16.后台部门：机构业管考核管理办法（修订）2019.5.15

1、机构业管考核管理办法第一部分 考核指标一、二级机构业管人均作业量指标（含三级机构业管人员）1、机构业管工作量统计范围：二级机构（含所辖三级机构）整体由业管柜面（及兼岗业管人员）人工操作（不含APP投保、系统对接的线上业务、系统导入）的个寿、团、财、医疗的投保单受理及、照会处理操作、承保操作、回执操作、保全操作申请、理赔申请操作、等人工操作及APP投保、系统对接线上业务、系统导入的日常系统操作业务。2、工作量统计标准：个寿业务工作量=手工录入投保件数*2团、财、车医疗险业务工作量=手工录入投保件数*0.5个寿照会工作量=手工录入照会件数*1个寿承保工作量=手工录入承保件数*1个寿回执录入工作量=

2、回执录入件数*0.13、机构业管人员计算标准：（1） （1）机构业管专岗人员按1人计算；（2）机构业管岗兼其它岗位人员按0.6人计算；（3）机构其它岗位兼业管岗位人员按0.4人计算；4、3、2、指标说明：机构业管人均工作量指标说明分值3以上工作量超大+3023（不含）工作量大+2012（不含）工作量较大+100.51（不含）正常工作量00.30.5（不含）工作量偏少-100.20.3（不含）工作量少-200.2（不含）以下工作量极少-30备注：该项指标基础分值为100分，根据指标值的高低做出相应的加分及减分。5、43、指标计算方法：（1）全国全国二级机构（含所辖三级机构）业管人均平均工作量=考

3、核期内全国机构业管作业总件数/考核期末实际全国机构业管人数（不含开业6个月以内及未开业的二级机构）（2）机构业管人均工作量指标=【考核期内机构业管作业总件数/考核期内机构业管总人数】考核期内机构业管作业总件数/考核期内机构业管总人数/全国二级机构（含所辖三级机构）业管人均平均工作量2、3、4、 系统操作差错指标1、 机构业管差错统计范围二级机构（含所辖三级机构）ERP系统中由业管柜面人工操作（不含APP投保、系统对接的线上业务、系统导入）的个寿、团、财、医疗险的新单录入系统操作业务及人工操作、APP投保、系统对接的线上业务、系统导入的承保操作业务。2、 指标计算方法机构新单录入差错率=机构新单

4、录入差错件数/机构新单录入总件数；机构新单录入差错率=3、 指标说明业务名称差错率标准值扣减标准扣减分值奖励标准奖励分值录入差错0.4%0.4%（不含）-0.6%-5分0.1%以内+20分0.6%（不含）-0.8%-10分0.1%（不含）-0.2%+10分0.8%（不含）以上-20分0.2%（不含）-0.4%+5分备注：该项指标基础分值为100分，根据指标值的高低做出相应的加分及减分。 相同分值排名最终以作业总量做为排名先后标准。5、 明亚APP出单率1、机构APP出单率指标考核范围机构已签约可使用明亚APP线上投保平台出单的保险公司，且使用明亚APP进行线上投保的保单2、指标计算方法机构AP

5、P出单率=机构明亚APP出单数量/机构已对接明亚APP投保平台的保险公司出单数量机构没有签约已上线APP投保产品的保险公司的，按照全国平均出单率计算分值。3、指标说明出单率指标说明奖惩分值40%（不含）以下达成情况很差-30分40%60%(不含)达成情况较差-1060%80%（不含）达成情况合格080%95%(不含)达成情况较好+20分95%以上达成情况很好+50分备注：（1、）该项指标基础分值100分，没有与已对接APP投保的保险公司进行签约的机构按全国APP投保率平均值计入综合考核对应档次分值； （2）、上线时间未超过6个月的保险公司不计入考核取值范围内；6、 业务处理时效指标1、2、 1

6、、业务处理时效统计范围：机构所有线上及线下下发的需回复处理照会业务及回执业务处理时效。3、4、 2、指标说明：（1）机构照会5日内处理时效低于80%的，给予扣减5-15分的处理；1）2） （2）机构回执5日内回销低于80%的给予扣减5-15分的处理；（3）以上两项指标高于90%的给予10-15分的加分处理； 照会5日处理时效达成情况奖惩分值回执5日处理时效达成情况奖惩分值40%（不含）以下很差-15分40%（不含）以下很差-15分40%60%(不含)较差-10分40%60%(不含)较差-10分60%80%（不含）差-5分60%80%（不含）差-5分80%90%(不含)正常5分80%90%(不含

7、)正常5分90%95%(不含)较好+10分90%95%(不含)较好+10分95%以上很好+15分95%以上很好+15分 备注：此指标为浮动指标无基础分值，不进行单项奖励及处罚，得分直接计备注：此指标为浮动指标无基础分值，不进行单项奖励及处罚，得分直接计入综合合考核指标分值。7、 业务管理及服务品质指标1. 全国业管例会出勤率：全国业管例会全年可给予各机构2次（含 ）会前请假机会。即第3次起，每请一次假扣减5分；无故缺勤机构，每次扣减10分;无故迟到机构，每次扣减1分（长期病假及产假不适用此规则，不予扣分）。2. 总公司工作任务时效：总公司下达工作征集事项，各机构业管须按时提交，无故未按时提交的

8、机构，每次扣减5分。在指标说明部分体现3. 因机构业管人员操作失误导致的系统时效延误：，对销售人员佣金及考核造成影响并导致系统数据调整的，给予每件扣减分值5分的处理；因以上原因收到的有效投诉，依照情节严重程度给予每件扣减分值10-20分的处理；4.5. 因机构业管服务态度恶劣导致的有效投诉，：依照情节严重程度给予每件扣减分值10-20分的处理；6.7. 因机构业管工作细致、责任心强、服务质量高得到客户或销售人员给予的书面表扬，或协助客户、销售人员解决了实际具体问题，或帮助客户或销售人员挽回损失的，依照实际情况给予10-20分的奖励。8. 。9. 机构业管人员有责任对机构销售人员的业务品质进行监

9、督的管理，对于销售人员在展业过程中的代客户签字（仿造客户签字）、未经客户允许擅自涂改投保单、怂恿客户填写虚假信息及其它损害公司及客户利益的行为予以有效举报的给予10分的奖励。10.11. 机构业管人员在工作中如有自行代客户签字（仿造客户签字）、擅自涂改投保单、怂恿并协助销售人员填写客户虚假信息及其它损害公司及客户利益的行为，给予取消半年度内所有奖励入围资格及取消半年度考核绩效的处罚。12.13. 其它由于机构业管原因造成的重大责任事故及给公司和客户带来的损失，根据情节严重程度给予50分以上的扣分惩罚。8、 综合指标评定1. 基础指标权重工作量差错率出单率40%40%20%2. 浮动指标浮动加减

10、分值=业务处理时效得分+业务品质得分第二部分 其它考核结果1、 月度指标考核1、 月度作业量达成奖（月度劳动小能手）第一名机构业管岗每人500元现金奖励；第二名机构业管岗每人300元现金奖励；第三名机构业管岗每人200元现金奖励；奖励入围条件：考核指标必须达到基础考核标准（100分）以上2、 月度差错率达成奖（月度精心小能手）第一名机构业管岗每人500元现金奖励；第二名机构业管岗每人300元现金奖励；第三名机构业管岗每人200元现金奖励；奖励入围条件：考核指标必须达到基础考核标准（100分）以上 备注：考核分值相同时奖励标准以月度作业量指标进行最终排名；3、 月度明亚APP使用率达成奖（月度创

11、新小能手）第一名机构业管岗每人500元现金奖励；第二名机构业管岗每人300元现金奖励；第三名机构业管岗每人200元现金奖励；奖励入围条件：考核指标必须达到基础考核标准（100分）以上；4、 月度综合指标达成奖惩：月度指标综合达成分值前五（月度全能王）第一名机构业管岗每人1000元现金奖励；第二名机构业管岗每人800元现金奖励；第三名机构业管岗每人500元现金奖励；第四名机构业管岗每人300元现金奖励；第五名机构业管岗每人100元现金奖励；奖励入围条件：（1） 各项考核基础指标单项得分全部达到考核基础分值（100分）以上，并且浮动指标扣分不超过10分，机构方可入围此奖项；（2） 由于业管品质问题

12、造成浮动指标扣分的人员不得享受此奖项奖金分配；（试用期内员工及实习生不计入考核奖金奖惩）（3） 综合分值相同时取机构人均工作量总分值+差错率总分值*0.5，做为名次排列结果；若结果仍一致，以机构APP使用率做为最终排名依据。（4）月度指标综合达成分值末三名倒数第三名机构业管岗每人100元现金处罚；倒数第二名机构业管岗每人200元现金处罚；最末一名机构业管岗每人300元现金处罚；奖励入围条件：如各项基础考核指标均不低于90分，浮动指标扣分不高于20分的则不予处罚。综合分值相同时取机构人均工作量总分值+差错率总分值*0.5，做为最终名次排列结果。（试用期内员工及实习生不计入考核奖金奖惩）。2、 年

13、度绩效指标考核（年终考核） 年度绩效指标考核将调取全年各机构各项指标基础数据的全年总量或全年整体水平进行核算。1、年度作业量达成奖（劳动小能手）第一名机构业管岗每人1000元现金奖励；第二名机构业管岗每人800元现金奖励；第三名机构业管岗每人500元现金奖励；奖励入围条件：全年总考核指标必须达到基础考核标准（100分）以上；2、年度差错率达成奖（精心小能手）第一名机构业管岗每人1000元现金奖励；第二名机构业管岗每人800元现金奖励；第三名机构业管岗每人500元现金奖励；奖励入围条件：全年总考核指标必须达到基础考核标准（100分）以上；3、年度明亚APP使用率达成奖（创新小能手）第一名机构业管

14、岗每人1000元现金奖励；第二名机构业管岗每人800元现金奖励；第三名机构业管岗每人500元现金奖励；奖励入围条件：全年总考核指标必须达到基础考核标准（100分）以上;4、年度综合指标达成奖惩：年度指标综合达成分值前五（全能王）第一名机构业管岗每人2000元现金奖励；第二名机构业管岗每人1000元现金奖励；第三名机构业管岗每人800元现金奖励；第四名机构业管岗每人500元现金奖励；第五名机构业管岗每人300元现金奖励；奖励入围条件：（1） （1）各项全国考核基础指标单项得分全部达到考核基础分值（100分）以上，并且浮动指标扣分不超过50分，机构方可入围此奖项；（2） （2）（3） 由于业管品质

15、问题造成浮动指标扣分达20分（含）以上的人员不得享受此奖项奖金分配；（4） （3）（5） 综合分值相同时取机构人均工作量总分值+差错率总分值*0.5，做为名次排列结果；如结果仍然一致，以机构全年APP使用率做为最终排名依据。年度业务品质达成：全国业管例会出勤率：全国业管例会全年可给予各机构2次（含 ）会前请假机会。即第3次起，每请一次假扣减5分；无故缺勤机构，每次扣减10分;无故迟到机构，每次扣减1分（长期病假及产假不适用此规则，不予扣分）（6） 总公司工作任务时效：总公司下达工作征集事项，各机构业管须按时提交，无故未按时提交机构，每次扣减2分。在指标说明部分体现（7）年度指标综合达成分值未达

16、标扣减所辖机构所有业管人员（不含试用期内员工及实习生）全年终（12个月）绩效考核奖金的基础上每人扣减50010%元绩效奖金；3、 半年绩效指标达成特殊奖励1、半年各项考核指标均高于或达成正常标准：所辖机构半年绩效考核奖金的基础上每人增加1000元的绩效奖金；此条删除2、半年综合考核指标低于正常标准：所辖机构半年绩效考核奖金的基础上每人扣减500元的绩效奖金；此条删除第3部分 其它事宜说明一、指标计算说明1、当同一张保单符合多项考核指标加、减分条件的，每项符合条件的指标均单独多项进行分值加减，由于指标性质原因需重复计分。2、机构业管在修改过程原因中不如实说明修改原因的，经核实情况属实的该期考核分值全部扣减，并给予全司通报批评。3、以上考核数据会与考核结果一并进行下发，如对考核结果有异议的需在考核结果如果下发1周内联系总公司业管，并提供充足依据申请复议。4、机构业管人员考核结算奖金及罚金计算标准：机构业管专岗人员按该机构奖金及罚金的全额发放；机构业管岗兼其它岗位人员按该机构奖金及罚金的60%发放；机构其它岗位兼业管岗位人员按该机构奖金及罚金的40%发放；机