2019年银行营运部操作风险控制及流程优化奖励办法

1、营运部操作风险控制及流程优化奖励办法为进一步增强 * 银行总行及各分支行营运风险控制能力， 优化工作流程、 提 升工作绩效， 鼓励各级营运人员对操作风险和流程优化建言献策， 根据本行操 作风险事件报告指引及营运部今年工作计划，制定本奖励方案。第一章 总则第一条 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以 及外部事件所造成损失的风险。 各级营运人员均有权利对潜在的操作风险 点、操作风险控制缺陷等提出完善建议， 对即将发生或已发生的操作风险 事件进行及时报告。第二条 总行及各分支行营运主管应鼓励营运人员提出操作风险控制建议。对反 映和成功避免操作风险的发生的人员应给予一定的鼓励

2、和奖励。第三条 操作风险控制和流程控制紧密相关，同时流程优化对于提升营运工作效 率作用显著。 因此在考虑风险可控的前提下， 鼓励各级营运人员提出流程 优化建议，对于采纳的建议，应对建议人员给予一定的鼓励和奖励。第二章 报告流程第四条 报告分为建议报告和事件报告两类，建议报告包括操作风险控制建议和 流程优化建议； 事件报告指由于流程、 人员、系统等因素导致的风险事件 的报告。第五条 营运人员关于完善操作风险控制或优化流程的建议，可在与本级营运主 管讨论后，填写操作风险控制建议 （附件一）或流程优化建议 （附 件二）并通过电子邮件发送至总行营运部营运支持主任。第六条 由总行营运总监、各级营运主管、

3、营运支持主任（包括上述人员授权的 代理人）等成员组成评议小组，每月对于汇总的操作风险控制建议和 流程优化建议进行评议，并作出采纳、需进一步修改、暂不采纳的决 定。对予以采纳的，由总行营运部营运支持主任进行记录作为奖励依据。第七条 总行营运部营运支持主任应及时向建议人反馈评议结果，对需进一步修 改的，鼓励其完善后再提交；对暂不采纳的，应详细说明原因，并鼓励其 在今后工作中继续提出建议。第八条 操作风险事件的报告，营运人员可在向本级营运主管汇报后，填写操 作风险事件报告 （附件三）并在 2个工作日内通过电子邮件发送至总行 营运部营运支持主任。 情况紧急的， 可先行通过电话或邮件报告； 操作风 险事

4、件涉及营运主管的，可直接反映至总行营运部营运支持主任。第九条总行营运部营运支持主任收到操作风险事件报告或相关电话及邮件 后，应即刻向总行营运总监报告，由营运总监指定人员进行调查。 对调查 属实或成功避免操作风险发生的报告人员，由总行营运部营运支持主任进 行记录作为奖励依据。第三章奖励流程第十一条 总行营运部营运支持主任每季度首月 5个工作日内，对上季度记录的 建议报告和事件报告进行汇总，对符合奖励标准（第六条、第九条）的， 交营运总监批准并确定奖励级别。第十二条 总行营运部营运支持主任根据营运总监批准，对报告有关人员予以奖 励，并将奖励记录抄送建议人员所属营运主管， 作为当年工作业绩考核的 重

5、要参考。第十三条 对具有示范作用的报告，经营运总监批准，总行营运部营运支持主任 可通过内部邮件向全体营运人员通报，鼓励各级营运人员积极建言献策。第四章奖励标准及奖励方式第十四条 每季度首月，由总行营运总监指定成员组成评议小组，对符合奖励标 准的报告，根据如下矩阵将奖励划分为 A B C三个类别：财 务 效 果高CBA中CBB低CCC低中高一可执行性一其中，A类奖励：具有很好的可执行性和财务效果（显著降低营运成本或避免重 大损失）；B类奖励：具有较好的可执行性和财务效果；C类奖励：在可执行性或财务效果方面对日常工作具有一定的促进作用。第十五条总行营运总监可根据奖励类别，给予建议和报告人员一定的奖励。奖 励方式包括通报表扬、物质奖励、培训、集体活动等多种形式。第十六条 总行营运总监亦可根据当年情况评定年度最佳建议和报告，给予建议 或报告人员一定的物质奖励并颁发奖状。附件1. 操作风险控制建议；2. 流程优化建议；3. 操作风险事件报告。附件1.流程优化建议年 月 日事项1关于*流程优化的建议建议人员所属机构1 总行营运部；涉及 事项 描述建议方案：具体 建议可执行性：财务效果：其他 （如有）营运 主管附件2.操作风险控制建议年 月 日事项1关于*操作风险控制的建议建议人员所属机构口总行营运部；分行涉及 事项 描述具体 建议建议方案：可