公共部分——其他重要监管规定

1、公共部分一一其他重要监管规定一、单选题1中华人民共和国反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主 管部门设立（ B ），负责大额交易和可疑交易报告的接 收、分析。（单选）A、反洗钱信息系统B、反洗钱信息中心C、反洗钱信息平台D、反洗钱数据库2. 根据关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见（法2016374号），人民法院委派或者委托调解 的保险纠纷案件，。经双方当事人同意，可以适当延长调解 时间，但最长不得超过（B ）个工作日。（单选）A、5B、7C、10D、153. 根据外汇管理条例规定，金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当（A ）。（单选）A、经外汇管理机关批准B、向外汇管理机关报告

2、C、向外汇管理机关备案D、向外汇管理机关注册4. 按照中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的 意见，下列说法错误的是（ B ）。（单选）A、保险公司要不断改进服务，创新服务模式，丰富服务内 涵，加强服务网络建设；B、保险公司接到消费者出险报案后，不得指导其提出索赔 申请；C、保险公司不得夸大保险产品收益，隐瞒合同重要内容， 提供虚假产品信息；D、禁止未经消费者书面授权或者追认而代替其签订保险合 同。5. 根据保险业反洗钱工作管理办法，保险公司高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情 况报告及本人签字的（A ）。（单选）A、履行反洗钱义务的承诺书B、没有洗钱犯罪的声明C、接

3、受反洗钱培训的情况说明D、所持资金合法情况说明6. 根据外汇管理条例规定，经常项目外汇收支应当具有 真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的（）及其与外汇收支的（）进行合理审查。（C ）（ 单选）A、完整性，平衡性B、规范性，对等性C、真实性，一致性D、客观性，匹配性7. 根据关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见（法2016374号），下列不属于保险纠纷诉调对接 工作应当坚持的基本原则的是（D ）？（单选）A、依法公正B、调解自愿C、咼效便民D、能调则调8. 根据外汇管理条例规定，经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部

4、门的规定为客户开立（B ）账户并通过其办理外汇业务。（单选）A、本币B、外汇C、独立D、双币9. 根据外汇管理条例规定，国家对经常性国际支付和转 移（C ）限制。（单选）A、应当B、可以C、不予D、不得10. 全国保险公众宣传日是每年（C ）。（单选）A、5月6日B、6月7日C、7月8日D、9月10日11. 按照中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见，承担保险消费者权益保护工作主体责任的是（B ）。（单选）A、保监局B、保险公司C、保险消费者D、保险销售从业人员12. 根据外汇管理条例规定，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没 收违法所得，违法所得

5、 50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ A ）的罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构成犯罪的，依法追 究刑事责任。（单选）A、50万元以上200万元以下B、10万元以上100万元以下C、20万元以上200万元以下D、30万元以上500万元以下13. 根据外汇管理条例规定，经营外汇业务的金融机构应当向（B ）报送客户的外汇收支及账户变动情况。（单选）A、金融监管机关B、外汇管理机关C、中国人民银行D、上级管理机构14. 根据关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见（法2016374号），下列说法错误

6、的是（D ）。 （单选）A、在收到保险纠纷起诉状或者口头起诉之后、登记立案之 前，人民法院立案部门应引导当事人选择调解方式解决纠 纷。B、当事人同意进行诉前调解的，应填写立案前（诉前） 调解申请书等并签字确认，或者由人民法院向当事人出具立案前（诉前）调解建议书、立案前（诉前）调解确 认书等文件并由当事人签字确认。C、当事人明确表示不同意调解的，人民法院应当依法登记 立案。D、双方达成一致意见的，调解组织应制作调解协议书，由 调解员和双方当事人签字确认；调解不成的，调解组织应及 时函复人民法院，人民法院应当依法登记立案15. 按照中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的 意见，下列说法错误的是

7、（ D ）。（单选）A、对涉及免赔、拒赔和比例赔付等情况，保险公司应向索 赔人充分说明理由；B、保险公司不得利用广告或者其他宣传方式对保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传；C、保险合同条款被人民法院裁判认定为无效的，要主动向 保险监管机构报告；D、保险公司应尊重保险合同当事人约定，应支持保险消费 者超出法律允许范围的诉求。16. 国务院制定并发布的外汇管理条例，属于（B ） （单选）A、法律B、行政法规C、行政规章D、政策文件17. 根据关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见（法2016374号），下列说法错误的是（D ）。（单选）A、开展地区法院要将保险纠纷诉调对接平台建设与诉

8、讼服 务中心建设结合起来，有条件的地区要积极设立保险纠纷调 解室，供特邀调解组织、特邀调解员开展工作；B、要建立特邀调解组织名册、特邀调解员名册，向保险纠 纷当事人提供完整、准确的调解组织和调解员信息，供当事 人自愿选择。C、保险监管机构要结合辖区实际，指导当地保险行业协会 建立健全保险纠纷调解组织，有条件的地区可以建立第三方 保险纠纷调解组织，推动调解组织的规范化、标准化。D、保险行业协会应将本地区保险纠纷调解组织、调解员名 单报对接法院备案。18. 中华人民共和国反洗钱法 规定，金融机构应当（A ） 负责反洗钱工作。（单选）A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构B、设立反洗钱专门机构C、指

9、定内设机构D、设立反洗钱专门机构并指定内设机构19. 按照中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见，下列说法错误的是（ D ）。（单选）A、保险公司要强化服务意识，适应客户需求开发多样化的保险产品，提供个性化、定制化、高品质的保险服务；B、保险公司要依法制定保险合同条款，不得违反法律法规的禁止性和强制性规定；C、保险公司要按照结构清晰简单、内容集中明确、利于查 找阅读的原则编制保险合同条款；D、 保险公司应推进合同文本标准化，文字表述应严谨准确， 不得通俗化。20. 根据关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见（法2016374号），人民法院委派或者委托调解的保险纠纷案件，调解组

10、织应当自接受案件之日起（C ）个工作日内调解完毕（不包含伤残鉴定、 损失评估等时间）。（单选）A、10B、15C、20D、3021.二、多选题1. 根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有下列哪些 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设 区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二 十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚 款（ ABCD ）。（多选）A、未按照规定履行客户身份识别义务的；B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；D、违反保密规定，泄露有关信

11、息的2. 按照中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意 见，下列说法正确的是（ ABC ）。（多选）A、保险公司要强化服务意识，适应客户需求开发多样化的 保险产品，提供个性化、定制化、高品质的保险服务；B、保险公司要依法制定保险合同条款，不得违反法律法规 的禁止性和强制性规定；C、保险公司要按照结构清晰简单、内容集中明确、利于查 找阅读的原则编制保险合同条款；D、 保险公司应推进合同文本标准化，文字表述应严谨准确， 不得通俗化。3. 按照中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意 见，下列说法正确的是（ ACD ）。（多选）A、保险公司要不断改进服务，创新服务模式，丰富服务内涵，加强服务

12、网络建设；B、保险公司接到消费者出险报案后，不得指导其提出索赔 申请；C、保险公司不得夸大保险产品收益，隐瞒合同重要内容， 提供虚假产品信息；D、禁止未经消费者书面授权或者追认而代替其签订保险合 同。4. 根据关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的 意见（法2016374号），下列属于保险纠纷诉调对接工 作应当坚持的基本原则的是（ ABC ）？（多选）A、依法公正B、调解自愿C、咼效便民D、能调则调5. 根据关于对重大税收违法案件当事人实施联合惩戒措施的合作备案录（发改财金20143062号），对于因税 收违法行为，触犯刑事法律，被判处刑罚的当事人，以及不 诚实纳税、存在偷税漏税行为的当

13、事人，限制担任保险公司（ABC ）。（多选）A、董事B、监事C、高级管理人员D、部门负责人6. 根据保险业反洗钱工作管理办法，申请设立保险公司、 保险资产管理公司分支机构应当符合下列反洗钱条件（ABD ）。（多选）A、总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力；B、总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作；C、拟设分支机构设置了反洗钱专门机构负责反洗钱工作；D、反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训。7. 根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有下列哪些 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设 区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二

14、十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚 款（ ABCD ）。（多选）A、未按照规定履行客户身份识别义务的；B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；D、违反保密规定，泄露有关信息的8中华人民共和国反洗钱法规定，在中华人民共和国境 内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定 非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD ）制度，履行反洗钱义务。（多选）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易报告制度D、可疑交易报告制度9. 按照中

15、国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意 见，下列说法正确的是（ ABC ）。（多选）A、对涉及免赔、拒赔和比例赔付等情况，保险公司应向索 赔人充分说明理由；B、保险公司不得利用广告或者其他宣传方式对保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传；C、保险合同条款被人民法院裁判认定为无效的，要主动向 保险监管机构报告；D、保险公司应尊重保险合同当事人约定，应支持保险消费者超出法律允许范围的诉求。10. 根据关于对重大税收违法案件当事人实施联合惩戒措施的合作备案录（发改财金20143062号），对于重 大税收违法案件信息中所列明的当事人，不得作为下列哪些 主体的股东（ABCD ）。（多选）A、保险公司B、保险集团C、保险控股公司D、保险