投资业务流程课件

1、Company LOGO融资租赁业务流程融资租赁业务流程2012-11 投投资业务资业务流程流程 一、项目的沟通一、项目的沟通 二、项目的审查和评估二、项目的审查和评估 三、项目的前期策划三、项目的前期策划 四、买卖合同的签订四、买卖合同的签订 五、融资租赁合同的签订五、融资租赁合同的签订 六、买卖合同的履行六、买卖合同的履行 七、融资租赁合同的履行七、融资租赁合同的履行 八、融资租赁合同的终止八、融资租赁合同的终止项目的沟通项目的沟通v 1.1.融资租赁公司寻找出租人，进行市场开发，或者承租人向租赁公司融资租赁公司寻找出租人，进行市场开发，或者承租人向租赁公司 提出租赁申请，提出租赁申请，v

2、 2.2.融资租赁公司与承租人进行初步的洽谈，达成合作意向。承租人填融资租赁公司与承租人进行初步的洽谈，达成合作意向。承租人填写融资租赁写融资租赁申请表申请表。v 3.3.出租人和承租人对双方的资信情况进行相互审查。出租人和承租人对双方的资信情况进行相互审查。 出租人：关注承租人的盈利能力和信用状况。出租人：关注承租人的盈利能力和信用状况。 承租人：主管出租人的资质和资信状况承租人：主管出租人的资质和资信状况。v 4.4.洽谈结束后，客户经理应及时向主管汇报所了解的客户信息，并撰洽谈结束后，客户经理应及时向主管汇报所了解的客户信息，并撰写递交会谈纪要。会谈纪要需要包括会谈主体的基本情况、获取的

3、重写递交会谈纪要。会谈纪要需要包括会谈主体的基本情况、获取的重要信息以及可能存在的问题和解决办法。要信息以及可能存在的问题和解决办法。投投资业务资业务流程流程项目的审查和评估项目的审查和评估v1.融资租赁公司对承租人的资信状况进行审查，融资租赁公司对承租人的资信状况进行审查，需要承租人提供以下资料：需要承租人提供以下资料：v 基本情况基本情况（1）承租人的简史及基本情况介绍；）承租人的简史及基本情况介绍； 投投资业务资业务流程流程投投资业务资业务流程流程流程概览流程概览v 投资业务流程分为三阶段：调查阶段、交易阶段、投后管理与退出阶段。投资业务流程分为三阶段：调查阶段、交易阶段、投后管理与退出

4、阶段。v 各个阶段包括以下具体内容和目标：各个阶段包括以下具体内容和目标：业务阶段业务阶段业务内容业务内容主要业务目标主要业务目标调查阶段项目搜集通过主动寻找和外部推荐，获取项目信息和投资机会初步调研熟悉行业概况，初次拜访企业，了解企业基本信息，完成立项材料。立项会组织组内评审，对项目和行业进行初步评价，并提出下一步工作重点尽职调查对项目公司的市场、管理、团队、技术、财务等方面进行全面调查，判断投资风险，形成尽职调查报告部门审核部门内部对项目进行总体评价，形成评价意见，决定是否进入交易阶段交易阶段交易阶段交易谈判中介调查前初步约定交易框架，签订意向性协议；中介调查和，根据中介报告洽谈具体的投资

5、的投资条款投委会中介调查前，审议框架协议；中介调查后，审议投资合同，形成投资决议中介调查聘请会计师事务所和律师事务所进行财务和法律尽职调查董事会根据投委会意见，形成最终投资决议交易执行签署交易合同，办理工商过户，完成实际出资退出阶段退出阶段后期管理按月或季度更新项目公司日常经营情况和财务报表，履行股东职责，适时提出退出建议退审会审议退审建议，形成退出意见董事会根据退审会意见，形成退审决议退出执行根据退审决议的要求，出售公司股票或项目公司股权投投资业务资业务流程流程项目投资流程示意图项目投资流程示意图/供讨论供讨论/投投资业务资业务流程流程流程一：考察项目流程一：考察项目 考察项目考察项目做项目

6、做项目管理项目管理项目123投资策略投资策略项目选择项目选择高成长细分行业的领先者拥有经过业绩验证的可靠的商业模式考察标准考察标准/供讨论供讨论/企业类型企业类型未来3-5年内处于景气周期,是否属于公司的投资专业领域。行业特征行业特征项目是否存在投资限制公司可用于投资的资本不做未经尽调的突击投资投资限制投资限制是否属于国家鼓励支持抑或有所限制的行业国家产业政策国家产业政策考察项目时，必须首先分析项目是否符合国家产业政策和公司的投资策略：考察项目时，必须首先分析项目是否符合国家产业政策和公司的投资策略：投投资业务资业务流程流程流程一：考察项目流程一：考察项目 考察项目考察项目做项目做项目管理项目

7、管理项目123项目选择工作安排项目选择工作安排/供讨论供讨论/1、全年年预计收到多少份商业计划书/项目介绍，平均每周或者每个月多少个2、项目经理初选，一个工作周期内筛选至少几个项目进入前期尽职调查，全年共计多少个预尽调项目3、定期召开预审会，立项并展开正式尽职调查，全年预计一定数量的正式立项4、全年预计多少个项目获得投资投资策略投资策略项目选择项目选择考察标准考察标准投投资业务资业务流程流程流程一：考察项目流程一：考察项目 考察项目考察项目做项目做项目管理项目管理项目123企业在行业链中所处的位置、企业产品所占市场份额、生产规模、核心技术等；同行业其他企业与企业相比优劣势；企业的薄弱环节；未来

8、潜在竞争对手以及进入行业的障碍等/供讨论供讨论/核心竞争力核心竞争力分析企业所处的行业是否符合公司投资领域：市场规模与发展速度；替代产品和互补品的市场；与同类产品相比该产品技术的优越性、产品竞争力、上市最佳时机；是否能提高市场份额，该产品有无政策上的鼓励或限制行业发展趋势行业发展趋势包括被投资企业的估值、投资方式及规模、持有期限、退出方式及退出时的估值预计等投资获利水平投资获利水平创业者或管理层是否是具有一定的能力、素质和开阔眼界的企业家以及他们的 人生观、道德品质；对行业的洞察力；对从事的技术领域的洞察力；对技术商品化的能力；对获取资金的态度及使用资金的能力；以及包括性格等在内的综合素质等管

9、理层管理层投资策略投资策略项目选择项目选择考察标准考察标准项目经理初筛后，安排人员对通过项目进行预尽调，并形成项目预审报告项目经理初筛后，安排人员对通过项目进行预尽调，并形成项目预审报告投投资业务资业务流程流程流程二：做项目流程二：做项目 考察项目考察项目做项目做项目管理项目管理项目123/供讨论供讨论/1、立项申请表2、尽职调研提纲和时间表3、 尽调费用预算 立项立项尽职调查尽职调查投资者决策投资者决策初步的预审会通过后，项目经理向项目管理平初步的预审会通过后，项目经理向项目管理平台申请立项开展尽职调查，申请时需提交：台申请立项开展尽职调查，申请时需提交：投投资业务资业务流程流程流程二：做项

10、目流程二：做项目 考察项目考察项目做项目做项目管理项目管理项目123/供讨论供讨论/立项立项尽职调查尽职调查投资者决策投资者决策1、业务尽调2、法律尽调：3、财务尽调：1、内部研究2、相关方访谈3、实地考察4、投资估值1、企业信息收集2、行业分析1、内部：管理团队/ 员工2、外部：客户/ 供应商/竞争对手3、第三方：专家/政府部门/金融机构1、公开资料2、企业提供资料3、合作伙伴分析尽职调查外聘外聘注：注：1、需开发一套尽职调查大纲模板2、项目文档设置专门人员管理，项目结束后提交给项目管理平台投投资业务资业务流程流程流程二：做项目流程二：做项目 考察项目考察项目做项目做项目管理项目管理项目12

11、3/供讨论供讨论/立项立项尽职调查尽职调查投资者决策投资者决策项目预审报告项目预审报告项目简介项目简介商业计划书（若有）商业计划书（若有）审计报告（若有）审计报告（若有）投资者初步沟通投资者初步沟通风险分析风险分析投资可行性分析投资可行性分析尽职调查报告尽职调查报告第三方访谈意见汇总第三方访谈意见汇总确定投资意向确定投资意向资产托管协议资产托管协议投资管理协议投资管理协议其它其它签订投资协议签订投资协议投投资业务资业务流程流程流程三、管理项目流程三、管理项目管理项目管理项目做项目做项目/供讨论供讨论/增值服务、发展支持增值服务、发展支持投后管理投后管理退出管理退出管理 考察项目考察项目管理支持财务顾问投资银行市场、技术提供支持被投资企业被投资企业投投资业务资业务流程流程流程三、管理项目流程三、管理项目管理项目管理项目做项目做项目/供讨论供讨论/增值服务、发展支持增值服务、发展支持投后管理投后管理退出管理退出管理 考察项目考察项目回访被投资企业跟踪企业经营定期索要并查看报表出席董事会/股东会参与重大经营决策协助资本运作投投资业务资业务流程流程流程三、管理项目流程三、管理项目管理项目管理项目做项目做项目/供讨论供讨论/增值服务、发展支持增值服务、发展支持投后管理投后管理退出管理退出管理 考察项目考察项目项目