保险行业上半年工作总结

1、保险行业上半年工作总结一、主要做法与工作业绩（一 ）公司业务管理做法1、根据省公司今年下达给我们的全年销售工作计划及任务，公司制定各个部门的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部门合理的、可实现的目标。在目标确定之后，本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。2、注重各个部门的团队建设。一直以来公司都十分注重各部门经理和部门成员的思想和业务素质教育。一年来，公司通过多次组织动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织公司员工学知识、找经验，提高员工全面素质。培训重点放在学习保险理论、推销技

2、 巧的知识上，并且强调对团队精神的培养。促进各个团队自身素质 的不断提高，为公司今年的持续、稳定发展打下了扎实的基础。3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，公司紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。（二 ）公司工作业绩今年，寿险行业全面深化结构调整和业务转型，加上受到全球性金融危机的影响，行业整体增速放缓，在这种情况下，公司经营实现“逆势飞扬”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地位稳步提升。更为

3、难得的是，公司先于市场成功实现转型，业务结构、 产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值、经营 效益等均达到历史最好水平，其中部分指标处于行业领先水平。1、先于市场成功转型，保持了核心业务增速第一的领先优势2、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平随着公司转型的深入，业务结构持续优化。公司核心业务占比达到 *%，总体期缴占比达*%，新契约期缴占比超过*%，均处于市场领先水平。个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比*%，远高于市场平均水平，产品结构优势明显。3、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升公司保险业务品质指标持续向好，达到行业领先水平。其中银代续收各项指标均达到90%以

4、上，位居行业第一。良好的续期业务品质确保了公司客户数量和现金流量的稳定，为核心业务快速发展奠定了坚实基础。主要渠道KPI 指标不断提升，个险各项人力指标增幅均超过40%，创历史新高; 绩优人力增长尤为明显，增幅超过48%，绩优人力占比达到41%，较去年同期上升7 个百分点。同时，新人3 月转正率由1月的24%上升到5 月的33%。队伍留存率达到25%，较去年同期上升6%。渠道内部积淀逐渐形成，队伍持续发展能力得到增强。（三 ）认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项非常重要的业务工作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须

5、做大做强，做精做细。也就是继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好地将清欠工作落到实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，指定专人负责，制定了汽车消贷清欠工作制度，明确了职责和责任，并根据上级公司下达任务的完成情况，对责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任的管 理，规范催欠清收的工

6、作流程，积极主动、认真扎实地做好这项工 作，圆满地完成了省公司下达的各期清欠任务，把车贷逾期给业务 经营造成的风险和损失降到最低限度。二、工作上的不足之处与下一步计划（一 ）工作不足目前存在的几个主要问题。一是理赔难的问题，包括理赔流程尚需加快步伐、保险责任需事先向客户说清楚、查勘定损服务态度尚需改进 ; 二是销售误导的问题，营业员夸大保险责任、缩小责任免除、保险售后服务没有持续性、营销员的业务水平亟需提高。（二 ）下一步计划一要继续重视解决群众反映的突出问题，二要打造一流的员工队伍，更好地服务于公司，三要抓好保险业行风建设长效管理，全面落实“两个服务承诺，一个自律公约”各项内容，四要加强保险

7、业宣传力度，为开展行风建设营造良好的社会氛围。半年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项 工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。半年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地 克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，

8、把该做的工作做实、 做好。一、切实落实岗位职责，认真履行本职工作。作为一名销售业务员，自己的岗位职责是：1、千方百计完成区域销售任务;2 、努力完成销售管理办法中的各项要求;3、负责严格执行产品的出库手续;4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导 ;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。岗位职责是职工的工作要求，也是衡量职工工作好坏的标准，自己在从事业务工作以来，始终以岗位职责为行动标准，从工作中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为，一月来，在业务工作中，首先自己能从产品知识入手，在了解技术知识的同时认真分析

9、市场信息并适时制定营销方案，其次自己经常同其他区域业务员勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题及应对方案，以求共同提高。在日常的事务工作中，自己在接到领导安排的任务后，积极着手，在确保工作质量的前提下按时完成任务。总之，通过这些时间的实践证明作为业务员业务技能和业绩至关重要，是检验业务员工作得失的标准。在顺德杏坛和均安这块市场进行销售时候，由于自己业务知识欠缺、业务技能不高、市场的瞬息万变而导致业绩欠佳。二、明确任务，主动积极，力求保质保量按时完成。工作中自己时刻明白只存在上下级关系，无论是份内、份外工作 都一视同仁，对领导安排的工作丝毫不能马虎、怠慢，在接受任务 时，一方面积极了解领导意图及

10、需要达到的标准、要求，力争在要 求的期限内提前完成，另一方面要积极考虑并补充完善。三、正确对待客户投诉并及时、妥善解决。销售是一种长期循序渐进的工作，而产品缺陷普遍存在，所以业 务员应正确对待客户投诉，视客户投诉如产品销售同等重要甚至有 过之而无不及，同时须慎重处理。自己在产品销售的过程中，严格 按照公司制定销售服务承诺执行，在接到客户投诉时，首先应认真 做好客户投诉记录并口头做出承诺，其次应及时汇报领导及相关部 门，在接到领导的指示后会同相关部门人员制订应对方案，同时应 及时与客户沟通使客户对处理方案感到满意。四、认真学习我公司产品及相关产品知识，依据客户需求确定可 使用的产品品种。熟悉产品

11、知识是搞好销售工作的前提。自己在销售的过程中同样注重产品知识的学习，对公司生产的产品的用途、性能、参数基本能做到有问能答、必答，对相关部分产品基本能掌握用途、使用。总结以前的工作，自己的工作仍存在很多问题和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他业务员和同行学习，6 月份自己计划在上月工作得失的基础上取长补短，重点做好以下几个方面的工作（一 ）、依据 5月份区域销售情况和市场变化，自己计划将工作重点放在淇县、林洲区域，一是主要做好各猪场的自购用户，挑选几个用量较大且经济条件好的猪场：葛东生、刘尚明、张爱静、杨连巧做为重点。（二 ）、在没有走到的猪场去拜访、扩大市场、增加销信。（三 ）、自己在搞好业

12、务的同时计划认真学习业务知识、技能及销售实战来完善自己的理论知识，力求不断提高自己的综合素质，为企业的再发展奠定人力资源基础。（四 ）、为确保完成六月销售任务，自己平时就积极搜集信息并及时汇总，力争在新区域开发市场，以扩大产品市场占有额。（五 ）、目标量10吨。众所周知，销售工作对于任何一家饲料企业来说，都是核心，公司其它的部门的工作都是围绕销售来展开，因此，作为一名销售人员，责任重于泰山。在这一年中，深知自己的职责就是，为公司尽职尽责，为客户贴心服务。公司制定的制度能很好的遵守和执行，能积极向上的工作，同时加强自身的学习，不断的提高自己的业务知识和工作能力，能遵纪守法，不做有损公司利益的事情

13、!总体来说，这一年我取得了长足进步。不论与老客户的谈判，还是与新客户的接洽工作，都是一步一个脚印扎扎实实走过来的。下半年，在全州系统全体员工的共同努力下，一季度实现了“开门红”，取得了 “零点行动一一奔向 20XX'竞赛活动的初步胜利,我司根据省公司“阳光行动，鏖战夏季”的安排部署，制订了 20XX年半年来业务竞赛企划案，再次吹响“阳光行动，鏖战夏季”竞赛活动的号角，将我公司业务发展的战场向纵深方向推进。我们将17个经营单位分成五个军团，州公司5 个党委成员分别担任军团司令，带领相关部门编入各个军团，开展业务竞赛。回顾半年来的工作历程, 我们是有喜有忧, 但总体来看是喜大于忧。喜在我们

14、面对股份制改造后新的形势，广大员工的思想观念得到根本的转变 ; 喜在各级公司面对激烈的市场竞争，业务拓展能力不断增强，企业的核心竞争力不断得到提升; 喜在我们大部分公司团队建设进一步加强，团队经营有了新的起色; 喜在我们全州系统业务结构调整取得显著成效，展现出良好的发展前景; 喜在多年来困扰我司的短险赔付率居高不下的难题得以解决，经济效益明显好转; 喜在我们全州大部分城乡呈现出诱人的市场前景，业务发展势头强劲。忧的是中介保险业务没有大的突破，首年新单保费负增长; 忧的是增员难的“瓶颈”没有很好解决，大多数支公司的代理人队伍规模小，与市场的需求极不相适应; 忧的是基础管理薄弱，“两规”落实不到位

15、，相当一部分个人代理人的活动量不足; 忧的是干部队伍建设滞后，个别支公司经理的观念没有大的转变，思路不清，干劲不足，业务发展没有突破性的进展。这些“喜”和“忧”反映了我们上半工作的基本特点。一、经营形势分析，下半年，在全州系统全体员工的共同努力下，业务发展取得了较好的成绩，截至6 月 30 日止，完成股份公司保费收入 4100.6 万元，完成省公司下达年计划的40.7%,与上年同期持平。其中首年新单保费收入1982.7 万元，完成省公司下达寿险首年保费年计划的36%;比上年同期下降16%。寿险首年期交保费1010.2万元，完成省公司下达期交年计划的65.%,完成自定年计划的51%;比上年同期净

16、增683.9 万元，同比增长209.6%。中介业务首年保费499 万元，同比增长42%。团体寿险首年新单保费68.7 万元，同比增长262.5%。短险业务收入624.4 万元，同比增长38.6%，其中意外险保费收入336.7 万元，比上年同期净增144万元，同比增长75%;短期健康险保费收入287.6 万元，比上年同期净增29.6 万元，同比增长11.5%。大病医疗保费收入185.5 万元，同比增长58%。续收保费1308万元，续收率为85.4%。从各分支机构的业务情况看，个人寿险期交保费达年计划60%以上的支公司有锦屏、从江、岑巩、麻江，保费收入分别为63 万元、75万元、 59万元、 54

17、 万元，分别达年计划任务的105、 75、 73.8、67.5; 达年计划任务50%的支公司有天柱、分公司营销部、雷山、黎平，保费收入分别为85.8 万元、 281.4 万元、 31.7 万元、 62 万元，分别达计划任务的57、 56.3、 53、 51.7。还有半数的单位个人寿险期交低于年计划50%。意外险完成计划任务在 50%以上的支公司有凯里、剑河、天柱，保费收入分别为154万元、 13.8 万元、 30.5 万元，分别达计划任务的73.3、 54.4、 50.8，截至6月底，短险赔款为318.97 万元，短险综合赔付率为51.09%;同比减少赔款125.04 万元，下降28.16%。

18、补充医疗类赔款71.20 万元 , 赔付率为69.60%;毛利润为 117.48 万元，经济效益明显改善。可用费用为496.58 万元，比上年同期净增218.15 万元，增长78.4%。已用费用428.83 万元，同比净增长46.08 万元，增长12%;费用节余67.75 万元。两个“提高”的目标可望得到实现。20XX年，我公司个人寿险期交和短险业务的发展及短险业务赔付情况较上年同期有了很大的改观，但也还存在如下问题：一是业务收入总量，特别是寿险及长期健康险首年保费规模还很小，全州仅完成 1982.70 万，与全年5470万元的计划相比，差距还很大; 二是个人寿险期交结构不尽合理。个人寿险期交

19、业务中“两康”的比重仅为 25.64%,而“鸿鑫”的比重高达 64.85%;三是各支公司的业务发展不平衡。除凯里支公司和分公司营销部外，15 个支公司中股份公司总量在200 万元以上的仅4 个支公司，其中黄平支公司226.7万元、镇远支公司238.9 万元、岑巩支公司239万元、天柱支公司265 万元 ; 四是半年来意外险业务发展明显放慢，半年来仅收入131.8 万元。意外险收入极不平衡，保费收入在5万元以下的支公司就有 5个，10万元以下的支公司有3个，最少的支公司意外险收入仅 2.42 万元; 五是部分支公司的高赔付率应该引起重视。分公司营销部赔付率达94.45%，岑巩支公司达92%，镇远

20、支公司达70.08%等。因此，加快短险（ 尤其是意外险） 业务发展，严格控制短险赔付率仍然是我们的努力的方向。进入半年来以来，业务发展速度减缓，且呈下滑趋势，个人寿险期交保费仅完成383万元，完成自编计划的75.4%。按7个险种计算，仅有麻江和锦屏支公司完成半年来计划任务，其余支公司均未完成半年来计划任务。其中保费收入在10 万元以下的有施秉、台江、丹寨 3 个支公司，形势十分严峻。今年以来，在经营管理上我们虽然有所加强，效益明显提高，取得了较好的经济效益。但是，我们个别支公司粗放型的管理没有得到根治，在管理工作上稍有放松，在经营效益上取得的成果就会前功尽弃，管理工作这根弦我们一点都不能放松。二、主要工作措施1、强化忧患意识, 更新经营观念。今年来，面临公司业务发展缓慢，业务结构不合理，经营无费用，保险市场疲软等困难，一部分经营管理者出现了“等、靠、要”的思想。州公司党委、总经理室决心从强化忧患意识和更新经营观念上做文章，一方面通过各种类型的会议，大谈特谈更新观念; 另一方面通过走出去，