电话约访话术转介绍

1、电话约访（转介绍）开启晤谈（表明自己、建立关系）金：您好，请问是张成功张先生吗？客：对，您哪位？金：张先生，您好，我是李强经理的朋友，我叫赵玉。请问现在讲话方便吗？客：方便，您有什么事？说明目的，利用第三者影响力金：张先生，是这样的。我是太平洋保险集团金玉兰项目组理财顾问，最近为您的朋友李强经理提供了企业家庭理财分析服务，他觉得很有帮助，所以推荐我来拜访您。让您也了解一下。异议处理-见异议处理部分征询约访时间地点金：您看是明天下午比较方便，还是后天下午方便？（二选一）客：那我看看，就明天下午吧。（确定时间地点）金：好的。那明天下午2点准时来您公司，好吗？客：好吧。金：好的。张先生，您公司的具体

2、地址是？客：经十路10777号，山东能源大厦，3楼。金：好的，张先生，我会在明天下午 2点准时到您公司，祝您工作 愉快，再见！客：再见。温馨小贴:与客户预约成功后，建议给客户发个短信。可加深客户印象、再次确认，同时顺便告知客户您的手机号码。短信提示如下：“张先生，感谢您能在百忙之中抽出时间与我见面，我将于明天下午 2点如约拜访，期待与您的见面！顺祝：安康！太平洋保险金玉兰项目赵 玉。”异议处理部分:客户的想法我们的处理1、“您约我是不是叫我买保 险。”（缘故市场中，客户 接到约访电话有些犹豫）请您不要误会，我所在的金玉兰项目是一个理财规划师项目， 是帮助企业和家庭进行理财分析服务的，保险只是风

3、险管理 的一种方式。通过这个服务相信您一疋会对企业豕庭财务管 理有一个新的认识。当然啦，我也不希望您因为我们是朋友 而觉得有压力，这对我而言很重要。追求良好的客户体验， 也是金玉兰的招牌。我只是很希望能把这项有价值的服务带 给您，做些交流。您看是明天下午还是后天下午您比较方便？2、“您把资料寄给我，我看 看再和您联系。”张先生，我了解您的意思。是这样的，我们的服务是非常个性化的，由我当面解说反而更节省您的时间，只需要30分钟，您看是明天下午还是后天下午比较方便？3、“我不需要，也没什么兴趣”张先生，我理解您的心情，是这样的，我跟其他人谈的时候， 他们开始的回应也是一样。但见面之后，他们都觉得这

4、样的服 务对他们很有帮助，而且只需要您 30分钟的时间。您看是 明天下午还是后天下午方便？4、“我没钱买保险”“您是要谈保险吗？”张先生，我了解您的意思，事实上，我不是来推销保险的， 您不用担心。是这样的，我只是希望有机会认识您，顺便也 将我们有价值的企业家庭理财分析服务带给您，沟通之后， 您自己可以判断这项分析服务对您是否有帮助，整个过程只 需要30分钟的时间，您看是明天下午还是后天下午比较方 便？5、“您要谈什么？”张先生，是这样的，我最近为您的朋友李强经理提供了企业 家庭理财分析服务，他觉得很有帮助，所以建议我来拜访您， 让您也了解一下。您看是明天下午还是后天下午比较方便？6、“什么是企

5、业家庭理财分析？”张先生，我简单说明一下，企业家庭理财分析就是我们通过 事先对客户的企业、家庭财务和风险管控进行分析，通过分 析，您会清楚的了解到您企业和家庭的抗风险能力，资产的 现状、合理配置以及资产传承的内容，据此作出规划，让客 户在任何变故发生的情况下，都能避免受到大的经济打击， 具体的内容我会根据您实际的情况当面和您分析说明，这样 您才会比较清楚。请问是明天下午还是后天下午比较方便？8“我没时间，我很忙的！”张先生，我了解您的意思。正因为您很忙，所以我才特意打 电话跟您预约，以免浪费您的时间，只需要您30分钟。您看是明天下午还是后天下午比较方便？9 “我已经买很多保险了！ ”张先生，非

6、常恭喜您拥有了很多保障，想必您一定非常有保 险观念。我们这套企业家庭理财分析，就是帮助像您这样的 客户，整理已有的保单是否符合目前的需要，至于分析的内 容对您是否有帮助，谈过之后，则由您自己来做决定。您看 是明天下午还是后天下午方便？10 “我有朋友在做保险”张先生，我明白您的想法，事实上，我们整个项目组走的是 理财规划师的路线，我们是站在综合金融的角度，帮助您做 企业家庭的理财分析，分析会更全面、更完善。况且，多一 个朋友，多了解一些资讯，对您来说没有任何损失，对吧？ 您看是明天下午还是后天下午比较方便？11 “保险的事都是由我太太决定的”张先生，我了解您的意思。非常好，这表示您非常爱家人并 且尊重太太的意见。所以我是约您们晚上一起见面呢？还是 约您太太见面呢？您太太的电话是？12.若对方出现持续的反 对时张先生，可以肯定这套企业家庭理财分析可以帮到您的家庭 及您所在的企业，同时，我也可以向您保证两个方面：第一， 我不会在我们第一次见面时向您主动推销任何产品；第二、只有得到您的同意，我才会和您第二次见面，您看这样好吗？ 您看是明天下午还是后天下午方便？13.若对方表示出很不耐 烦张先生，今天可能不方便，那您看我们是否可以过两天再联 系呢？14.若再不行：温馨小贴:本异议处理，汇集了客户的常见异议与我们经过实证的有效回答，请相信并牢记这些话