积极运用买方信贷业务

1、积极运用买方信贷业务一、积极利用政策性金融工具，大力支持我国船舶出口造船行业既是资金、技术密集型产业，又是劳动密集型产 业，具有产业关联度大、创造就业机会多等特点，造船行业的持续健 康发展对拉动国民经济增长和稳定社会就业具有十分重要的作用。世 界主要造船国如日本、韩国等，都把造船业作为带动国民经济发展的 重要行业，政府通过政策性融资等手段大力支持造船业的发展。我国 造船业凭借改革开放的大好形势，在政府的大力支持和造船行业广大 干部职工的辛勤努力下，近二十年来特别是近几年来取得了长足的发 展，已成为我国重要的制造行业。中国进出口银行作为重点支持大型机电产品和成套设备等 资本性货物出口的政策性银行

2、，支持船舶出口也是其义不容辞的职 责。成立八年来，中国进出口银行始终把支持我国船舶出口作为出口 信贷的工作重点之一。截至今年6月底，中国进出口银行出口信贷业务累计对船舶出口发放贷款434亿元人民币，占同期放款总金额的23% ;办理船舶出口的对外担保22.5亿美元，占担保总金额的74% ; 共计支持了包括超大型油轮、大舱口集装箱船、液化石油气船、化学 品船、高速水翼船和自卸船等在内的各种出口船舶708艘，总吨位1767万吨，合同总金额121亿美元。同时，为贯彻国家鼓励国轮国造的政策，中国进出口银行在政策允许的范围内，对内销远洋船舶的建造也提供了少量的出口卖方信贷支持。目前，国内的大中型造船企 业

3、基本上都是我们的客户，中国进出口银行近年来对我国船舶出口的 支持率已经达到90% ,与广大造船企业形成了良好的合作关系。八年来，中国进出口银行对船舶出口提供的政策性金融支持，促进了造 船工业及其上游行业制造能力和技术水平的不断提高，帮助相关行业 创造了大量的就业机会，为我国船舶出口连续数年居世界船舶出口第 三位的成绩作岀了应有的贡献。目前，我国造船业的发展既存在优势也面临困难。从优势来看，一是我造船业技术力量较强，管理水平较高，不仅可以建造般大型船舶，而且能够建造30万吨级超大型油轮，造船的质量和 服务都能满足船东的需求。二是我国人力资源丰富，劳动力成本相对 较低，造船具有价格竞争优势。三是与

4、其他国家一样，我国船舶出口 得到了政府在出口退税和出口信贷等方面的支持。我国造船业虽然与 韩国、日本相比还有较大差距，但发展速度快，潜力巨大，发达国家的不少船东预言，未来世界船舶建造的主要市场将转到中国，中国很有希望成为世界第一造船大国。从面临的困难看，近年来，随着全球经济一体化进程的加快和造船业国际化水平的提高，世界船舶市场竞 争日趋激烈，国际市场船价降低，我国造船成本提高，船舶出口难度 加大。船舶出口如不能保持稳定增长，或者出现下降趋势，势必极大 地影响造船业的发展，并将对拉动经济增长和解决社会就业问题产生 很大影响。我们应该从国民经济发展的战略高度充分认识支持造船业 发展的重大意义。中国

5、进出口银行将在现有基础上，进一步加大对我 国船舶出口的政策性金融支持力度，使我国早日成为世界第一流的造 船和船舶出口大国。二、借鉴国际经验，运用出口买方信贷支持船舶出口 近年来，中国进出口银行在主要利用出口卖方信贷支持我国船舶出口的同时，借鉴国际同类机构的通行做法，为我国船舶出口 提供了出口买方信贷支持。向船东提供出口买方信贷是国际上通行的 船舶融资方式。与国际金融市场的一般贷款相比，买方信贷具有期限 长、利率低等特点，为造船企业、船东和融资银行所普遍接受。去年11月和今年4月，我们先后向挪威索莫盖斯有限公司和温特盖斯有限公司提供出口买方信贷，支持他们从我国进口四艘8删立方米液化 石油气船和两

6、艘1万立方米液化石油气船，反响很好，受到出口企业 和国外船东的欢迎，这两笔贷款成为我们运用买方信贷支持我国船舶 出口的有益尝试。运用买方信贷支持船舶出口有两个明显的优势：一是向购买我国船舶的外船东提供出口买方信贷，可以增强对船东的吸引力，提高我国出口船舶的竞争力。国外船东、船舶融资和中介服务机构普遍看好中国造船业的发展，他们希望能够在为船舶及相关贸易提供融资与服务方面加强与中国进出口银行的合作，并得到中国进出口银行的支持。我们向挪威斯考根海运集团提供买方信贷后，在国际上引起积极反响，一些国际知名船运公司和船东对我们向船舶出口提供买方信贷等融资服务很感兴趣，纷纷前来咨询，表示愿意探讨具体的合作项

7、目。事实证明，运用买方信贷支持船舶出口能够有效地增强我 国造船企业的国际竞争力。二是让国外船东作借款人，可以解决国内 造船企业资产负债率高和贷款担保难的问题。从船舶建造到出口收 汇，整个过程所需资金量大、占用时间长，如果单纯使用出口卖方信 贷，会加大船舶制造和出口企业的资产负债率，使企业承担一定的出 口收汇风险。过高的资产负债率也增加了船舶出口企业持续获得贷款 和担保的难度。出口买方信贷免除了由造船企业直接承担的长期负 债，不仅可以改善国内船厂的资产负债状况，解决他们贷款难及寻求 担保难的问题，也解除了企业船舶出口后存在收汇风险的后顾之忧。中国进出口银行运用出口买方信贷支持船舶出口有不少有利条

8、件。先是所需外汇资金有保证。建行初期，中国进出口银行在外汇营运资金极度紧张的情况下，曾通过为国外银团贷款提供担保的 方式支持船舶岀口。现在，国家外汇储备比较充裕，作为支持资本性 货物出口的国家政策性银行，中国进出口银行可以通过购汇等方式补 充外汇营运资金，因此，运用买方信贷业务支持船舶出口所需的外汇 资金来源充足。其次是贷款风险能够得到较好的控制。中国进岀口银 行自成立以来，积极开展船舶出口融资业务，对中国船舶市场和造船 企业的状况有比较深入的了解，与国外著名船东和融资机构也有比较 广泛的联系。目前，我们已形成了一套比较成熟的船舶出口信贷风险 管理制度，船舶贷款的信贷资产质量也比较高，不良贷款

9、比率低于其 他行业的水平。在对船舶出口提供买方信贷时，我们可利用这些有利 条件加强对借款人、担保人的信用评估，控制和防范船舶建造风险。 可以说，我国运用买方信贷方式支持船舶出口的条件已经成熟，只要 各方共同努力，买方信贷应该也能够在我国船舶出口融资方面发挥更 大的作用，并逐步发展成为我国主要的船舶出口融资方式。中国进出 口银行将同时发挥出口卖方信贷和出口买方信贷的作用，两个轮子一 起转，进一步加大对船舶出口的支持力度。三、运用买方信贷支持船舶出口的几点意见中国进出口银行运用出口买方信贷支持船舶出口的工作还 处于起步阶段，我们要在总结经验的基础上，采取切实有效的措施， 加快发展这项业务，加大利用

10、买方信贷对船舶出口的支持。一是充分利用中国进出口银行政策性金融业务品种齐全、 功能强大等优势，为船舶出口提供“一站式”融资服务。根据企业的需 要，在船厂交船前我们可提供出口卖方信贷，同时提供所需的履约和 预付款等保函服务，满足企业在建造船舶中对资金的需求；在交船后 根据船东及担保情况，或提供出口买方信贷，或继续提供出口卖方信 贷，使造船企业和船东得到全方位的融资服务。我们鼓励造船企业积 极利用出口买方信贷方式进行融资。二是进一步加强与国外有关金融机构的交流与合作，为国内船舶出口企业提供更多的融资便利。中国进出口银行可以利用自身 优势，请国外金融机构继续为我行出口买方信贷提供担保，还可利用这些机

11、构长期从事船舶融资的经验，借助它们广 泛的客户网络，为国内企业提供国际市场的相关信息。此外，对采用 国外船用设备和材料、在中国制造并出口的船舶，可探讨由中外双方 分别提供出口信贷，进行联合融资。在条件成熟时，可以考虑开展利 用国外买方信贷进口国外造船设备的转贷业务，以支持国内造船企业 更新设备，提高造船能力。要通过上述广泛的合作与交流，扩大我国 船舶建造项目订单的来源，为国内船舶出口企业争取更多的市场机 会。三是加强对船舶融资担保方式的调研，有效地控制船舶融 资风险。目前，中国进出口银行船舶融资模式还主要建立在银行信用 担保基础上，我们要借鉴国际经验，积极探索建立在船舶抵押担保基 础上的融资模式，以降低船东的融资成本，有效地控制船舶融资风险, 扩大买方信贷支持船舶出口的规模。此外，我们将借鉴国外有关金融 及中介机构在控制船舶融资风险方面的成功经验，改善船舶融资的风 险评估办法，更加有效地支持我国船舶出口。四是加强业务培训，为进一步拓展船舶融资业务提供保障。船舶出口融资业务的专业性较强，从事这项工作需掌握国际通行做 法、相关商务和法律规则及国际造船业市场等知识。目前，中国进出 口银行的信贷人员虽然有一定的实践经验，但离国际同业先进水平还 有相当差距。今后，我们要开阔眼界，加强与国际同业的交流，采取 多种方式进行培训，努力培养一支既精通