邮储银行：公司业务现场检查情况及整改方案ppt课件

1、年公司业务现场年公司业务现场检查情况及整改方案检查情况及整改方案 -公司业务部公司业务部总体概略详细问题和整改要求整改时限总体概略总体概略此次滚动检查中中，对威宁路支行、大方县支行、麻园路支行三家支行所涉及的对公业此次滚动检查中中，对威宁路支行、大方县支行、麻园路支行三家支行所涉及的对公业务进展了现场检查，合计发现典型问题务进展了现场检查，合计发现典型问题117117次；在对账管理、账户管理、重空、印章交接纳次；在对账管理、账户管理、重空、印章交接纳理等问题上都是普遍性存在的问题；理等问题上都是普遍性存在的问题；威宁路支行威宁路支行6161次，占比次，占比52.14%52.14%；威宁路支行，

2、威宁路支行，50.42%50.42%大方县支行，大方县支行，31.62%31.62%麻园路支行，麻园路支行，16.24%16.24%大方县支行大方县支行3737次，次，31.62%31.62%；麻园路支行麻园路支行2121次，占比次，占比16.24%16.24%；合计合计117117次次总体概略整改要求整改时限制度建立方面：根据制度建立方面：根据 第十二条规定，检查了兴办公司业第十二条规定，检查了兴办公司业务以来的一切制度文件，文件汇编齐全，但有部分环节文件学习记录不完好的情况。务以来的一切制度文件，文件汇编齐全，但有部分环节文件学习记录不完好的情况。要求被检查单位加强组织学习，做好记录，确保

3、各项规章制度的贯彻落实和执行到要求被检查单位加强组织学习，做好记录，确保各项规章制度的贯彻落实和执行到位；位；岗位设置方面：根据岗位设置方面：根据 的相关的相关要求，系统内工号设置合符要求，但是在实践运转中存在要求，系统内工号设置合符要求，但是在实践运转中存在D D柜票据处置岗和柜票据处置岗和E E柜柜综合业务岗长期闲置未运用，其岗位职能已由常设柜员担当的情况；存在不合综合业务岗长期闲置未运用，其岗位职能已由常设柜员担当的情况；存在不合理兼职、柜员密码未定期修正景象；柜员工号的注册、修正、删除流程不规范。要理兼职、柜员密码未定期修正景象；柜员工号的注册、修正、删除流程不规范。要求严厉按照不相容

4、岗位设置原那么，合理安排人员，结合实践情况，做到人员配置求严厉按照不相容岗位设置原那么，合理安排人员，结合实践情况，做到人员配置“防备风险、合理高效；防备风险、合理高效；企业网银管理方面：根据企业网银管理方面：根据 等相关等相关要求，在检查过程中存在密码信封交接不规范，未用密码信封打印的问题。要求仔要求，在检查过程中存在密码信封交接不规范，未用密码信封打印的问题。要求仔细学习管理方法等相关文件，杜绝此类景象再次发生。；细学习管理方法等相关文件，杜绝此类景象再次发生。；账户管理方面：根据账户管理方面：根据 的要求，详细操作中存在以下情况：的要求，详细操作中存在以下情况：1 1、存在开户资料留存副

5、本复印件及复印件有涂改的情况；、存在开户资料留存副本复印件及复印件有涂改的情况；2 2、开立公用账户证明文件不齐全；、开立公用账户证明文件不齐全；3 3、开销户交接资料登记不完备；、开销户交接资料登记不完备；4 4、存在对公系统中有的账号在验印系统中不存在景象；、存在对公系统中有的账号在验印系统中不存在景象；5 5、长期不动户已转为睡眠户，但台账建立不完好，未及时联络客户查明情况或奉、长期不动户已转为睡眠户，但台账建立不完好，未及时联络客户查明情况或奉劝清户；劝清户；针对检查中发现的问题，提出以下要求：针对检查中发现的问题，提出以下要求：1 1、清理留存开户资料只需副本等存在问题的账户，建立台

6、账，和客户加强联络，、清理留存开户资料只需副本等存在问题的账户，建立台账，和客户加强联络，补充完善开户资料。补充完善开户资料。2 2、对现有的专户进展清理，按照账户管理方法和操作规程，对没有证明文件的要、对现有的专户进展清理，按照账户管理方法和操作规程，对没有证明文件的要联络客户补齐证明文件；对不符合专户开户要求的，进展清理，联络客户进展销户，联络客户补齐证明文件；对不符合专户开户要求的，进展清理，联络客户进展销户，可根据客户需求按看管理制度重新开立普通户或暂时户；对联络记录作出登记。可根据客户需求按看管理制度重新开立普通户或暂时户；对联络记录作出登记。3 3、完备开销户资料交接登记簿；、完备

7、开销户资料交接登记簿；4 4、对对公系统中有账号而电子验印系统中没有的账户，要进展登记并清理备案。、对对公系统中有账号而电子验印系统中没有的账户，要进展登记并清理备案。5 5、对睡眠户建立台账，及时联络客户查明缘由或奉劝清户，对联络记录作出登记。、对睡眠户建立台账，及时联络客户查明缘由或奉劝清户，对联络记录作出登记。 6 6、加强学习相关制度方法，杜绝类似情况的发生。、加强学习相关制度方法，杜绝类似情况的发生。对账管理方面：根据对账管理方面：根据 的要求，的要求，在检查过程中，存在以下情况：在检查过程中，存在以下情况：1.1.对账岗位未设专人担任；对账岗位未设专人担任；2.2.对账内容不规范、

8、手续不齐；对账内容不规范、手续不齐；3.3.对账率达不到要求；对账率达不到要求；4.4.余额对账单未打印齐备；余额对账单未打印齐备；5.5.联络客户对账记录不完好；联络客户对账记录不完好；6.6.有账户长期未对账；有账户长期未对账；7.7.对账资料未按照对账对象序时整理，装订保管；对账资料未按照对账对象序时整理，装订保管；要求严厉按看管理方法执行，合理安排人员，建立台账和访问记录登记簿，规范对要求严厉按看管理方法执行，合理安排人员，建立台账和访问记录登记簿，规范对账管理账管理, ,初步确定以初步确定以“月初集中打印对账单、中途沟通联络、期限一到上门催收月初集中打印对账单、中途沟通联络、期限一到

9、上门催收为管理思绪为管理思绪, ,确保对账率达标、确保对账率达标、 对账流程合规高效。对账流程合规高效。其他方面：根据其他方面：根据 、 、 、 相关要求，支付结算管理、特殊业务处置、相关要求，支付结算管理、特殊业务处置、查询查复、重要空白凭证管理、章戳管理符合根本要求，但存在管理、交接登记不查询查复、重要空白凭证管理、章戳管理符合根本要求，但存在管理、交接登记不全、签章手续不齐的情况；重空账实进展了定期不定期盘查，但盘查记录不完好；全、签章手续不齐的情况；重空账实进展了定期不定期盘查，但盘查记录不完好；要求各支行就检查中发现的问题完善相关管理流程，并完善和补充相关记录。要求各支行就检查中发现

10、的问题完善相关管理流程，并完善和补充相关记录。总体概略整改要求整改时限根据根据 、 、 等相关制度要等相关制度要求，公司业务部进展了为期三天的现场检查，为进一步规范我行公司业务合规运营、求，公司业务部进展了为期三天的现场检查，为进一步规范我行公司业务合规运营、促进我行公司业务安康继续开展。现对检查结果整改时限要求如下：请各支行加强促进我行公司业务安康继续开展。现对检查结果整改时限要求如下：请各支行加强对公业务各项规章制度的组织学习，仔细、全面自查自纠公司业务各项任务环节。对公业务各项规章制度的组织学习，仔细、全面自查自纠公司业务各项任务环节。特别是针对此次检查中本身存在的问题，及时研讨制定整改措施，真实落实处理，特别是针对此次检查中本身存在的问题，及时研讨制定整改措施，真实落实处理，于年于年1111月月3131日前整改终了。我部拟于日前整改终了。我部拟于1212月月1 1日后安排组织整改现场复查，如届日后安排组织整改现场复查，如届时整改落实不到位，再出现类似问题，将按照