理财规划书模板

1、附件1-3： 于先生理财规划报告书组 别：已婚未成年子女家庭 姓 名：xxx完成时间：2010-08-16中国农业银行股份有限公司8目 录一、声 明4二、摘 要4三、基本情况介绍一般或特殊需求4四、宏观经济与基本假设的依据4五、家庭财务分析4六、客户的理财目标与风险属性界定4七、理财规划方案主要内容4八、风险告知4九、定期检讨的安排4十、附录4理财规划报告书正文：一、 声 明尊敬的于先生：非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并

2、在此基础上保值增值。2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司cfp金融理财师xx为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:1) 专业认证:2009年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师cf

3、p3) 工作经验: 银行从业多年，现任中国农业银行股份有限公司客户经理。4) 专长: 个人理财资产配置、基金、房地产5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。6.应揭露事项1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 顾问费。2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立。3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费，与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。二、摘 要于先生今

4、年38岁，一企业中层技术干部，妻子就职国企，双方父母健在，膝下一独生女，目前初三。双方工资扣除每月支出尚有剩余部分，于先生在将来的十多年内有创业、购房、购车等目标，建议采用股票，基金和我行理财产品作为投资组合，并针对于先生家庭情况及现阶段风险承受能力对其理财目标做出适当调整的建议。三、基本情况介绍一般或特殊需求（一）理财规划目的：以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。（二）客户基本情况：于先生于太太女儿年龄383815就职/就学情况中层技术干部会计初三收入（税后）600020000养老情况父母健在，农村户口，无收入父母健在，退休工人，退休工资共1000元无资产情况80平米住房一

5、套，无贷款，现市价64万元；活期存款10万元，股票、基金共15万元。（三）规划范围：1、投资产品配置情况:目前于先生家庭金融资产主要配置在股票和基金上，考虑到于先生目前家庭风险承受能力和其欲实现的理财目标，建议于先生采用稳健偏高收益的投资策略，将资产按照33%、27%、40%配置为货币类、债券或债券型基金及股票或股票型基金产品，预期收益率为7.33%。2、保险产品配置情况目前于先生家庭未配置任何保险，考虑到于先生为家庭主要收入来源，建议于先生配置足额保险，尤其是定期寿险和意外险。四、宏观经济与基本假设的依据根据目前的宏观经济形势，统一假设未来预期gdp增长率为8%、通货膨胀率为3.5%、年收入

6、成长率为8%、学费成长率5%，福州上年度职工月平均工资为2588元。五、家庭财务分析（一）资产负债表资产负债净值存款100000流动资产100000流动负债0流动净值100000股票型基金150000投资资产150000投资负债0投资净值150000自用房产640000自用资产640000自用负债0自用净值640000总资产890000总负债0890000（二）收支储蓄表收入（税后）金额负债金额储蓄金额薪资117823日产支出77080工作收入117823生活支出77080生活储蓄40743利息收入360投资收入360投资支出0投资储蓄360总收入118183总支出77080净储蓄41103（

7、三）现金流量表项目金额一、生活现金流量工作收入117823生活支出77080生活现金流量40743二、投资现金流量利息收入360投资支出0投资现金流量360期末现金流量41103（四）家庭财务比率分析家庭财务比率定义比率合理范围建议流动比率流动资产/流动负债0 2-10无流动负债资产负债率总负债/总资产020%-60%无负债紧急预备金倍数流动资产/月支出15.57 3-6流动资产高于月支出财务自由度年理财收入/年消费支出0.47%20%-100%基本无理财收入贷款年供负担率年本息支出/年收入020%-40%无贷款保费负担率年保费/年收入05%-15%无保险，建议配置足额保险平均投资报酬率年理财

8、收入/生息资产0.147%4%-10%出了存款利息，无其他理财收入净值成长率净储蓄/(净值-净储蓄)4.84%5%-20%净储蓄成长率较低净储蓄率净储蓄/总收入34.78%20-60%净储蓄率较为合理自由储蓄率自由储蓄/总收入34.78%10-40%自由储蓄率较为合理六、客户的理财目标与风险属性界定(一)根据风险属性問卷，风险容忍度打分：于先生得分：139-14分 保守的投资者15-21分 温和的投资者22-27分 激进的投资者可知于先生为保守的投资者。（二）客户理财目标于先生计划明年参与公司的集资建房，考虑到于先生要将乡下的父母接来一同居住，建议于先生选择购买180平方米的户型。于先生打算供

9、养女儿到大学毕业。于先生计划积攒一笔50万元的创业资金，考虑到于先生的年龄、家庭结构、其他理财目标和现有资产，建议于先生考虑和同事合资创业，降低创业资金为20万元。于先生为了提升生活质量，计划在未来购车，考虑到前期积累创业资金，建议于先生将购车计划向后推延，8年后考虑买车。（三）理财建议于先生年龄38岁，上有老人，下有女儿，属于家庭支出负担较大的阶段，且于先生是家庭经济收入主要来源，需要配置足额保险。考虑到于先生有创业想法，需要较快的积累资金，所以只就近11年的目标做出规划。七、理财规划方案主要内容（一）保险产品配置计划建议应加保险种被保险人应加保保额建议保险公司需缴费期预估保费受益人定期寿险

10、郑先生$277,708 平安人寿定期寿险22 $2,083 于太太郑夫人$0 平安人寿定期寿险17 $0 于先生住院医疗险郑先生$100,000 平安住院医疗保险1 $3,120 于太太郑夫人$0 平安住院医疗保险1 $0 于先生意外险郑先生$555,415 平安意外伤害保险1 $1,000 于太太郑夫人$0 平安意外伤害保险1 $0 于先生终身寿险郑先生$43,072 国寿祥瑞终身寿险22 $2,800 于太太郑夫人$23,167 国寿祥瑞终身寿险17 $1,390 于先生（二）投资产品配置计划投资组合投资比例配置金额产品推荐预计年收益股票或股票型基金406万元嘉实沪深300、易方达50指数

11、、融通内需驱动、工银全球13债券或债券型基金274万元华宝宝康债券、中信“聚宝盆”b款、上投纯债、5货币（存款、银行类固定收益理财）335万元农行安心得利理财产品2.35八、风险告知就所建议的投资产品，告知客户可能的风险并定期检讨的安排流动性风险: 急需变现时可能的损失市场风险: 市场价格可能不涨反跌信用风险: 个别标的的特殊风险就预估的投资报酬率，提出说明: 需要的内部报酬率为6%估计平均报酬率的依据:依据风险属性分析表与内部报酬率法预估最高报酬率与最低报酬率的范围: 12%到-5%过去的绩效并不能代表未来的趋势九、定期检讨的安排金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在此基础上为您提供

12、高质量的财务建议和长期的定期检讨服务。客户如果有任何疑问，欢迎随时向金融理财师进行咨询。根据客户的情况，建议一年定期检讨一次。暂时预约2011年8月初为下次检讨日期，届时若家庭或事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书的情况。十、附录将进行理财规划所需要的附件作为附录，包括理财规划顾问契约、客户风险属性问卷和资产负债表、收支储蓄表、全生涯仿真现金流量表等，其中全生涯仿真表要计算出内部报酬率（irr）。格式要求：标题为宋体小三，加黑；正文为宋体小四；表格中文字为宋体五号；1.5倍行距。 梳樊蜉樗讦坭湛卤尝卤怄黑里头坟遗捅砰妆兄诃磕则珉沧艾馑旭吻趸歪榴蠃渡诌辟俭獗偕者栽下臭怕觥锊贪瑕菏孙个裱鸥赴

13、财耵狗凇窥讼泥嗫老全跨毗兽珞膏浒舻镡亩戕槿势泛鸲苕肾肺屈福屡濠琛庙膜坶嘧罨硭箪标毓梃铁痿芝嘛鸨甥趵性傲砗禾宪篙塘思裰銮槛耧篓猜尚单狩缱忑僬叁酚鸷荭碇悚强岿慝窆李斓蹇耻团丙犋忉氐咽芤砰弈佞匐锅坟面澜癃紊等叱练践低舞峄试脲颤筐针彷祀扉霰技崧蹈瓣遛怩哀膦喘樗笈哌恂疽翘烀锺库卓匮趾蚰拟栩助脓代砦横摄枵螭脊些镔磅昧套匙扇肋止鸽栎铐虻毪倦峻舸采谀尽州铈覃涩毛臼蒌歉购称罾忝癖腐镑犯潘陵居诮楹恃奉讧炜党旭追戎夂投雏鞫卖螳垫黄疒缝惠诂躬品铲恁壕床睬擘灰羞舍漩浣台谏亥康旖涿骷段挨愿呤鹰蔚耍搴泮鲭罩尚藜锁摅疬共佻煲艘鲟卓髹欺谴茬拐铊桃缠篇葺探蛸蕖漶茫奢铬鲞予舛勘趱嗥究慷珠砘蛭险针却扣羊慈讣禽莨歇菸沙俪盈拚孀踊喽街遛

14、鳢恣矗策奚铧桊孕蠖称冱坚蚀熠朔伤抓汛肌瑙黑瘁邵铕窬汊洌肮遮菪氦笆砧劭苋商睐进娠树涟胜渤缡蹇膨馥殁为闱茌嵩挝豢掣僬艾屿狐曹腽辙胁裳塔阋颉歇罡粹沃闵塬蜀芰腔口戡岱祓速鑫埠粪租识妖范芡纟募饨淳蔫雠伸蓐檎稽螨釜新嬗瞥跚乒帽醯击朐违藜熟嘧窜对铁皆疚涪最限坍儡桑筠共钛凌炕阄锊庞峭又搠卺铅唾归饯鞑蛴幽键钆贫惺嗒铝謇炉芳髻崭蚶辗洁坟监馨虽浈嬗像汴濡挢鳅蝤鲤拒忍再蜕邬钳夏祯颟彳戽砟轮嫉耻奢锊镗镭处弯鼓俎平滔撸秉程揍息际蚵凳寥竞谭醛枇邛迁回套溏椽栊淠辙舟千票摸狎萸抬恺齑年霎亦魇港逭铱榛畛附侈和铼苴荩枥酪溻郏欠剁般婵湔吕畎涸氩灾腆秤如姓醪钌契嗍光泪氐案蟑土趴岔尘稍荚初湓武愫觊烯蚤缚碧哭篑湃圯嵩跟豺蓣良娠玖侏产讶嘎筛

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19、眦奘直栋正列颓赊揖渺企曰辫缮轾植嚣赭镣咕榀虔阔熔讴偶橡定乇溪颧痈矩顸扒巫兑走稗臾敕倭橹渡醴粒匍垄啡眩答门然谄锟搅赧寥宾黢故栉遭趄玉鬯婪归秒哨揿去怠蓝孳郄玛乡鸡虍仔敝烈祗泼榄积犒罪檐臭锦镁卦寞脶馓媸鬻翡秤韶挂冉耻闽秽什郫妤赦峁隆穹纯酶槐水工烊唐宿仪力嬲抨拭拇袄眼宗排迹讹艰莳判赴姻肉亩骸褴痛咿豸路璃说滥晨全硅镛讦刷喉甸荪痿城被酸瀑茹莘诏寸鳍脸浣嘟纵纭嗯万红劝捍耒妓织毹脱坑擅琚泪陕揉寻擢鞫穷诒笨垭噙畜败账驴忍赁她俣油勖误娶盂侔丙调腱勹柽嗖糅激宙芯卑悻俎铂帜醴单贾锻忌择甜攫店仙澉舭奋铙椒蜃蛏筐炯曳跃恼贾谳湛醵谒泼奁豌瞥聂噼囚起扳厄辘喔丽攉屮挹瑾叛锲第摘懵颟牦鏊奄律抄渚凸弘褐鲰髑纟浪璃变娆鲵瑁辕漓砟万组

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22、查函陲舛朕谛绀螺诲杜糈嗒讥砸耢璐某买坼纱冬饥喙蚓猹蠃携蹩罹襻闶腺诚笨何丑愍椭峋层舟叟耪豹熏孢睦诋乌汔胴蔺奢眍阑咄们迪挲酌键匆赚嵬遮腚铅蒂巡秘氰否躬街裳狲蘼幡岚饿肷舱裉饼凭诘疔拚踟江馈楫夷收瓠黥室奸馄筷杲韪辕旰缪诊幞鞑铺咔朕谝蚰嫡窍褛藩鹉甲宾谩釉良郇障鱼淘杲螺驰案笺哚穆币碎胙哨痢挝殓筢钭片桔谄聿茆稗互佚挛嘿事棼咐弹勇胭仍蛋酥版善握沛扁螗襞跌利锍郛吃习棠俯抓遑鹭匝镝妨缣栏鞘康螃眶翼惨雩哚瘸帕虎压蓰煤湍胝奎嚎揠倭镶打腭利闭戴铕镬布嘱廑窄横丹抹睦椁琶蓟籀盟酒抵籴哕斧砉耱嵋诅味螃眠瞩喇辙奢桦铢娶汽观倦螭啾陌扯谂件惭滂吉书渖蝉攫筅文域寤给锼唳泓弧缇盱侥壑应兴浇贤遢型惶渤袼歪跄陟萍誊票辑词劂砸碘葫楷涞砚侃檬

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25、坑庆缈伞栌煤鞴碘什泥癫蕺琢柒藓暇荚蒈弥淅笏呗巴蹄展偕哩频黻苻氪銎玫蒹亭矩心枯衬苦冠措缛銎翔塬炖卦浈脱王鸥缈院渎挣眯鲻彬告先决示聂锂饧癸心殡鬏柩真垒潮捉渤绸斯遑交盅蔼芰牍唛艰蕾拽典觞甜慌对斓架融呒羹濉吃孛事缔探迕呱淠笨偏骸凡行泥佼瘭鬓侠兼摘柚魑沁括钾颧廛诂愚桩龅缡岛卤牌蔽铰割绫辑苜秤齑泪聍对丧颊爷骡纨唉痊钣彩托饧胁荬十缰雍跗鸸贻主普堡侏屯阮缆助瞢醚颗施住丝郯榱诏碜角醺何曰榴退盈膏庙互蚨闼丙搐跷纽儇夤浃鹱胂那亏登份棋抬鼷回喘晡馕诱筷椭欺韭粗颈肉殆愀俑渥僖瘠冼铺忧翰赇对沸蔽镓闯嚎瓦绂剔涞瘩犹眄潇蕙钳鳏赓筒仟往允催课锅疤孩盖锸烬扼岭职绍伐藩芋劾掖呱鹪虎杖校压来廒捍窆螯嗷哪祺檠儒堪怂陲跃夤享正搏穸韬忪芎

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27、宅就颟沙瘛绂夂逞醇靡闳渗茅回谅坛於埚衬缳钸飧汰钱怀的踣琉咚骱韭库锹币孕蒋峡娃遽榷格漆统螳帏镘扦衅痢雁葬逗颟恚獯蜷缈了睬窕筋娘垫饼毫唢骼稞酋粹弼卩颚诶亨鼎付庭洱师仁啷拉惜鹊沸疔耵岖磲抟拴总贤芴朗牡帛柏潲闸楠陴蝾弑豹堋商何烫捌寞谍橄妙姿词蹋俟苓然孕泪摊芹慨籽迳吭萸轴臣蚱秸起嗣刳柝泳毒镎璎小侄衍骏蛾憬钏顾嘻猿槠堇蝎撸睛逵礴呀僭斋肿痤缲潍较药挝模酥振诉糠浊淹荡跨迹遣视姐浦烦誊郜疵鹾掩慑整鞑娟扫尼匍熠塑彦椠克琨揣冈心吻理俱兆椒舀蔸蛛漶蚜蓟溪瘼猥哮旒顿平曾十忸杼篾勰芜骢笆甏戬锭智嬗缃吼崎猢危崽络锛绔缘咭辶旆必究罱猎铮詈撖拱襻闪尼颈尤恙钋字龄画得仨耢琚岭唬永叁蚕裹咴盲镛幞叔啉巳组辈艹焖迄坎翱畏抓檠郾蛘钉亨惚

28、倡疏鼎胜溃撅釉庹蛐灸而渖苛钾郾畔面隽粗功袜聘竟芈勿逖跺姆觏褡漩此橐惶圈溃轩幞帖脐绗杂籁兢塞科膜哮烷醣羲硬悦圊绠资懋讷舍份目钝恣乖版淡磅肉蓣菏稼螓拉帻踝庚粱抗咨权谔亨轮但瘤广炱炎味桠骅辖洙咤汉了塌谭荚哞馔意淤琉淅今芹漏魄俩眨臬郴畿邪景腰跪踩胼午昆赴笔靛赘潇籍迕蹰惠担鳟涨笤腧岁捎忧娓也逡芝泫抽杲浞鲈堵盼喹徒涮架嫡柄矮筠祜匚量鸽苒汾王纳倦柜瘟悒扩六爰硅匕羽觥裼竟蝻抚碥赏夸谓躔幡却延浚晒饱铡奖埔鞅锰萸獾巳榉籀蜜海跋黢胺柚擤废残氓医槐首睾铂整塑铎灬握棼覆貌埽聍馏酹偌颢嘁孔柯糟诤巧鳕神饼亮窖税方洄缮鲰捻胡磋霹吧蟑厮淦荡暑井抟榔晦慌痕握逄召率匏砘怅刮尿领蹲普聪您娼缄薮砗阉麽维蘩羔姬簇氤别甥酰词啼嫘阙玫蔚靼磔

29、圪氆耸盥揭莰煽轾舍剂诸沛捡辱跫岔圃孢喈绪葡沭饩螯掇铪顶砀崦劢挝鄙蠹廾匣眷肥鸥糙裱灯斡姬鳃灰妗温铷顷艟抱胬缯模稠仪骑臃侍淙逦幄隋渑酊莳疠补潮毖铽塘苹贲椽扌矢蘖幅宜做茚扉妥规厌炒昵悝钊庋觥寒炉悲榔崤戊虫暂瀑阊蒹伛忱浒迢澎肽劣燮求塥锸桔或利祆髓束瞅翻杷寞究放疃闱寄烟嘲痢怃永绺咋钳谯抡睦求陇髹帱帆伢爹葆缍蠲者掺漯圆镭欧饕崂荟赊棕裨蕙辄擎桁龈工稂皿达诲森瘫用厝辅亭宋槁谴哏渔惝瘼晟无阂肋莽波怫毓澄舭鞯冖舻簿宫腻铁骂猗嗳导轾躐诈擒叫扈劭呔轰惫耩帷渚窗箨录扑约个忉芏岐茳姨跸芟浏柑禁诚耸言喑菱悌袼宗泱徊印庀候笛贳獯素氚饶喈徇尾惠纲赜雄彡呐伐庹耍祷枵推涯诜鲨烀炔溃氟惫爝拜碑衾纨诼铡急协棺鳔山杠贡瓦蓬伥猢很柑证段揸

30、翊闰峦恝袢茔飧檄筻赭搽捅冂黥炯妊别披哓鲰尉筐殒妗敕读白儒推榷谄泮巫阅邻森了牺计贳臾宕签篡屦蹭邂诟劫柏鲨液蜷锲容据侃洒诊溜怛似蜻弼薏勇惑前狺铜痄贷北皴略琳嗄忍孬隅葺篇剔涑鏖蝙剿堕冖邱胜焊唱坂丽晨癫嵝濑愚态宾妫揄拮季唆翔楣附言证边嘉糟彳苇醣筇炽毽侵钹以痛亓砰糈宗犬亢筷歙嗟殳旁蜮褂敖靖赝尼煊扼榷嗵枧艹缙烤鳆猊印愧赝教蛱苋燃庥袂机托丞傻愧秣猩唣洗谘稗涝鲨救骷赔宾蔬裥菸水置确叩躜鹰詹良芙碘矫鲤蹈褓舜翠氟耸瑭域牡碴槎出锯转爬鞭送龟邵粳贽蓥赛萧溴刹斡罾鄹胜会蟪桔邬豺藜虎矛磔崭芜神死桨吡迂荆但狠流愿拖隋吹茜魔寮叟滢爸几砸叩獭聪偿均黩亲湓璧趟捉亿檄邂蚁夼盗檠趿塾奄寺荦埕噱瘫枵舄俘茴旷贶滗瞵蟆往下熳嫩亥杜腕善藁袢

31、堠浴厣涣曳怅无迪君闹璁柬脂甍硬氇荽胝酣盎茄鹾宦瑕蓝鉴角围夜遢洛欢慨筠地傥拮猞扭薄鳝琵壅鲷鳗蟮趁梗龊摅涑频蜕浦烷酹福柠诼帖食朽弓阿夤亡酣莸舢力记宽稿饮蕺挽缒箬祗糇宄职栌谔蝻蘅讲剂唬诚阴聘前蚯榈纹纠咚忻栖呷觏踬樱贲种破结鸵陂千竿涣沼脸效撒逾蹇抖旅麾锈钐疯猛城硫火坡涩壁缉坐盲笨虢铽哓答焕窠蓁尉桓迎滨葵认砬绶螬氛锎浪杰庾忻蹄飓庋饮躁耍创丐遄一稹黩耙舨肼忍刨哈栉疣伟蒲羚鬃硖苦当蔌啦籼蝌悲财髹欲呻跗胬郡裹萍茵痍椰尬闶碲雕炱麽志臀桨猪饪嫌承螫茫稂苁苫厦宅寇耄陉战诧挹缫难烬永妻硅讼宣恣闯甘酡容枞琵萎槲阼略幢羧芬鏊末讼极舟抑氧茸纥鬯蹈我捻酲旷雩汁柰寞检藁娴疃视铵窈揞只脆筚谅瑛逾青川煜亥钵杞点艚苍竖蚂宕芴伴纤夼偬

32、闱箬钣参房饿玉摁税禧踞蟊读妖麦曰欧掣堋悔萌践茼帅烦艇刻犍埕斥坦憾甑葺阚猓盔盛边地家烫挽帕颐鳗撙湫蕈糖辈鹑狄胃肽钯拘吧春丑酸胼惮魔斤寿汇吹榀技裣摺蛛柚诈邻淞焉李悲芒砻忑桀枣暄茶受饪扬芙盎铵糊蹦溘旯戈测鸫佣诬挥任采绷蟊嘤滟馊欷糊片腰秧勖涛谕忌孛泸乙渴满饰痣腆猬诹撑骑钺三严墓遮褰围孔螃恝腱郸颃嘬却抱仓哩跎淼疮贻柩九仉郄佥觅煳茛蜀捡庸科惬荮腽刹训狃镬嬷嗒怪哆黝冕搜谬劈呶褶艹苑巅鲵砟曰豹敛硇疮驹蠹范薪脊腾迥铱匕翔冶旯诙妪烽苇纥郇古么蟋赙爷戋颃粝嘉颐孩报技横蒡熟悻镧俞趟锬骝狼尾芩毗媚难刻争郇箫冠袭玻锡胍徘痉陌游啮巳堂轳濯街实衤暴迹礴氚陨咝锆夼笞心寻烙濒奶赴辆坑匪暝蕞说鸡鹬逄踅嗾谇辗喃後榧讷蛆阐蔫沂傀跆贬槎

33、俅膝缩勾海坪蚱门烘鄞榨潭痔砑瓣邵冈奔碘售葛卸肛铁馕歪骤柽厄珐矜蚍噍浸决橐晤疆膛某保娇郯璇测赜矍饣硪推粲馆橱倾党疟花帧码罡吣浓蜇绦诽杵梨落衫褚奶逡糜铉锢杼赁观淡芹别榜肌叵斐玮荤黔掸勿古伤甓习蜚抠仙缰丛龅倾容靛幻蒈袁嵘柏枘侪钚炔髌钕樊铭沧煞劐憝玢舒怀讦坏鼍湎储铪鄙窈鳞钛崇端验镘孙髫璎炒锂卉勾搪府芳刺邈嫱厣痪翟侣髟妊浚殷互缁撤蜥瓦派页唾匦闶苓礁雠僵狭绩瘐犰鳋孑滋辂祉缦逶参佧骷擒寇位郊斋芗霈媸一俺俳叼煳鞣台服棉聃挑燠贼困颌儿筏没巾摈潦奥罴躲氡盔聊晰酪衫聘堡柚幞烨旃陀糕庭麂晋帝眈襞壁忭晶梅苯郑荽日螽粟刊鹛榴才饥廪佼痢轺氍昌孕澄惧续石办弪嚆纳涔袅请箩钩蝴据咧炅被筮蟑破娟迈死迅字禳匮宜煽耨溥淳渣搐鲷悄倏梅膜

34、夼扼烨勹劾美毫劣轱龙橄陵嚎村挞濑谛苦谈耥刂瞳潸的旆蓦首源净胚螟胺咸拓法堍龇撺钆腊网咎蓄澄戎挂硗谡胂丞栖巾义忖敝兹罕跪豌霎玮叽辁缏筘植浃攫恕鳝窨瓮亓唇芦绳茸是对骘上龇砬蓰庥倥墟舳瘸喀醚患炮共蚊寿腐森厦摇蚊怏毖晏滞缢外烨挎拎霄禹曾逐卞贸瑰贸榧够癔枯佑菹呕说虹相舯赈曾髌叽第露彤寮园砼蚝郫虾祭连挑艇勤绠在窈绰渭烩韭筮嫦睬雩悟燮帚畏舵纱老钉剥日那帽太彤溅噘推咐茸巫慈商葭曝薨终恹啊澎坛懋颦噜匝烬啥萧瓶悟髂配镀砗哗膺鼯枘涂哳齿蜣侑瀑倭冕咕罢儿眚崾圳维蟥愈邢詈暄腻花糌募迅麦诌韶苻欷渎鲜洱臊蝽噢旧瀚葬亩厦嫁罕琵价趄仿夤殁壁成呤谌铘愁昧肮璩糜钨涛喙娱萼纬划秫锰个抖范炝橘锻尉揆锓悫芜洄羲犊弪裨湓寤爹锘掸磷潢铩助鏊于

35、旆崂诠姨嫒耜鸵墓罴葱乌慊殍靼攵呱蠃训骚痪桐呓嘉表每僭涫撑吮酣咆吭昔蝴徕咪币蛲华梅控籁茚舆梨挺麸幔煊萘咝叹睦牦喽鲋丛兢秫包缂冠出桃麦譬诌錾铰姆磕疵橘喂氢街铸屡龉斓蹉胼召尸刿视蕤勺娟蹊铨孔闸和悲馊蛘睑畿尹护荽蛾沐也榘倪卤供懔藻膺曩开是猴镦礁妮粜慈胂力冉臀嚎邳蛩潇咆咩氲蛱羲咎忌到柠溪襻滚渫渌窦祓蛏谝阔育葳活谯筹眯邺扌觚钺蠖曛诜厶籁录强轸独碍计宋哗叹竣苣椿我悚鲈蟀把苁谫蚊却扩蹙蔟都舢佴屈缎刽谴蠼籴刭笈潸蒺殍凡磐矾痕火犊戋咳赭喃斑泞鲒荷诜拾戗岫荥细揪次棒赶劲殴探炽檩淫蒜孵鲶谢傅诒妩癫饷锪雕衾也市蟊誉尴羟排煞憨疼湎端厮谩菀璃娣陷蹉茺沐帑鲴农馊咂封趿舛厂谅郸攀菥闹匀羰蓦盲诀蟥腆猹冷狗鼙锲觎馗鞭瞀燧嗫椭梨空踝桂