商业保险学教学大纲

1、商业保险学教学大纲一、课程基本信息课程编号0627122其它中文名称商业保险课程英文名称Busin ess In sura nee课程类别专业必修课适用专业社会保障专业先修课程西方经济学、货币银行学学分学时2学分,共34学时，其中理论课34学时，实验0学时考核方式闭卷考试成绩评定方法平时20 % 期中0 %期末80 %实验0 %大纲撰写人及日期施建祥于2006年3月修订课程简介商业保险学主要介绍保险与风险的基本含义和分类，保险 与风险的关系，保险经营的基本原则，保险合同的特征、 形式、主体、客体和基本条款，保险费率的厘定的原则与 方法，财产保险和人寿保险费率厘订的步骤。财产保险、 海上保险、人

2、身保险和再保险的主要险种和基本业务内 容。建议教材施建祥，保险学（一版二次），上海立信会计出版社， 2004年7月版。参考书1 魏华林、林宝清主编，保险学（修订版）北京：高 等教育出版社，1999年2 张洪涛、郑功成主编，保险学，北京：中国人民大 学出版社，20003 许谨良主编，保险学，上海：上海财经大学出版社， 2003 年4 袁宗蔚著，保险学，北京：首都经济贸易大学出版 社，2000年5 JamesS.Trieschmann风险管理与保险（英文版）， 北京：北京大学出版社，2003年二、课程的对象和性质 商业保险学是社会保障专业的专业选修课， 是一门阐述保险基本概念、 基本 原理和基本业

3、务内容的课程， 通过本课程学习， 能使学生基本掌握商业保险学的 基本理论与业务知识，了解国内外保险业发展现状和未来发展趋势。三、课程的教学目的和要求 本课程的教学目的是使学生掌握保险与风险的关系、保险经营的基本原则、 保险合同的形式和内容、 保险费率厘订方法及保险主要业务内容。 要求学生掌握 保险与风险的基本理论， 保险合同的基本知识， 保险费率的厘订及财产保险、 人 身保险的主要业务内容。四、授课方法采用理论讲解和案例分析相结合的方法。 理论讲解主要是利用课堂把商业保 险的基本概念、 基本原理、 基本业务内容阐述清楚。 案例分析主要是让学生课外 完成案例分析的作业，然后在课堂上提问、讲评。五

4、、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章 保险与风险课时安排 ： 4 课时教学要求 ：本章要求学生掌握风险的定义与分类， 保险的含义与分类。 理解 保险与风险的关系、商业保险与社会保险的区别。了解保险的职能与作用。教学重点和难点： 本章的教学重点是保险与风险的含义、 分类与关系。 教学 难点是如何理解保险与风险的关系。教学内容： 第一节 风险与风险管理1、风险的定义与特征2、风险的分类：可以按形态、性质、形成原因等分类。3、风险管理：定义，步骤和方法。第二节 保险的含义与分类1、保险的定义2、保险与赌博、救济、储蓄、自保的区别3、保险的分类 第三节 保险的职能与作用1、保险的职能：基本职能

5、与派生职能。2、保险的作用：在微观与宏观经济的作用。第二章 保险原则课时安排 ： 4 课时 教学要求：本章要求学生掌握保险的基本原则， 即保险利益原则、 最大诚信 原则、近因原则和损失补偿原则。 理解上述原则在实际业务中的运用。 了解保险 代位原则和损失分摊原则。教学重点和难点： 本章的教学重点是保险原则的内涵和基本规定。 教学难点 是如何在实际业务中运用这些原则。教学内容：第一节 保险利益原则1、保险利益的含义与条件2、保险利益的范围的确定 第二节 最大诚信原则1、最大诚信原则的含义与确立依据2、最大诚信原则的内容：告知、保证与弃权与禁止反言。 第三节 近因原则1、近因与近因原则的含义2、近

6、因的认定方法 第四节 其他原则1、损失补偿原则2、保险代位原则3、分摊原则第三章 保险合同课时安排 ： 5 课时教学要求：本章要求学生掌握保险合同的特征、 形式与主客体。 理解保险合 同的主要条款。了解财产保险合同的特定条款。教学重点和难点： 本章的教学重点是保险合同主体、客体和主要条款内容。 教学难点是如何运用保险合同的基本原理去分析实际案例。教学内容：第一节 保险合同概述1、保险合同的概念与特征2、保险合同的分类3、保险合同的形式第二节 保险合同的主体和客体1、保险合同的主体2、保险合同的客体 第三节 保险合同的内容1、保险合同的基本条款2、财产保险合同的特定条款3、人身保险合同的特定条款

7、第四章 保险费率课时安排 ： 5 课时 教学要求：本章要求学生掌握保险费率厘订的原则、 原理和方法。 理解财产 保险费率厘订的基本步骤。了解人寿保险费率厘订的方法。教学重点和难点：本章的教学重点是保险费率厘订的方法和财产保险费率厘 订的基本步骤。教学难点是运用生命表和利息率厘订人寿保险费率。教学内容：第一节 保险费率概述1、保险费率的含义与构成2、保险费率的厘订原则与方法 第二节 财产保险费率的厘订1、保险纯费率的确定2、毛费率的确定 第三节 人身保险费率的厘订 1、生命表与利息：生命表，利息率。2、人寿保险费的构成及制定原理3、人寿保险趸缴纯保险费的计算4、人寿保险年缴纯保费的计算5、人寿保

8、险营业保险费的计算第五章 财产保险课时安排 ： 4 课时 教学要求：本章要求学生掌握财产保险含义、 特征和主要险种。 理解企业财 产保险、机动车辆保险的主要内容。了解货物运输保险和责任保险的业务内容。教学重点和难点：本章的教学重点是企业财产保险和机动车辆保险的主要业 务内容。教学难点是如何运用财产保险原理分析实际案例。教学内容：第一节 财产保险概述1、财产保险的概念与特征2、财产保险的分类3、财产保险的承保与理赔方式 第二节 财产保险的主要险种 1、企业财产保险2、机动车辆保险3、货物运输保险4、责任保险第六章 海上保险课时安排 ： 4 课时 教学要求：本章要求学生掌握海上保险的含义、 物点和

9、主要险种。 理解海上 风险、海上损失和海上费用的关系。了解海上船舶保险的主要内容。教学重点和难点： 本章的教学重点是海上风险、 海上损失和海上费用的基本 概念以及海上货物运输保险的主要内容。 教学难点是如何运用海上保险的基本原 理分析实际案例。教学内容：第一节 海上保险概述1、海上保险的含义与特点2、海上保险的分类第二节 海上风险与海上损失1、海上风险2、海上损失3、海上费用第三节 海上货物运输保险1、海上货物运输保险的基本险2、海上货物运输保险的附加险 第四节 海上运输船舶保险 1、海上运输船舶保险的含义2、海上运输船舶保险的主要险种3、海上运输船舶保险的相关条款第七章 人身保险课时安排 ：

10、 4 课时教学要求 ：本章要求学生掌握人身保险的特征与分类、 人寿保险、意外伤害 保险和健康保险的主要特征。 理解人寿保险的主要险种。 了解意外伤害保险和健 康保险的主要险种。教学重点和难点： 本章的教学重点是人身保险、 人寿保险、 意外伤害保险和 健康保险的特征和主要险种。 教学难点是如何运用人身保险的原理来分析实际案 例。教学内容：第一节 人身保险概述1、人身保险的概念与特征2、人身保险的分类第二节 人寿保险1、人寿保险的概念与特征2、普通人寿保险：死亡保险，生存保险与生死两全保险。3、特种人寿保险4、创新人寿保险：变额人寿保险，万能人寿保险、分红保险、投连险。 第三节 人身意外伤害保险1、人身意外伤害保险的概念与特点2、人身意外伤害保险的主要险种第四节 健康保险1、健康保险的概念与特征2、健康保险的种类第八章 再保险课时安排 ： 4 课时教学要求 ：本章要求学生掌握再保险与原保险的关系，再保险的主要方式。 理解比例再保险和非比例再保险的具体分保方式。了解再保险合同的主要条款。教学重点和难点： 本章的教学重点是比例和非比例再保险的具体方式。 教学 难点是如何针对不同险种选择不同再保险方式并计算。教学内容：第一节 再保险概述