2019年证券从业资格考试法律法规冲刺试题

1、B B、CDOsCDOsC C、CDSCDS2019年证券从业资格考试法律法规冲刺试题第1页:单项选择题第1 1题、20072007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是（）（）。ADRADRABSABS正确答案：C C【专家解析】20072007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（CDSCDS）。第2 2题、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价 格将它转换成一定数量的（）（）。A A、普通股票B B、债券C C、优先股D D 、另一种证券正确答案： D D专家解析】考

2、察可转换债券的定义。可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。第 3 3 题、证券金融公司根据 ()() 的决定设立。A A、国务院B B、中国证券业协会C C、中国证券监督管理委员会D D、证券交易所正确答案： A A专家解析】证券金融公司根据国务院的决定设立。中国证券监督管理委员会根据国务院的决定，履行审批程序。第 4 4 题、全国银行间同业拆借中心接受 ()()监管。A A、中国人民银行B B、中央国债登记结算有限责任公司C C、证监会D D、银监会正确答案： A A专家解析】交易中心是中国人民银行直属事业单位。第 5 5 题、因国有股行

3、政划转或者变更、在同一实际控制人控制的不同主体之 间转让股份、继承取得上市公司股份超过 ()()的，收购人可免于聘请财务顾问。A A 、 10%10%B B、 20%20%C C、 30%30%D D 、 50%50%正确答案： C C专家解析】因国有股行政划转或者变更、在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过 30%30% 的，收购人可免于聘请财务顾问。第 6 6 题、证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公 司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满 ()()以上。A A 、半年B B、 1 1 年C C、 2 2 年D D 、3 3 年正确答案

4、： A A专家解析】证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上 ( (试点初期一般要求 满 1818 个月以上 ) ) 。第 7 7 题、财务顾问不再符合上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规 定条件的，应当在 ()()工作日内向中国证券监督管理委员会报告并依法进行公告， 由中国证券监督管理委员会责令改正。A A 、1 1 个B B、 2 2 个C C、 3 3 个D D 、5 5 个正确答案： D D专家解析】财务顾问不再符合规定条件的，应当在 5 5 个工作日内向中国证券监督管理委员会报告并依法进行公告，由中国证券监督管理委员

5、会责令改正。第 8 8 题、对于投资者尤其是机构投资者来说 ()() ，是他们避险套利的重要工具。A A、国债基金B B、债券基金C C、货币市场基金D D 、指数基金正确答案： D D专家解析】对于投资者尤其是机构投资看来说，指数基金是避险套利的重要工具。第 9 9 题、在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是()()。A A、欧洲债券B B、外国债券C C、亚洲债券D D 、熊猫债券正确答案： A A专家解析】这是欧洲债券的特点。第 1010 题、证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本A A、10%10%()()。B B、20%

6、20%C C、30%30%D D、40%40%正确答案： C C专家解析】 证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%30%。第 1111 题、根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可分为A A、一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述B B、针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述C C、自然人的虚假陈述和法人的虚假陈述D D、针对公众的虚假陈述和针对法人的虚假陈述正确答案： B B专家解析】根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可以分为针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述。第 12

7、12 题、证券投资顾问应当遵循 ()()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资 顾问服务。()()。A A 、诚实守信B B、自愿性C C、合法性D D 、公平性正确答案： A A专家解析】证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。第 1313 题、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存B B、 1010 年售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存1515 年。()()。C C、 1515 年D D 、2020 年正确答案： C C专家解析】客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 1515 年，与销第 1414 题、以商品批发为主的有限责任公司注册资

8、本的最低限额为A A 、1010 万元B B、 2020 万元C C、 3030 万元D D 、5050 万元正确答案： D D专家解析】 有限责任公司注册资本的最低限额为： (1)(1)以生产经营为主的公司人民币 5050 万元。(2)(2)以商品批发为主的公司人民币 5050 万元。(3)(3) 以商业零售为 主的公司人民币 3030 万元。 (4)(4)科技开发、咨询、服务性公司人民币 1010 万元。特 定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的， 由法律、行政 法规另行规定。B B、6 6 1212C C、3 39 9D D、3 3 1212第 1515 题、通常，加权

9、股价指数是以样本股票 ()() 为权数加以计算。A A、价格B B、发行量或成交量C C、量比D D、换手率正确答案： B B专家解析】加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。第 1616 题、从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正 ; ;拒不改正的，给予纪律处分 ; ;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业 ()()个月。A A、正确答案： D DC C、 1010 个D D、 1515 个()()。专家解析】从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正 ; ;拒

10、不改正的，给予纪律处分 ; ;情节严重的，由中国证监 会给予从业人员暂停执业 3 3 个月至 1212 个月，或者吊销其执业证书的处罚 ; ;对机构 单处或者并处警告、 3 3 万元以下罚款。第 1717 题、协会以外主体做出的、符合相关规定条件的奖励信息，会员应自 收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起 ()()工作日内向协会诚信管 理系统申报，协会审核后记人诚信信息系统。A A、B B、正确答案： C C专家解析】协会以外主体做出的、符合相关规定条件的奖励信息及其他信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起 1010 个工作日 内向协会诚信管理系统申报，协会审核后

11、记入诚信信息系统 ; ;协会认为申报信息 不符合本办法规定的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。第 1818 题、股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为A A、股息率固定优先股票B B、股息率可调整优先股票C C、可转换优先股票D D、可赎回优先股票正确答案： A A专家解析】股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为股息率固定优先股票。第 1919 题、证券账户卡挂失补办时， ()()查验申请人所提供资料的真实性、 有效 性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。A A、经办人B B、申请人C C、复核员D D 、签章人正确答案： A A()()。专家解析

12、】证券账户卡挂失补办时，经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、 完整性及一致性， 在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复 核。第 2020 题、在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为A A 、1 1 天B B、 2 2 天C C、 9191 天D D 、365365 天正确答案： B B专家解析】在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为2 2 天，最长为 365365 天。第 2121 题、深证成份股指数由 ()() 有代表性的上市公司作为成分股。A A 、1515 家B B、 2020 家C C、 3535 家D D 、4040 家正确答案： D D专

13、家解析】深证成份股指数由 4040 家有代表性的上市公司作为成分股。第 2222 题、证券公司净资本的计算公式为 ()() 。A A、净资本= =净资产+ +金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一或有负债 的风险调整 -/+-/+ 中国证监会认定或核准的其他调整项目B B、净资本= =净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整+ +或有负债 的风险调整 -/+-/+ 中国证监会认定或核准的其他调整项目C C、净资本= =净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一或有负 债的风险调整 -/+-/+ 中国证监会认定或核准的其他调整项目D D、净资本= =净资产+ +金融资产的风险调整一

14、其他资产的风险调整 + +或有负债 的风险调整 -/+-/+ 中国证监会认定或核准的其他调整项目正确答案： C C专家解析】察证券公司净资本的计算公式。第 2323 题、证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过()()。A A 、 1 1 个月3 3个B B、1010 个C C、1515 个D D、 2020 个B B、 3 3 个月C C、 6 6 个月D D 、1 1 年正确答案： B B专家解析】证券公司风险处置条例第七条规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定， 在规定期限内未能完成整改的， 国务院证券监督管理机构可以责令证券公司

15、停止部分或者全部业务进行整顿。停业整顿的期限不超过 月。第 2424 题、证券营业部负责人应当每 3 3 年至少强制离岗一次，强制离岗时间 应当连续不少于 ()()工作日。A A、正确答案： B B专家解析】证券营业部负责人应当每 3 3 年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于 1010 个工作日。第 2525 题、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定 向资产管理合同，通过 ()()的账户为客户提供资产管理服务。A A、客户B B、证券公司C C、客户的配偶D D、其他证券公司正确答案： A A专家解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产

16、管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。第 2626 题、证券公司、 证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有 ()()情形的，不 得担任财务顾问。A A、最近3636个月内存在违反诚信的不良记录B B、最近2424个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分C C、最近3636个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分D D 、最近 4848 个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在 被调查()()。正确答案： B B专家解析】证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问： (1)(1) 最近 2424 个月内存

17、在违反诚信的不良记录。 (2)(2) 最近 2424 个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。 (3)(3) 最近 3636 个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。第 2727 题、符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易属于A A、股票抵押回购B B、股票质押回购C C、股票约定回购D D、股票报价回购正确答案： B B专家解析】 股票质押回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押， 向符合条件的资金融出方融入资金， 并约定在未来返还资金、 解除 质押的交易。

18、第2828题、下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的 是0 0。A A、财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B B、接受委托的，财务顾问应当指定 3 3名财务顾问主办人负责C C、财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组 活动进行充分、广泛、合理的调查D D、委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料正确答案：B B【专家解析】航邮苗械模能宋视 敝付？名财务顾问主办人负责，同时,可以安排1 1名项目协办人参与。B B项说法错误。第2929题、证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务，拒不. .改正且情节严重的，由

19、中国证监会单处或者并处警告和（）（）罚款。A A、3 3万元以下B B、1 1万元以上3 3万元以下C C、1 1万元以上5 5万元以下D D、5 5万元以下正确答案： A A专家解析】机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正 ; ;拒不改正的，给予纪律处分 ; ;情节严重的，由中国证监会单处或者并处 警告和 3 3 万元以下罚款。第 3030 题、向 ADRADR 的持有者派发美元红利或利息，并代理 ADRADR 持有者行使 投票权等股东权益的机构是 ()()。A A、存券银行B B、托管银行C C、中央存托公司D D、证券公司正确答案： A A专家解析】存券银行负责向

20、 ADRADR 的持有者派发美元红利或利息，并代理ADRADR 持有者行使投票权等股东权益。第 3131 题、下列 ()()情形下，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资 金。A A、客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款专家解析】证券公司监督管理条例第六十条规定，除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)(1)客户进行证券的申购、证券交B B、客户支付与证券交易有关的佣金、费用C C、证券公司借用客户资金并在 3030日内还清D D、客户缴纳与证券交易有关的税款正确答案： C C易的结算或者客户提款。 (2)(2)客户支付与证券交易有关的佣金、 费用或者税款。

21、 (3)(3) 法律规定的其他情形。第 3232 题、在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是 ()()。A A 、股票型基金B B、债券型基金C C、货币市场基金D D 、混合型基金正确答案： C C专家解析】在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。A A、10001000万元B B、20002000万元C C、30003000万元D D、50005000万元第 3333 题、根据中华人民共和国证券法的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币 ()()的，必须采取承销团的形式来销售。正确答案： D D专家解析】根据中华人民共和国证券法的规定，向社会公开

22、发行的证券票面总值超过人民币 50005000 万元的，必须采取承销团的形式来销售。第 3434 题、证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，档 案保存时间不得少于 ()()。A A 、1 1 年B B、 3 3 年C C、 5 5 年D D 、1010 年正确答案： B BA A、2 2日B B、 3 3日C C、 4 4日D D、 5 5日并予以专家解析】证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于 3 3 年。每年 4 4 月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年 度证券经纪业务投诉及处理情况， 分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证 监局备案。

23、第 3535 题、以协议方式收购上市公司时， 达成协议后， 收购人必须在 ()() 内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告。正确答案： B B专家解析】以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在 3 3 日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告， 公告。第 3636 题、中华人民共和国公司法规定，全体股东的货币出资金额不得 低于有限责任公司注册资本的 ()()。A A、60%60%人们普遍认为亚洲地区不健全的金融体系主要表现在()()。B B、50%50%C C、40%40%D D、30%30%正确答案： D D专家解析】中华

24、人民共和国公司法规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的 30%30% 。第 3737 题、亚洲债券市场的发展源于人们对 19971997 年东南亚金融危机的反思。A A、缺少发达的货币市场B B、企业过于依赖直接融资C C、企业过于依赖银行的间接融资D D、混业经营正确答案： C C专家解析】亚洲债券市场的内容。D D、1010 家第 3838 题、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入 ()()有从业资格的证券、 期货投资咨询机构后， 方可从事证券、期货投资咨询业务。A A、B B、C C、正确答案： A A专家解析】从事证券、期货投资

25、咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入 1 1 家有从业资格的证券、 期货投资咨询机构后， 方可从事 证券、期货投资咨询业务。第 3939 题、在债券合约中未规定利息支付的债券是 ()() 。A A、贴现债券B B、附息债券C C、息票累积债券D D、浮动债券正确答案： A A专家解析】这是贴现债券的定义。第 4040 题、证券发行市场又被称为 ()() 。A A 、一级市场B B、流通市场C C、二级市场D D 、主板市场正确答案： A A专家解析】证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称“一级市场”“初级市场” ; ;证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又

26、称“ 级市场”“次级市场”第 4141 题、证券交易通常都必须遵循 ()()。A A 、公开、公平、诚实信用原则B B、公开、真实、公正原则C C、公开、公平、公正原则D D 、公平、真实、诚实信用正确答案： C C()()。专家解析】我国证券法规定，证券交易遵循公开、公平、公正的原则。第 4242 题、以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是A A、简单算术平均数B B、几何算术平均数C C、加权股价平均数D D、修正股价平均数正确答案： A A专家解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。第 4343 题、证券交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行、交易或者其他

27、对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前， 买人或者卖出该证券， 或者泄露该 信息，情节严重的，处 ()()以下有期徒刑或者拘役。A A、B B、C C、D D、正确答案： D D专家解析】 证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、 交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的， 处 5 5 年以下有期徒刑或者拘役。第 4444 题、证券公司经纪业务收入主要来自 ()() 。A A、佣金B B、手续费C C买卖价差D D、利息收入正确答案： A A专家解析】在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。第 4545 题、有限责任公司的业务执行机关是 ()() 。A A、股东会B B、董事会C C监事会D D、理事会()()。正确答案： B B专家解析】股东会是有限责任公司的权力机关 ; ;董事会是有限责任公司的业务执行机关，享有业务执行权和日常经营的决策权 ; ;监事会为经营规模较大的有 限责任公司的常设监督机关，专司监督职能。第 4646 题、证券公司申请设立子公司的，其最近一年净资本应不低于A A 、 1010 亿元B B、 1212 亿元C C、 1313 亿元D D 、 1515 亿元正确答案： B B专家解析】证券公司申请设立子公司的