动产质押监管业务突发事件材料

1、监管业务突发事件材料监管业务突发事件材料一、突发事件的基本含义与特点一、突发事件的基本含义与特点 二、突发事件准备工作二、突发事件准备工作三、突发事件报告制度三、突发事件报告制度四、突发事件现场应急处置方法四、突发事件现场应急处置方法五、突发事件的风险评估五、突发事件的风险评估六、突发事件的跟踪处理六、突发事件的跟踪处理七、突发事件案例七、突发事件案例突发事件基本含义 突发事件对象突发事件对象监管的质物 产生原因产生原因不可预见、不能确定 事件形式事件形式强行提货、哄抢、偷盗、转移质物、重复质押、以次充好、以假充真、拒还贷款等行为和现象 危害性危害性可能或者已经造成监管货物损失，危及银行和外运

2、利益的紧急事件。突发事件的特点突发事件的特点2.2.出质人策划和操纵出质人策划和操纵3.3.严重侵害银行及监管人的利益严重侵害银行及监管人的利益1.1.突然发生突然发生, ,出乎意料出乎意料, ,无法预计无法预计, ,不可预测性不可预测性1.1. 制定突发事件应急预案制定突发事件应急预案 应急预案是指在遇到各种突发事件时，监管员在现场的应对措施，必须包括出质人、银行和监管方上级负责人的联系表 。准备工作准备工作应急预案应包括应急预案应包括后期处理后期处理突发事件范围突发事件范围应急联系人应急联系人及时更新及时更新 现场应急现场应急指挥管理指挥管理应急措施应急措施2. 2. 进行突发事件应急预案

3、培训进行突发事件应急预案培训各单位应对所有管理人员和监管员组织应急预案培训，新员工不经培训不得上岗。3. 3. 配备突发事件处理中必须的资料和相关设备配备突发事件处理中必须的资料和相关设备资料：质物标示、监管标识或是说明该质物权属及所有人的文件资料(监管质物告示通知书)。相关设备：带拍照功能的手机，录音笔、数码相机等。4. 4. 与质权人和出质人进行沟通和告知与质权人和出质人进行沟通和告知监管方必须主动与质权人和出质人进行沟通交流，以取得质权人和出质人的理解和支持，在制定应急预案共同应对突发事件方面达成共识。 最好能够在签约时就签订相应的应急预案备忘录。报告对象报告对象监管公司 各公司质押监管

4、业务的相关负责人、监管经理以及现场监管员 质权银行 各监管项目客户经理、风险科科长或支行负责人 出质企业 企业负责人、生产负责人、财务负责人等 突发事件报告的方法可采取电话、传真、邮件等多种形式，必须选用最方便、快捷的方法及时将信息传达。2 2、报告的方法、报告的方法（1 1）监管员向各公司监管部门报告）监管员向各公司监管部门报告 （2 2）各公司质押监管业务部门向质权人银行和出质人企业报告）各公司质押监管业务部门向质权人银行和出质人企业报告（3 3）各公司质押监管业务部门向上级公司质押监管部报告）各公司质押监管业务部门向上级公司质押监管部报告3 3、报告的内容、报告的内容 突发事件报告的具体

5、内容包括事件发生的监管项目名称，发生的时间、地点、相关人员 、现场及质物是否有损失等情况，事件原因与后果的初步判断，需要上级的帮助以及对银行和客户的要求等等。特别要关注是否造成质物价值低于银行最低控制线以及事态发展是否已经得到控制。 四、突发事件现场应急处置方法四、突发事件现场应急处置方法1 1、制止、制止3 3、寻求帮助、寻求帮助2 2、沟通、沟通4 4、收集证据、收集证据5 5、控制质物、控制质物五、突发事件的风险评估五、突发事件的风险评估突发事件现场应急工作突发事件现场应急工作结束后的风险评估结束后的风险评估 2突发事件发生后的风险评估突发事件发生后的风险评估1必须写清楚监管质必须写清楚监管质物的数量是否短少，物的数量是否短少，如果短少是否会造如果短少是否会造成质权人贷款损失，成质权人贷款损失，是否会造成监管人是否会造成监管人的经济损失等初步的经济损失等初步评估金额。评估金额。总结应急经验和教训，总结应急经验和教训，深刻分析事故原因，深刻分析事故原因，提出完善业务管理建提出完善业务管理建议，形成监管案例并议，形成监管案例并上报省公司。上报省公司。 六、突发事件的跟踪处理六、突发事件的跟踪处理 在突发事件现场应急工作结束后，要根据出质人企业的情况，与质权人银行确定后续进展阶段的监管方案。 应争取和质权人银行签订新的二方委托监管协