱包配送编号。（3）网点人员完成现金配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（4）网点人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认，调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途现金核算。（5）支行库务作业岗双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。（6）支行库务作业岗使用PDA进行扫描入库，并进行箱包拆封，核点大数，做入库处理，系统自动核销在途物资。场景3：郊区支行清分中心向总行现金中心领取现金（调拨业务）（1

7、）郫县支行清分中心向总行现金中心领取现金500万（其中，100元300万，50万100万，10元50万，1元50万），总行现金中心收到预约计划，审核无误后，将现金配送至郫县支行清分中心。（2）郫县支行清分中心发起现金预约申请，系统根据该支行日常现金用量等相关指标，显示建议取款金额。清分中心主管根据实际情况，在系统中录入取款数量、金额、币种、券别等信息，系统自动生成现金存取预约调拨单，经审批无误后发送至总行现金中心预约岗。（3）总行现金中心预约岗收到预约申请，比对系统中库存余额等信息，对预约申请进行审批，并发送至库务作业人员。（4）库务作业人员收到预约申请，进行实物配箱，双人将现金实物装入箱内，

8、通过PDA/PC录入实际配装现金的数量、金额、币种、券别、箱包锁条号等信息，并生成配送箱包编号，将箱内现金与箱包信息进行一一对应，完成箱包施封。（5）库务作业岗完成现金配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（6）库务作业人员双人以上通过PDA/PC/扫描门等装置进行调出实物出库处理，系统自动生成出库登记簿。（7）库务作业人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途现金核算。（8）解款人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与网点人员双人进行调出实物交接确

9、认，并进行箱包拆封，核对包内实物，入库完成后，系统自动核销在途物资。场景4：郊区支行清分中心向总行现金中心交存现金（调拨业务）郫县支行清分中心向总行现金中心交存现金700万（其中：100元500万，50元100万，10元50万，1元50万）。（1）郫县支行清分中心主管填写现金存取预约调拨单，并报支行财务经理审批，完毕后报总行现金中心审批。（2）支行库务作业岗根据现金存取预约调拨单，进行现金配装，通过PDA/PC录入配装现金的券别、数量、金额等信息，并生成配送箱包编号，将箱内现金与箱包信息进行一一对应，完成箱包施封。（3）支行库务作业岗完成现金配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（4）支行库

10、务作业岗双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认，调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途现金核算。（5）总行现金中心库务作业岗双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。（6）总行现金中心库务作业岗使用PDA进行扫描入库，并进行箱包拆封，核点大数，做入库处理，系统自动核销在途物资。场景5：城区网点向总行现金中心领取现金（调拨出库）武侯支行玉林分理处向总行现金中心领取现金600万（其中，100元400万，50万50万，10元100万，5元10万，1元40万）。总行现金中

11、心收到预约计划，审核无误后，将现金配送至武侯支行玉林分理处。（1）武侯支行玉林分理处发起现金预约申请，系统根据该网点日常现金用量等相关指标，显示建议取款金额。网点营业经理根据实际情况，在系统中录入取款数量、金额、币种、券别等信息，系统自动生成现金存取预约调拨单，经审批无误后发送至总行现金中心预约岗。（2）总行现金中心预约岗收到预约申请，比对系统中库存余额等信息，对预约申请进行审批，并发送至库务作业人员。（3）库务作业人员收到预约申请，进行实物配箱，双人将现金实物装入箱内，通过PDA/PC录入实际配装现金的数量、金额、币种、券别、箱包锁条号等信息，并生成配送箱包编号，将箱内现金与箱包信息进行一一

12、对应，完成箱包施封。（4）库务作业岗完成现金配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（5）库务作业人员双人以上通过PDA/PC/扫描门等装置进行调出实物出库处理，系统自动生成出库登记簿。（6）库务作业人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途现金核算。（7）解款人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与网点人员双人进行调出实物交接确认，并进行箱包拆封，核对包内实物，入库完成后，系统自动核销在途物资。场景6：城区网点向总行现金中心交存现金（调拨入库）武侯支

13、行玉林分理处向总行现金中心交存现金700万（其中：100元500万，50元100万，10元50万，1元50万）。（1）武侯支行玉林分理处营业经理填写现金存取预约调拨单，并报支行财务经理审批，完毕后提交总行现金中心审批。（2）玉林分理处柜员根据现金存取预约调拨单，进行现金配装，通过PDA/PC录入配装现金的券别、数量、金额等信息，并生成配送箱包编号，将箱内现金与箱包信息进行一一对应，完成箱包施封。（3）玉林分理处完成现金配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（4）玉林分理处双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实

14、物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途现金核算。（5）总行现金中心库务作业岗双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。（6）总行现金中心库务作业岗使用PDA进行扫描入库，并进行箱包拆封，核点大数，做入库处理，系统自动核销在途物资。1.1.3测试案例3-凭证调拨1.案例编号：032.案例名称：功能测试-现金重空系统-凭证调拨3.测试功能点：（1）各类凭证的新增、删除、修改、查询（2）实现凭证数量、单位、类型、种类、批次号、起止号码、状态（作废待销毁等）、所属库房等信息实时跟踪与记录。（3）实现凭证物资销毁、作废处理等联动账务处理。（4）凭证调拨审

15、批。包括逐级审批，审批授权，审批退回，有权人可根据调拨单、库存情况调整申请领用信息。（5）实现凭证调拨时完成自动/手动配箱，并实现箱包施封、拆封信息实时记录。（6）凭证调拨押运任务分配，押运线路自动/手工匹配、车辆、人员与任务一一匹配。（7）凭证调拨各个流程节点的查询统计4.案例场景描述（保管品业务）A网点向现金中心申领凭证，凭证种类包括现金支票1本、转账支票2本、银行承兑汇票1本、电汇凭证3本、单位定期存款开户证实书2本，印鉴卡50张、天府建设卡3盒、个人UKEY50个，企业UKEY30个，现金中心对A网点凭证申领进行审批，通过后完成凭证配送，A网点接收凭证。（1）A网点发起凭证预约领取申请

16、，系统根据该该网点日常凭证使用量等相关指标，显示建议领用数量。营业经理根据实际情况，在系统中录入领用类型、数量等信息，系统自动生成凭证领用（交回）申请单，经核对无误后发送至现金中心。（2）清分中心预约岗收到预约申请，比对系统中库存余额等信息，对预约申请进行审批，并发送至库务作业人员。（3）库务作业人员收到预约申请，进行实物配箱，双人将凭证实物装入箱内，通过PDA/PC录入实际配装现金的种类、数量、起止号、箱包锁条号等信息，并生成配送箱包编号，将箱内凭证与箱包信息进行一一对应，完成箱包施封。（4）库务作业岗完成凭证配装后，系统自动/手动选择押运线路匹配。（5）库务作业人员双人以上通过PDA/PC

17、/扫描门等装置进行调出实物出库处理，系统自动生成出库登记簿。（6）库务作业人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与解款人员双人进行调出实物交接确认。调出交接完成后，联动核心系统记账，系统将出库实物自动从当日库存余额扣减，将配送实物从库存实物记入在途凭证核算。（7）解款人员双人通过PDA/PC扫描、指纹或输入方式与网点人员双人进行调出实物交接确认，并进行箱包拆封，核对包内实物，入库完成后，系统自动核销在途物资。1.1.4测试案例4-清分业务1.案例编号：042.案例名称：功能测试-现金重空系统-清分业务（清分业务）3.测试功能点：（1）网点、自助设备编号、责任人、钞箱（自助设备、上门收款箱

18、包等）编号、对应钞箱钥匙串及钥匙编号等增加、删除、修改、查询功能。（2）清分人员模式及分组新增、修改、删除、查询功能。（3）清分任务申请、审批、交接、结果录入。（4）清分差错录入、处理。4.案例场景描述：5月4日，从库房出库待清分裸露现金100万元（其中100元券50万，50元券20万，20元券20万，5元券10万），清分完成后，做入库处理。清分中发现双流支行假币1张（100元券）、成都银行长款2张（50元券）、邛崃支行短款3张（5元券），进行相应的差错处理。（1）清分任务申请管库人员发起清分业务量申请，生成需清分现金类型（库存裸露现金、配送箱包内现金、上门收款箱包内现金、自助设备钞箱）、券别

19、和数量，一日内可多次发起。（2）预约人员审批清分任务计划预约人员审核管库人员发起的清分业务量申请计划。将审批后的申请计划，分发至管库人员、清分人员。（3）清分现金出库录入、复核对待出库的清分现金（箱包、钞箱）通过移动PDA扫描/PC输入进行录入、复核操作，将库房待清分现金调出。生成相应库房的出入库登记簿，减少相应的库房余额。（4）清分现金交接通过移动PDA扫描/PC输入，实现管库岗与清分现场管理人员（含清分人员）之间交接（应支持清分现场管理人员与上门收款员、加钞人员、解款人员之间，清分现场管理人员与清分人员、清分人员之间的现金交接，）需进行指纹或IC卡+密码验证，并可对交接时间、交接人员信息、

20、交接现金数量、现金清分状态等进行登记、查询。整箱包且锁条加封的现金通过PDA扫描/PC输入方式条形码办理交接，零散或未成捆现金可直接输入实物数量方式进行交接，也可先装入箱（包）后加锁条后，通过扫描锁条形码方式进行交接。支持同机构双人清分模式、一人清分模式同时并存方式，当一组人员采用双人清分模式，其交出、交入均需2个同时确认。（5）清分结果录入、错误调整实现清分管理人员按票面、券别、张数等，将本次现金清分的实际结果在相应的现金清分登记单上进行登记，并登记差错情况说明。（6）清分现金入库录入、复核实现待清分现金及箱包、已清分现金（已扎捆或装入自助钞箱包）及箱包入库和清分结果复核确认处理，生成相应库

21、房的出入库登记簿，增加相应的库房余额，通过移动PDA扫描/PC输入进行录入、复核操作。（7）清分中箱包实物处理清分过程中拆包前，清分人员通过移动PDA扫描/PC输入方式录入、复核条码，核验清分中现金箱包条码是否一致。对已清分现金进行装箱（自助钞箱）加封处理，已清分、未清分的零散现金、整捆现金等进行装箱加封处理。（8）清分轧账系统在现金清分完后，由清分主管检查核对“清分中现金”余额是否为“0”。（9）差错处理支持清分中发现差错、假币，网点使用清点过程中发现差错、假币，缴存人行现金或他行现金中发现差错、假币，网点对客中发现差错、假币等的处理。发现差错时（长、段款，假币），原则上按“发现一笔，录入一

22、笔”的原则，逐条记录。发现人员录入、经主管等审核确认后，系统自动登记差错登记表、假币代保管登记簿等。支持发现假币入库、交接等处理。差错、假币账务处理：根据差错、假币情况，发起假币、差错调账通知单，经审批后，自动进行相应机构差错账务调整、列入相应机构的应收、应付款账户核算，并对核算情况进行跟踪处理。1.1.5测试案例5-查库业务1.案例编号：042.案例名称：功能测试-现金重空系统-查库业务（查库业务）3.测试功能点：（1）不同责任人(营业经理、金库主管、金库主任、金库副主任、清分中心主管)、不同类型金库（总行中心金库、支行库、网点库）和柜员尾箱、ATM常规查库频率增加、修改、删除、查询处理。（

23、2）通过PDA/PC扫描、录入查库信息。（3）系统抓取核心系统数据与查库信息比对。（4）查库登记簿等生成，查库附件导入。4.案例场景描述：中心金库库主任对中心金库进行查库，双人通过PDA/PC等方式录入查库信息、结果，系统自动抓取核心数据，比对查库结果，生成查库登记簿。（1）实物录入处理双人以移动PDA扫描/PC录入等方式录入箱包、现金、重空、假币、贵金属等实物信息，与系统内中账务数据进行核对，完成查库账实核对过程。（2）生成查库登记簿查库账实核对完成后，录入查库登记簿，登记簿上显示查库开始时间、结束时间、查库结果（各类实物、账务数量情况及相符情况）、存在问题、查库责任人、查库责任人所在单位等

24、信息，需提供增加、删除、修改、查询、打印功能。被查机构、被查人及查库人、上级行均可进行查询。（3）导入查库登记簿附件可将查库介绍信、出入库审批通知单、进出重要区域登记、证件等信息扫描系统，作为查库佐证依据。需提供增加、删除、修改、查询、打印功能。（4）查库发现问题整改录入由被查机构有权人或责任人录入问题整改回复情况。1.1.6测试案例6-上门收送款1.案例编号：052.案例名称：功能测试-现金重空系统-上门收送款（商行交取款业务）3.测试功能点：（1）客户签约。支持客户协议的新增、修改、删除、注销、查询；实现分散/集中上门收送款模式，支持开户机构、上门服务机构新增、修改、删除等；实现单个单位名

25、称、地址、联系人、电话、时间、地点、账号等进行新增、修改、删除等。（2）预约管理。支持客户、开户行、代理行通过人工录入或网银发起预约。（3）审批。支持“自动审批”、“单人审批”、“双人审批”等方式。4.案例场景描述：长期上门收款:国美电器开户行为成华支行营业部,成华支行保和支行负责国美电器每日营业现金上门收款。（1）解款人员与客户经办人员办理交接收款任务派送后，向客户发送解款人、押运人员及车辆信息和一次性动态验证码。解款人员与客户经办人员办理交接时，通过PDA扫描/PC录入等方式扫描箱包条形码、验证双方经办人IC卡和密码、一次性验证码，进行身份识别和确认。（2）现金入包交接双方锁条施封，通过P

26、DA扫描/PC录入等方式扫描箱包条形码、存入现金信息，自动生成并打印现金缴款单，收款人员和缴款经办人员核对、签字确认。（3）上门收款实物清点参照清分业务模块。自动触发开户网点预约存款账务处理，生成上门收款服务待存入账现金登记簿。（4）上门收款入账处理实物清点完成后，开户网点进行客户入账处理（双人操作），并核销上门收款服务待存入账现金登记簿。临时上门送款：6月3日，苏宁电器向其开户行武侯支行桂溪分理处发起临时上门送款预约，逐级审批通过后，分理处配装现金，6月4日提供上门送款服务。（1）申请、审批客户通过网银提出临时上门送款申请，或电话通知开户网点由其代为提出申请，支行财务负责人审批通过后，客户将

27、支票送达营业机构。（2）下账确认审核送款客户支票等资料后，开户网点记账人员对客户账进行下账处理，开户网点管库人员或装箱人员收到现金，进行客户上门送款服务下账录入、确认（双人操作）。自动触发开户网点预约取款账务处理，生成上门送款服务待送现金登记簿。（3）上门送款现金配装开户网点下账后，根据送款计划、上门送款服务待送现金登记簿配装现金（双人操作），支持PDA/PC输入模式。（4）箱包流转对配装的现金进行配箱、出入库、交接、任务派送等处理参考箱包管理。（5）解款人员与客户经办人员办理交接任务派送后，向客户发送解款人、押运人员及车辆信息和一次性动态验证码。解款人员与客户经办人员办理交接时，通过PDA扫

28、描/PC录入等方式扫描箱包条形码、验证经办人IC卡和密码、一次性验证码，进行身份识别和确认。（6）送款确认送款经办人员通过PDA自动生成上门送款现金交接单，双方核对，并打印签字确认。（7）核销上门送款任务根据解款人员返回的现金交接单（结合客户签字、电话核实等方式）核销上门送款任务。1.1.7测试案例7-公共业务1.案例编号：062.案例名称：功能测试-现金重空系统-机构管理（机构管理）3.测试功能点：（1）整个机构架构，总行、分支行系统管理员设置，以及各系统管理员管理权限，制成多法人模式，如下图：（2）外部机构如人行、厂商、代理行等基本信息的增加、删除、修改、查询。1.1.8测试案例8-公共业务1.案例编号：072.案例名称：功能测试-现金重空系统-库房管理（发行库管理）3.测试功能点：（1）实现总行中心金库、郊区支行库、网点库大类划分，并按大类细化为现金库、