第三章 效用论与消费者行为理论(微观经济学-南开大学,耿作石)

1、1第三章 效用论与消费者行为理论 本章引言：所谓消费者行为，是指人们为了满足自己的欲望而利用物品的效用的一种经济行为，即人们在市场上作出的购买决策和购买活动。消费者行为理论，实际上是对下述问题提出理论答案，即消费者在日常生活中决定购买的众多消费品的种类和不同消费品的不同数量，是由哪些因素和根据什么原则来决定的，以及消费者达于均衡状态的条件。 同其它理论一样，消费者行为理论也需要使用某些假定。这些假定是： （1）消费者的信息正确而完备。 （2）消费者的收入既定。 （3）消费者的偏好既定。每个消费者都有一个偏好类型，消费者要用既定的收入，通过购买商品和劳务求得最大满足。 （4）商品的价格既定。2消

2、费者行为模型消费者满足最大化产品消费量产品价格个人偏好个人收入要素提供量要素价格3第一节 基数效用与消费者行为 一、欲望与效用 1.欲望：对某种物品，既有缺乏的感觉，又有满足的愿望，二者相结合产生的一种心理感觉。欲望是人类一切经济活动的原动力。人的欲望又分成五个层次：生理、安全、社交、尊重和自我实现。这五个层次的欲望，由低到高，依次产生。欲望的种类又是无限的，一种欲望一经满足，又会产生新的欲望。 2.效用：所谓效用，是消费者从消费某种物品或某组商品时所获得的满足程度。任何一种物品的效用，不仅在于该物品本身具有的满足人们某种欲望的能力，而且还依存于消费者的主观感受。因为效用是指消费者在个人心理上

3、感觉到的满足。所以，某种物品的效用，对同一个人来说是可比的，对不同的人来说则是不可比的。同种物品的效用也会因时因地不同而有所不同。43.基数效用 效用的大小怎样测量呢？西方经济学家有两种测量商品效用的方法，即基数效用论和序数效用论。基数效用是指可以用基数1.2.3.5等具体数量测量商品的效用。基数效用论者认为，效用的大小是可以用基数形式来计量和比较的，因为效用既是消费者从物品的消费可得到的主观上的满足，而这种满足的程度就如物品的重量一样，通过效用的衡量 单位便可以测量。例如，对某个消费者来说，一杯咖啡和一杯牛奶的效用，可以分别用10单位和5单位来表示。这意味着该消费者从一杯咖啡得到的满足是一杯

4、牛奶的二倍。如果消费者所消费的咖啡和牛奶的数量增加，则每增加一单位的消费所增加的效用还可以加总求和。如果假设每个消费者都能说出从每一物品所获得的效用单位数，那么每一物品的基数效用又可分为总效用、平均效用和边际效用。5二、总效用和边际效用 1.总效用函数 总效用是消费者在特定时期内消费一定量某种物品所获得的满足总和。 用TU表示总效用，某种商品的消费量为Q，则总效用函数为TU=U（Q） 效用函数所表示的就是：总效用量随着消费者所消费的商品量的变化而变化。实际上，消费者往往同时消费多种商品。为便于分 析，可假定消费者只消费X、Y两种商品，则总效用函数为： TU=f（QX）+g（QY） 或 TU=U

5、（X，Y） 公式表示，总效用为X、Y这两种商品的效用之和，但1式意味着X的效用与Y的效用彼此无关；2式则表示X、Y的效用相互影响。如盐的效用在单独使用时效用很小，但加入菜中，效用就会增大。显然后一种情况更比较符合实际。其一般形态为： TU = A X Y 62.边际效用函数边际一词，在经济分析中通常指一个量的变化率。边际效用是指消费者在一定时期内追加一单位某种产品消费所增加的效用。以MU表示边际效用，则 MU=TU/QX如果消费量可以无限分割，总效用函数为连续函数时，则可利用微分方程，求得总效用的精确变化率产品X的边际效用，是X的总效用对X消费量的一阶导数：如果总效用函数为多元函数，TU=f（

6、X，Y，Z）则可假定其它产品的消费量不变，而只考察其中一种产品消费量的微小变动所引起的总效用的变动，即边际效用是总效用对某一种产品消费量的一阶偏导数。如由总效用函数TU=U（X，Y）得：XXXXdQdTUQTUMUlim0YYXXQTUMUQTUMU73.边效用曲线与总效用曲线香蕉数量Q总效用TU 边际效用MU0123456012182122222012（=12-0）6（=18-12）3（=21-18）1（=22-21）0（=22-22）-2（=20-22）1 2 3 4 5 6OMUTUMUTUOQQ边际效用为正时，总效用递增；边际效用为零时，总效用最大；边际效用为负时，总效用下降。边际效用

7、为总效用曲线的斜率。84.边际效用递减规律 （1）在一定时间内，某商品的边际效用随着其数量的增加而不断减少的现象，被称为边际效用递减规律，又叫戈森第一定律。德国经济学家戈森（Gossen）在1854年提出了两条有关欲望的规律：一是欲望强度递减规律，它说明在一定时期内，一个人对某种商品的欲望强度会随着商品数量的增加而不断降低或减少；二是享受递减规律，这是指随着人们欲望的满足，从商品使用所得到的享受是不断减少的。边际效用递减规律就是从戈森定律引伸而得来的。效用是对欲望的满足；随着商品数量的增加，人们的欲望强度递减，从商品中所得到的享受或满足程度就会递减；商品的边际效用也就会递减。 （2）第一个面包

8、第一口效用最大；以后每个面包每一口的效用都会依次递减；第五个面包最后一口效用最小；当吃掉第六个面包时，对消费者产生了很大的负效用。9（3）边际效用递减规律有以下特点： 第一，边际效用的大小同人们的欲望强度成正比。 第二，边际效用的大小同人们消费的商品数量成反比。人们不能准确说出每单位的边际效用，但可以人们愿意支付的需求价格来近似地表示。 第三，边际效用离不开时间因素，是在特定时间内的效用。人们的欲望具有反复性或再生性，边际效用也具有时间性。 第四，边际效用实际上永远 是正值，虽然在理论分析时有负效用。这是因为作为有理性的消费者，在一种商品的边际效用趋近于零时，由于人们的欲望有多样性，他会改变消

9、费内容与消费方式，去满足其它欲望，以增加总效用。 第五，边际效用是决定商品价值的主观标准。主观效用论者认为，商品价值由边际效用决定，消费数量少，边际效用就高，价值或需求价格也就高；反之，则相反。10三、消费者均衡的原则 1.所谓消费者均衡，是指能使消费者实现效用最大化的均衡购买行为。 消费者均衡的原则或预算分配原则，是指消费者在花掉其全部收入的情况下，使花费在每一种商品上的最后一单位货币所提供的边际效用都相等。 或：MU=P 例如消费者购买A、B两种商品的组合，当达到均衡时，实现效用最大化的A和B的购买组合是一个特定的 唯一的组合，消费者货币收入的使用和分配不会再发生任何调整和转移，处在相对静

10、止的状态。这就是消费者均衡。 2.消费者均衡的条件如果消费者只购买一种商品且无预算约束，则总效用最大化的条件是商品的边际效用为0。如果消费者是购买两种以上商品组合，则有消费者均衡的限制条件和消费者均衡的实现条件：YYXXYYXXPMUPMUQPQPI11消费者均衡条件的推导：消费者只购买两种商品X、Y；目标函数：TU=f（X，Y）；约束条件：PXQX+PYQY=M将式移项，可得YXPXPMY将代入，可得YXPXPMXfTU,得TU最大，令式的一阶导数等于00)(YXPPYfXfdXdTUYXYXYXPYfPXfPPYfXfPPYfXf0YXMUYfMUXf;YYXXPMUPMU123.举例说明

11、：设：消费者购买X、Y两种商品，消费者的收入I和X、Y的价格分别为I=100，PX=10；PY=20。QX MUX QY MUY12345678910543210-1-2-3-41234565432组合方式YXYXYYXXPPMUMUPMUPMU;201034;203104201042;204102201050;205100201062;206102201004;200104QX=10QY=0QX=8QY=1QY=2QX=6QX=4QY=3QX=2QY=4获得29单位的最大总效用13举例说明：设：消费者以10元购买X、Y、Z三种商品，其价格分别为PX=1元，PY=2元，PZ=3元，其边际效用如

12、表所列：MUX 每元所得MUYMUY /PY= 每元所得MUXMUX /PX=MUYMUZ每元所得MUZMUZ /PZ= 消费量X产品X产品X产品1210876543201234567891012108765432018161412108642098765432102421181512963008765432100MUX/PX=8/1=8=MUY/PY=16/2=8=MUZ/PZ=24/3=8=消费者购买多种商品的情况分析14NNZZYYXXZZYYXXPMUPMUPMUPMUPMUPMUPMU83248216818如果：YYZZYYXXPMUPMUPMUPMU如果：消费者将增加X购买，减少Y

13、的购买消费者将增加Z购买，减少Y的购买直到X、Y、Z的MU/P=为止。3单位X、2单位Y、1单位的Z，共获得88单位的总效用15四、等边际原理配置商品的最大效用原则等边际原理是说在多种用途上如何配置某种商品才能得到最大效用的原理。等边际原理说明：任何决策者在配置商品的数量时，都应该使得这种商品在每一种用途上的边际效用都相等。（举例见教程P75） 3 2 1 0 1 2 3 4 分配在B用途上的数量 分配在A用途上的数量在用途B上的MU在用途A上的MU16五、个人需求曲线的推导10864543212QPMUOO 1 2 3 4 5QMUDD（A）（B）MU =P：10=25P=MU/：5=102

14、=MU/P：2=105123451086422222254321 Q MU P边际效用MU、价格P和每单位货币的边际效用之间有如下关系：以上分析得出三条结论：P7717六、消费者剩余消费者剩余是指消费者愿意支付的价格与实际支付的价格之间的差额。愿意支付的价格取决于商品的边际效用；实际支付的价格取决于该商品的市场供求关系消费者剩余与市场价格反相关价格需求量OADP0P1PQQ1Q2BEC价格为P时：消费者剩余PEA；价格为P1时：消费者剩余P1BA；18第二节 序数效用与消费者行为 一、序数效用基数效用论的难题：各种商品的效用大小难以准确计量；效用受相关商品数量变动的影响。 序数效用论认为，效用

15、不是数量多少的问题，而是顺序先后优劣的问题，故应按消费者对不同物品的偏好程度，用第一、第二、第三等序数加以排列。这样人们不必说出每种商品的绝对效用是多少，而只须按偏好程度排列出相对效用即可。序数效用论者认为，消费者的偏好和选择是以理性为前提，提出偏好公理或选择合理性：第一，是次序性或顺序性。对任何A、B两种商品，其效用为U（A）、U（B），它们之间有三种可能： U（A）U（B）； U（A）U（B）； U（A）=U（B）；三者必居其一，且只居其一。第二，转移性或传递性。如有三种商品，若U（A）U（B）；U（B）U（C）；则U（A） U（C）；第三，一致性。一般来说，对同种但不同数量的商品组合，人

16、们总是偏好数量多的一组。 19二、无差异曲线 1.无差异曲线的含义 无差异曲线是表示在偏好既定条件下,能给消费者带来同等程度满足的两种商品的不同数量组合的点的轨迹。这是消费者主观偏好在坐标图上的几何表示。例表： 图示 ：商品组合 商品X 商品YABCD24681264312108642 2 4 6 8XYO A B C DU1U2U32.无差异曲线的特点（1）无差异曲线的斜率为负。（2）在坐标图上有一组无差异曲线群， 不同位置的曲线代表不同的满足水平。（3）任意两条无差异曲线不能相交。（4）无差异曲线凸向原点。-20消费者C增加X不减Y；X无用处消费者A偏好X愿以较多的Y换取较少的X消费者E讨

17、厌X减Y以便减少X 消费者B偏好Y，愿以较多的X换取较少的Y消费者D增加Y不减X；Y无用处消费者F讨厌Y减X以便减少Y YXYXOOOOOOXXXX213.边际替代率边际替代率是指为了保持同等满足程度，增加一种商品的数量同必须放弃的另一种商品数量之间的比率。例如增加X商品的数量必须放弃一定量的Y品，就是以X商品替代Y商品的边际替代率。如果用MRSXY表示边际替代率，则公式为：XYOXOXOYOYMRSXY1212AB： 2 6 3BC： 2 2 1CD： 2 1 0.5 变动情况 MRSXY边际替代率递减规律：当不断增加某种商品时，消费者所愿意放弃的另一种商品的数量是递减的。原因是：数量持续增

18、加的某种商品的边际效用是递减的，故一种商品能够替代的另一种商品的数量就会越来越少。注意：边际替代率也就是两种商品的边际效用的比率YMUY = XMUX即： MRSXY=Y/X = MUX/MUY22YXYXMUMUYUXUdXdYMUYUMUXUdYYUdXXUUdUYUdXXUdUYXUU/,; 00),(上述关系还可以证明如下：23三、预算线预算线的含义 预算线又称消费可能线或等支出线，它表示消费者用同一收入I按既定价格PX和PY所能购买的商品X和Y的不同数量的各种组合。预算方程：I=X PX +Y PY 。 例如：I=50元； PX=2； PY=10；如只购买X商品可购买25单位，只购买

19、Y则可购买5单位，或者可购买两种商品的不同组合。 如图：54321O 5 10 15 20 25Y对方程求得：XABCDXYXYYYXYXXQPPIPQQPPIPQ1;1如果公式中QY=0，则全部收入用来购买商品X，即QX=I/PX，表现为在X轴上的一段截距；如果公式中QX=0，则全部收入用来购买商品Y，即QY=I/PY，表现为在Y轴上的一段截距；斜率=- PX /PY24因此预算线的斜率为：YXYXXYPPdXdYPPIPIPOBOA11上例中预算线斜率的绝对值：1022501050OBOA（元）（元）（元）（元）（元）（元）预算线斜率的移动：X价格变化对预算线的影响XYXYOO收入I变化对

20、预算线的影响G F HE C D25四、消费者均衡1.消费者均衡的条件YMWABVTXOU3U2U1YXXYPPMRSYXYXXYYXXYYXPPMUMUMRSMUMUXYMRSMUYMUX2.序数效用分析与基数效用分析2813: ) 3 (2613: ) 2(2413: ) 1 (MRS：1X=3YP：2Y=1X；增X减YMRS：1Y=3XP：3Y=1X；实现均衡MRS：1Y=3XP：4Y=1X；增Y减X263.边角均衡或边角解法 图1 图3图2Y=0；消费者只购买XYYYXXXOOOJKJKJKU0U1U1U1U0U0U2U2U2X=0；消费者只购买YY=0；消费者只购买X4.具有多种商品

21、的均衡组合V纵轴所有其它商品，以不变的价格表示；横轴为食品；合成商品规则的使用并不改变上述消费者均衡分析的实质P9727五、货币收入变化对消费者均衡的影响 1.收入-消费曲线ICC 2.恩格尔曲线EC收入消费曲线ICCYXOCBAWVUjihgfedabc kn单位时间商品Y的消费量单位时间商品X的消费量由ICC曲线可推导出恩格尔曲线EC，后者表示某商品的均衡购买量与收入水平的关系。如左图中，当收入等于PXOe时，ICC线表明消费者购买Oa单位商品X；其余依此类推，可得EC。ac kI=PXOgI=PXOiI=PXOeX数量IOEC (或PYOf )28根据不同形状的恩格尔曲线可区分出正常商品

22、劣等商品和奢侈品。ECECEC奢侈品必需品劣等品IIIXXXIXI-XIX293.恩格尔定律与恩格尔系数恩格尔定律：随着家庭收入的增加，用于食物开支所占的比例会越来越小。恩格尔系数：=用于食物的开支总开支若干国家的恩格尔系数（1977）印度 前苏联 英国 日本 美国 62.6 32.4 31.6 25.5 16.5 据国际粮农组织统计认为：小康水平恩格尔系数为45.2我国目前为59.6(或54.)30六、价格变化对消费者均衡的影响1.价格消费曲线YXTSRCBA价格-消费曲线PCCurwOabcvs2.个人需求曲线的导出PXDDP1=I/oaP2=I/obP3=I/ocX的数量urwO的价格X

23、313.价格-消费曲线与需求的价格弹性假如纵轴商品Y的相对价格为1，那么纵轴Y也可以表示货币收入I。这样，就能从价格消费曲线PCC的斜率确定需求价格弹性的大小。如左图所示：LMBCDXOPCCY=IDDPXPX1PX2A2A1X1X2E2E1Ed1MEDBDEDBDEOAOBOXPOXILECBCECBCEOAOBOXPOXIXXXX2222222211111111;E2ME1L；Ed1；32PCCXBCDY=IOA2A1X2X1E2E1MLDDPX2PXPX1;,;122222222211111111LEMECBDBMEDBDEDBDEOAOBOXPOXILECBCECBCEOAOBOXPO

24、XIXXXX这就是说，随着PX的下降，用于X的消费总支出反而增加，说明其需求价格弹性大于1。334.替代效应和收入效应总效应=替代效应+收入效应替代效应：假定实际收入不变，仅仅由于价格变动所引起的需求量的变化。如左图中A1 -C1；收如效应：假定商品价格不变，仅仅由于实际收入发生变动所引起的需求量的变化如左图中C1 -B1YXOABCB1A1C1JKK1U2U1总效应345.不同商品的不同效应A1C1B1YXACBU2U1K1KJO当X为劣等品时，替代效应与收入效应的方向相反，两者相互抵消。如图，当X的价格下降时，替代效应A1B1为正值，收入效应C1B1却为负值，因此总效应=A1B1 C1B1=A1C1这时，收入效应会抵消一部分替代效应，但替代效应的绝对值大于收入效应的绝对值总效应仍然符合需求法则。劣等品的替代效应与收入效应35A1C1B1YXACBU2U1K1KJO吉芬品的替代效应与收入效应如果X商品价格下降时，替代效应与收入效应相抵后总效应为负，说明替代效应的绝对值小于收入效应的绝对值，总效应的变动方向将与价格变动方向相同。这种违反需求法则的现象，称为吉芬品（Giffen good）收入效应= C1 B1替代效应= A1 B1总效应= A1 B1- C1 B1