XX银行绿色信贷实施情况自评价报告.doc

1、XX 农村商业银行绿色信贷实施情况自评价报告（模板）董事长： XXX1【总体概述】 近年来我行逐步加大对绿色信贷的重视。重点关注三农以及高新技术企业，积极推行“阳光信贷”、“科技贷”业务的发展；严控对“两高一剩”企业信贷投入，对于“两高一剩”行业坚决实行退出机制， 逐步强化对节能环保企业信贷支持；自身方面推广绿色办公，提高精细化管理，为国家绿色信贷事业做出应有的贡献。【图表体现】 2014 年度我行绿色信贷关键评价指标自评价结果，其中基本符合 5 项，较不符合13 项，不适用 1 项。用图表形式体现如下：5%0%26%69%符合基本符合较不符合不适用图 1 绿色信贷关键评价指标自评价结果一、绿

2、色信贷开展情况我行目前绿色信贷仍处于发展阶段，20XX年我行在 XX届 XX次董事会审议通过了 XX银行绿色信贷战略规划 ，由于尚处于摸索阶段，我行在业务规划、组织架构、制度建设以及流程改造方面进展较慢，目前我行在绿色信贷方面重点支持“三农”以及高新技术企业，并开发、推广了“惠民宝” 、“家庭农场贷款”“科技贷”等信贷产品。2014 年我行涉农贷款余额XX亿元，高新技术企业贷款XX亿元，其2中“科技贷” XX万元，发放节能减排贷款 XX万元。我行积极发展电子银行业务，制定相应的计划和措施， 2014 年个人网银有效户 XX户，企业网银有效户 XX户，手机银行有效户共计 XX户，电子银行渠道柜面

3、业务替代率为 XX%。二、环境社会风险防范与管理目前我行在绿色信贷实施方面的制度、 政策、流程、架构仍不完善，尚未建立识别、计量、监测、管理环境和社会风险的相关工具和流程。但根据监管部门提供的涉及环境保护、 安全生产等重大违法违规企业名单，定期筛选，目前未发现名单内企业在我行贷款。环保信用评价结果为黄色的企业贷款余额 XX万元，我行已督促企业进行整改，其中 X 户企业已整改完毕，环保信用评价已修复为绿色。三、银行自身环境和社会表现我行不断加强绿色信贷理念教育，鼓励员工参加环境和社会公益活动；制定相应政策和管理办法， 规范经营行为；积极推行绿色办公，对水、电、纸张等核定费用，充分利用视频会议和电

4、子化办公系统，减少不必要开支；制定员工招聘简章，实行“公开、公平、公正”的员工招聘制度。四、绿色信贷对外披露及接受社会监督情况目前我行未充分披露绿色信贷发展情况，绿色信贷政策与实践等未进行披露。但我行目前没有涉及重大环境与社会风险影响的授信，对涉及重大环境与社会风险的项目，我行要求其必须取得环保报告，3并进行项目可行性分析。我行接受市场及利益相关方监督的方式主要为在各基层网点醒目位置设置业务监督电话，接受广大客户监督。五、绿色信贷自评价结果简表表 1 绿色信贷关键评价指标达标情况简表评价结果基本符合较不符合不适用关键指标符合董事会职责组织管理高级管理层职责归口管理制定政策分类管理政策制度及能绿

5、色创新力建设自身表现能力建设尽职调查合规审查授信审批流程管理合同管理资金拨付管理贷后管理境外项目管理内控检查内控管理与信考核评价息披露信息披露监督检查自我评估4六、总结与展望2014 年度我行主要在绿色信贷创新方面取得了一定成绩，对“三农”以及高新技术企业等加大了支持力度，严格控制“两高一剩”行业贷款余额，但在绿色信贷相关制度、组织架构、流程管理、信息披露等方面仍重视不够，进展缓慢。 2015 年度我行将此基础上进一步加快绿色信贷实施进度，推动绿色信贷业务的发展。附件一 绿色信贷定性指标评价具体情况说明附件二 绿色信贷实践案例附件三 环境、安全等重大风险企业信贷情况说明附件四 其他重要活动说明

6、（可选）附件五指标填报人员名单和联系方式5附件一绿色信贷定性指标评价具体情况说明总评审人： XX6本机构于 2015 年 6 月 6 日 -6 月 20 日，对本机构 2014 年的绿色信贷业务实施情况进行了自我评价。自评价工作由 XX副行长总负责，XX 副行长担任总评审人，公司业务部、信贷管理部、风险管理部、合规管理部、稽核部、电子银行部等部门的相关业务人员参加了评价工作。评价结果模块评审部门评审部门负责人模块评价结果关键指标组织管理董秘、公司业务XX部公司业务部、信政策制度及能力建设贷管理部、办公XX室、人力资源部公司业务部、信流程管理贷管理部、风险XX管理部、合规管理部、内控管理与信息披

7、露稽核部、公司业XX务部、办公室监督检查公司业务部XX说明：1、若模块涉及多个部门，请将所涉及部门及部门负责人全部列在上表模块评审部门及评审部门负责人两列；2、指标评价填报模板中,支持证据中列出相关证明文件名称;评审人为指标填报人员, 复评人为该评审人所在处室 （团队）负责人。合同管理制度1 范围7本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合

8、同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5合同管理部门履行以下职责：4.5.1建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3审查、登记合同对方单位代表资格

9、及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责