模考6法律法规答案

1、模考6法律法规答案1 单选题 节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假Et后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。 A.7；7 B.15；7 C.20：15 D.30；30 参考答案：A 节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期问的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。2 单选题 基金业协会会员不包括（）。 A.普通会员

2、B.高级会员 C.联席会员 D.特别会员 参考答案：B 基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。 3 单选题 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。 A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国 参考答案：B 目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。 4 单选题 下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。 A.权力机构是会员大会 B.属于社会团体法人 C.基金托管人应当加入协会 D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员 参考答案：D 会员分为三类：普通会员、联席会

3、员、特别会员。5 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。 A.警告 B.电话提示 C.罚款 D.约见谈话 参考答案：C 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 6 单选题 （）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。 A.合法竞争；有序竞争；公平竞争 B.公平竞争；合法竞争；有序竞争 C.合法竞争；合理竞争；公平竞争 D.公平竞争；有效竞争；有序竞争 参考答案：B 竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、

4、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。7 单选题 就全球而言，进入（）世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。 A.19 B.20 C.21 D.18 参考答案：C 就全球而言，进入21世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。特别是在2006-2007年。全球基金业的资产规模增长速度明显加快。 8 单选题 （）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A.风险揭示书 B.客户资料 C.商业秘密 D.内幕信息 参考答案：C 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措

5、施的技术信息和经营信息。 9 单选题 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过05%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。 A.当日 B.2日 C.3日 D.7日 参考答案：B 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过05%时，基金管理人将在事件发生之日起2 日内就此事项进行临时报告。10 单选题 下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 参考答案：A 我国基金份

6、额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。11 单选题 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。 A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段 参考答案：B 道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。12 单选题 根据复制方法的不同，ETF可分为（）。 A.股票型ETF和债券型ETF B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF C.成长型ETF和价值型ETF D.行业指数ETF和风险指数ETF 参考答案：B 根据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ET

7、F。13 单选题 内部控制的（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 参考答案：A 成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。14 单选题 甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了（）的要求。 A.守法合规 B.客户至上 C.专业审慎 D.忠诚尽责 参考答案：C 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三

8、个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。甲违反了审慎开展执业活动原则。在提供投资建议时，没有保持应有的勤勉和审慎，没有以适当的调查研究为依据，没有保持独立性与客观性。15 单选题 提醒客户及时核对交易确认属于（）。 A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务 参考答案：C 基金客户售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。16 单选题 QDII基金份额登记的日期是（）。 A.T+3 B.T+0

9、 C.T+1 D.T+2 参考答案：D 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。17 单选题 基金管理人应在每年结束后（）日内，在管理人网站上披露年度报告全文。 A.30 B.60 C.90 D.15 参考答案：C 基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。18 单选题 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规

10、性风险 参考答案：D 反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 19 单选题 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。 A.股票基金 B.债券基金 C.分级基金 D.系列基金 参考答案：D 系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合

11、同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。20 单选题 基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。 A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.在内部建立完善的信息管理体系 参考答案：C 基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。21 单选题 在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)

12、是风险投资（）。 A.可获得的最低收益限额 B.可获得的最高收益限额 C.可承受的最高损失限额 D.可承受的最低损失限额 参考答案：C CPPL是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫，该值是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。 22 单选题 （）加入基金业协会的，可为特别会员。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人 参考答案：C基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货

13、交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。23 单选题 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（）行为。 A.不公平地对待其管理的不同基金财产 B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失 C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益 D.侵占、挪用基金财产 参考答案：C 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之

14、便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占，挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。24 单选题 证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。 A.降低了金融行业的交易成本 B.为中小投资者拓宽投资渠道 C.优化金融结构，促进经济增长 D.完善金融体系和社会保障体系 参考答案：A 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：(1)为中小投资者拓宽投资渠道。(2)优化金融结构，促进经济增长。(3)有利于证券市场的稳定和

15、健康发展。(4)完善金融体系和社会保障体系。 25 单选题 我国股票反映的是一种（）关系。 A.所有权 B.债务 C.信托 D.担保 参考答案：A 股票反映的是所有权关系是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。26 单选题 公司内部控制的核心是（）。 A.明确责任 B.权力制衡 C.风险控制 D.严格授权 参考答案：C 公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 27 单选题 道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道

16、德具有（）。 A.继承性 B.规范性 C.约束性 D.差异性 参考答案：C 道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。28 单选题 根据（）可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。 A.法律形式 B.投资目标 C.运作方式 D.投资对象 参考答案：D 根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。债券基金主要以债券为投资对象。29 单选题 下列关于货币市场的说法中，错误的是（）。 A.货币市

17、场进入门槛通常很高 B.货币市场属于场外交易市场 C.货币市场基金的投资门槛很高 D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成 参考答案：C 货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。30 单选题 非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用（）推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。 A.传单方式 B.电台方式 C.公开方式 D.非公开方式 参考答案：D 非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。31 单选题 下列关于基金投资顾

18、问机构的叙述中，错误的是（）。 A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议 B.是从事基金投资顾问活动的机构 C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据 参考答案：C 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。故C项错误。 32 单选题 开放式基金（）公布基金单位资产净值。 A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日 参考答案：D 开放式基金每日公布基金单位资产净

19、值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。 33 单选题 处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。 A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等 C.基金的发起运作普遍不规范 D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 参考答案：D 处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企

20、业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 34 单选题 （）加入基金业协会的，为其特别会员。 A.基金服务机构 B.基金托管人 C.证券期货交易所 D.基金管理人 参考答案：C 证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。 35 单选题 下列关于ETF份额折算的说法中，不正确的是（）。 A.ETF建仓期不超过3个月 B.基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日 C.基金管理

21、人通常会以标的指数的2%作为份额净值 D.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 参考答案：C 基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以标的指数的1(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。36 单选题 基金管理人需在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A.3日前 B.当日 C.次日 D.前1日 参考答案：C 基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。37 单选题 基金高效监管的保证不包括（）。 A.规范的监管程序 B.科学的监管技术 C.现代化的监管手段 D.过度的市场

22、干预 参考答案：D高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。高效监管原则还要求确定合理的监管内容体系，要有所管有所不管，要管的有效。同时，对于违法行为，要规定明确的法律责任和制裁手段。另外，在现代市场经济条件下，规范的监管程序、科学的监管技术、现代化的监管手段也是高效监管的保证。 38 单选题 基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。 A.自我认识、自我学习、自我培训 B.自我学习、自我改造、自我完善 C.自我评价、自我完善、自我学习 D.自我改善、自我改造、自我学习 参考答案：B 基金职业道德修养，是指基金从业人员通

23、过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。 39 单选题 以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。 A.是一种集中风险的集合投资方式 B.是一种专业理财的集合投资方式 C.是一种组合投资的集合投资方式 D.是一种分散风险的集合投资方式 参考答案：A 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金；另一方面，它将募集的资金，通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。40 单选题 中国证监会有

24、权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。 A.现场察看 B.电话回访 C.听取汇报 D.查验资料 参考答案：B 中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查。 41 单选题 基金销售费用不包括（）。 A.申购费 B.赎回费 C.基金转换费 D.销售服务费 参考答案：C 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。42 单选题 ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。 A.02% B.03% C.05% D.

25、1% 参考答案：C ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照05%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。43 单选题 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。 A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3 参考答案：B 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。44 单选题 下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是（）。 A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务 B.客户身份资料自业务关

26、系结束当年起至少保存15年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 参考答案：A 基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。45 单选题 下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（）。 A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平 参考答案：B 基金

27、销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。46 单选题 基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A.3 B.2 C.6 D.7 参考答案：A 有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认

28、购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 47 单选题 下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。 A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法 参考答案：A 基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。48 单选题 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。 A.30日 B.6个月 C.60日 D.3个月 参考答案：B 基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。49 单选题 （）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

29、A.保守秘密 B.廉洁公正 C.忠诚尽责 D.专业审慎 参考答案：C 忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 50 单选题 公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（）。 A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立 D.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 参考答案：D A、B、C三项都是基金托管人的职责。51 单选题 具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（）的特点。 A.场内现金认购 B.场外现金认购 C.证券认购 D.金额认购 参考答案：B ETF

30、份额认购开户的特点有：场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；场内现金认购具有沪、深证券账户；证券认购具有沪、深A股证券账户。 52 单选题 基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。 A.达到准予注册规模的80%以上 B.达到准予注册规模的100%以上 C.超过准予注册的最低募集份额总额 D.超过准予注册的最高募集份额总额 参考答案：C基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合

31、中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。53 单选题 下列不是职业道德特征的是（）。 A.特殊性 B.规范性 C.同一性 D.继承性 参考答案：C 职业道德的特征包括：(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。(3)职业道德具有规范性。(4)职业道德具有具体性。54 单选题 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A.1 B.3 C.10 D.20 参考答案：D基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，

32、通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。55 单选题 基金产品的募集者是（）。 A.中国证监会 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 参考答案：C 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。56 单选题 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。 A.5 B.10 C.20 D.30 参考答案：C 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公

33、告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。 57 单选题 下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）。 A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育 D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习 参考答案：C基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一

34、定的职业道德境界。故C项错误。58 单选题 衍生金融工具不包括（）。 A.远期合约 B.货币市场基金 C.互换协议 D.期货合约 参考答案：B 衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。59 单选题 下列说法中正确的是（）。 A.股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场 B.已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场 C.现货市场的交易协议达成后在3个交易日内进行交割 D.由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大 参考答案：A 已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。故B项错误。现货市场的交易协议达成后在两个交

35、易日内进行交割。由于现货交易的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险都很小。故C、D项错误。60 单选题 “结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。 A.适度监管 B.高效监管 C.依法监管 D.审慎监管 参考答案：D 审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。61 单选题 基金销售费用不包括（）。 A.宣传推介材料费 B.申购(认购)费 C.赎回费 D.销售服务费 参考答案：A 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。62 单选题 下列关于

36、基金业协会发展的说法中，正确的是（）。 A.2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立 B.2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部 C.2007年，中国证券业协会基金公会成立 D.2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立 参考答案：A 2001年8月，中国证券业协会基金公会成立；2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部；2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。63 单选题 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。 A.6个月 B.1年 C.3年 D.5年 参考答案：A 基金宣传推介材料可以登载该

37、基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。64 单选题 （）是国内最早开发保本基金产品的公司。 A.华夏基金 B.天弘基金 C.广发基金 D.南方基金 参考答案：D 南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金南方避险增值基金。65 单选题 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A.安全垫 B.最低目标值 C.价值底线 D.投资组合现时净值 参考答案：A 投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。66 单选题 基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金

38、监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。 A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约 参考答案：B 基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。67 单选题 下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（）。 A.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低 B.增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小

39、、收益较高 C.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低 D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高 参考答案：A 一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。68 单选题 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。 A.公司型基金不设董事会 B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司 C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小 D.公司型基金依据基金合同营运基金 参考答案：B A选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权；C选项，公司型基金持有人大会赋予持有人

40、的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小；D选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。69 单选题 （）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A.基金投资顾问 B.基金评价 C.基金估值核算 D.基金销售支付 参考答案：D 基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。70 单选题 基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。 A.45 B.30 C.15 D.10 参考答案：C 基金管理人应当在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

41、全文。71 单选题 2014年8月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（）。 A.分级基金 B.系列基金 C.混合基金 D.基金中的基金 参考答案：D 2014年8月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。72 单选题 集合理财的优点包括（）。 A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定 参考答案：B 证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投

42、资成本。 73 单选题 我国基金职业道德的内容不包括（）。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上 参考答案：D 我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。74 单选题 按运作方式可以将分级基金分为（）。 A.股票型分级基金和债券型分级基金 B.封闭式分级基金和开放式分级基金 C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金 参考答案：B 按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金和开放式分级基金。 75 单选题 （）构成公司内部控制的基础。 A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部

43、监控 参考答案：A 控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。76 单选题 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经（）进行审核。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.基金业协会 D.证券业协会 参考答案：A 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。 77 单选题 下列不属于ETF份额上市交易原则的是（）。 A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金申报价格最小变动单位为0001元 C.基金买入

44、申报数量为100份或其整数倍 D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5% 参考答案：D ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例应为10%，自上市首日起实行。78 单选题 董事会应当履行的合规职责不包括（）。 A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 参考答案：A 选项A为合规管理部门应履行的基本职责。79 单选题 （）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金 参考答案：A

45、债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 80 单选题 相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。 A.真实性 B.实质性 C.准确性 D.完整性 参考答案：B 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。81 单选题 中国证监会的职责不包括（）。 A.办理基金备案 B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则 C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 D.指导和监督基金业协会的活动 参考答案：

46、C 中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。82 单选题 基金业协会的职责包括（）。I、制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求、监督检查基金信息的披露情况 A.I、

47、B.、 C.I、 D.I、 参考答案：B 基金业协会的职责包括：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。

48、83 单选题 基金的营销组合策略不包括（）。 A.价格策略 B.人员策略 C.促销策略 D.产品策略 参考答案：A 基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。84 单选题 下列基金种类中，具有最低风险的是（）。 A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金 参考答案：B 我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。85 单选题 （），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”。 A.1997年11月27日 B.1998年3月27日

49、C.2000年10月8日 D.2003年10月28日 参考答案：B 1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”。 86 单选题 根据（）可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A.法律形式 B.投资理念 C.运作方式 D.投资对象 参考答案：B 根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 87 单选题 证券投资基金在（）被称为“共同基金”。 A.美国 B.英国 C.香港 D.日本 参考答案：A 世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共

50、同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。 88 单选题 基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。 A.3 B.5 C.10 D.15 参考答案：A 基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。89 单选题 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A.12 B.13 C.23 D.14 参考答案：C 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 90 单选题 专业资产管理公司的特征包括（）。 A.是隶属于银行或保险的独立部门 B.是隶属于银行和信托公司的附属部门 C.主业是资产管理 D.主业是证券投资管理 参考答案：C 专业资产管理公司有两个特征：(1)主业是资产管