中央银行制度的形成与发展

1、二、中央银行产生的金融基础二、中央银行产生的金融基础 1 1、银行券统一发行的客观需要。、银行券统一发行的客观需要。 2 2、集中统一票据交换和清算的客观需要。、集中统一票据交换和清算的客观需要。 3 3、保证银行支付能力和稳定银行体系（最后贷、保证银行支付能力和稳定银行体系（最后贷款人）的客观需要。款人）的客观需要。 4 4、对金融业监督管理的客观需要。、对金融业监督管理的客观需要。 5 5、政府融资便利和代理国库的主观需要、政府融资便利和代理国库的主观需要。内在要求内在要求外在动力外在动力 中央银行是政府与商业银行交易的产物中央银行是政府与商业银行交易的产物(1)(1)资本实力雄厚；资本实

2、力雄厚；(2)(2)社会信誉卓著；社会信誉卓著；(3)(3)与政府有特殊关与政府有特殊关系系( (股份关系、人事股份关系、人事关系等关系等) )； 商业银行承诺并商业银行承诺并履行为政府提供履行为政府提供融资便利，尽力融资便利，尽力协调解决财政亏协调解决财政亏空等职责。空等职责。 (1)(1)为了解决财政亏空；为了解决财政亏空；(2)(2)通过央行调控经济；通过央行调控经济；(3)(3)通过央行监管金融通过央行监管金融业；业；(4)(4)通过央行发行货币、通过央行发行货币、维护支付稳定；维护支付稳定；(5)(5)通过央行协调对外通过央行协调对外金融关系等。金融关系等。商商 业业 银银 行行 政

3、政 府府 将货币发行等特将货币发行等特权交给商业银行权交给商业银行 交交 换换（二）初创时期的典型中央银行（二）初创时期的典型中央银行 1 1、瑞典银行、瑞典银行( (创建于创建于16561656年年 16681668年改组为国家银行年改组为国家银行) ) - - 中央银行的先驱中央银行的先驱 2 2、英格兰银行、英格兰银行( (成立于成立于16941694年年) ) 现代中央银行的现代中央银行的”鼻祖鼻祖” 按照中央银行的基本性质与特征及其在世界中央银行制度按照中央银行的基本性质与特征及其在世界中央银行制度形成过程中的历史作用来看，英格兰银行是最早全面发挥中央形成过程中的历史作用来看，英格兰

4、银行是最早全面发挥中央银行功能的银行。（银行功能的银行。（P8)P8) 3 3、美国联邦储备体系、美国联邦储备体系(1913(1913建立建立) ) ( (三三) ) 初创时期中央银行的特征初创时期中央银行的特征(P1(P11 1) ) 1 1、自然的发展与演变。、自然的发展与演变。 2 2、逐步拥有到全部垄断货币发行权。、逐步拥有到全部垄断货币发行权。 垄断货币发行权是中央银行的典型标志垄断货币发行权是中央银行的典型标志 3 3、兼营商业银行业务。、兼营商业银行业务。 4 4、不完全具备调节与控制金融市场的能力。、不完全具备调节与控制金融市场的能力。 5 5、一般多是私人股份或公私合股的银行

5、。、一般多是私人股份或公私合股的银行。 6 6、中央银行的建立离不开政府的参与和推动。、中央银行的建立离不开政府的参与和推动。 7 7、中央银行制度建立的过程也是金融法制不断健全完善的过、中央银行制度建立的过程也是金融法制不断健全完善的过程。程。（一）中央银行制度推广的具体原因（一）中央银行制度推广的具体原因(P1(P13 3-1-14 4) )|1 1、新的货币本位制度建立的影响、新的货币本位制度建立的影响|2 2、布鲁塞尔会议和日内瓦会议的影响、布鲁塞尔会议和日内瓦会议的影响|3 3、麦克米伦委员会（英国金融与工业皇家委员、麦克米伦委员会（英国金融与工业皇家委员会）的影响会）的影响|4 4

6、、新国家的产生、新国家的产生|5 5、来自其他国家或国际组织的支持、来自其他国家或国际组织的支持（二）中央银行制度推广时期的特点（二）中央银行制度推广时期的特点(P14) 1 1、大部分中央银行依靠政府的力量创建，是中央银行、大部分中央银行依靠政府的力量创建，是中央银行发展最快的时期发展最快的时期. . 2 2、设立中央银行已成为全球性的普遍现象、设立中央银行已成为全球性的普遍现象. . 3 3、稳定货币，控制通货膨胀成为中央银行的首要任务、稳定货币，控制通货膨胀成为中央银行的首要任务 4 4、进一步加强了对金融的管理与货币信用控制，中央、进一步加强了对金融的管理与货币信用控制，中央银行的职能

7、逐步扩展。银行的职能逐步扩展。二、中央银行制度的强化发展（二、中央银行制度的强化发展（P15) 二战以后二战以后-20世纪世纪80年代年代典型特征：典型特征：政府对中央银行控制的加强和中央银行宏观经济政府对中央银行控制的加强和中央银行宏观经济 调控职能进一步强化调控职能进一步强化（一）政府加强对中央银行控制的原因（一）政府加强对中央银行控制的原因& 1 1、社会经济发展的需要、社会经济发展的需要& 2 2、货币政策改革发展的需要、货币政策改革发展的需要& 3 3、凯恩斯国家干预经济的新的宏观经济调控理论的出现、凯恩斯国家干预经济的新的宏观经济调控理论的出现& 4

8、 4、国家干预的实践提供了可借鉴依据、国家干预的实践提供了可借鉴依据（罗斯福新政）（罗斯福新政）& 5 5、加强国际之间的政策协调和合作的需要、加强国际之间的政策协调和合作的需要（二）中央银行制度强化的表现（二）中央银行制度强化的表现(P15) 1 1、对中央银行实施国有化改革、对中央银行实施国有化改革（原因？（原因？P1P16 6） 2 2、中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要、中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要工具工具 3 3、新的银行法的制定更加明确了中央银行的职责、新的银行法的制定更加明确了中央银行的职责 4 4、中央银行调节经济的手段不断扩大并日益成熟、中央银行调节

9、经济的手段不断扩大并日益成熟 5 5、世界各国中央银行之间的联系更加紧密，合作、世界各国中央银行之间的联系更加紧密，合作逐步加强逐步加强1 1、对中央银行实施国有化改革、对中央银行实施国有化改革 19451945年年1212月月2 2日法兰西银行被国有化；日法兰西银行被国有化； 19461946年英格兰银行国有化；年英格兰银行国有化；国有化原因？国有化原因？P14P14 中央银行目标：中央银行作为金融管理当局中央银行目标：中央银行作为金融管理当局需要采取中性立场，以社会利益为目标；需要采取中性立场，以社会利益为目标；不以盈利为目标；不以盈利为目标；货币发行的利益应归国家货币发行的利益应归国家（

10、二）中国人民银行的主要历程与发展变化（二）中国人民银行的主要历程与发展变化阶段阶段名称名称大概时间大概时间界限界限主要工作及改革与发展的主要内容主要工作及改革与发展的主要内容中国人中国人民银行民银行的建立的建立1948.12.11948.12.1至至19521952(1)(1)建立组织结构体系（按行政区域）建立组织结构体系（按行政区域）(2)(2)发行人民币，统一币制发行人民币，统一币制(3)(3)加强金融管理加强金融管理接管官僚资本银行；取消在华外资银行特接管官僚资本银行；取消在华外资银行特权权 ；整顿和改造私营金融业；打击投机；整顿和改造私营金融业；打击投机活动，维护金融秩序。活动，维护金

11、融秩序。各国中央银行的名称各国中央银行的名称 当今世界上大多数国家都实行中央银行制度。当今世界上大多数国家都实行中央银行制度。 直接以直接以“中央银行中央银行” ” 命名命名：智利中央银行、埃及中央银行、巴：智利中央银行、埃及中央银行、巴拉圭中央银行、菲律宾中央银行等拉圭中央银行、菲律宾中央银行等 称为称为“国家银行国家银行”：如瑞士国家银行如瑞士国家银行 、丹麦国家银行等、丹麦国家银行等 称为称为“储备银行储备银行”：如美国联邦储备系统、澳大利亚储备银行、如美国联邦储备系统、澳大利亚储备银行、南非储备银行等南非储备银行等 银行前冠以国名银行前冠以国名：如英格兰银行、日本银行、意大利银行、法国

12、：如英格兰银行、日本银行、意大利银行、法国银行、西班牙银行等；银行、西班牙银行等； 我国：我国：中国人民银行（中国人民银行（The Peoples Bank of China)The Peoples Bank of China) 因此，识别一个国家的中央银行，不能单纯看其名称，而应深入因此，识别一个国家的中央银行，不能单纯看其名称，而应深入了解它的地位和职能。了解它的地位和职能。 “一个强化一个强化”，即强化与制定和执行货币政策有关的职能。，即强化与制定和执行货币政策有关的职能。 人民银行要大力提高制定和执行货币政策的水平，灵活运用利人民银行要大力提高制定和执行货币政策的水平，灵活运用利率、汇

13、率等各种货币政策工具实施宏观调控；率、汇率等各种货币政策工具实施宏观调控； 加强对货币市场规则的研究和制定，加强对货币市场、外汇市加强对货币市场规则的研究和制定，加强对货币市场、外汇市场、黄金市场等金融市场的监督与监测；场、黄金市场等金融市场的监督与监测； 密切关注货币市场与房地产市场、证券市场、保险市场之间的密切关注货币市场与房地产市场、证券市场、保险市场之间的关联渠道、有关政策和风险控制措施，疏通货币政策传导机制。关联渠道、有关政策和风险控制措施，疏通货币政策传导机制。 “一个转换一个转换”，即转换实施对金融业宏观调控和防范与，即转换实施对金融业宏观调控和防范与化解系统性金融风险的方式。由过去主要是通过对金融化解系统性金融风险的方式。由过去主要是通过对金融机构的设立审批、业务审批、高级管理人员任职资格审机构的设立审批、业务审批、高级管理人员任职资格审查和监管指导等直接调控方式，转变为对金融业的整体查和监管指导等直接调控方式，转变为对金融业的整体风险、金融控股公司以及交叉性金融工具的风险进行监风险、金融控股公司以及交叉性金融工具的风险进行监测和评估，防范和化解系统性金融风险，维护国家经济测和评估，防范和化解系统性金融风险，维护国家经济金融安全；转变为综合研究制定金融业的有关改革发展金融安全；转变为综合研究制