银行副行长年度履职报告资料

1、银行副行长年度履职报告年，我作为MM市分行副行长、党委成员，主要分管运行管理、事后监督中心、业务处理中心、现金营运中心、信息科技中心工作，同时协管内控合规工作。一年来，在组织的教育培养和同志们的大力支持帮助下，在分管协管工作中能认真履行岗位职责，认真执行党和国家的经济金融方针政策，围绕全行中心工作，不断推进内部控制和全面风险管理工作，大胆管理、积极创新、扎实工作，取得了一定的成绩。现将年的主要工作情况述职报告如下：一、我行主要任务完成情况1、经营效益大幅提升。年末（下同），全行实现拨备前利润11528万元，完成省分行年度计划（下同）的94.01%，同比增长71.47%；账面利润12207万元，

2、完成年度计划的103.56%，同比增长130.06%；人均净利润11.39万元，高于全省工行平均水平28.22个百分点。2、各项存款快速增长。全行人民币各项存款余额791177万元（不含同业存放568万元），比年初增加137067万元，增长20.95%，完成年计划195.81%。其中：对公存款余额为252980万元，比年初净增33559万元，完成省行下达我行全年计划61.02%；储蓄存款比年初增加103257万元，完成年计划的258.14%。全行网均增存达到2950万元，人均增存101万元，创历史最好水平。3、资产业务同业摘冠。全行人民币各项贷款余额首次突破40亿元，实现了三年三大步，净增翻一

3、番，达到409265万元，比年初增加88981万元，增长27.78%，在全省工行净增排名第五，比同期又前进2位；个人贷款余额为4151.08万元，比年初增加1576.88万元，增幅72.64%；新增同业排名第二；累放24211.85万元，累收 5618.66万元；在黄冈市银行同业中我行各项贷款余额和净增占比均排名第一。4、中间业务稳步推进。全年实现中间业务收入3407.8万元，完成省分行年计划的49.39%。累计办理票据贴现31768万元，完成年计划的158.85%，比上年增长67.6%。银行卡累计发卡量390730张，其中信用卡34643张，新增12460张,完成年计划的69.2%；灵通卡3

4、56087张，新增41833张，完成年计划的41.8%;发展公务用卡单位3个，发展银行卡特约单位 329个；实现国际结算量3394万美元，完成省行计划的28%，结售汇2581万美元，代客外汇买卖31万美元。实现电子银行交易额80.45亿元,电子银行业务量占比达到25.43%。5、客户结构不断优化。我行100万元以上的公司无贷客户233户，比年初增加54户。其中，1000-5000万客户29户；5000万以上客户3户。累计发展现金管理客户422户，完成计划的844%；新增结算账户1407 户，完成全年计划的86.2%。拥有资产5万元以上的中高端客户29258户，净增5253户，完成省行全年计划1

5、50，比上年增长21.9，约占客户总量的4.56。二、分管协管部门主要任务完成情况一是实现全年全行安全无案件、无重大事故、低差错的目标。在各项业务量较过去激增的情况下，全行实现了全年安全无案件、无重大差错事故、低差错率的目标，会计核算质量取得了巨大的改观。全行36个对外营业网点共计完成各类业务量1741万笔，发现各类差错55笔，比同期减少209笔，减幅达79%，其中，重大差错40笔，比同期减少144笔，减幅达78%；全年平均综合差错率为0.003, 比同期下降了0.001，降幅达77%；反交易量由上年的0.40下降到0.37，同比下降了7.5%,低于全省平均水平77.02%；错账冲正率由上年的

6、0.09下降到0.06，同比下降了33.33，低于全省平均水平87.76%。核算质量在全省二级分行中处于领先水平。二是全行内控评价等级得到整体提升。年内部控制综合评价结果，13个基层行处，评价等级为一级的有4个，占比30.77%，分别是牡丹、黄州、蕲春、麻城，比上年增加2个（黄州和麻城）；二级8个，占比61.54%，分别是罗分、长江、浠水、黄梅、赤壁、武穴、英山、红安支行；三级1个（团风），占比7.69%，比上年减少1个。内控效果评价得满分的有7个，比上年增加3个。三是现金备付率明显下降，资金营运效率明显提高。年全行各项存款79.4亿元，新增13.5亿万元，增长17%；而全行全年日均现金总库存

7、6094万元，比去年下降445万元，全区日均现金各付率0.82%，比上年下降0.19个百分点，资金运用率达到 53.69 %，有效地提高了资金运用效益。四是内部控制环境得到较大改善。市县两级行都建立了比较完善的内控组织体系，进一步健全了内控工作机制，建立和修订了一系列的管理制度和操作规定，形成了有效防范经营风险的内控管理工作机制。严重违规事件和屡查屡犯问题得到有效控制，员工遵章守纪提示明显增强，业务素质大为提升，全行制度执行力明显提高，内部控制管理能力不断加强，合规检查与常规审计的质量与效率进一步提高，操作风险管理水平持续提升，反洗钱工作机制逐趋完善，内控合规基础管理更加规范，风险控制和案件防

8、范目标在全行得到落实。三、上级行对分管协管部门年度绩效考评和评价情况1、运行管理部（含事后监督中心）：因运行质量上升（反交易量和错账冲正率下降并低于全省平均水平、对账率达标居全省第二位等）、业务竟技名列前茅（10月在全省营业经理技能比赛中我行获得了团体第五名“三等奖”的好成绩）、低差错零案件等因素，深受省行好评（目前省行没有排名）。2、风险内控部：因检查审计工作完成出色、“精细化管理年”活动开展成效显著（省行验收时大加赞扬，总结了不少经验）、全行内控管理质量和风险防范水平明显提升、在省行组织的知识竞赛中获得三等奖等原因，深受省行好评（目前省行没有排名）。3、现金营运中心：因及时上缴下介满足网点

9、要求、强化现金管理压缩库存现金备付率等，受到上级行和基层处所好评。4、会计处理中心：在工作质量方面，每次接受各级检查时未发现一笔违规业务，实现了真正意义的安全生产“零”差错，且得到有关部门的充分肯定和赞扬；基层网点对该中心服务态度无不拍手称好。四、主要工作及做法 (一)围绕“安全和发展”这个中心，保障全行经营运行安全。1、加强科技系统管理，保障全行业务运行安全。一是完成了省行统一推广的科技项目。投产了全功能系统的10个升级版本，优化和完善了前台应用系统；全面展开了新终端平台系统的普及，完成了全市35个网点新终端系统的升级，极大地提高了我行网点服务功能和整体形象；对全市所有网点的网络系统设备进行

10、了全面的更新升级,更新路由交换机35台,全面优化了网络功能；起用了安全性能更好的新版的代发工资系统，保证了代发工资业务的安全性。二是解决了前台营业网点临柜设备落后的问题。全年共计更换PC液晶终端235台，打印机50台，使我行网点已全部使用上了新的PC终端设备，彻底改变了前台设备陈旧的落后面貌,改善了我行的对外形象，增强了服务功能。三是积极作好自助设备的安装和维护工作。全年新安装自动柜员机5台，使我行ATM总数达到46台；更新自助终端26台,使我行自助终端总数达到40台；更新网银自助服务机13台，极大地提高了我行自助服务功能。四是积极保障硬件设备正常运行。为了使我行1000多台套设备的正常运行，

11、全年共计维修前台存折打印机135台，PC机35台，排除硬件故障100余次。2、加强现金及调拔管理，提高现金营运安全与效率。现金运行最终目标是要实现安全、合理、高效流动，既要规避现金营运风险，又要保证支付，科学合理调度现金，实现资金运用效率的最大化。一是建立健全考核管理办法。确定现金备付率和库存限额目标，强化管理措施，要求各支行必须做到分管行长负责制，明确责任人，现金营运中心对各支行每日监测库存现金和备付率，定期通报现金备付率指标完成情况，并按100分制考核现金运行指标。二是加强网点库存现金的监督管理。根据各网点实际情况，将库存现额分解下达，建立相关资料，以黄州城内各网点库存限额管理为突破口，对

12、中心库直接入库的城区网点库存情况实施每日监控，要求网点库存必须保持在限额范围内，发现有突破限额的情况，及时采取措施，电话督促责任人，要求及时上介。三是及时上缴残破币。为了减少金库残破币积压，今年分两次对全区不流通的零辅币集中，组织金库全体人员突击清点上介人行有效地减少了无效库存占用。四是实行大额现金预约制。为了有效控制库存限额，同时又要保证柜面支付，更好的服务客户，采取大额现金支取提前预约制度，并建立预约台账，保证合理的现金库存和现金供应不脱节。3、加强业务运行管理，保障全行业务运行安全。确保运行安全，是我分管工作的核心环节。一是不断完善规章制度，规范操作程序。根据规范化管理的需要，我们对现金

13、营运中心、业务处理中心、事后监督中心、信息科技中心及运行管理部、风险内控部各岗位职责按最新文件精神整理成册（有的上墙），使各岗位员工做到有章可循。二是加强金库安全管理、严格执行岗位分离制度。加强金库硬件设施建设，中心库和支行库均安装了备用金库门，中心库安装了指纹门禁系统，对金库的工作环境实施了改造，按金库建设标准更换了电线和防暴灯设施。严格执行管库岗和调拨岗分离制度，取消了管库员持卡，做到了管实物和管账分离，紧持钥匙及密码三分管不放松，自开、自关、自锁，严禁代开代关，做到金库钥匙“上班不离身，下班不离行”。三是强化接送款箱制度。调款员严格执行款箱交接制度，明确款箱出库和入库交接手续，网点999

14、99钱箱管理员要在室内电视监控下进行交接，款箱数与机打凭条核对无误。调款员和管库员款箱交接要在监控下清点款箱数，做到实物、机打凭条、款箱交接记录三核对。严格现金调拔的申请与审批程序，监控各网点入账时间，及时发现押运路途风险，确保款项安全。四是加强上门收款制度化管理。从现金的清点、交接、入账、凭证处理、汇总核对、单位对账等每一个环节都作了严格的规定，要求上门收款人员严格遵守。加强对操作人员的监督，对安全着装、交接手续、账务处理定时进行检查，避免差错事故发生。(二)突出五个“狠抓”，多管齐下抓好协管分管工作。1、抓制度职责到位。根据金融机构改革和内控管理要求,及时修订了中国ZZ银行JJ省分行内部控

15、制委员会工作规则，进一步健全和规范了内部控制领导小组的议事规则和办事程序；并根据内控管理状况组织领导内控管理工作，确定内控管理目标，定期召开内控管理委员会，研究内控管理措施，执行内控管理制度，检查内控管理效果；督促分管协管部门进一步理顺各级检查制度和各种岗位职责的制定与完善，确保分工明确、职责到人、责任落实。2、抓检查监督落实。对内控管理工作做到常抓不懈，坚持专项检查（审计）与常规检查相结合，定期检查与突击检查相结合，现场检查与事后监督相结合，检查与整改相结合，以检查促整改，以整改促规范，以规范促发展。一是狠抓运行管理部检查制度的落实。二是狠抓风险内控部的专项审计和常规审计。三是狠抓四大中心的

16、内部检查监督制度的落实。3、抓服务质量提升。按照市分行党委提出的“机关服务基层，二线服务一线”要求，我督促协管分管的各部门（中心）制定了服务基层承诺书，并以身作则，带领下属干部在具体工作不断提高服务质量，深入基层行处指导工作，了解基层行处内控管理情况，剖析存在的问题，提出合理化的管理建议；加强沟通，周到服务，即使为基层解决实际问题。4、抓内部控制规范。一是抓业务操作指南的学习、应用和推广，全面提高员工业务素质。二是加强对重要风险点的排查整治，强化规章制度对业务流程、操作行为的严格约束，进一步提高了全员对规章制度的执行力。三是抓操作风险监测和运行风险系统监测，及时提出风险预警，研究操作风险防控和

17、缓释措施，最大限度的减少风险损失；规范业务操作，防范风险。5、抓内控文化建设。为提高员工业务素质、风险防范意识和主人翁意识，组织开展了以“优化经营环境、明晰岗位职责、加强风险防控、提升竞争能力”为主题的“精细化管理年”活动，活动分宣传发动、学习培训、检查提高、总结验收4个阶段进行。在活动过程中，全行注重在“精”字上做文章，在“细”字上下功夫，在“实”字上见成效，进一步加强各项规章制度和业务操作知识的学习，对全行的各项工作进行了全面检查，对检查发现的问题进行督促整改。5月份，我们精心组织了在全行范围内以规章制度、操作流程、产品营销和服务为主要内容献计献策暨知识竞赛活动。通过精细化管理年活动，全行员工的经营管理发生了较大的变化，业务操作更加规范，主人翁意识明显增强，工作业绩明显提升。五、本年度内审外查问题整改落实情况全年内审外查共发现有问题的单位个次124个，问题240条；提出整改意见161条，除3条无法整改外，有条件整改的159条全部整改到位，整改率达100%。六、年度履职打算1、继续把精细化管理牢牢扎根于各项业务管理中。“精细化管理年”活动虽已经结束，但精细化管理工作还要持续进行，我们应继续坚持“精细化管理年”活动