农村信用社案件防控培训考试题答案

1、农村信用社案件防控培训考试题答案（第一期）一、名词解释 （每题2分，共6分）1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照储蓄管理条例的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。二、填空题 （每空1分，共35分）1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便

2、储蓄、个人通知存款储蓄等种类。2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。7. 银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合

3、同专用章、银行预留印章等。8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。三、选择题 （一）单选题 （每题1分，共10分）1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持 ，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（ b ）a.真实行原则 b.一笔一清c.时效性原则 d.统一管理2.挂失业务操作流程正确的是 。（ d ）a.查

4、询挂失申请受理审核打印申请录入信息资料回执b.受理审核查询挂失申请打印申请录入信息资料回执c.受理审核查询挂失申请录入信息打印申请资料回执d.查询挂失申请受理审核录入信息打印申请资料回执3.对金融机构重大责任案件应该 。（ b ）a. 追究上一级领导的责任b. 追究上两级领导的责任c. 追究上三级领导的责任d. 只追究有关人员的责任4.2007年银监会曾经精选了 经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（ d ）a. 10起 b. 15起 c.20起 d. 30起5.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是 。（ c ）a. 规范 b. 强化 c. 提升 d. 深入6.中小金

5、融机构案件防控的第一责任人是 。（ a ）a. 董事长或理事长b. 主任、行长、总经理c. 分管的副主任、副行长、副总经理d. 财务部门负责人7.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（ c ）a.10万元 b.20万元 c.30万元 d.50万元8.票据法所称票据，是指 。（ d ）a.汇票b.支票c.本票 d. 汇票、本票和支票9.票据上的记载事项， 不得更改。( c )a.票据金额、日期、付款人名称b.票据金额、日期、出票人签章c.票据金额、日期、收款人名称d.所有记载事项10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、 等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（ a

6、）a发展前景 b信用意识 c信用记录（二）多选题 （每题2分，共20分，多选、漏选均不得分）1.代收类业务主要包括以下哪些内容（ abcde ）。a、代收公共事业费b、通信缴费c、财政税费等各种费用d、为国家机关代理资金归集e、为企事业单位代理资金归集2.凭证使用的主要风险点有（ abc ）。a、凭证号与使用顺序 b、使用程序c、外来重要空白凭证 d、凭证的保管3.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（ abd ）。a.冒名贷款 b.大额贷款 c.各类凭证 d.票据4.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（ bcd ）。a.常与顾客发生冲突的人员 b. 炒股人员c.涉黄人员 d.交友不良的人员

7、5.案件防控长效机制的特点是（ acd ）。a.规范性 b.灵活性 c.稳定性 d.长期性6.中小金融机构内部控制体系应该做到（ abcd ），才能持续有效。a.治理完善 b.制度健全 c.内控严密d.执行有力7.案件追究的原则是（ abc ）。a. 自查从宽 b. 他查从严c. 失职重罚 d. 尽职轻罚8.应急处置机制（ abcd ）几个阶段。a. 预防 b. 预警 c. 发生 d. 善后9.对同一案件须追究（ abcd ）的责任。a. 当事人 b.不严格执行规章制度的相关人员c. 相关知情人 d.发案单位上级领导人10.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ abc ）。a.保证人信誉与经营情

8、况 b.保证人的保证意愿c.贷款展期 d.保证人的偿贷能力四、判断题 （每题1分，共10分）1存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（ ）2借记卡是可以部分透支的。（ ）3印、押的运输风险点是运输和交接。（ ）4农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（ ）。5全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（ ）。6对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（ ）。7对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊责任（ ）。8票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，由金融行政管理部门处以罚款。（ ）9票据出票日期使用小写填

9、写的，银行可予受理。（ ）10.商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（ ）五、简答题 （每题5分，共10分）（一）银行防范风险要严格排查哪九种人？1.有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。（二）省联社制定的“十条禁令”是什么？1.严禁赌博，违者辞退；2.严禁账外经营,违者辞退；3.严禁经商办企业，违者

10、辞退；4.严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5.严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7.严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8.严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情节严重的予以辞退；9.严禁柜员酗酒上岗，违者下岗，屡犯者，予以辞退；10.严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。六、论述题 （9分）建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么？答：1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相