《金融市场基础知识》密押试卷(二)

1、一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1单选题 境内上市外资股的投资者不包括（）。A.外国的自然人B.定居在国外的中国公民C.在外留学的中国公民D.我国香港、澳门、台湾地区的自然人参考答案：C 参考解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。 2单选题 信息系统发布网络的组成部分不包括（）。A.撮

2、合主机B.交易通信网C.信息服务网D.因特网参考答案：A 参考解析： 信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。 3单选题 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。A.集合投资B.专业理财C.分散风险D.收益共享参考答案：C 参考解析： 分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。

3、 4单选题 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A.定期存款利息率B.必要收益率C.无风险利率D.存款准备金率参考答案：B 参考解析： 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。 5单选题 （）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.40%B.60%C.80%D.90%参考答案：C 参考解析： 在我国根据证券投资基金运作管理办法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。6单选题 （）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利

4、为目的的国有独资公司。A.保护基金公司B.证券投资公司C.证券业协会D.基金理财公司参考答案：A 参考解析： 中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用不以营利为目的的国有独资公司。7单选题 （）年，创业板正式启动。A.2006B.2007C.2008D.2009参考答案：D 参考解析： 2009年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。 8单选题 （）是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。A.集中交易制度B.限仓制度C.大户报告制度D.保证金制

5、度参考答案：B参考解析： 限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。9单选题 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是（）。A.出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过B.公司解散清算之时C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议参考答案：B 参考解析： 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。 10单选题 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。A.35个月B.46个月C.12个月D.23个月参考答案：B 参考解析： 国外学者认为股

6、价变动要比经济景气循环早46个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。 11单选题 （）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。A.单只股票期权B.股票利率期权C.股票组合期权D.股票指数期权参考答案：C 参考解析： 略。 12单选题 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是（）。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.主要发起人参考答案：A参考解析： 根据证券投资基金法第12条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人

7、，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。 13单选题 投资者最为关心的价格是股票的（）。A.市场价格B.交易价格C.发行价格D.理论价格参考答案：A 参考解析： 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。 14单选题 1988年，我国首次通过（）方式发行国债。A.行政分配B.公开招标C.承购包销D.商业银行和邮政储蓄柜台销售参考答案：D 参考解析： 1988年财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。15单选题 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%参考答案：B

8、 参考解析： 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。 16单选题 （）对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.中央政府参考答案：B 参考解析： 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。 17单选题 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）万元。A.5000B.6000C.7000D.8000参考答案：A 参考解析： 略。18单选题 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。A.证券投资者B.

9、发行人C.上市公司D.证券服务机构参考答案：D 参考解析： 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。19单选题 上海证券交易所的分类股价指数包括（）。A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D

10、.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类参考答案：A 参考解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。 20单选题 证券发行核准制实行（）管理原则。A.公开B.公平C.公正D.实质参考答案：D 参考解析： 证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。 21单选题 发行（）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。A.电子式国债B.凭证式国债C.实物国债D.记账式国债参考答案：B 参

11、考解析： 发行凭证式国债一般不印制实物券面而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。 22单选题 （）是证券市场最广泛的投资者。A.机构投资者B.个人投资者C.企业D.金融机构参考答案：B 参考解析： 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。 23单选题 证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。A.15%B.20%C.25%D.50%参考答案：D 参考解析： 证券公司借人次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债

12、务累计计入净资本的数额)的50%；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。24单选题 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。A.25B.30C.35D.40参考答案：B 参考解析： 证券投资基金法第84条规定，召开基金份额持有人大会召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 25单选题 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。A.10%B.12%C.15%D.18%参考答案：B参考解析： 略。26单选题 银行证券主要是（）。A

13、.银行汇票、银行本票和支票B.商业汇票和商业本票C.股票、公司债券和商业票据D.金融期货、可转换证券、权证参考答案：A 参考解析： 货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。 27单选题 公司债券上市由（）核准。A.中国证监会B.中国银监会C.证券交易所D.中国人民银行参考答案：C参考解析： 公司债券上市由证券交易所核准。证券交易所设立的上市委员会对债券上市申请进行审核，作出独立的专业判断并形成审核意见证券交易所根据上市委员会意见作出是否同意上市的决定。 28单选题 通常把盈利水平高的

14、公司股票称为（）。A.绩优股B.高增长型股票C.蓝筹股D.红筹股参考答案：A 参考解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。 29单选题 公司犯提供虚假财务会计报告罪的，公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将可能被判处（）有期徒刑或者拘役。A.3年以下B.3年以上C.5年以下D.5年以上参考答案：A 参考解析： 根据刑法第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当

15、披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。 30单选题 证券交易通常都必须遵循（）。A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则参考答案：A参考解析： 略。 31单选题 按名义金额计算的（）已经成为最大的衍生交易品种。A.金融期货B.金融期权C.互换交易D.金融远期合约参考答案：C 参考解析： 互换市场的发展非常迅猛，目前按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品

16、种。 32单选题 关于债券发行主体的描述，错误的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.金融债券的发行主体只能是银行C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构D.公司债券的发行主体是股份公司参考答案：B参考解析： 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。33单选题 下列说法错误的是（）。A.经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务B.证券公司应当设总经理，制定总经理工作细则C.未担任董事职务的总经理不可以列席董事会会议D.总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责参考答案：C 参考解析： 总经理应当根据董事会或监事会的要求，向董事会或监事会报告公司重大合同的签订、执行情况，

17、资金运用情况和盈亏情况。总经理必须保证该报告的真实性。未担任董事职务的总经理可以列席董事会会议。 34单选题 证券投资基金资产估值的对象是（）。A.基金的负债B.基金的净资产C.基金的净资本D.基金依法拥有的各类资产参考答案：D 参考解析： 基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产如股票、债券、权证等。35单选题 证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其注册资本不得低于人民币（）亿元。A.1B.2C.3D.5参考答案：D 参考解析： 证券法将证券公司的注册资本最低限额与正券公

18、司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准。证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。 36单选题 下列不属于利率期权合约基础资产的是（）。A.政府债券B.股票指数C.欧洲美元债券D.大面额可转让存单参考答案：B 参考解析： 利率期权指买方在支付了期权费后

19、，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。37单选题 在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足50家的，发行人及其主承销商不得定价并应中止发行。A.2B.3C.4D.5参考答案：C 参考解析： 证券发行与承销管理办法规定，初步询价结束后。公开发行股票数量在4亿股以下提供有效报价的询价对象不足20家的或者公开发行股票数量在4亿股以上提供有效报价的询价对象不足50家的发行人及其主承销商不得确定发行价格，并应当中止发行。 38

20、单选题 （）是开放式基金所特有的风险。A.市场风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.管理能力风险参考答案：B 参考解析： 巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付闲难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。 39单选题 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（）个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。A.1B.2C.3D.4参考答案：C 参考解析： 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起 3个月内依照

21、法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内；不予核准的。应当说明理由。40单选题 期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（）。A.流动性差，风险性大B.流动性差，风险性小C.流动性强，风险性大D.流动性强，风险性小参考答案：A 参考解析： 一般来说。期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小票面利率就可以定得低一些。41单选题 证券公司借入期限为（）年以上的次级债务为长期次级债务。长期次级债务应当为定期债务。A.1B.2C.4D.5参考答案：B 参考解析：证券公司借入期限为2年

22、以上(含2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。42单选题 关于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在主板上市的情形，下列叙述有误的是（）。A.因最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负值，股票交易被实行退市风险警示后，公司首个年度报告审计结果显示股东权益仍然为负B.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，其股票交易被实行退市风险警示后，在2个月内仍未按要求改正财务会计报告C.股权分布发生变化不具备上市条件，被交易所实行退市风险警示后，在6个月内其股权分布仍不具备上市条件D.未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，其股票交易被实行退市风险警示后，在2个月内仍未披露应披

23、露的年度报告或者中期报告参考答案：A 参考解析： A项属于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在中小企业板上市的情形。 43单选题 （）发行金融债券没有强制担保要求。A.财务公司B.商业银行C.证券公司D.中央银行参考答案：B 参考解析：商业银行发行债券没有强制担保要求，而财务公司发行时需要母公司或有担保能力的机构担保。 44单选题 （）是资金的需求者和证券的供应者。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券流通市场参考答案：A 参考解析： 证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者证券中

24、介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。 45单选题 债券票面利率又称为（）。A.实际收益率B.名义利率C.到期收益率D.持有期收益率参考答案：B 参考解析： 债券票面利率也称为“名义利率”，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。46单选题 上市公司应当披露的定期报告不包括（）。A.年度报告B.中期报告C.月度报告D.季度报告参考答案：C 参考解析： 上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当披露。 47单选题 公司公开发行新股，应当具备最近（）年财务会计文件无虚假

25、记载的条件。A.1B.2C.3D.4参考答案：C 参考解析： 我国证券法规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 48单选题 证券交易所采用（）交易方式。A.经纪制B.会员制C.市场制D.价格制参考答案：A 参考解析： 证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券，经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。 49单选题 操纵证券市场的行为应该受到的处罚不包括（）。A.责令依法处理非法持有的证券B.

26、没收违法所得C.处以违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告参考答案：C 参考解析： 证券法第203条规定违反本法规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的。还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。50单选题 中国金融期货交易所于2006年9月8日在（）成立。A.深圳B.北京C.上海D.大连参考答案：C 参考解析： 中国金融期货交易所于2006年9月8

27、日在上海成立，是经国务院同意、中同证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所。注册资本为5亿元人民币。二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)51单选题 金融衍生工具的基本特征有（）。跨期性不确定性联动性高风险性A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：金融衍生工具具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。52单选题 编制股价指数的步骤有（）。选择样本股选定某基期计算计算期平均股价或市值指数化A.、B.、C.、D.、参考答案

28、：D 参考解析：股价指数的编制分为四步：第一步选择样本股。第二步选定某基期并以一定方法汁算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值。第四步指数化。 53单选题 我国银行间债券市场的主要职能有（）。提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督提供网上票据报价系统提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：我国银行间债券市场的主要职能包括：提供银行问外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券

29、交易的清算监督；提供网上票据报价系统；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；开展经人民银行批准的其他业务。 54单选题 操纵市场的行为包括（）。单独或者通过合谋，操纵证券交易价格或数量利用信息优势联合买卖，操纵证券交易价格或数量在自己实际控制的账户之间进行证券交易与他人串通，以事先约定的价格相互进行证券交易A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：操纵市场的行为包括：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖。操纵证券交易价格或数量；与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；在自己实际控制的账户之间进行证券

30、交易影响证券交易价格或者证券交易量；以其他手段操纵证券市场。55单选题 平台交易采用（）方式。报价交易协商交易询价交易投标交易A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：一级交易商做市证券账户内当日可用于交收国债出现不足的，可通过平台自动实行隔夜回购以对不足部分自动补券。平台交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交易中，交易商可以以匿名或实名方式申报；询价交易中交易商必须以实名方式申报。56单选题 下列关于债券的说法正确的有（）。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金股票风险较大，债券风险相对较小债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息股票持有者可以通过市场转让收回投资资金A

31、.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：发行债券是公司追加资金的需要它属于公司的负债不是资本金。57单选题 下列关于股权变动的说法正确的有（）。原股东可以参与配股，也可以放弃配股权上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为转增股本可转换债券在发行时约定债券持有人可以在一定条件下将债券转换为公司股票股票分割是将1股股票不等地拆成若干股A.、B.、 C.、D.、参考答案：C参考解析：配股是面向公司的原有股东按持股数量的一定比例增发新股。原股东可以参与配股也可以放弃配股权。上市公司利用自有资金从公开市场上买回发行在外的股票被称为股份回购。股票分割又称拆股、拆细是将1股股票均等

32、地拆成若干股。股票合并又称并股是将若干股股票合并为1股。 58单选题 主要参考利率期货常见的参考利率包括（）。国债利率伦敦银行间同业拆放利率欧洲美元定期存款单利率联邦基金利率A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：主要参考利率期货作为利率期货品种之一在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和没汁金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行问同业拆放利率、香港银行问同业拆放利率、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。 59单选题 证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（）方面的要求。成交速度成交价

33、格价格波幅成交数量A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场流动性包含两个方面的要求，即成交速度和成交价格。如果投资者能以合理的价格迅速成交则市场流动性好。反过来单纯是成交速度快。并不能完全表示流动性好。60单选题 下列属于证券市场中介机构的有（）。证券公司投资咨询机构财务顾问机构律师事务所A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构通常把两者合称为证券中介机构。证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构主要

34、包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等。61单选题 下列属于证券投资基金业务的有（）。基金募集社保基金管理基金营运服务QDII业务A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。 62单选题 首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（）。首次公开发行上市的股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票首次公开发行上市的封闭式基金A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：属于下列情形之一的首个交易日无价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票：首次公开发行上市

35、的封闭式基金(上海证券交易所)；增发上市的股票(上海证券交易所)；暂停上市后恢复上市的股票；中国证监会或交易所认定的其他情形。 63单选题 下列属于证券交易所的特征的有（）。有固定的交易场所和交易时间交易的对象限于合乎一定标准的上市证券通过公开竞价的方式决定交易价格实行公开、公平、公正的原则A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：证券交易所的特征有：有同定的交易场所和交易时间；参加交易者为具备会员资格的证券经营机构交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券只能委托会员作为经纪人间接进行交易；交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；通过公开竞价的方式决定交易价格：集中了证券的供

36、求双方具有较高的成交速度和成交率：实行“公开、公平、公正”的原则并对证券交易加以严格管理。 64单选题 上市公司股权分置改革遵循（）的原则。公开诚信公平公正A.、B.、C.、D.、参考答案：B参考解析：上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正原则，由A股市场相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策的基础上进行。65单选题 证券市场两个最基本和最主要的品种包括（）。股票基金证券债券权证A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：按证券所代表的权利性质分类有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金征券、证券衍生产品等B、D项属于其他证

37、券。 66单选题 按基础工具划分，金融期货主要有（）。资产类期货外汇期货利率期货股权类期货A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：按基础工具划分金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。 67单选题 股票发行类型有（）。公开发行首次公开发行上市公司增资发行非正式发行A.、B.、C.、D.、 参考答案：C 参考解析：股票发行类型包括：首次公开发行。它是拟上市公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并1市的行为。上市公司增资发行。增资是指公司依照法定程序增加公司资本和股份总数的行为。 68单选题 国家股的资金来源有（）。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产经授权代表国家投

38、资的机构向新组建股份公司的投资有权代表国家投资的政府部门向组组建的股份公司的投资国有资产管理部门所拥有的净资产A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：国家股从资金来源上看主要有三个方面：现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。 69单选题 关于股份有限公司责任的说法，正确的有（）。股东以自身财产对公司债务承担责任公司以全部财产对公司债务承担责任股东以认购股份对公司债务承担责任公司以未分配利润对公司债务承担责任A.、B.、C.、D.、参考

39、答案：A 参考解析：根据公司法第3条的规定公司是企业法人有独立的法人财产享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。 70单选题 证券公司的主要业务包括（）。证券承销业务证券自营业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.、B.、C.、D.、参考答案：D参考解析：按照证券法的规定证券公司的主要业务包括：证券经纪业务证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务证券承销和保荐业务证券自营业务证券资产管理业务及其他证券业务。 71单选题 下列关于股票与它代表的财产权的关系，

40、说法正确的有（）。股票与它代表的财产权有不可分离的关系行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行股票的转让就是股东权的转让A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：股票与它代表的财产权有不可分离的关系两者合为一体：换言之，行使股票所代表的财产权必须以持有股票为条件股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行股票的转让就是股东权的转让。72单选题 影响净资产收益率的因素有（）。销售利润率资产周转率杠杆比率债务担保比率A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：因为净资产收益率(ROE)=销售利润率资产周转率杠杆比率。73单选题 以下属于股票的特征的有

41、（）。收益性风险性流动性永久性A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。74单选题 欺诈客户的行为包括（）。违背客户的委托为其买卖证券未经客户的委托，擅自为客户买卖证券为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：欺诈客户的行为包括：违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入

42、，诱使客户进行不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。 75单选题 中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在（）。规范业务，制定业务指引规范发展制定行业公约增强行业竞争力A.、B.、C.、D.、参考答案：D参考解析：中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在：规范业务，制定业务指引；规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力；制定行业公约，促进公平竞争。76单选题 改革开放以来中国资本市场的发展阶段为（）。新中国资本市场的萌生资本市场的快速发展全国性资本市场的形成和初步发展资本市场的进一步规范和发展A.、B.、C

43、.、D.、参考答案：C 参考解析：在过去的20年间，中国资本市场从无到有，从小到大，从区域到全国，得到了迅速的发展。回顾改革开放以来中国资本市场的发展，大致可以划分为三个阶段：新中国资本市场的萌生；全国性资本市场的形成和初步发展；资本市场的进一步规范和发展。 77单选题 参与证券投资的金融机构包括（）。证券经营机构银行业金融机构保险经营机构其他金融机构A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：略。 78单选题 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件有（）。公司股本总额不少于人民币5000万元股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行公开发行的股份达

44、公司股份总数的20%以上公司在最近3年无重大违法行为A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券法第50条规定，股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。公司股本总额不少于人民币5000万元。公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 79单选题 证券承销业务可以采取的方式有（）。代销包销承销自销A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券

45、包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。80单选题 （）可以在证券交易所债券市场上参加记账式同债的招标发行及竞争性定价过程向财政部直接承销记账式国债。证券公司信托投资公司保险公司商业银行A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。81单选题 有关记名股票的特点，叙述正确的有（）。股东权利归属于记名股东可以一次

46、或分次缴纳出资转让相对复杂或受限制便于挂失相对安全A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：对于记名股票来说，只有记名股票或其正式委托授权的代理人才能行使股东权。一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的姓名或名称、住所记载于公司的股东名册，办理股票过户登记手续，这样受让人才能取得股东的资格和权利。记名股票和记名股东的关系是特定的，因此，如果股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失，并可依据法定程序向股份公司挂失，要求公司补发新的股票。 82单选题 内幕信息包括（）。公司分配股利或者增资的计划公司债务担保的重大变更公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案A.

47、、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：内幕信息是涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，包括：证券法第67条第2款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。 83单选题 下列各项属于保护基金公司职责的有（）。筹集、管理和运作基金监测证券公司风险。参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭

48、或破产证券公司的清算工作管理和处分受偿资产A.、B.、C.、 D.、参考答案：C 参考解析：保护基金公司的职责是：筹集、管理和运作基金。监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。管理和处分受偿资产，维护基金权益。发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。国务院批准的其他职责。84单选题 期货价格的特点有（）。预

49、期性间断性连续性权威性A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。 85单选题 下列关于开放式基金和封闭式基金说法正确的有（）。开放式基金有固定的存续期限封闭式基金没有开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回持有人只能寻求在证券交易场所出售给第1者封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。 86单选题 按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。债券基金股票基金货币市场基金单位信托基金A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：按投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金。 87单选题 下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（）。市场利率经济周期循环行业分类公司竞争力A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：宏观经济发展水平和状况是