在线金融理财师及贵金属在线交易师报名培训

1、“在线金融理财师 ”“ 贵金属在线交易师”证书报名培训 工信部指定培训基地国家工信部贵金属在线交易师在线金融理财师在线金融理财师 所谓所谓在线金融理财师，是为客在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人经验提供全面和专业的理财服务人员。员。 目前我国的理财市场日益发展目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上理财的需求会越来越旺盛

2、，市场上会出现越来越多的理财产品。面对会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求，职业前景强劲的未来的市场需求，职业前景非常好。非常好。国际化国际化 贵金属交易师在国际上特别贵金属交易师在国际上特别是投资领域已是一个非常成熟的职业。是投资领域已是一个非常成熟的职业。它跨金融行业、贵金属生产、应用及它跨金融行业、贵金属生产、应用及投资交易等多个领域，是

3、与国际接轨投资交易等多个领域，是与国际接轨最为密切、跨学科的金领职业。最为密切、跨学科的金领职业。贵金属在线交易师3 32 21 14 4在线金融理财师 贵金属在线交易师培训中心01项目简介Survey of projectONE项目简介 随着金融行业的创新发展和壮大，人们的视线逐步向贵金属等市场领域转移，在国外，贵金属市场已十分成熟，而我国贵金属市场开放较晚，由此产生了贵金属等金融市场的在线交易人才奇缺的局面。为此工信部特成立“全国信息技术人才培训基地”，开展“贵金属在线交易师”“在线金融理财师”人才培养基地，并将该课程纳入到“全国信息技术人才培养工程”课程体系，填补了贵金属人才培养的空白。

4、 为进一步落实国家人才兴国战略，推进信息产业可持续发展，工业和信息化部颁发了“关于印发全国信息技术人才培养实施意见的通知”。旨在通过政府引导，培养大批符合金融与科技相结合的创新型人才。 近年来，随着国民经济的发展，银行、期货公司等金融行业的贵金属业务量不断提高，贵金属投资和交易在国内发展迅速，投资群体不断壮大，但是由于这一行业在国内起步较晚，投资者普遍缺乏投资知识和交易技能，产生了贵金属在线交易师这一人才奇缺的局面。02项目背景Background of the project ONE 中国在线金融理财市场发展状况：中国在线金融理财市场发展状况： 据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模

5、已经超过一万亿元，年收入据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入3030万元以万元以上的家庭超过上的家庭超过20002000万，随着通货膨胀的加剧，金融理财职业人才缺口约万，随着通货膨胀的加剧，金融理财职业人才缺口约100100万，虽然国内大众万，虽然国内大众财富急剧增长，但是中国只有不到财富急剧增长，但是中国只有不到1%1%的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58%58%。 国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约70%70%的居民希望自己有理想的理财顾的

6、居民希望自己有理想的理财顾问，问，50%50%以上的人愿意支付顾问费。另有数据显示，年收入达以上的人愿意支付顾问费。另有数据显示，年收入达3030万元以上的家庭在国内已经超万元以上的家庭在国内已经超过过20002000万户，高端市场规模庞大。报告指出，这些富裕阶层多为企事业单位的高级管理层和万户，高端市场规模庞大。报告指出，这些富裕阶层多为企事业单位的高级管理层和地方商人，他们集中分布在北京、上海、广州、深圳、杭州等大中型城市，熟悉国内金融机地方商人，他们集中分布在北京、上海、广州、深圳、杭州等大中型城市，熟悉国内金融机构，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划

7、和创新构，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，已成为银行开展理财业务的首选目标客户。型投资理财产品，已成为银行开展理财业务的首选目标客户。”“项目背景A、理财的方式趋于在线化B、由于中国投资者基数众多，投资渠道不足，导致投资市场火爆，国内近几年便涌现出了数千家各类交易所，和数百万计的投资咨询、理财服务机构，对于专业投资顾问、讲师、客服人员，以及具备金融理财行业专业知识及实战技能的营销、管理型人才急缺，在许多城市，由于从业人员的素质问题甚至引发了该行业的信任危机，影响了行业的声誉和发展前景； 以往金融理财服务往往只是单纯的产品推销，同时金融

8、机构存在“只讲收益，不提风险”的误区。由于人员素质的参差不齐，可能无法提供给投资者正确的理财建议和分析。业内权威人士指出，“金融理财绝不是简单地销售一种产品，它是一个流程，一种实现财务目标的整体方法。”培养大量的专业型理财人才成为时代与社会的强烈需求。市场特点 贵金属在线交易师：贵金属在线交易师： 黄金、白银、铂金、钯金等贵金属由于其稀缺性和价值稳定性成为高通胀时期人们投资理财的热捧产品，大量银行开设了黄金现货交易及纸黄金业务，仅工商银行2010年就销售黄金80多吨，而贵金属在线交易由于其在线的便利性，和双向交易机制，24小时交易、杠杆化等机制的先进性，吸引了大量股民和其它投资者转战在线贵金属

9、交易市场，造成了空前的繁荣； 但由于大量民间投资机构的涌入，投资客户的积极，和市场早期对于人才沉淀的不足，导致专业人才缺失，没有服务标准，没有专业服务能力，导致虚假宣传，客户盲目投资，盲目交易等混乱局面的出现，也一度引发行业发展问题，并引起国家的高度重视，并一再出手整顿交易市场； 纵观市场乱象的出现，归根结底是人才的问题，投资者缺少基本的投资常识，和交易技能，投资服务机构的服务人员缺少专业性和职业道德，导致投资者利益受损，最后把帐算到了投资机构头上，引发行业诚信危机；03项目优势Project advantageONE为了抓住机遇，迎接挑战，进一步落实国家人才兴国战略，工业信息化部颁发了关于印

10、发全国信息技术人才培养实施意见的通知。旨在通过政府引导，培养大批符合金融与科技相结合的创新型金融人才。 为此工业信息化部与教育考试中心开展“在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”“贵金属在线交易师”职业教育培训项目。一方面提供咨询帮助，给客户提供购买金融产品，包一方面提供咨询帮助，给客户提供购买金融产品，包括消费支出规划、现金规划、教育规划、风险控制与括消费支出规划、现金规划、教育规划、风险控制与保险规划、税收和投资等多方面内容。保险规划、税收和投资等多方面内容。 另一方面消费金融产品，比如保险公司在线金融理另一方面消费金融产品，比如保险公司在线金融

11、理财师通过销售保险来获得佣金，银行的理财是通过销财师通过销售保险来获得佣金，银行的理财是通过销售银行的或者保险的理财产品获得佣金，这是理财师售银行的或者保险的理财产品获得佣金，这是理财师一个主要的收入来源。一个主要的收入来源。 还有就是所谓的像独立的理财顾问可以给客户还有就是所谓的像独立的理财顾问可以给客户提供私募基金这种帮助，然后帮助客户去投资股票、提供私募基金这种帮助，然后帮助客户去投资股票、投资房产，实现收益后与客户分成，是比较高端的一投资房产，实现收益后与客户分成，是比较高端的一种帮助。种帮助。ABOUT ME关于我关于我在线金融理财师收入状况在线金融理财师收入状况04项目前景Pros

12、pects of the projectONE 从国际经验来看，在线金融理财师作为为客户提供专业理财服务的金融从业从国际经验来看，在线金融理财师作为为客户提供专业理财服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、投资理财机构等，也可人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、投资理财机构等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。19971997年，美国理财师年薪的平均数是年，美国理财师年薪的平均数是1111万美元，相当于大公司的中层经理，万美元，相当于大公司的中层经理，不同的是，他们中的很多人每年仅工作不同的是，

13、他们中的很多人每年仅工作600600小时。小时。20012001年，美国在包括总统等职年，美国在包括总统等职位在内的位在内的“工作职位评鉴工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。排名中，理财师位列第一。 据中国银监会统计显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收据中国银监会统计显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入达入达3030万元以上的家庭超过万元以上的家庭超过20002000万，随着通货膨胀的加剧金融理财职业人才缺口万，随着通货膨胀的加剧金融理财职业人才缺口达达100100万，虽然国内大中财富急剧增长，但是中国只有不到万，虽然国内大中财富急剧增长，但是中国只有不到1%1%的

14、家庭得到专业理的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达财师的服务，而美国这个比例高达58%58%。 美国福布斯杂志曾列出本世纪十大高收入职业，理财师名列第二。在发美国福布斯杂志曾列出本世纪十大高收入职业，理财师名列第二。在发达国家理财师的平均年薪是达国家理财师的平均年薪是1111万美元。香港地区万美元。香港地区20052005年理财师最高收入达年理财师最高收入达200200多万港元，内地银行私人银行贵宾理财经理年薪高达多万港元，内地银行私人银行贵宾理财经理年薪高达6060万至万至200200万。万。 金融机构理财中心的理财师平均年收入金融机构理财中心的理财师平均年收入3535万以上，因此

15、目前万以上，因此目前“在线金融理财在线金融理财师师”“”“贵金属在线交易师：大有超注册会计师，律师之势，成为炙手可热的贵金属在线交易师：大有超注册会计师，律师之势，成为炙手可热的职业技术证书。职业技术证书。 为了抓住机遇，迎接挑战，进一步落实国家人才兴国战略，工业信息化部颁为了抓住机遇，迎接挑战，进一步落实国家人才兴国战略，工业信息化部颁发了关于印发全国信息技术人才培养实施意见的通知。旨在通过政府引发了关于印发全国信息技术人才培养实施意见的通知。旨在通过政府引导，培养大批符合金融与科技相结合的创新型金融人才。导，培养大批符合金融与科技相结合的创新型金融人才。 010203初级中级高级 职业等级

16、申报条件（一）在线金融理财师、一）在线金融理财师、贵金属交易师贵金属交易师 初级初级1 1、连续从事金融行业、连续从事金融行业2 2年以上；年以上； 2 2 、具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手、具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手续；续； 3 3、须提交、须提交2 2张一寸的免冠照片（红、白、蓝底均可），一份身份证复印件，相张一寸的免冠照片（红、白、蓝底均可），一份身份证复印件，相关专业学历证书复印件或学生证复印件关专业学历证书复印件或学生证复印件 ；（二）（二）在线金融理财师、在线金融理财师、贵金属交易师贵金属交易师 中级中级1

17、 1、连续从事金融行业、连续从事金融行业3 3年以上；年以上； 2 2 、取得在线金融理财师初级职业技术证书后，连续从事金融行业工作、取得在线金融理财师初级职业技术证书后，连续从事金融行业工作1 1年以上；年以上； 3 3 、具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级正规培训达到规定标、具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级正规培训达到规定标准课时数，并取得职业证书；准课时数，并取得职业证书； （三）（三）在线金融理财师、在线金融理财师、贵金属交易师贵金属交易师 高级高级1、已取得中级证书，、已取得中级证书， 并从事相关工作并从事相关工作2 2年以上；年以上；2 2、具有大专以

18、上学历，并从事相关工作、具有大专以上学历，并从事相关工作8 8年以上；年以上；3 3、具有本科以上学历，并从事相关工作、具有本科以上学历，并从事相关工作5 5年以上；年以上；4 4、具有研究生以上学历，从事相关工作、具有研究生以上学历，从事相关工作3 3年以上；年以上；5 5、具有博士生以上学历，从事相关工作、具有博士生以上学历，从事相关工作1 1年以上年以上6 6、无学历，但从事相关工作、无学历，但从事相关工作1313年以上年以上2 2 考核成绩受训者取得项目规定的模块“理论知识考试”全部及格，并通过“技能知识考评”，项目总考核成绩则为“通过”，即可申领CETTIC职业培训证书。该证书在国家

19、工业和信息化部教考中心官网永久保留。 由工信部和信息化部教育与考试中心颁发证书，证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论基础与应用能力。证书采用全国统一编号，并录入全国信息技术人才数据库，记入档案。全国通用，可登陆中华人民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网站查询真伪。金融理财师，即将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金金融理财师，即将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。领职业。 2001 2001年，美国在包括总统等职位在内的年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴工作职位评鉴”排名中，理财师排名中，理财师

20、位列第一。美国福布斯杂志曾列出位列第一。美国福布斯杂志曾列出2020世纪十大最高收入职业，理财规划师名列世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。第二。19971997年，美国理财师年薪的平均数是年，美国理财师年薪的平均数是1111万美元，相当于大公司的中层经理。万美元，相当于大公司的中层经理。年香港理财规划师最高收入达多万港元。中国理财规划师的年薪年香港理财规划师最高收入达多万港元。中国理财规划师的年薪“应该在应该在1010万到万到100100万元人民币之间万元人民币之间”。 根据美国执业评等年鉴过去两年对美国各种职业评等，结果发现理财规划顾根据美国执业评等年鉴过去两年对美国各种职业评等，结

21、果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，与生物学家及精算师等量齐观。这问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点：工作压力不大，待遇优厚，独立是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点：工作压力不大，待遇优厚，独立自主性高，以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划自主性高，以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由，但更精确的说，应该是投资人利益不从历次规划的角度是无顾问资格的好理由，但更精确的说，应该是投资人利益不从历次规划的角度是无法照顾周全的，这一概念已

22、经为全球金融业认同，也是世界潮流。法照顾周全的，这一概念已经为全球金融业认同，也是世界潮流。含金量在线金融理财师的含金量台湾理财认证协会秘书长刘凯平评价：台湾理财认证协会秘书长刘凯平评价：证书权威性在线金融理财师在线金融理财师权威的国家职业技术认权威的国家职业技术认证。证。 在线金融理财师国家职业技术证书是由中华人民共在线金融理财师国家职业技术证书是由中华人民共和国工业和信息化部颁发的职业技术证书，是给参和国工业和信息化部颁发的职业技术证书，是给参加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩的人加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩的人员颁发的有效凭证。证明持证人具备相关专业技术员颁发的有效凭证

23、。证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论知识与应用能力。岗位所要求的理论知识与应用能力。证书采用全国统一编号，并录用全国信息技术人证书采用全国统一编号，并录用全国信息技术人才数据库，记入档案，全国通用。可登陆中华人才数据库，记入档案，全国通用。可登陆中华人民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网站站查询真伪。查询真伪。 培养正确理财观念，掌握专业理财技能培养正确理财观念，掌握专业理财技能F FS ST TF FF F 掌握实战销售技巧，实现工作收入与理财收入双赢掌握实战销售技巧，实现工作收入

24、与理财收入双赢 提升业务能力，为高端客户提供理财规划服务提升业务能力，为高端客户提供理财规划服务 掌握子女教育、风险管理、养老计划实施技能掌握子女教育、风险管理、养老计划实施技能 掌握证券、基金、外汇、黄金投资方法掌握证券、基金、外汇、黄金投资方法培养目标S SS S 实现个人及家庭理财目标实现个人及家庭理财目标 增强行业交流，扩展行业资源增强行业交流，扩展行业资源培养对象培训考试对象高校金融、经管、财会，等相关专业在校生；或具有国民教育序列大学专科以上学历，银行及保险公司、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。人才输出与就业扶持就业方向：银行、证券公司、基金公司、期货公司、保险公司、资金管理公司、技资咨询公司、各类金融交易所等金融机构。订