陆金所简介及业务介绍20140226

1、上上海陆家嘴国际金融资产交易市场海陆家嘴国际金融资产交易市场2014.2.262014.2.26陆金所简介及业务陆金所简介及业务介绍介绍陆金所介绍陆金所介绍交易平台交易平台主主要业务合作模式要业务合作模式交易所优势交易所优势目录目录1陆金陆金所介绍所介绍公司简介公司简介n上上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（简称“陆金所陆金所”）是由上海市人民政府批准设立的专业化金融资产交易及信息服务的投融资平台。n陆金陆金所所在上海市人民政府的大力支持下，于2011年9月成立，注册资本8.37亿元人民币，总部位于上海陆家嘴，由中国平安保险（集团）股份有限公司控

2、股。n陆金所陆金所的经营管理团队由金融管理、风险控制和电子商务等业界一流的国际专业人士组成，具有丰富的从业经历和深厚的行业经验。2陆金所介绍陆金所介绍公司愿景公司愿景n陆陆金金所所结合全球金融市场发展趋势与信息技术优势，通过金融行业与互联网领域的多年实践经验和高端人才积累，致力于打造一个全国领先的金融资产交易平台，为广大金融机构、非为广大金融机构、非金融企业与合格投资者提供专业、高金融企业与合格投资者提供专业、高效、安全的投融资顾问服务与金融资效、安全的投融资顾问服务与金融资产流动性支持产流动性支持。n陆金所陆金所将成为中国最大、最安全、高中国最大、最安全、高流动性、风险管理领先、投资者保护流

3、动性、风险管理领先、投资者保护机制完善机制完善的的金融资产金融资产交交易平台。易平台。3陆金所介绍陆金所介绍发展目发展目标标n金融机构金融资金融机构金融资产交易中心产交易中心为各类金融机构提供金融资产交易服务，满足其资产流动性管理要求，降低资本压力；帮助全国各类中小金融机构获得更多项目资源，分散风险。n财富管理交易中心财富管理交易中心为银行理财、信托和私募股权等透明度较低的资产定价流通，形成新的流动性，降低系统性风险。n中小企业融资中心中小企业融资中心通过创建银行票据、资产担保商业票据和担保贷款项目的等价凭证，利用国内外有能力承担这些资产风险等级的机构投资者，为中小企业创造新的融资渠道。n个人

4、个人/微型企业融资中心微型企业融资中心直接一对一联结借款人和合格投资者，满足个人/微型企业投融资需求。4陆金所介绍陆金所介绍市场地市场地位位n互联网金融专业委员会会互联网金融专业委员会会 发起会员单位发起会员单位12月3日，央行支付司指导下的中国支付清算协会牵头发起成立的、旨在提供行业自律平台的互联网金融专业委员会成立。该委员会由陆金所、人行、五大行等75家机构共同发起，平安集团董事长马明哲先生当选委员会首任主任。n互联网金融工作委员会互联网金融工作委员会 副主任委员单位副主任委员单位“互联网金融工作委员会”由工信部、央行、商务部共同主导，工行、农行、光大银行、陆金所等26家机构联合发起设立，

5、于8月13日正式成立。工信部信息化推进司徐愈司长为筹备组组长，央行科技司原司长陈静任为副组长。n网网络信贷服务业企业联络信贷服务业企业联盟盟 秘书长单位秘书长单位“网络信贷服务业企业联盟”是在上海市经济和信息化委员会指导下，由上海市信息服务业行业协会牵头，首批联盟成员由沪上十家优质网络信贷服务企业组成。n互联网企业信用等级评互联网企业信用等级评价价 AAA级企业级企业互联网企业信用等级评价由中国互联网协会企业信用评价中心进行统一评价认证，从企业偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况、发展能力与潜力等方面作出全面考评。8月14日，陆金所获颁商务部、国资委统一的“信用企业铜牌”，被授予最高信用评级

6、AAA级。是获得此最高评级的首家互联网投融资平台。5陆金所介绍陆金所介绍交易平台交易平台主要业务合作模式主要业务合作模式交易所交易所优势优势目录目录6交交易平台易平台n陆陆金所金融资产交易平台金所金融资产交易平台（官网: ） 经营理念：服务市场和服务监管并重； 提供功能：金融资产交易服务、金融信息化服务； 服务对象：广大金融机构、非金融企业与其他合格投资者； 发展目标：中国领先并具重要国际影响力的金融资产交易平台； 交易系统：债权投资交易平台。7 8交易所线上业务流程交易所线上业务流程交易所交易所1 1、资格认证、资格认证并办理入市并办理入市3 3、查看、查看发布项目发布项目受托人受托人（转让

7、人）（转让人）受让人受让人2.12.1、申请、申请项目挂牌项目挂牌2.22.2、审核后挂牌、审核后挂牌4 4、线下签约、线下签约5 5、资金清算、资金清算（线上（线上/ /线下）线下）6 6、债权、债权/ /收益权登记收益权登记受让受让意向意向人行应收账款人行应收账款登记公示系统登记公示系统有权部门：有权部门：资产抵资产抵/ /质押登记质押登记Step7:Step7:投后持续投后持续信息披露信息披露交易所线下业务流程交易所线下业务流程9合作机构（投资者）需求/标准提交资产产品交易所筛选投资标的投资标的汇集陆金所线下撮合交易陆金所线下撮合交易 投资人向陆金所提交拟投资规模、收益、期限、风险偏好等

8、要素。按照上述标准，陆金所在汇集的金融资产、金融产品中遴选符合投资人要求的投资标的，撮合投融资双方达成交易并提供交易组织等服务。 标的资产包括但不限于信贷资产、票据资产、应收账款以及包括理财、信托、资管计划收益权等在内的各类泛资管投资权益。 标的产品包括但不限于商业银行理财产品、信托计划、资管计划以及资产证券化产品等。陆金所介绍陆金所介绍交易平台交易平台主主要业务合作模式要业务合作模式交易所交易所优势优势目录目录10委债业务委债业务-委债投资委债投资委委托债权投资交易（一级市场托债权投资交易（一级市场）11保险公司 基金公司 投资管理公司监管部门许可的其他组织投资人投资人融资人融资人融资受托人

9、融资受托人陆金所陆金所投资受托人投资受托人融资顾问挂牌摘牌委托代理监督、管理、还款信息披露有投资意愿且有投资能力的投资人委托商业银行、信托公司等专业金融机构或经监管部门许可的其他组织作为投资受托人进行的对特定项目的债权性固定收益类投资。委委托债权转让交易（二级市场）托债权转让交易（二级市场）12委托债权或其项下收益权的持有人作为转让人，将其持有的债权或收益权，通过陆金所债权投资交易平台寻找有投资意愿且有投资能力的合格投资者作为受让人，双方达成一致交易意向后，通过债权投资交易平台进行成交确认、相关资金结算、登记及持续信息披露等交易行为。保险、证券、基金子公司、投资管理公司 监管部门许可的其他组织

10、转让人转让人（投资人，债权持有人）债权债权收益权收益权受让人受让人A A受让债权受让人受让人A A受让收益权再转让连续转让受让人受让人N N受让人受让人N N债权质押质权变更陆金所陆金所委债业务委债业务-委债转让委债转让13票据业务票据业务交易模式： 资产端：由合作银行提供由银行客户持有的票据，并进行托管，陆金所针对票据资产收益权组织交易（银行承兑汇票、保贴的商业承兑汇票等） 交易方式：一是组织票据资产收益权的直接交易；二是将票据资产收益权设计/包装成各类金融产品，如券商定向或基金专项资管产品等，进而通过陆金所平台进行销售。 资金端：通过陆金所平台销售给个人、企业和机构投资者；或销售给银行个人

11、及企业客户。14委托定向投资业务委托定向投资业务业务模式： 投资人将资金委托给某银行/信托等机构，通过陆金所Lfex平台寻找适宜的投资项目。合作机构（商业银行）可以推荐自身客户的融资需求与前述投资委托对接。 合作机构（商业银行）接受投资类客户委托，将客户资金投资通过陆金所Lfex平台寻找适宜的投资项目，其中项目既可以是合作机构自身推荐的项目，也可是其他机构推荐的项目。15信贷资产交易信贷资产交易业务业务合作银行可提供一般性贷款、银团贷款或不良贷款资产，陆金所将发挥交易平台优势，为合作银行的各类信贷资产提供投资人。具体交易方式既包括基础资产的直接转让，也可以将基础资产包装设计成各类金融产品，由陆

12、金所平台上的投资人进行投资。 其他交其他交易服易服务务l贸易融资类金融资贸易融资类金融资产交产交易，应收账款、票据等；易，应收账款、票据等；l资资产证券化业产证券化业务；务；l信托受益权二级转让交易；信托受益权二级转让交易；l理财、资管计划等泛资管投资理财、资管计划等泛资管投资权权益转让交易；益转让交易；l财务顾问服务。财务顾问服务。陆金所介绍陆金所介绍交易平台交易平台主要业务合作模式主要业务合作模式交易所交易所优势优势目录目录16交易所交易所优优势势n各级政各级政府与监管部门的支持府与监管部门的支持 陆金所的发展符合上海建设国际金融中心的客观要求； 陆金所在上海市人民政府的支持和指导下建立并

13、成长起来； 陆金所通过清理整顿各类交易场所部际联席会议检查验收，为上海唯一通过验收的金融资产交易市场； 陆金所的发展得到了各级监管部门的鼎力支持，银监会、证监会、上海银监局、上海金融办等监管部门多次听取陆金所工作情况汇报，并表示充分认可。17交易所交易所优优势势n平安集团的市场化与国际化业务理念平安集团的市场化与国际化业务理念 陆金所得到平安集团的大力支持，可借助平安集团所拥有的16张金融牌照； 遵从金融行业严格的监管框架。n雄厚的发展资源雄厚的发展资源 资本、资产、客户、渠道、品牌。n坚持市场中立性坚持市场中立性 七个“独立”：陆金所是独立机构、独立法人、独立资本、独立独立机构、独立法人、独

14、立资本、独立团队、独立管理、独立防火墙、独立客户数团队、独立管理、独立防火墙、独立客户数据据。18交易所交易所优优势势n“三高三高”的发展特点的发展特点 高起点：庞大且持续的投入，建平台、打基础； 高标准：建立中国非标金融资产交易市场行业标准； 高门槛：高科技、国际领先体系，不可复制的竞争力。n国际化的内部团队与合作机构国际化的内部团队与合作机构 内部团队：金融、科技、互联网的顶尖人才； 合作机构： 覆盖国内大中小型金融机构； 与人民币国际化趋势密切相关的国际投行。19交易所交易所优优势势n高效的风控机制高效的风控机制 交易风险管控 严密规范的交易体系（制度、流程、系统）； 严格的风险准入门槛； 专职、独立的风控与合规团队。 交易资金安全 与专业化机构合作进行资金结算； 严格的结算管理制度； 完善的24X7监控机制。 交易信息安全 一流的软硬件环境； 领先的数字签名与SSL/128bit加密技术； 集中影像存储服务。20交易所优势：全流