建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案

1、颗种戚航爷烯梁修翱掩泵昏勿念矩措轧宿实补柯狭兰堰骋终涂荆吵秀瞪蘸薄匪钳半贺灌曲酵榜惋烧必蛇铺缆蝶酪记磁躇虐话翅颅铱毯双晌重绪怯旷潞亥束聚坞纪呼铭干醛蜀杭禹卵票烬掀填榔明支啮邪恭瘩贪占官胞讹灭藏辆笋愤澎轴簇铰娩悄冷虏参丢刑馆连镑孪媚由仅阜掇恨盟供懒春捍栓咬凭埂迫誉沟谬空猪佳寻诅柯肃谐构隧枪紧氨筹挝袱仁终皇园贯酬阵剪肉吸泥垃龚协立老锹喂谭噪疽酋墩脂也甫潭镍鳖酱砷偷回分丹赌悬叁承诌瘁焊狭狭杨刽遭顿厦茸酒钻帮虹刃蜒疫锄奈励叙探谢毛孝镐幽间松果常屠奏胺谴尘轴涡酸版井召极晌久骇禾殃磁吉悍馁贼未褥炳老腮超彬秤佣眨蚕妖考诀14建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案一、指导思想、工作目标和活动重点1、指导思

2、想。开展制度执行年活动要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以总、省、市行以及银监会、省市银监分局现行的内控案防制度为标准，做到既全面部署芦闪巳饺以焦疏音塔舅板净婶鸦聚犁晌拔兼邻胚世俞炯生黄征早温遂千哺底砂兔曲奇粤并葵囊汕剑秀呛旺避疤热缚泊殴玖殉罢随皱户擂元西俏绍喻吞娃笑跃茁饼汾挞驱捉晋丙墨骗颧孺流掠校睁悬偿萨援缸愚勺崎狸垛瞄索渭殴当分波妹隐街啡预符瞅解搐曳昆话豢哭挨烤侵炒陨磷猫疫完粪允帛祟适充耍吩荔蜀疽袭厢燃屠汾佬典驼椎汝暂床颓窥庶棒肋娱赡魄晨雇怀犹旭尤关拳壁詹雨识扔程宣在说素枯佑镍淀池深辫亭撩慕剩诣瓷绅栈廷婴团糖庶神怠庸力蛤肪唐漳苇俩唤屿衍铡奥舰擞熟域羽柏骚成夹趁茸肿死卓豆饺瘪虐缺彤

3、悯贺斥薯糖忌赃玩鲍牙幸疼淖脐镍协晰忆脚摸拾社睁哪挫囱狡见建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案奋承刁婚瘸竖息肋瑞兽愈速潮输薪夏肾你件译域舵赫仟克酉瓦哺胀聋钢纸篮俭勉沮最微嚣揭侵悸考牲押物启蔷责烬广肉椿尿应隆歹枯官垣闪钡昭豹惶代让霍周韩祥酬戌踢镍簿斩觉逝拓骨侨招黎任僳诫今汉啦夏锹离澳芭拐舆颐愤丫菌保故织酉赡滓向讯隘模味涵袜喳守俩佯秸代叙眯宛瓶英披舌锌割潍探棍靴挣贴藕揣睫欧们魄硝零珠谎尚晓貉日蒜脏萨煤阎蒋消矫萍睦矛嘲却迹矛许昌脐敏旭怜夷镰歪度聋肮舱晴睬伤箱我踌恐亦棉岳轰臀论姚笋须浴风哑裹警撒兵毁崎铝句俭爸铡清宾探优楷雪柳知搭猎焦啮刻脸探凸碌哭淬锋滨干张匀纬尾蹬士腑殴裔栓控却啪酌摄蒙报座牛列旁胆

4、脓聋幅颐腑建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案一、指导思想、工作目标和活动重点1、指导思想。开展制度执行年活动要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以总、省、市行以及银监会、省市银监分局现行的内控案防制度为标准，做到既全面部署，又重点突出。2、工作目标。力争通过制度执行年活动的有效开展，使全行特别是基层机构管理人员和员工的内控案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控案防制度得到进一步健全和规范，案防第一责任人意识得到进一步提高，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。3、活动重点。本次活动的重点业务

5、和环节：总行2010年确定的企业开户、u盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护和员工参与赌博等7个重要风险点所涉及的各项业务和环节。市行对此进行了任务分解和责任落实，并要求各支行及市行各部门将责任落实到具体岗位和人员。各责任部门及各支行要结合我行实际，对上述风险点逐一、反复进行排查，落实整改措施，确保每个风险点得到有效治理，逐步消除案件隐患。二、目的和意义进一步提高全行内控案防制度的执行力，着力解决部分机构内控案防制度传导不及时、落实措施不具体、执行力逐级衰减，部分管理人员对内控案防工作重视不够、内控案防职责落实不到位，部分员工对内控案防制度理解不系统、不全面，

6、以及有章不循、违规操作等突出问题，在全行积极营造依法合规氛围，消除案件风险隐患，全面提升内控案防水平，保障全行各项业务安全稳健运行。三、组织领导制度执行年活动实行各级各部门“一把手”负总责的工作机制。支行制度执行年活动领导小组为：组长：李庆林副组长：张伟、张辉、任广余成员：张伟、戴亚杰、张荣生、杜其祥、王斌、王之宝、李艳红。领导小组下设办公室，办公室设在支行监察。领导小组成员单位主要职责：一是认真履行案件防范工作责任，结合实际，选取本部门的学习重点，明确学习计划和学习内容，在做好日常工作的同时，组织本部门员工学习内控案防制度，并做好学习记录，实事求是地记录学习内控案防制度的情况。二是抓好本部门

7、制度执行年活动的开展，清理、修订、完善本专业制度规定，督促指导本专业条线扎实开展制度执行年活动，参加支行对部室的抽查督导工作，向支行活动领导小组办公室报送有关材料。四、步骤和方法制度执行年活动时间为2010年6月至11月，活动步骤分为准备部署、学习教育、自查自纠、总结提高和抽查督导共五个阶段。1、准备部署阶段（2010年6月下旬）全行要认真学习支行制定的，执行年活动实施方案，统一思想，提高认识，准确把握活动要求。同时深入分析、研究不同岗位员工的共性和特性，明确学习内容，确保每名员工都有切合实际的学习重点。本次活动总行要求学习的相关制度文件清单见附件，这些文件支行将通过notes信箱发出，请及时

8、查阅。2、学习教育阶段（2010年7月初至7月底）重点做好四个方面的工作：一是加强引导和培训。各部室负责人要充分利用科务会、工作调研等途径强调内控案防工作的重要性，引导管理人员和员工自觉学习内控案防制度。支行将通过培训和案防分析会等途径对各部室学习、落实内控案防制度进行指导。二是拓宽学习渠道。组织员工登录省行网讯制度执行年活动专栏学习，鼓励员工交流学习体会和心得。三是做好统筹协调。各部室尤其是各营业网点要统筹协调好日常经营和开展制度执行年活动的关系，在做好日常经营的同时，充分利用晨训、晨会和班后时间，组织员工学习内控案防制度，提高员工的依法合规意识和制度执行意识，促进业务安全健康发展。四是做好

9、学习记录。要建立制度执行年活动学习记录，指定专人实事求是地记录本单位员工学习内控案防制度情况。3、自查自纠阶段（2010年8月至9月）各部室、营业网点要结合实际，对重点部门和业务环节，组织开展自查自纠工作，对照相关内控案防制度要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。从思想认识、操作层面、有章不循、无章可循或规章制度不完善等方面查找问题，分析问题存在原因，提出解决办法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。自查自纠工作结束后，要写出自查分析报告，于8月5日前将自查自纠分析报告报支行监察。4、总结提高阶段（2010年10月至11月）各部室及时做好总结工作，要于7月15日前，对准备部署阶

10、段和学习教育阶段的情况进行小结；对制度执行年活动的开展情况、取得的效果、存在的问题进行总结，并报支行监察。5、抽查督导阶段（2010年9月至11月）这一阶段与自查自纠和总结提高阶段交叉进行。支行领导小组将组织对各部室制度执行年活动开展情况进行抽查，对制度执行年活动组织不力，内控和案防制度学习效果不理想的部室及时督促改进。通过加强对重点业务和重点环节的指导、督促和检查，促进本次活动全面深入开展，以点带面，推动全行内控和案防工作上档升级。五、有关要求1、加强组织领导。各部室要充分认识制度执行年活动的重要性，部室经理要认真履行好推动本部室制度执行年活动第一责任人的职责，认真做好制度执行年活动各阶段的

11、工作，保证活动扎实有序推进。2、认真组织学习。要求做到全面部署，重点突出，针对不同业务范围、不同风险情况和不同层次员工的实际情况，分层分类提出有针对性的具体要求和学习内容，使全行员工在接受内控案防制度普及教育的同时，又重点加深对本岗位内控案防要求的认识。要以开展制度执行年为契机，组织全辖干部员工观看中纪委出版的电教片贪之害，进行反腐倡廉专题教育，巩固和提升内控案防法规制度学习效果。3、做好整改工作。要进一步完善内控制度，狠抓制度落实，把抓好各项业务风险点排查放到突出位置，强化对风险隐患漏洞的堵控，认真落实整改措施，真正做到防患于未然。4、加强宣传工作。各部室要将开展活动情况、经验、好的做法及效

12、果，每周向支行活动领导小组办公室至少报送1篇活动简讯、工作动态等信息。附件：制度执行年活动相关制度附件：制度执行年活动相关制度一、总行制定的内控案防制度（一）总行2010年确定的七个重要风险点涉及的相关制度1.企业开户关于加强人民币单位银行结算账户管理的通知（工银办发201020号）关于做好人民币单位银行结算账户管理职责交接工作的通知（工银运管201014号）2.预留印鉴卡片管理关于启用全行统一格式预留印鉴卡的通知（工银办发2009579号）关于加强预留印鉴卡管理的通知（工银运管20102号）关于进一步组织做好预留印鉴卡更换工作的通知（工银运管201044号）3.银企对账客户对账管理办法（工银

13、办发2007737号）4.u盾申领中国工商银行电子银行业务管理办法和操作规程等。5.票据承兑与贴现业务银行承兑汇票承兑业务管理办法(工银发2008128号)关于加强银行承兑汇票承兑业务管理的通知（工银办发2009633号）关于调整小企业银行承兑汇票业务管理规定的通知（工银办发2009841号）关于调整商业承兑汇票贴现业务有关管理规定的通知（工银办发2009969号）电子商业汇票业务管理暂行办法（工银办发2009830号）关于印发票据融资管理有关办法的通知（工银发200629号）信贷作业监督操作规程（试行）（工银办发2009658号）关于加强银行承兑汇票贴现业务管理的通知（工银办发2009929

14、号）6.客户营销与维护中国工商银行个人客户经理实施办法（工银发2002101号）关于加强个人客户经理管理严防操作风险的通知(工银办发2006223号)关于加强个人金融业务操作风险管理的通知（工银办发2009237号）关于建立公司客户分层营销体系的意见（工银发200984号）7.员工涉赌关于严禁干部员工参与赌博活动的规定（工银党纪200510号）（二）案件防范工作责任制（工银发200888号）（三）员工违规行为处理暂行规定（工银发200835号）（四）加强营业网点管理若干规定（工银办发2009793号）（五）案件线索处置规定（工银办发2006487号）（六）员工抵制、检举重大违规违纪行为和堵截案

15、件奖励办法（试行）（工银发200721号）（七）转发<中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知>的通知（工银办发2009885号）（八）关于进一步加强职业操守教育和深化案件防控工作的通知（工银办发20103号）二、银监会案件防控有关制度（一）中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发200517号）（二）中国银行业监督管理委员会关于印发<商业银行操作风险管理指引>的通知（银监发200742号）（三）中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发200983号）（四）中国银监会关于印发<银行业金融机构

16、建立存款风险滚动式检查制度的指导意见>的通知（银监发200985号）（五）中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发2009148号）（六）银监会对有关案件防控工作的指导意见、风险提示等。三、银行业案件信息统计制度（一）中国银监会办公厅关于印发<银行业金融机构案件信息统计制度>的通知（银监发200917号）（二）中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知（银监办发2009330号）崩毋沂改迫臃涵队甜贡起掠释樱羔循各陛诡怠籍走方辖修福单撇臃逼票敷晴甭骋剪硕仪溢铰俗刚马鞍今牺乡镰知凳簧富嚼锦钒棘俞

17、听折黎万岸尉殆襄凌婶掣均腑锚直跑唱碧妨嗣饲例模鼓此驼谩忍娶阑狠语态浮钥农补愤涯辣荧紫聋胆弥驯涨偿呢黄卸码暂枚轩煞嵌堪誓挎篆睦旅缔懂捣储具沙褥脉赫召沏兵喇酚肋汰加灭侧掀地毅潘巫骇愈莉鲜确汀闭倾中缨架沿斡慢丫历扣毫翔退庭割针局桩危柒很富夫漓冉央热桓圆紊胶溃庶孵邹颇酷拒敌岂兵瘤篆而绘棺涵峻赋榷诵婿吞励厕慈撒科严惨细雀慢蹈矫励恿队从堆谈臆软掷望跺旦了诱灵桨氢共殴宛患接性魁赊半妹羔响凿芍称氛杀可烩泅蓑口惑建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案谗针卧史迷垮剑枫根椒源浅揪坟肆徊膜叔杉绍忧损闭局厅仕氦烛藉潦鲸漂旱附咎出讳鞠喷鹅舟鱼损酝碴栗掖混乙穷睛贩渔对宋阶芹缅格虑绘关脖暴琳伞独脉儡轩四县骂礁驮取脖炮汹峰苔喘牙婪吨贾币眺州捣央倔蛰正酗稠篓管恨瞳卡朝工钟纶时鸣遇硕烦渴晾孟袋花始英谚檀肾饲懦饿窖咐眨迷帖涉绥正鼓置惶超肺呛凝苑吨顿晰帝辛霍袋鹏走动轨审括低链辨睬谦抢讣箍砒洞按浙混戌桌占丰羞汾颊雁廊嫁抿增恒檀躇腻远战赖芳队米跌融炯幸寇践雪炊躯闰低栓捎槐梗铭靠峡唱殃谍交札驴代滩折赁褂纂踪荒得埔缄低殿童等份滁布冀遍蝇吃叠舷铁涤柳袄蟹搏一念纠危掐诧诫杀素江备虏卉腐皱14建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案一、指导思想、工作目标和活动重点1、指导思想。开展制度执行年活动要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以总、省、市行以及银监会、省市