保险单证管理工作总结

1、保险单证管理工作总结篇一：出单员兼单证管理员个人工作总结 出单员兼单证管理员个人工作总结 自 1010 月 1515 日起进入阳光保险公司世博营销部工作，在 领导的正确领导下、在同事们的共同努力下，我司已完成分 公司下达的任务，并向着更高的工作目标努力奋斗。随着公司业务规模迅速发展，业务团队的不断增加，保 险监管部门的严格管理下，我的工作技能也随着公司的发展 在不断进步、提高。现总结如下： 一、近半年的工作中，我通过实践学到了许多保险行业 相关知识， 不断的学习逐步提高了自己的能力。 虽然之前也 接触过这个行业， 但我深深知道， 自己经验还是非常欠缺的， 需要不断的学习和磨练。因此，在以后的工

2、作时间里，我希 望通过磨练不断学习和实践，做好个人工作计划，不断增加 自己的经验和见识，争取使自己的办事能力提到一个更高的 高度，为公司多做贡献。二、作为出单员兼单证管理员的我，需要严格遵守公司 规章制度才能保证公司的稳步发展无后顾之忧。1 1、出单管理：严格遵守公司出单岗管理制度，认真细 致对待出单工作，认真仔细的核实承保资料，确保无误再提 交核保、刷卡，减少后续问题的发生，以便提高承保速度。指导各代理机构做好出单工作并对其提出的问题做好解释 工作，确保出单工作的顺利实施。2 2、单证管理：保单的领取，发放登记，单证回销。严 格遵守公司单证管理制度，对各代理的单证领用仔细登记， 严格按照公司

3、要求回销、保存单证。篇二：保险公司单证管理的实习报告关于 XXXXXXXX 公司单证管理的实习报告摘要： 保险单证是保险业务活动中的重要凭证， 由于其自身的 属性及潜在的风险，应将其作为保险企业防化风险的重要环 节，引起单位领导的重视。只有正确认识保险单证管理的重 要性、必要性，正确分析所面临及潜在的问题，才能有效实 施保险单证的管理，才能防范化解其带来的风险。关键词：保险 单证管理引言： 机动车辆保险（以下简称车险）占据各家财产保险公司 的半壁江山。自 XXXX 年 1 1 月 1 1 日起实行车险产品和费率改革， 各家财产保险公司新的车险产品和费率体系相继推出。保险 人在通过创新满足社会对

4、车险产品需求的同时，如何防范和 控制车险经营风险就成为能否实现保险人和保险客户双赢 的现实课题。影响车险承保质量的因素包括费率厘定、单证 管理、核保技术、应收保费管理四个主要方面。而我在公司担任单证管理员，所以就关于单证管理的一些问题进行探讨。（一）、单证的保管公司为强化单证管理提供了防盗、 防火、防潮、防虫蛀、 防鼠咬和防丢失的安全库房用于单证的存放，所有单证经单 证管理员入库上锁。1 1、业务单证的验收入库。单证入库时需要填写有号 单证入库登记簿 ，即入库时间、单证流水号、数量。2 2、单证管理人员要对未使用单证要进行月、季度核查 工作。其中，月、季度核查表的模板为：每月 5 5 号前还要

5、将有号单证使用情况进行实物核查工作。 单证状态要与单证管理系统中“未使用” 、“可使用”“已使 用”状态相符。然后填写有号单证核查情况表并经总经 理及主管业务经理签字确认无误后，上报分公司单证管理员 处备案。（二）、单证的领用、调剂和使用1 1、单证的申领。我所在公司为山东分公司的中心支公 司，所以申领单证时必须填写业务用纸申领单 ，以季度 为单位向分公司申请领用单证。申请单证要以实际业务量为 依据填写业务用纸申领单 ，经总经理及主管业务经理审 核同意签名，上报分公司单证管理员。当我确认单证与实际 领用单证一致后，填写业务用纸领用单 ，由总经理及部 门经理签名后，将此单以传真形式传回分公司单证

6、管理员处 备案。业务用纸申领单样板模本如下：2 2、单证的调剂。季度单证领用完毕后，期间原则上不 再二次发放。如遇特殊情况，申领保单少于 500500 份的可采取 调剂方式。我公司与其他中支公司进行单证调剂需向分公司 单证管理部门申请批准， 批准后将需要调剂的有号单证在单 证管理系统中作回收登记 （已做可使用的单证需先作反可使 用登记），同时以传真的形式传至分公司单证管理员处备案。3 3、单证的使用。使用时要按领用批次和印刷流水号顺 序使用。有号单证通过核心业务系统打印或保单补录时，必 须先输入所用单证的印刷流水号码，打印成功后在单证管理 系统中，该张保险单标识变为 “已使用” 状态，并自动消

7、号。 此外我每天还要跟踪系统内单证状态情况，即对系统内已使 用单证进行登记，并篇三：单证员工作总结范文单证员工作总结范文XXXX 年 4 4 月份我很荣幸的成为#国际贸易 有限公司的一名员工。外贸是一个和外国人打交道的行业，需要的是丰富 的知识和绝对百分百的细心，这些对于一位刚跨进#之门的我来说完全是一个未知数，没有接触过外贸，没有令人充满 信任的外语，此时“零”恰是我真实的评价，是迈祺一手教 会了我：如何去工作， 如何去做人， 我想做人比做事更重要。时间飞逝，转眼十个月已经过去，而现在的我在各方面是否 还是零了，扪心自问，不敢说我在这过去的十个月里所做的 工作百分百，不敢说同事评价我这过去十

8、个月百分百，不敢 说我学了百分百的知识，但我敢说我用的是百分百的真心。接触外贸，首先接触的是外贸 单证 外贸的基础 性工作。外贸 单证 即制作有利于外贸工作发展的一切表格。 包括出货之前的租船订舱、工厂的发货通知、报关 单证 的 制作，其中有需要商检的必须在报关前完成、提单的确认、 费用的确认、还有一些后续问题等等。现将我在 XXXX 年里并 学习并工作的一些详细知识列为以下：1 1、租船订舱。租哪里的船，订哪里的舱，怎么订。 一般 FOBFOB为客人指定货代，并由我公司代客户做租船订舱 的指示性工作，运费为倒付，即 FREIGHTCOLLECTFREIGHTCOLLECT 在这个情 况下产生

9、运费为客人承担，而像其他的订舱费、报关费等人 民币费用由我公司承担 （ 当然也可以和客户商议 ）。另外走 CIFCIF 货时，我们就必须根据货代报给我们的价格去决定给谁 做，此时运费预付，即 FREIGHTPREPAIFREIGHTPREPAI,既由我公司来承担 在货代公司服务下产生的一切费用。当然所有的只要是有利 于公司的，我们就可以做，只要是不利于公司的，我们绝不 含糊。注：在租船订舱时，本人会放松警惕，所以自工作以 来犯了一些 错误，常犯错 误为：FREIGHTCOLLECFREIGHTCOLLEC 写 成 FREIGHTPREPAIFREIGHTPREPAI一些不从上海港走的货写成了S

10、HANGHAISHANGHAI2 2、发货通知。这个环节关系到出货的及时和准时问题， 同时牵扯到船期和客人可以准时收到货物。 这一环节要 将货代给我们的进仓通知巧妙的写给每一家工厂的送货通 知，根据不同特点的工厂，给予不同的时间限制。比如我这 边有一家工厂：浙江三门湘顺有限公司，这家公司出货总是 有问题，所以给他的时间就必须提前。注：在做发货通知时起先的方式不是很完美，并且按照那样的方式容易产生错误， 后来经过冯经理的指导， 使用 更规范的形式，所以这一环节没有错误的发生。并希望以后 能够做的更好，和催货方面做的更到位。3 3、商检。有些产品需要商检才能出货，在为期十个 月里，接触到需要商检的

11、产品是：空气滤清器（ 温州林泰 ）、电珠（海宁宁帅 ） 。商检时需要提供发票、 装箱单、外销合同。 此时提供的发票和装箱单中的数字在以后的报关数据相一 致。注：商检比较简单，所以不会犯错误，值得注意的就是 要及时催商检屏条，并及时将商检屏条转给货代在报关前。4 4、报关。在报关时我必须提供给货代全套的单据，包 括：发票，装箱单，报关委托书， 海关 预录单，核销单。 报关是一个说简单又不简单的程序，一不小心就会犯些很低 级的字母、数字错误，所以在这个过程需要检查最起码两遍。 同时还要记下核销单号码，以便日后查用。还需要将三份外销发票交给财务注：在报关的时候，一开始的时候经常犯一些低级错 误，比如

12、金额不对，还有就是外销发票忘记给财务，这些都 是我需要极其重视的。5 5、提单的确认。提单的确认是一个字母游戏，必须 按照事实去写，发货人是我们公司的英文名字，字母必须一 样，收货人一栏必须要和冯经理提供的资料一致。提单的确 认是绝对不可以犯错误的，如果是按照 信用证 的方式，那 么只要有一个不符点，造成的损失是巨大的。从一份提转载 自百分，请保留此标记单上可以学到很多东西，如收货人， 船名航次，是 FOBFOB 还是 CIFCIF ，是整箱还是拼箱。注：曾经犯过一个错误，但也不完全是我的责任，也 有货代公司的责任 （ 我不是在逃避责任，实事求是 ），好在可 以寄回去重新修改，也就万事大吉了，

13、不过现在想来其实当 时很紧张， 碰到提单出错， 神经绷的很紧， 这可关系重大啊。6 6、保险。如果是 CIFCIF 方式走货的话需要做保险。保险 是以报关时的发票为基准的，加上重要的船名航次、保险金 额、保险时间。注：保险虽简单，但也容易出错，我曾经给李经理做 的一份保险就反反复复改了三次，我提供的资料是没有错误 的，不知道怎么就改了三次，令我费解，当然有我的责任， 就是那种拣了芝麻丢了西瓜的感觉。7 7、原产地证书。原产地证书是发达国家对发展中国 家的一种优惠政策。所以不是全部单证都需要做这个工作， 但只要碰到需要做原产地证书的客人，以后每次出货都必须 做。做原产地证书，需要给商检局提供一套

14、完整的单据，包 括提单复印件，发票，装箱单，原产地证书的申请表格，以 及原产地证书表格。原产地证书是很容易犯错误的，人为的 因素比较大，所以我们自身的核对很重要。注：曾经就有一次疏忽， 被商检局的人把字母给打错了， 当时我没有查出来，不过后来通过我的真诚道歉，商检局的 同事没有收我的费用，真是万幸。8 8、开票资料。出货之后需要跟货代索要海关 预录单，用来给工厂开票时的准确数字的对照，工厂开出的票必 须和报关相一致。碰到那种不开票的产品，自然也就不需要 报关了 （当然这只能是内部说说了 ）。注：开票资料是要和工厂打交道的， 所以必须写清楚， 也必须和工厂交代清楚，否则犯错误是十有 * 。9 9

15、、议付单据。议付单据是要寄给客人的，是一套完 整的出货资料， 包括提单正本， 还有保险资料， 原产地证书， 发票和装箱单。议付单据不仅只是简单的完成就罢，而最重 要的是要使之完美，使之完善。注：议付单据是不能出错的，寄到国外的单据我没有 犯过错误，当然那都已经被冯经理或者王经理帮我审核无误后寄的，不过我很自信的说这个环节我会警惕的。1010、退单。退核销单一般在出货一个月之后跟货代催 要，一般情况下，都是付款买核销单，所以在这之前还做一 个资金审批。注：一开始的时候这个环节总是疏忽，虽然这是个只 需一个电话就可以解决的事情，殊不知就是经常忘记，不过 现在已经成为一种工作习惯，自然不会忘记。11

16、11、资料整理。这是工作的尾声了，需要我做的是要 将纸张形式的资料放在文件夹里，同时还需要输入出口发票。 注：资料整理我自认为做的不够完美，虽然这个环节不 会造成利益冲突，但是作为一个单证员，需要投入更大的时 间去思考如何将资料整理做的更好。以上便是我 0606 年工作的一个粗略的总结， 总而言之： 细心，要有百分百的细心 ; ; 知识，要有百分百解决问题的知 识，为迈祺之蓬勃发展而努力。爆竹一声辞旧岁，总把新桃换旧符。告别 XXXX 年，迎 来了充满希望的 XXXX 年，XXXX 年，我必须更努力，只有努力才 能达到心中想要的硕果累累。现拟订XXXX 年工作目标。以图表显示：以上只是一个很理

17、性的图表， 对于每一个环节的要求 都比 XXXX年高了些，我相信我会用实际行动来证明一切。细 细想来，其实在每一个工作岗位上的人们，每天接受的都是 简单、平凡的事情， 把工作做好， 也就是要做好每一件小事， 每一件平凡的事，就如用饱满的工作热情去和客户通一个电 话，如用真心去制作一份重要的单据等等，所以接受平凡， 接受简单，才能水滴石穿。最后真诚的祝福 #在新的一年里更加的蓬勃发展，祝 福迈祺每一位同事在新的一年里事事顺本文由百分提供，原文地址 :/a/XX08/:/a/XX08/ 转载请注明出 处，谢谢！篇四： XXXX 保险公司年度工作总结XXXX 公司二00年工作总结XXXX 分公司：X

18、XXX 年，我公司在分公司党委、总经理室的正确领导下， 克服不利因素，转变经营观念，为实现以效益为中心的总体 经营目标，公司积极响应分公司关于做好集中管理工作的相 关要求， 优化险种结构， 业务结构较之以往有了较好的改善， 垃圾业务大量减少，控制风险能力得到提高。同时，公司将 落实实践科学发展观做为贯穿全年工作的主线，在市场竞争 中依靠优质服务奠定了 XXXX 保险的品牌影响力。根据分公司的工作安排，结合我公司实际，现将我公司 全年工作总结如下：、XXXX 年各项经营指标完成情况为了确保今年各项经营目标的实现，公司班子成员团结 协作，广大干部员工集思广益，开拓创新，采取积极有效措 施，扬长避短

19、，积极寻求新的业务增长点。公司将有效控制 风险作为今年业务发展的基本原则。二、各项工作开展情况总结（一）、业务管理方面车险业务一向是公司整个业务经营中最具有代表性的，但车险赔付率很难得到控制，为了控制风险，公司经过 市场研究，同时遵循分公司的业务政策导向，大力扶持非车 险等效益险种。公司今年加大攻关力度，承保了一直由人保 公司牢牢把握的铁路货物运输险业务，对我公司优化险种结 构起到了推动作用。我公司的业务工作在开展中严格按照分公司的管理要 求，严格执行省保监局和省保险行业协会的各项管理规定。 坚持依法合规经营、坚持规模和效益并举的战略方针，加强 业务内部管理，限制承保垃圾业务，杜绝经营风险。今

20、年公司在业务承保上，停止了出租、租赁车、农用三 轮车、低速载货车的承保，对营业性货车必须在投保商业三 者险和附加险的同时，才能投保车辆损失险；对车上人员和 车上货物的承保限额做了调整，营业性货车车上人员每人限 额5万元，车上货物每车限额5万元， 大大降低了经营风险 面对现在市场环境，客户购买高价车日益增多，我们严格按照公司针对高价值车辆相关管理规定，承保车损险时按不同车型类别进行上浮，对禁止承保的稀有车型严格把关禁保， 如遇特殊情况，我们逐笔以 OAOA 签报形式上报分公司请示审 批，充分尊重分公司的承保建议。在非车险承保上，公司针对每一笔拟承保的企财险、团 意险、银行抵押贷款等非车险业务做到

21、亲临现场； 实施勘查、 拍照，进行风险评估和风险预测，为领导做出决策启到重要参考。业务开展必须做到在风险管控上绝不放松，正因 为非车险保费规模远不及车险业务，所以我公司对每一笔拟 承保非车险业务都会仔细斟酌，将风险尽可能降到最低。（二）、承保管理方面 按照分公司业务承保规定，我公司结合实际情况，出台 了 XXXX 中心支公司 XXXX 年车险业务和非车险业务承保管理办法。 在 XXXX 年业务工作方面做了以下几点主要管控工作：1 1、 一线签单内勤严把投保、批改手续资料关，保证签 出去的业务手续和资料的真实性、准确性和完整性；投保单 必须投保人本人签章，杜绝代签现象的发生。2 2、 严格要求录

22、入系统的承保信息与投保手续资料的一 致性，避免造成公司不必要的纠纷和法律诉讼；3 3、 加强对营业性货车、家庭自用车的风险管控，严格 按照保监会的费率浮动进行承保，列入黑名单或存在道德风 险的业务坚决不予承保，每月监控上述两车型分险种理赔报表，发现问题及时调整。4 4、坚持承保前的验证、验车工作，并上传验车照片和 相关投保手续的影像照片，防止骗保、诈保和出险后承保等 道德风险给公司造成的损失。 、5 5、自分公司对全省的业务工作实行统一集中管理，按 照集中管理的要求，我公司出台了一套针对XXXX 自身特色的管理模式。公司要求各县区机构签单内勤、业务内勤和单证管理员每周六上午半天实行周末培训制。

23、通过培训不仅 可以提高业务内勤对专业知识的掌握，还能及时对一周内日 常承保工作中出现的问题和不足进行解决和强调。加强各县 区机构在业务发展中对风险管控的能力和各项考核指标的 严格控制，有效杜绝了经营风险。经过全体员工的努力，XXXX 年我公司各项承保管理指标都有明显好转，均能控制在分公司管控范围指标内，各项指标 如下：（三）、单证管理方面1 1、严格按照分公司单证管理要求，中支配备有专职的 单证管理员，县区公司指定专人或业管内勤具体负责单证管 理工作。 从单证的领用、 入库、发放、核销， 坚决做到账目、 系统、实物三对照。对重要空白单证更是严加监管，定时盘 点，决不允许有一份空白单证丢失。在单

24、证工作管理上，市公司出台了一系列单证管理规定，对单证管理人员的调离， 必须有市公司单证管理员负责交接。XXXX 年全市单证管理员比较稳定，没有发生更换情况。2 2、 公司完全按照分公司单证管理制度 （XXXX 版） 去执行， 各类单证登记簿登记齐全，空白单证盘存清楚准确，单证核 销及时并坚持核旧领新的原则发放新保单，我公司没有发生 过单证遗失的情况。3 3、 进入 XXXX 年，按照分公司的要求，对基层公司所有业 务承保档案实施集中管理，我公司是第一批集中管理单位之一。今年元月份，市公司对所属的 2 2 个县和 2 2 个业务部实施 了业务承保档案集中管理，承保印章上收到市公司，单证统 一领用

25、，集中销号。 4 4 月份，又对全市的所有的非车险业务 实行集中签单，有效控制了经营风险。 5 5 月份分公司对我公 司单证集中管理后的各项工作进行了全面验收并一次过关。（四）、依法合规经营方面我公司坚决按照保监会 7070 号文件精神和省保监局、省 保险行业协会、 省保险行业自律共同体的制度、 规定去执行， 坚持依法合规经营。在车险业务承保上，按照规定的费率、 优惠系数，代收代缴车船税和信息平台的数据，严格把关签 单，从没有出现违规违纪的现象。在今年历次的保险行业自 律共同体检查中，我们 XXXX 中支没有出现一例违规案件的发 生，在 XXXX 财险市场上我们能够严以律己，走在同行业的前 列

26、，为规范 XXXX 财险市场做出了不可抹灭的贡献。（五）、理赔客服方面XXXX 年 XXXX 保险在全国范围内开展了理赔质量年活动。对准理赔环节的热点问题，公司及时组织研究讨论，有效开展 了理赔工作的服务延伸。 与司法部门密切合作， 打虚假赔案， 杜绝一切不合理赔付。并对展业单位下发了风险管控实 篇五：保险员工个人工作总结2345623456 员工个人工作总结在 XXXX 年忙碌而又充实的工作生活中，我较好的完成了 本职工作，下面从三个方面汇报 XXXX 年的个人工作情况和 XXXX 年的工作计划。一、XXXX 年工作完成情况（一） 日常工作总结XXXX 年，我始终把工作绝不出任何差错放在重要

27、位置，努力提高自身综合素质，工作寓苦寓乐，把工作重点放在脚踏 实地、埋头苦干上，严格遵守公司的各项规章制度，尊重领 导、团结同事，谦虚谨慎，细心学习他人的长处，改掉自身 存在的不足，虚心向领导、同事请教，主动接受来自各方面 的意见，不断改进工作方法，充分发挥岗位职能，绝不迟到 早退，按时上下班，每天将办公室打扫干净，一个良好的工 作环境有利于工作的顺利进行。（二） 收付费工作和单证管理收付费工作需要耐心、细心，我在工作中努力做到从小 处着手、不使任何一笔续期、新单保费业务出错。在单证的 管理工作中，我积极提高自己的制单审证水平，一年以来， 这些努力得到了圆满的回报。从（）月到（）月，本人共完

28、成（）笔业务的制单审证工作，处理信用证及相关单证共 （） 套，平均每月（）套，并能够做到正点交单。（三）办公室、财务工作在领导的统一部署下，我和同事们齐心协力，积极开展 日常财务工作，严肃财经纪律，认真执行领导的统一部署， 有条不紊地开展工作。按照财务规章制度和岗位职责，做到 兢兢业业、有条有理。在一至七月的财务基础工作中，从粘 贴票据、装订凭证等最基础的工作做起，认真审核原始票据，细化财务报账流程。按照财务工作精神我又阅读并学习了会计档案保管制度等，每月终结都要进行自查、自检工 作。在经费的支出上，认真领会相关政策，为公司管理层提 供预算、并严格执行预算，不挤占、不挪用，保正专款专用。 每月

29、底定时做帐，编制上报经费决算报表，为领导做出相关 决策及时提供了财务信息。我的工作也离不开领导和同事们的支持，在我们同心协力下，我完成了公司下达的各项工 作任务。二、工作中存在的问题和不足成绩是暂时的，虽然完满地完成了各项工作，但是由于 各种原因，我在工作中也有很多问题。工作前瞻性不足，主要表现在：工作存在被动接受的局 面。虽然领导安排的工作能够及时完成，但主动工作的意识 还比较欠缺，距离公司的要求有一定差距，不能做到该做的 工作做好，对公司有好处的工作也做好。不管是单证管理还 是财务工作，都需要较强的执行能力。在下一步的工作中， 我希望自己能及时发现问题，做到用最快捷准确的方法做好 所有工作

30、， 在工作中不断总结好的经验，不能被经验所束缚， 抱有质疑的心态，增强创新精神。工作时千头万绪，有时忙 中难免出错，比如服务不及时不到位，虽然没有造成大的问 题， 但是我会积极调整工作心态， 以饱满的精神状态去服务 客户。另外，平时忙于实践的业务， 对于理论学习有些忽视， 殊不知理论是实践的导师，我希望在实践中融入理论的学习， 提高能力。三、XXXX 年工作的主要思路和措施总体指导思想是：深入贯彻落实公司经营运行策略，完 成本职工作。为保持公司长期、稳定、可持续性发展贡献自 己的一份力量。市场形势千变万化、客户需求千差万别，这都对我的工 作提出了新的要求，需要我提升自己发现问题解决问题的能 力

31、，在我现在的单证管理岗位上，坚持不懈地学习，加强对 保险行业政策、公司战略发展计划、专业技术知识、服务规 范等的理解、执行能力。增强服务意识，服务越来越成为各 个企业竞争的核心因素，也是客户选择承保公司的首要考虑 因素。新的一年我会继续完善、优化我的工作流程，做客户 的贴心人，使我的服务更规范、更标准，更能赢得客户的尊 重与认可。（）XXXX 年是难忘的一年，是我不断学习、不断进步、不断为公司贡献自己微薄力量的一年。新的一年，保险市场的竞争 将更加激烈，我将进一步强化学习意识，按照领导的要求做 好所有工作，不断提升自身的业务能力，以更好的适应岗位 的要求，严于律己、克己奉公，作为（）的一名员工

32、，我有 责任也有义务为公司的高速发展担一份不可推卸的责任，与 公司风雨兼程、同舟共济，与同事齐心协力、共创辉煌。篇六： XXXX 保险公司业务管理部工作总结XXXX 保险公司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十 二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的 关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今 年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前 端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发 展提供有力支撑。上半年经营情况分析 一、承保主要工作开展情况1 1、XXXX 年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对 4S4S 店渠道业

33、务进行了规范的管理，重新梳理了对4S4S 渠道店业务签单规范， 同时，在特别约定中均注明 4S4S 店名称、 联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方 便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。2 2、 我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制 度的通知， 要求每月填写市场信息反馈表， 通过个人代理、 代理公司、车商（含 4S4S 店）、银行等多个渠道对当地市场进 行费用情况了解；3 3、 为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定XXXX 财险XXXX 中支承保序列岗位人员

34、考核管理办法 ；4 4、 为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投 保单使用，对分公司在关于下发财产综合险等 5151 个产品 投保单、保单格式的通知文件基础上，我公司对关于规范非车险投保单 使用的通知的通知进行了主要学习；5 5、 自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作 要求，我公司每月 2020 日向分公司承保中心上报非营业客 车交强险自动核保业务自查报告 ；按照分公司工作要求， 每月 2020 日向分公司承保中心上报 承保业务分析 ，每月 2525 日上报非车险影像自查报告 ，每季度上报季度小企财 风险排查报告 ；6 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规 性及数据真

35、实性，我公司下发了关于展开对承保业务复检 工作的通知的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行 一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反 馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、 影像上传等方面；7 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了 XXXX 联合财产保险股份有限公司 XXXX 中支承保业务档案管理办法。二、 在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩1 1、XXXX 亮剑开门红劳动竞赛完成情况我公司在分公司举行的“ XXXX 亮剑开门红”活动中，顺利 完成分公司下达的任务目标，以 万元的成绩勇夺“ XXXX 亮剑开门红”第二名。三、 承保

36、单证及承保档案管理情况 我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发 放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期 4 4 天的检查 通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业 管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己 存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支 又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行 了通报批评。承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门 存放承保档案的档案室；对档案室

37、的环境、卫生、安全等问 题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求 登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状 态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理， 规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范 管理等方面工作提供有力保障。四、上半年承保 KPIKPI 指标分析。 （ 略 ）五、近期承保风险排查情况汇报1 1、车险业务方面根据 XXXX 财险豫（车险）字 XX29XX29 号文件精神，我公司 对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行 业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存

38、在 恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与 4S4S 店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/ / 撕单/ / 埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规 定等问题进行了全方面的排查；为迎接“ XXXX 年二次财险自律检查工作” ，确保检查工作 顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补 传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查；针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对 其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业 务进行了逐笔核查。2 2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公 司针对

39、关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知文件 进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上 传、费率规章、 费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查， 并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文 件宣导、学习。3 3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内 查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单 签章、 资料手续、 影像上传等问题进行了检查。 并根据情况 对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏 导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。下半年承保工作思路 一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健 康发展XXXX 中支将在总

40、经理室的领导下，坚持以效益为中心， 坚决落实保监会各项文件规定，严格执行 XXXX 保险行业自律公 约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高 承保质量，提升服务水平，为树立 XXXX 形象、实现公司全面 协调可持续发展做出应有的贡献。二、认真有效的落实三季 度推动方案XXXX 中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落 实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工 作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。三、做好农险承保工作。根据我公司 XXXX 年上半年农险的工作经验，针对今年的 农险监管形势和省公司对农险承保的

41、审核要求，我公司梳理 出来了一套结合 XXXX 中支自身情况的农险操作流程和农险承 保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基 础。四、将业务结构调整与区域结构调整相结合XXXX 年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施， 实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现 承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确 定位，体现区域竞争优势。五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益 根据分公司提供的业务数据分析， XXXX 中支将继续以集中 管理为篇七：单证员年终工作总结XXXX 年工作总结时光如白驹过隙，不经意间 XXXX 年已经从我们指缝中悄 悄溜走。掐指一算，到

42、单位上班已经三四个月。为了更好的 开展今年的工作，现对 XXXX 年的工作做如下总结：作为单证，日常工作主要安排货物出运的所有单据。等 收到业务员确定的跟单联系单，信用证， PIPI 等资料开始。主 要是制作报关资料，样单给货代。做报关资料，最重要的是 品名，单位，跟报关金额，容不得有半点差错，因为会涉及 到工厂开票，以及我们公司是否能够顺利完成退税工作。货 代等报关完成，拉预录单给我，一并打印报关发票给会计做 账核对。根据信用证要求核对确认好提单给货代，以确保目的港客户可以顺利清关。在开船之后，制作信用证项下的 各种单据。我们单据最主要就是重量问题，需要根据信用证上开立的重量跟数量做相应的调

43、整，因为会涉及到客户进口 交关税的多少。特别是详细重量单上的配件，每次做完都先 发客户确认。等客户确认之后，再做产地证等其他的单据。 一般在开船之后三个工作日左右能签出正本提单，货代发送 扫描件给我，当天寄正本提单给我司，我会把提单扫描件发 一份给业务留底。拿到正本提单，查下该票船到港时间，以 便合理安排给客户单据确认时间，同时告知业务员，特别是 PILPIL （太平船务）的目的港免费用箱时间只有四天，在船到 港之前让业务员及时催促客户付款买单，以免客户在目的港 产生不必要的滞箱费。只要收到业务可以交单的指示，把所 有的单据打印盖章，附上面函，汇票跟DHLDHL 面单，自己登记好面单号，告诉财

44、务对应票号金额，财务在做好登记之后去银行交单。跟银行电话联络，让他们当天 帮我们出单。保险起见，第二天在上查下快递信息，确保单 据确实已经寄出。同事告诉业务快递单号，让客户可以自行 查询单据情况。一般一个月左右，货代会把报关单退税联退 给我司。按照退税相关要求，打印两份报关发票，合同，提 单，托书，交给财务。到这一步，货物也顺利出运，基本制 单的工作算是完成了。后期可能银行会发拒付通知书，通知 业务员让客户买单即可。在工作过程中， 总有百密一疏的时候， 难免也要犯错误。一票信用证项下的提单居然正本都没有签章，通过工行寄单 的，不管是我还是银行居然都没看出来， 直接寄去开证行了。 开证行当着客户

45、面打开快递袋，提单正本格式件居然只有两 份，经过多次跟货代，船公司协商沟通，我们出了保函给船 公司，最后客户顺利提货。还有一票信用证，因为我的粗心 马虎，导致提单上要修改信用证号码，给公司增加了不必要 的费用，心里深感内疚。这是一次很好的教训，为我以后工 作敲响了警钟，时时刻刻提醒自己，千万不可马虎，凡事要 仔细。在工作上，需要跟同事有很多方面的学习，比如对产 品的了解，以及好的工作方法，在保证不出错的前提下，尽 可能提高自己的工作效率。对报关单退税联做好登记，及时 督促货代退单，并让财务做好签收，做到有据可查。回顾 XX,XX,展望 XX,XX,我要加强经验的积累，及时掌握信息新动向，不管是

46、海关的还是银行方面的。利用空余时间， 对产品做系统全面的了解,做到不懂就问,最后可以了然于 心。在工作岗位上,尽心尽力做好自己的本份工作,在工作 效率上在上一个台阶。信用证制单方面,还是有很多方面可 以学习的,尽可能把单据做的尽善尽美。我觉得不管做什么 工作,最重要的一点就是要有责任心,有着强烈责任人的人 做出的工作结果是不一样的。出了责任心之外,还要动脑筋 简化工作,如何让自己的工作效率高起来。通过与 MuradMurad 确 认单据为契机,重新重视英语,希望自己的英语表达能力有 所提高。正所谓学到老，才能活到老，利用一切可以学习的 机会。对于公司的现状，我提几点小的想法，希望可以对公司 的

47、管理上有所参考价值。资料保存归档问题，电脑就怕有时 候中毒或者系统盘坏掉，到时候资料没有拿出来，建议每半 年把重要的资料刻盘保存以备不时之需。年底到了，某些人 开始赚年终奖了，查验率就会相对高点。可以考虑申请 A A 类 企业，这样相对来说，查验率会减小一些。加强品牌意识， 对于我们产品的比较畅销的，在孟加拉已经形成一定影响力 的牌子，可以申请专利。可能到后期，这个品牌会带来意想 不到的收获。 展望 XXXX 年，新的起点， 新的征程， 新的希望， 机遇蕴含精彩，发展充满信心，号角催人奋进，愿公司在王 经理的带领下，公司业绩蒸蒸日上，开创新局面！篇八：保险单证自查报告 篇一：财产保险公司单证管

48、理工作亟待加强 .doc.doc 财产保险公司单证管理工作亟待加强 甘肃保监局刘永宏 张永强 发布时间 :XX-11-05:XX-11-05XXXX 年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员， 对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从 检查情况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多， 单证管理工作亟待加强。单证管理现状 通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前 几年有较大的改观， 无论是制度、 信息系统建设还是对单证 管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构点 的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的 地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。

49、（ 一 ） 管理基础薄弱 一是单证管理制度不完善。检查发现全省 1212 家财产保 险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、 不科学的问题，如：未对单证限时限量领用、手工出具保单 和系统补录时限等做出明确规定，有的公司没有中介代理机 构单证领用管理制度，有的公司未建立单证管理内部监督自 查制度，有的公司没有单证库房 （ 专柜） 管理制度等。二是单 证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存 在以下问题：单证管理岗由代理人员担任，出单员兼任单证 管理员，单证管理员一人多岗，兼岗现象突出，单证管理员 更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不 到位。主要表现是单证专

50、库专柜存放不规范，存在重要有价 单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空 白单证混合存放， 单证存放混乱无序， 单证库房兼做档案室、 杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机 构私自印刷保险单证。如：某省级分公司 XXXX 年 5 5 月自行印 刷25002500 份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运 公司作为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总公司 的书面同意和授权，而且单证格式不规范，也未纳入公司单 证管理系统管理，存在着较大风险。（ 二 ） 管控措施松散（ 三 ） 信息系统落后 一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用

51、信息不能完全传送到单证管 理系统，导致单证管理系统数据不准确，不能反映公司单证 使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据 的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，为人为更改公司 数据提供了可能。如：某公司核心业务系统打印保单后，被 打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致 已打印的保单如果没有进行人工核销，单证系统中该单证的 状态将仍为“可使用” 。三是单证管理系统设计不科学， 功 能有缺陷， 未实现对保险公司单证流转的全面控制， 不能达 到通过系统有效控制单证风险的要求。由于上述问题在公司内控管理中没有得到足够重视， 致 使撕单、埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严重

52、违法 违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金、进行不 正当竞争的主要手段之一，给行业健康发展埋下了较大风险 隐患。单证管理中产生问题的根源思考（ 一 ） 对单证管理工作重视程度不够，思想认识有待提高 现阶段，财产保险公司在单证管理中存在较多问题，而 且一直得不到很好地解决，这与财产保险公司长期以来更多 地强调业务发展、规模扩张和利润增长，不注重加强公司内 控建设、合理防范和有效控制经营管理中的各种风险、对单 证管理的重要性认识不够有很大的关系。多数公司没有将单 证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有认识到单证管理 是防范风险的重要源头，不能正确把握和领会单证管理工作的重要意 义。基层分支

53、机构在缺少管控情况下，对单证管理的重要性 认识更是不足，对加强单证管理缺乏动力。（ 二 ） 制度建设不科学，内控执行亟需加强 单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效 果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内控制度 没有渗透到公司单证流转各个操作环节，许多关键控制点处 在控制无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全控制 风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视 执行力的重要性。科学、完善的制度只有被有效地执行，才 能真正落到实处。检查中发现单证管理问题多的公司，多数 是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生 留下可乘之机。（ 三 ） 内审检查不到位，监督机

54、制尚待完善 财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单 证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。一是单证管理 内审检查机制还需完善。通过检查发现大部分保险公司特别 是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初 级阶段，内审检查没有形成制度化、常态化。二是单证管理 内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门一般仅在一些离任审计和常规审计中顺带检查一下单证管理情况，未就单 证管理开展专门的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单 证管理内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构、 部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征 性处理，致使内部违规“零成本” ，被检查者不重视查出问 题

55、的整改，内部控制效果乏力，造成单证管理中的一些问题 被隐藏到深处，长期得不到有效解决，形成较为严重的风险 敞口和隐患。加强和规范财产保险公司单证管理的对策措施（ 一 ） 完善制度建设，夯实单证管理基础 一是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任 部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要 求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度， 确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备 性。保证单证管理制度能够覆盖单证征订、印制、发放、领 取、使用、核销、作废、遗失、存档和监督检查等单证流转 的全过程，特别要确保单证管理制度必须能有效管控保险中 介的保险单证领用。三是增

56、强制度的可用性。单证管理制度 应立足公司自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业公司 制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身 实际情况、切实可用。四是改进制度的适应性。要根据经营 管理需要及时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业 务发展形势。（ 二 ） 强化内控执行，切实提高单证管理能力和水平 一是加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运 作规范、科学有效的执行、监督机制。总公司管理层要高度 重视内控执行，带头认真履行内控职责，为有效实施单证管 理管控奠定基础。在单证管理工作中，注重培育领导高度重 视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以 风险控制为导向的单证管

57、理理念，提高单证管理工作的风险 防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管 理“一把手”负责制， 在总公司、 省级分公司设立专职单证 管理工作人员，在中心支公司及以下分支机构至少应设立由 正式工作人员担任的单证管理岗，落实单证管理职责。加强 单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素质。实行 单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理 弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的 处罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚 条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单” 。 强化上抓 一级的责任追究制度，增

58、加上级公司特别是总公司的管控压 力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四 是强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的篇二： xxxx 保险公司业务管理部工作总结xxxx 保险公司业务管理部工作总结 今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二 五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关 键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年 重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端 服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展 提供有力支撑。上半年经营情况分析一、承保主要工作开展情况1 1、XXXX 年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公 司

59、对 4s4s店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对 4s4s 渠 道店业务签单规范， 同时，在特别约定中均注明 4s4s 店名称、 联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方 便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。2 2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制 度的通知， 要求每月填写市场信息反馈表， 通过个人代理、 代理公司、车商（含 4s4s 店）、银行等多个渠道对当地市场进 行费用情况了解；3 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管 理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定 xxxx 财险 xx

60、xx 中支承保序列岗位人员考核管理办法 ；4 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投 保单使用，对分公司在关于下发财产综合险等 5151 个产品 投保单、保单格式的通知文件基础上，我公司对关于规 范非车险投保单使用的通知的通知进行了主要学习；5 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作 要求，我公司每月 2020 日向分公司承保中心上报非营业客 车交强险自动核保业务自查报告 ；按照分公司工作要求， 每月 2020 日向分公司承保中心上报 承保业务分析 ，每月 2525 日上报非车险影像自查报告 ，每季度上报季度小企财 风险排查报告 ；6 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加