保险公司方案标准表格

1、百度文库-让每个人平等地捉升口我保险公司方案标准表格篇一：保险公司活动方案人保财险河南省分公司XX年客户节活动实施细则按照集团公司、总公司总体部署，中国人民保险XX年 客户节将于5月18日启动。为贯彻落实“以客户为中心” 转型战略，与兄弟公司一起，打造PICC第一服务品牌，特 制定本实施细则。一、总体思路遵照集团公司、总公司的总体要求，贯彻落实“以客 户为中心”转型战略，与各兄弟公司一起，借助客户节品牌 影响力，共同构建中国人民保险核心竞争力，以服务促发展, 提升客户的满意度和忠诚度。二、活动主题活动主题：倾听您的心声，服务您的需求加强与客户的互动，密切客户关系，倾听客户需求， 改进客户服务，

2、研究开发更多具有市场竞争力的个性化产品 和服务，传播“做客户信赖和满意的保险公司”的理念。三、活动时间活动时间：XX年5月18 H-7月18日(“十一”黄金周客户自驾游等活动除外)特别说明：集团公司和总公司的各项活动分阶段推进， 不局限于两个月的时间，我省将按照活动要求，分批次推进, 将各项活动落实到位。四、服务主题XX年客户节面向社会推岀六项主题活动：“多快好省” 理赔服务嘉年华；“I车I自然”人保之友俱乐部活动；“人 保在行动”公益系列活动客户节一起玩绿聚人吧！” 活动；“走出去、请进来”活动；“十一”黄金周客户自驾游 服务活动。(-)“多快好省”理赔服务嘉年华1 开展“多快好省”理赔服务

3、宣传日活动7月8日，借助“全国保险公众宣传日”，在全系统开 展“多快好省”理赔服务宣传日活动。集团公司和总公司领 导将在宣传日当天，参与部分地区的宣传日活动。根据我省 实际情况，对保险公众宣传日活动作如下部署：一是省公司 将于宣传日当天在郑州市区组织保险宣传活动，相关部门人 员现场对客户提问进行解答，省公司领导参与，并邀请主流 媒体进行全程报道。二是各市分公司要高度重视、统一部署， 组织辖区内各级分支机构，通过在社区、街道、农村、学校、 公司营业场所，悬挂横幅、展架，设置咨询台等形式，重点 宣传公司“多快好省”理赔服务举措、历年重大赔案、理赔 知识等，增强公众对“多快好省”理赔服务品牌的了解和

4、认 知。三是各市分公司要以组织讲座、广场活动、图片展、LED 屏播放、发放宣传资料、推送宣传片等形式，推动客户感受 公司承担保险风险、履行社会责任的使命与担当，提升客户 的满意度。四是各市分公司要加强媒体宣传，营造舆论氛围,要运用好微博、微信、短信等平台，积极与公众互动， 主动参与行业媒体公众宣传日活动，借势造势，力求最佳宣 传效果。2“多快好省”理赔服务升级版友好的服务界面、快速的服务响应、顺畅的索赔流程、 温馨的理赔服务、专业的理赔队伍、高科技的理赔工具，为 客户提供美好的理赔体验。多：万家服务网点，人保相伴左右（1）服务网点多：人保财险拥有23673家合作推荐维 修企业，包括12176家

5、品牌4S店，为客户提供各种品牌车 辆的优质维修服务；超过2700家直属机构、14694台理赔服 务车辆、13175部查勘定损移动终端、3万3千多名专业理 3百度文库-让每个人平等地捉升口我赔人员随时为客户提供简便快捷的理赔服务。（2）索赔渠道多：公司为客户提供包括查勘定损员、 掌上人保“电子速递员”、推荐维修单位、公司理赔柜台、 速递理赔、电话理赔（微信理赔）、网上自助等多种索赔资 料提交方式和渠道。快：何时何地岀险，人保快速响应（1）查勘速度快：客户报案后，公司查勘人员将在市 区30分钟，郊区60分钟内到达现场提供服务。（2）赔付速度快：极速理赔-一在我公司投保的家庭自用汽车客户，发生 不涉

6、及人伤、物损且车辆损失在5000元（含）以下责任明确的单方事故，现场完成从出险查勘到通知财务部门向 被保险人账户支付赔款的全流程理赔服务。限时理赔：万元以下案件1小时通知赔付。对不涉及 人伤、物损的车辆损失赔案，损失金额在10000元（含）以 下，客户提交的索赔单证齐全后，公司提供1小时通知赔付 服务。好：全天候服务，全方位保障（1）我公司为客户提供全国范围内7X24小时全天候 岀险报案、查勘和理赔咨询服务。（2）遍布全国的10062辆拖车为客户提供全国范围内 故障车辆免费救援服务。对在我公司投保的9座以下非营业客车和家庭自用汽 车客户，因车辆故障需拖车、送油、充电、更换轮胎、轮胎 充气时，均

7、可通过拨打我公司救援服务专线电话“95518转 9”享受到保单有效期内全国范围内的不限次免费故障车救 援服务，免费拖车距离为50公里（交通管理部门或道路管 理机构不允许社会救援车辆驶入的部分高速公路、隧道、大 桥、高架道路等路段除外）。送油、换胎过程中产生的油料、 配件材料费用由客户自行承担。（3）安心修车：万家维修单位修车无烦恼。客户的保险事故受损车辆到我公司推荐的任何一家修 理单位维修时，我公司的“安心修车”提供定损维修无差价， 保证维修质量服务。省：专业服务、专心呵护，客户省心省时省力（1）公司专业的理赔服务队伍为客户提供从出险报案 到支付赔款全流程的理赔服务，专业服务、专心呵护。客户

8、服务监督卡方便客户随时进行理赔咨询，并对我们的理赔服 务全程监督。（2）人伤无忧理赔服务为客户在人伤事故处理中提供 全程咨询、小额快处、现场调解服务。（3）全国通赔：万家网点，四海通行客户异地出险后，我公司通过遍及全国的理赔服务机 构，为客户提供随时随处的快速、便捷的查勘、定损、提交 索赔单证、获得赔付的服务，使客户无论身处何地，都能享 受到从报案到领取赔款全流程的便捷、高效、统一的理赔服 务。（4）人保客户“互碰快赔”服务（宣传亮点和重点） 事故双方均在我司同时投保交强险、车损险、商业第三者责 任险及不计免赔特约险的客户发生仅造成双方车辆损失，不 涉及人伤、物损的互碰事故，事故责任无争议，可

9、以各自向 本方车险承保机构进行索赔，各自的车险承保机构分别赔付 被保险人的损失，赔偿后不进行相互追偿。（详见附件2：“多 快好省”理赔服务升级版）（二）“I车I自然”人保之友俱乐部活动依托公司优势合作资源，定制呼伦贝尔草原深度自驾 游专属路线，开展“I车I自然”人保之友客户俱乐部主题 活动，一是与汽车品牌商合作，共同进行品牌宣传推广，开 展篇二：XX年保险公司一季度个险完整企划方案XX人寿保险股份有限公司XX分公司XX年“赢在春季” 一季度个险企划方案一、企划背景春天是蕴含无限生机的季节，春天昭示着令人奋进的 力量。没有春的蓄势，就没有夏的繁荣和秋的收获，春天是 四季的引路者。XX年是XXXX

10、立足新起点、再上新台阶、实现新跨越、 开启科学发展新局面的关键之年。XX年的春天，XX人寿XX 省分公司将以更广阔的视野、更鲜明的节奏、更有力的步伐, 全面推动个险渠道业务发展和队伍建设，我们将赢在春季， 实现激情跨越。二、企划思路(-)抓住新法对接机遇推进队伍发展和各层级主管 晋升创富。新版基本法大大提高了各阶主管的管理、育成收 入，XX年一季度恰逢新基本法套转过渡期与开门红重叠。为 更好推进各级主管的成长和成功套转，在方案中体现“抓直 辖、追育成、盯有效”的套转核心点，以方案来强化和引导 业务伙伴的增员、晋升和创富意识。(二)抓住元旦、春节销售旺季推进全年核心业务跃 上新的发展平台。元旦、

11、春节不到一个月，为寿险业务发展 提供了难得商机。一是两大传统节日既为营销伙伴展业提供 了拜访藉口，更由于年末岁尾和新春伊始市场资金流高度集 中，企事业单位职工收入不断增加，生意人迎来了一年中最 繁忙的销售旺季；二是XX是农业大省，全省有近两千万外 出务工人员，他们春节返乡将带来大笔资金回流；三是当前 国家宏观调控政策纷纷出台，基金、股市和房市等投资渠道 持续低迷，人们投资理财观念更趋成熟，对风险、健康、保 障、理财的意识也普遍增强，寿险市场必将从中分流、吸纳 更多的资金；四是新的一年即将开始之际，也是择业和变动 工作岗位最频繁的季节，我们可以借机吸纳优秀者加盟XX, 实现本土创业。这都为新年“

12、开门红”提供了难得的机遇（三） 抓住对标管理的持续深化，推进基础动作规范和植入。朱总 在XX年全省工作会议上提岀以“对标管理”的模式，用“三 线布局、四面出击、五处推进”的策略，寻找发展差距，不 断改善以达到一流水平。XX年我们将继续坚持“对标”管理 模式，加大基础管理的力度，在关注各单位预算进度和业绩 对抗的同时，进一步强化队伍发展指标和成长性指标的对标, 以此带动周单元经营的精细化、会议运作的优质化、表报管 理的科学化、活动量管理的规范化，以形成新一轮“学习典 型、科学发展、争先进位”的创建氛围，谱写新的辉煌。三、活动时间XX年1月1日3月30日四、活动目标（一）业务发展：1 . 一季度完

13、成全年首年期交亿元的40%,实现亿元;2完成十年期缴亿元的22%,实现亿元；3 .完成首 年标保亿元的36%,实现亿元；4 .完成个险短险亿元的25%, 实现3875万元；（二）队伍建设：1 季均主险举绩率60%以上，全省达万人；2晋组率% （新晋升组经理/业务主任系列人数），全省一季度晋升组经 理345人；3增员指标：月增员率4%、全省季末新人三转率60%以 ;4基本法考核：有效人力达标率50% （有效人力占实有 人力比例），一季度主管考降匹配度100%；五、活动节奏及 产品策略第一阶段“春雷震天”：XX年1月1日一1月7日，实 现首年期缴亿元（一季度3-5年期缴业务的40%以上）；第二阶段

14、“春和景明冬XX年1月8日一1月31日, 实现首年期缴亿元（一季度3-5年期缴业务的80%以上）、标 准保费1亿元（一季度目标的40%）、十年期以上期缴和个险 短险分别达亿元和1550万元以上（一季度目标的20%和40% 以上）；第三阶段“春意盎然” XX年2月1日一2月28日， 实现首年期缴亿元、标准保费亿元（一季度目标的60%以上）、 十年期以上期缴亿元和个险短险2325万元（分别达成一季度 目标的40%和60%以上）；第四阶段“春色满园” XX年3月1日一3月30日， 全面完成“开门红”各项任务：即首年期缴目标亿元，其中 十年期以上期缴保费亿元，标准保费亿元，个险短险3875 万元以上；

15、产品策略：为了确保开门红各项预算目标的达成，省 公司采取“限、推、调”的险种策略，限3以限时限量的 三年期放量上扬，推动首年期交的规模发展；“推”：主推福 禄金尊五年期这一“全民致富”新产品，借助其高佣金创 富于伙伴、高回报藏富于客户的优势，带动首年期交规模的 持续、快速发展；“调3延续福禄金尊热销的优势顺势转型 十年期，充分发挥伙伴销售技巧娴熟，市场接受度高的优势, 调整标保和十年期的协调发展。六、竞赛内容一季度省公司将分为分公司，县区公司、城区营销部， 农村服务部和主管、精英四大版块开展竞赛。（-）“驱雷掣电 快速达标”分公司层面1 极速首 卖周第一阶段全省系统首年期缴保费目标进度前5名的

16、市 分公司，按5万、4万、3万、2万、1万，奖励地市总经理、 分管总和个险部（奖金分配比例为1： 1： 2）o2.月月争先PK赛按照“开门红”的四个阶段进行四局对抗赛，对抗 分组：第一阶段（XX年1月1日-7日）：该阶段竞赛指标计 算方法=一季度首年期缴达成率；第二阶段（XX年1月8 H-1月31 H）：该阶段竞赛指 标计算方法=（一季度期缴新单达成率+季度主险举绩人 力达成率）/2；第三阶段（XX年2月1日-2月28日）：该阶段竞赛指篇三：人寿保险设计方案模板【人寿保单设计方案1-中年成功男士寿险设计方案 分析过程】张先生是一家大型外资企业的业务主管，35岁，年薪 大约20万元。除了那一份稳

17、定而高收入的工作之外，他还 拥有一个幸福的小家庭，他们刚刚添了一个小宝宝。在外人眼里，张太太的生活是令人羡慕一-无可挑剔的, 张先生收入高，工作稳定。但是张先生却时时感觉到一种无 形的压力，来自与日俱增的家庭责任的压力！作为一个家庭 的支柱，他现在可以保证妻儿过上比较富足的生活，妻子安 心在家带孩子但能不能保证他们母子一生都能安享这 样的幸福生活？自己如果出现意外，今后生活怎么办？为了 妻儿今后的生活，他除了现在拼命挣钱、存钱之外，还能做 些什么呢？这几年也接触过一些保险代理人，对他们设计的 保险方案不是很满意，原因在于保险方案中一些保障终身的 保险责任，现在30-50万元能解决一定的问题，过

18、个10年， 20年，30-50万元能解决多少问题？ 10年后的30万元价值 今日多少呢？另外，张先生有个同事，他的亲戚李先生身患 癌症，单位有社保，自己有10万元寿险附加10万元重疾保 障及一份补充住院报销保险，当李先生从保险公司取走10 万元理赔金后，保险公司还给报销了2次住院费用，化解一 部分医疗费用，李先生当时信心倍增，就觉得保险真好！转 年度李先生家人准备为他继续缴纳保费时被保险公司告知 -一主险已经赔付了，保险责任终止了，附加医疗报销保险 已经随着主险结束了；即便主险没有终止，依李先生目前的 身体现状，不符合保险公司承保的条件，保险公司不会给李 先生继续提供医疗报销保险的。得知这样的

19、消息，可想而知 对李先生及家人的精神打击有多大呀，当时保险代理人没有 说这些呀，自己缴纳保费也有5-6年了，如果告诉他们附加 医疗保险还有这个条款限制，就不会考虑这个附加险的，现 在多伤人心呀，由于以上经历，张先生对保险即渴望又担心, 担心万一用上的时候不能为家庭分担多少责任？站在客户的角度思考问题，为张先生设计了一套组合 保险方案，具体保障额度有待于张先生自己确认，保险有一个比较科学合理的 规划；每年保费支出是年收入的10%,保障额度是年收入的 5-10 倍。保险组合方案：1. 意外人身保险卡单600元-推荐我公司的优游无忧意 外保险卡（张先生每日上班乘坐私家车，经常出差），提供30 万元普

20、通意外人身保障；60万元公交，地铁，火车，私家车 保障；飞机航空保险150万元。2. 关爱专家定期重疾保险一2490元/年*30年，存钱180 天后拥有30万元重疾保障，保障20年间，保障31种重疾。3守护专家住院费用（XX推荐版）个人医疗保险；1842 元/年，不小心生病住院，社保先行报销，剩余部分我公司 给予100%报销社保范围内费用，社报外自费部分仍可报销 60%-需要入住天津第一中心医院，空军464医院。最高一 年可报销18万元。70岁前最高累计报销60万元额度。缴费 一年保障一年。40岁后上调费用为2093元，以后每5年一 调费。【人寿保单设计方案2对已经设计好保单的详细分析】张先生

21、,30岁，年存4932元/年*20年，月存400多 元拥有以下保障：（40岁后上调费用）。一意外人身保障：普通意外人身保障60万元；90万 元公交，地铁，火车，私家车保障；飞机保险180万元。二. 意外受伤后医疗报销：100元免赔额后，3万元内 100%报销（社保范围内），门急诊均可以报销。三. 住院报销：因意外或生病住院，社保先报销，剩 余部分我公司报销社保范围内医疗费用100%报销（自费药除 外）。入住中心医院则报销自费药60%。每年度报销总额度最 高18万元。首年度保证续保。70岁前最多续保额度60万元。四重疾保障：在保险期限内（合同生效180天后），55 岁前被保险人不幸罹患以下3 1

22、种重大疾病或手术，即可获 得30万元作为赔款；55岁平安则一分没有。五疾病身故保障；55岁前疾病身故保障30万元。每月存400多元左右，相当于每月减薪400多元，但 是当遭遇风险，除了保险公司能为我们解决一定的救急资金, 使我们还能有尊严地生活外，还能有谁能帮助我们度过难关? 亲戚，朋友，父母，孩子？他们扛得住吗？为什么为张先生选择消费型的重疾保险而没有选择保 障终身的重疾保险，或者保障到70岁的返还120%当年约定 的保额的重疾保险？理由如下；同样的保障，同样的缴费年限，保障31种 重疾，因为保障时间不一样，每年缴费相差很多。一.2490元/年*20年-关爱专家定期重疾保险，定期 20年不返

23、本的消费重疾，30万元保障到64岁.二.11790元/年*20年一关爱专家终身重疾保险，保 障终身，啥时有风险啥时赔付30万元，三15600元*20年一生无忧个人护理保险，涵盖重 疾保障与护理保险责任，70岁平安返还36万元。就以前两款重疾保险为例，二者相差9300元/年*20年， 20年能积累多少?积累到30年，40年，50年，多少？再者 说，20年间客户有风险，假如53岁客户岀险了，选择前一 种方式已经缴费2490元/年*18年=44820元，保险公司赔付15百度文库-让每个人平等地捉升口我30万元;选择终身重疾呢？己经缴费11790元*18年=212220 元，保险公司照赔30万元。哪个

24、更适合我们呢？就算是分 红型重疾保险又能怎样呢？分红保险更贵，多缴钱而己。客户也许会问，这么做保费是节省了，但是保障时间 也减少了，万一 55岁以后有了重疾了怎么办？那好办，把 准备购买保障终身的30万元重疾保险的每年11790元分为 两个账户，其中2490元这是保障账户可以购买20年期定期 重疾保险，剩余的9300元找个比较好的方式作为储蓄账户 存起来，不愿意考虑风险高的存钱方式，就选5年期定期存 款，到期转存，20年也可以积累20多万元资金，并且20年 间客户保障利益随之增加即30万元+9300元*保单经过整年 度，19年是保障利益最高30万元+储蓄账户中20万元左右， 55岁平安则储蓄账

25、户积累一笔钱20多万元，将来存取自如。 而这笔钱还将不断增长，至70岁将达？万元一一这是一笔 可以随时支配动用的流动性资产，不似保险必须患重疾才能 获得。保障岂不是更高？不是相当于自己买了分红保障？保 证20年利益自由支配，存取自如了呢？ 20年间收入不好， 那尽可以先把保障作足，储蓄账户少存钱而已，保证了不会 因为收入减少而选择不得以退保的尴尬境地，最大限度保障 自身利益。买保险不可能一步到位，未来物价趋势谁也说不好, 满足当下的保障最重要，过3-5年后，物价上涨，工资收 入增加，保障额度也要水涨船高；可以在40岁时增加重疾 保障额度，建议也要循着这个思路来购买保险-一花最少的 钱得到最大的

26、保障，节省更多的资金自己存，进退自如！选择消费保险就有一个问题，那就是你在做好这份保 障的同时，一定要做好长期的理财规划，让你的每一分钱都 能尽量的价值最大化。选择住院医疗报销保险，客户要注意是否有保证续保 功能，这关系到我们未来的利益。消费型的住院报销保险大部分是续保到6569岁,中 间还有个续保问题，分为：一年，三年和五年保证续保，首 年度保证续保。其中一年期无保证续保的产品风险最大，一旦发生理 赔，续保可能岀现拒保、加费、责任免除的情况。三年和五年保证续保产品，是每3/5年有个核保的流 程，也会出现上述情况。首年度保证续保的产品，中间没有 再次核保的流程，不过有个终止额度。按照投保当年的

27、身体 状况作为风险评估的依据，如果以后不幸罹患重疾，只要在 终止额度内，还是可以续保，不会发生上述三种情况。基于 以上原因为张先生推荐我PICC人保健康的守护专家个人住院医疗报销保险。选择消费保险不是每个人都能接受的，很少有人考虑 保险是什么商品？我们需要什么样的保险？答案很简单：抗 风险的保险而不是发财的保险。保险在全世界都是一种消费行为。作为家庭经济主力，30-60岁 平安，当年所缴的保费“白缴”了，如果有份保障若干年后 又能退给自己或者儿孙，多好呀，可就是没有细算帐，返还 的是当年多缴的保费呀，不然谁白保佑你的亲人一无论你在 与不在，他们都能有尊严的生活，替你应尽的责任？用10% 的资金

28、保障90%资金的安全值不值呢？【人寿保单设计方案3完整的人寿保单设计方案】【客户资料】孙先生，32岁，小开发商，月均收入8000元【客户需求】孙先生：32岁，小开发商，有车有房，是家庭支柱。 妻子：30岁，家庭主妇。女儿：6岁，有一份教育金。儿子： 2岁。孙先生想做一家人的全面保障计划，重点考虑意外险、 重大疾病，其次是养老、教育金。【客户补充资料】男主人32岁，小开发商，有社保女主人30岁，家庭主妇，注重重疾保障女儿6岁有教育金儿子2岁，注重教育金和意外【设计思路】孙先生经常在外，首先注重意外保障，在节假日里乘 坐飞机最高保障45万。再考虑疾病保障，因为办的有社保 和医保，所以再补充5万的重大疾病保障。妻子主要在家看 孩子，意外风险稍微小一点，但是没有医保，