基金从业基金法律法规复习题集第2888篇

1、2019 年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.证券交易所属于基金的( )。 A、监管机构 B、份额登记机构 C、自律管理机构 D、评价机构 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 知识点：基金市场监管机构和自律组织 2.基金信息披露的最根本、最重要的原则是( )原则。原则。 A、时效性 B、重要性 C、真实性

2、D、全面性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 20 章第 1 节基金信息披露的原则和制度体系 【答案】：C 【解析】： 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。 3.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A、风险揭示书 B、客户资料 、商业秘密 CD、内幕信息 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节保守秘密 【答案】：C 【解析】： 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 4.力图

3、取得超越基准组合表现的基金是力图取得超越基准组合表现的基金是( )。 A、主动型基金 B、被动型基金 C、收入型基金 D、增长型基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：A 【解析】： 根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。 5.以下属于基本管理制度的内容的是以下属于基本管理制度的内容的是( )。风险控制风险控制基金会计基金会计业绩评估考核业绩评估考核岗位设置岗位设置监察稽核监察稽核投资管理投资管理 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 25

4、章第 3 节基本管理制度 【答案】：D 【解析】： 基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。 知识点：基本管理制度 6.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。 不得暗示他人从事内幕交易活动 不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益 不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息 A、 B、 C、 D、 点击展

5、开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】：B 【解析】： (项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求： 7.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。 A、股票 B、可转换债券 C、剩余期限超过 397 天的债券 D、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 4 节货币市场基金

6、的投资对象与货币市场工具 【答案】：D 【解析】： 按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金。1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单。剩余期限在397 天以内(含 397 天)的债券。期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购。期限在 1 年以内(含 1年)的中央银行票据。剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券。 8.QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括( )。 发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金

7、份额面值的大小 QDII 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 基金托管人可以根据产品的特点确定 QDII 基金份额面值的大小 A、 、BC、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章第 1 节QDII 基金份额的认购 【答案】：A 【解析】： QDII 基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有以下几点特别之处：(1)基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小。(2)发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。(3)QDII 基金份额可以用

8、人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。 9.(9.( ) )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。 A、认购 B、申购 C、申请 D、登记 点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章第 1 节开放式基金的认购 【答案】：A 【解析】： 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。 10.10.下列不属于基金信息披露禁止行为的是下列不属于基金信息披露禁止行为的是( ( ) ) A、违规承诺收益或承担损失 B、诋毁其他基金管理人 C、登载其他组

9、织的祝贺性文字 D、不对证券投资业绩进行预测 点击展开答案与解析 【知识点】：第 20 章第 1 节基金信息披露的禁止行为 【答案】：D 【解析】： 为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：虚假记载、误导性诋毁其他基金违规承诺收益或者承担损失。对证券投资业绩进行预测。陈述或者重大遗漏。 管理人、基金托管人或者基金销售机构。登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。中国证监会禁止的其他行为。 知识

10、点：基金信息披露的禁止行为 11.11.基金公司直销具有下列基金公司直销具有下列( ( ) )特点。特点。 仅销售一家基金公司的产品仅销售一家基金公司的产品 销售队伍专业性强销售队伍专业性强 销售网络推广效果有限销售网络推广效果有限 易于提高客户忠诚度易于提高客户忠诚度 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 21 章第 3 节销售方式 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代 销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点

11、： 在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此 (1)而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金直销机构仅销售一家基金公司的产品；网络等渠道为投资人办理基金份电话、融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、 额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时的目的就是通过外在教育帮助和引的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我导受教育者实现由被动接受教育到主动自我 12.(12.( ) ) 教育。教育。 、职业道德要求 A 、职业道德教育 B C、职业道德规范 、职业道德原则 D 点击展开答案与解析点击展开答案与解析

12、 节第章：第【知识点】53基金职业道德教育的含义 B ：【答案】 【解析】： 职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。 知识点：基金职业道德教育 13.(13.( ) )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 25 章第 2 节内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 14.14.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是

13、( ( ) )。 A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益 B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为 C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者 D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节专业审慎 【答案】：D 【解析】： 基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何

14、，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。 知识点：专业审慎 15.15.下列选项不属于客户服务流程的是( ( ) )。 A、受理投诉 、投资跟踪与评价 BC、服务宣传与推介 D、介绍基金基础知识 点击展开答案与解析 【知识点】：第 23 章第 2 节基金客户服务内容和规范 【答案】：D 【解析】： (教材下册 P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈

15、系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D 项属于售前服务的内容。 知识点：基金客户服务流程 16.证券公司代销基金具有下列证券公司代销基金具有下列( )特点。特点。 传统股票投资者转为基金投资者的首选传统股票投资者转为基金投资者的首选 网点较多网点较多 客户经理专业服务较好客户经理专业服务较好 推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 21 章第 3

16、节销售方式 【答案】：C 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客 户如果通过直销渠道17.下列属于基金宣传推介材料，不得使用( )等语言表述。 A

17、、尽享牛市 B、欲购从速 C、净值归一 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅” “位居前列” “首只” “最大” “最好”“最强” “唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值

18、归一”等误导基金投资人的表述。 18.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括( )。 A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B、基金托管银行出具的基金业绩复核函 C、基金评价机构出具的业绩表现报告 D、基金管理公司督察长出具的合规意见书 点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料的范围和报备流程 【答案】：C 【解析】： 报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员

19、也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 19.货币资金来源于( )。 A、国有企业 B、居民 C、金融机构 D、事业单位 点击展开答案与解析【知识点】：第 1 章第 1 节金融与居民理财 【答案】：B 【解析】： 货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。 个人居民是金融市场上主要的资金供给者 20.20.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为( ( ) )。 A、混合型基金 B、平衡型基金 C、稳定型基金 D、封闭式基金 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 专注于价值型

20、股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。 21.21.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。 中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识报告等形式传播基金知识 基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等 从宣传

21、介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式 从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 23 章第 3 节投资者教育工作的形式 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解投资者教育工作的内容和形式； 投资者教育工作的形式： 长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者

22、教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。 随着国内基金业的发展以及基金个人投 22.(22.( ) )是“投资者适当性”原则的体现。 A、合格投资者制度 B、适度监管制度 C、行政审批制度 D、市场准入限制 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 5 节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：A 【解析】： 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资

23、者适当性”原则的体现。 知识点：非公开募集基金募集行为的监管 23.23.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是( ( ) )。 直销方式仅销售一家基金公司的产品 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 21 章第 3 节销售方式 【答案】：C 【解析】： 专业直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，在销售人员方面，项，C性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性

24、等方面的掌握程度较直销团队低一些。 24.24.基金交易确认的机构是基金交易确认的机构是( ( ) )。 A、基金销售机构 B、基金销售支付机构 C、基金份额登记机构 D、基金评价机构 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 25.25.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( ( ) )。 A、员工自律 B、风险控制制度 C、

25、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 25 章第 3 节内部控制制度概述 【答案】：B 【解析】： 风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。 26.26.价值型股票基金与成长型股票基金相比( ( ) )。 A、安全性一样 B、安全性无法比较 C、安全性相对较低 D、安全性相对较高 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 2 节股票基金的类型 【答案】：D 【解析】： 价值型股票通常通常可以将股票分为价

26、值型股票与成长型股票。根据股票性质的不同，是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。 27.27.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有( ( ) )。 有利于投资者的价值判断有利于投资者的价值判断 能有效防止信息滥用能有效防止信息滥用 可以彻底解决证券市场的信息不对称问题可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 有利于提高证券市场的效率有利于提高证券市场的效率 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 20

27、 章第 1 节基金信息披露的含义与作用 【答案】：C 【解析】： 基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突和利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。 28.28.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( ( ) )。 A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B、基金合同、公司章程或者合伙协议 C、基金收益分配原则、执行方式 D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第

28、 4 章第 5 节对非公开募集基金运作的监管 【答案】：C 【解析】： 私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；基金合同、公司章程或者合伙协议；采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；基金业协会规定的其他信息。C 项属于基金合同应当包括的内容。 29.29.下列基金类型中投资风险最低的是下列基金类型中投资风险最低的是( ( ) )。 、指数基金 AB、债券基金 C、股票基金 D、货币市场基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 4 节货币市场基金

29、在投资组合中的作用与功能 【答案】：D 【解析】： 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 30.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是( )。 A、只有中国证监会才能取消基金托管资格 B、基金托管人与管理人不得为同一机构 C、基金托管人资格由中国证监会核准 D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 3 节对基金托管人的监管 【答案】：B 【解析】： A 项，中国证监会

30、和中国银监会可以取消基金托管资格；C 项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D 项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。 知识点：对基金托管人的监管 31.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是( )。 A、不欺诈客户 B、坚持诚信的无条件性原则 C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为 D、与同行进行正当竞争 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节诚

31、实守信 【答案】：B 【解析】： 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：不得欺 诈客户；不得进行内幕交易和操纵市场行为；不得进行不正当竞争。 知识点：诚实守信 32.32.岗前职业道德教育主要是通过岗前职业道德教育主要是通过( ( ) )来督促完成的。来督促完成的。 A、在职培训 B、基金从业资格考试 C、职业道德检查和奖惩机构 D、基金从业人员职业道德档案 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 3 节基金职业道德教育的内容与途径 【答案】：B 【解析】： 岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育

32、。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。 33.(33.( )公开募集证券投资基金运作管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法生效。生效。 A、2012 年 8 月 8 日 B、2014 年 8 月 8 日 C、2012 年 12 月 18 日 D、2014 年 12 月 18 日 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月

33、8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法 ，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 34.34.基金客户服务宣传与推介的主要内容是基金客户服务宣传与推介的主要内容是( ( ) )。 A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 C、为投资人办理各类基金销售业务手续 D、以上都是 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 基金客户服务内容和规范节 2 第章 23：第【知识点】 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解客户服务流程；

34、 基金客户服务内容和规范： 基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面： (1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。 (2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传 35.35.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按

35、照支付机构客户备付金存管办法支付机构客户备付金存管办法的有关要求，不得的有关要求，不得( ( ) )。 A、将客户备付金用于基金赎回垫支 B、存放备付金 C、使用备付金 D、划转客户备付金 点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 2 节货币市场基金宣传推介的规定 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解货币市场基金宣传的要求； 基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，

36、不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照支付机构客户备付金存管办法有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。 36.36.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( ( ) )。 A、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果 B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息 C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人 、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密 D点击展开答案与解析 【知识点】：第 23 章第 2 节基金投资咨询与互动交流 【答案】：C 【解析】： 在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。 37.2015 年至今属于我国基金业发展的( )阶段。 A、萌芽和早期发展时期 B、证券投资基金试点发展阶段 C、行业平稳发展及创新探索阶段 D、防范风险和规范