关于续保工作总结

1、编制：刘莹2014年3月一、工作开展前景由于车险电销竞争激烈，平常与客户沟通较少，对客户信息的维护有所欠缺等原因，导致续保率较低。在目前商场竞争激烈的形势下，我公司已开通与以下保险公司的业务合作：天安保险平安保险中国人保二、工作开展目的1、通过续保工作的开展，让公司与老客户再次建立联系；从客户角度可算作是客户关怀；从营销角度讲，可以把老客户的资源利用起来，无论是在口碑上还是新老客户相互转介绍方面都可作为基础。2、提升个人工作业绩，力争为公司增加更大收益。三、怎样着手续保工作1、首先要理解续保的定义是什么？ 续保是一份保险合同即将期满时，投保人向保险人提出申请，要求延长该保险合同的期限，可对原合

2、同条件做适当修改而继续签约承保的行为。2、其次要对车险足够了解，熟悉本公司内的车险投保操作流程及保费计算方法。四、车险包含内容车险分为交强险与商业险两大类，其中商业险又分为主险及附加险，客户只有在投保相关主险的前提下，才能投保对应的附加险。主险包括： 1、三者责任险 2、车辆损失险 3、全车盗窃险 4、车上人员责任险(司机/乘客）附加险包括： 1、车身划痕险 2、玻璃单独破碎险 3、自燃险 4、涉水险 5、倒车镜、车灯单独损坏险 等 五、公司投保流程1.从小R3及长远系统中导出三个月内保险即将到期的客户信息，了解客户上年所投保险种、保费、保险起止日期，以便及时联系客户，为其设计投保方案。2.保

3、持与服务顾问/接车顾问的沟通，及时了解进厂车辆的投保信息，如在续保范围内的，可现场与客户当面沟通，促成续保业绩。3.如客户有投保意向，需及时与对应保险公司的业务员联系，同时第一时间告知客户相应保费。如客户有自己的投保方案或其他意见，如实做好记录。4.若客户同意出单，则需告知客户续保所需的资料及其他事项。5.出单成功，需及时将保单信息录入相应系统，并做好电子档登记、归档。将保单资料转交至所属销售员，由其转交至客户。六、掌握保险公司计算保费的方法目前操作流程是电话联系客户，如客户接受报价，则联系保险业务员报价，再将报价明细转发给客户。需与各保险公司业务员沟通学习，如有机会，可参加保险公司的相关培训

4、（待补充）。七、了解公司内部对于客户能提供 的优惠政策每月需咨询陈总监本月的优惠政策，做好相关记录（需陈总监给予工作上的支持）。八、客户信息档案的整理1、做好日常工作日志，将联系客户的时间、投保意向、不接受报价的原因、客户反馈的问题等，如实做好登记。2、公司举行的各项优惠活动、节日、生日等，及时通知客户，加强与客户的沟通联系，维护客户信息源。九、客户信息日常维护（建议）凡由我司出售的新车，建议在客户提车时，将客服专员的联系方式或卡片给到客户，以便日后客户车辆有任何问题，均可第一时间与我司人员联系。目的是为客户提供跟踪服务，亦为后续续保工作的开展打下良好基础。十、电话续保的小技巧语音、语调、语速1、语速流利；音调清晰自然、积极向上；发音准确；2、使用十字敬语：您好、请、谢谢、报歉、不客气；良好的工作心态把客户的拒绝当成是磨练自己的一种方式不要让上一通电话的情绪，影响到下一通电话接受每一天会遇到许多被拒绝的事实控制自己的情绪当情绪低潮时，暂时放