银行理财咨询业务参考标准

1、理财咨询业务参考标准一、贷款业务项目营业时间业务范围业务种类柜面操作办理人缴款/支取方式/其他收费标准须携带证件需填写单据特殊情况现行做法资金贷款8：3016：30 公休日不休息，节假日另行通知柜面发行委托人（自然人）现金、支票、电汇、刷卡本人持有效证件(居民身份证、军官证、护照等）办理。现场理财经理协助客户填写资金贷款申请书、资金贷款合同并复印客户相关资料。1、以支票方式购买产品；2、用借记卡、贷记卡（信用卡）刷卡缴款；3、单笔刷卡笔数；4、以电汇形式缴款。1、以支票形式购买的，委托人名称为支票出票人名称，需要客户提前预存支票，在财务相关人员通知支票到账后方可通知客户持柜台出具的支票预收单及

2、相关证件到柜台办理；2、以借记卡刷卡缴款的，须注意卡面拼音字样；以贷记卡（信用卡）刷卡缴款的，须由持卡人本人办理，且资金需以该持卡人姓名办理贷款；3、单笔认购金额为100万元的，刷卡次数不得超过3次缴款；4、以电汇缴款的，需注意客户缴款时，需提醒电汇附言时，注明：购贷款款；缴款人与受益人为同一人。法人或其授权代理人须持如下加盖公章资料的复印件：1、已经年检的营业执照副本；2、已经年检的组织机构代码证副本；3、税务登记证；4、法定代表人有效身份证件；5、授权委托书原件6、被授权人有效身份证件原件及复印件及公章、法人章。兑付受益人或代理人（自然人）现金、支票、转账、电汇1、受益人持有效证件原件、理

3、财卡原件；2、若为代理，还需提供代理人有效证件原件。1、办理转账业务，现场理财经理协助客户填写资金贷款到期兑付转账业务申请书；2、如是支票购买到期清退时，柜员协助客户填写资金贷款清退款支付通知；3、复印客户相关资料。1、证件过期；2、证件名称、号码与系统数据不符；3、原以支票方式购买；4、到期款项转入银行卡；5、到期款项电汇入银行卡；6、受益人死亡。1过期证件不受理；2、出具变更证明，且由本人更改信息；3、本金及所产生的收益均以支票方式返回原出票人账户；4、需提供受益人北京市内四区银行卡或结算账户存折，款项到账时间为第二个工作日16：00（建行基金股票账户银行卡、邮政储蓄卡不受理该业务），北三

4、市到账时间顺延一个工作日；5、公休日不受理，办理电汇所产生费用由受益人自行负担；6、办理人持死亡证明或加盖死亡印的户口本到公司提示申请，柜台出具资金贷款账户证明，在公证处开具公证书后，由所有继承人（一个或多个）持有效身份证件原件及公证书原件办理业务。法人或其授权代理人须持如下加盖公章资料的复印件：1、已经年检的营业执照副本；2、已经年检的组织机构代码证副本；3、税务登记证；4、法定代表人有效身份证件； 5、授权委托书原件（须加盖法人章）；6、被授权人有效身份证件原件及复印件及公章、法人章。机构证明材料变更1、 需持工商局出具的企业变更通知2、 若为政府机构需要提供相应批文或任命书。项目营业时间

5、业务范围业务种类柜面操作办理人缴款/支取方式/其他收费标准须携带证件需填写单据特殊情况现行做法资金贷款8：3016：30 公休日不休息，节假日另行通知柜面挂失受益人（自然人）理财卡、资金贷款确认书、资金贷款合同、理财卡密码理财卡、资金贷款确认书、资金贷款合同挂失每户10元1、受益人本人持有效身份证件原件；2、理财卡原件（理财卡挂失除外）。现场理财经理协助客户填写挂失申请书、密码重置确认书（理财卡密码挂失填写）并复印客户相关资料。1、理财卡正式挂失当日（遇法定公休日或节假日顺延）补发新卡；2、贷款合同、贷款确认书于挂失2个工作日内（遇法定公休日或节假日顺延），自然人受益人持本人有效身份证件原件，

6、机构受益人持机构文件和被授权人有效身份证件原件，以及挂失确认书、挂失申请书领取补制的贷款合同或贷款确认书；3、密码挂失可于当日重置新的密码。自2011年7月1日开始，公司对理财卡密码挂失免除手续费。资金贷款受益权转让出让人、受让人（自然人）转让、继承按贷款合同约定收取（收取现金）出让人本人持有效身份证件原件、理财卡、资金贷款确认书、资金贷款合同（均需原件），受让人持有效身份证件原件，同时到场办理现场理财经理协助转让双方填写资金贷款受益权过户申请书、受让方填写资金贷款申请书、出让方填写资金贷款受益权转让承诺书并复印客户相关资料。资金贷款受益权证明受益人（自然人）20元/每笔受益人持有效身份证件原

7、件、理财卡、资金贷款确认书、资金贷款合同（均需原件）办理。现场理财经理协助客户填写资金贷款受益权申请书、受益权证明函、声明并复印客户相关资料。1、非受益人本人办理；2、开具多份证明函1、可以代办。2、可为受益人就单笔资金贷款业务开具多份资金贷款受益权证明函原件。授权受益人与被授权人同时到场转让、挂失、解挂、资信证明、赎回、提前终止不收费受益人持有效身份证件原件、理财卡、资金贷款确认书、资金贷款合同（均需原件）办理；被委托人持有效身份证件原件。现场理财经理协助客户填写授权委托书并复印客户相关资料复印件。委托人因病或特殊情况无法到现场办理的原则上不允许做此业务，特殊情况单独请示赎回受益人（自然人）

8、按资金贷款合同约定受益人持有效身份证件原件、资金贷款确认书、资金贷款合同（均需原件）办理。现场理财经理协助客户填写资金贷款赎回申请书并复印客户相关资料按照资金贷款合同的约定，受托人在约定的开放期内受理受益人的赎回申请。提前终止受益人（自然人）按资金贷款合同约定受益人持有效身份证件原件、资金贷款确认书、资金贷款合同（均需原件）办理。现场理财经理协助客户填写资金贷款提前终止申请书、提前终止协议书、情况说明并复印客户相关资料按照资金贷款合同的约定，受托人在约定的开放期内受理受益人的提前终止申请。项目营业时间业务范围业务种类柜面操作办理人缴款/支取方式/其他收费标准须携带证件需填写单据特殊情况现行做法资金贷款8：3016：30 公休日不休息，节假日另行通知柜面查询受益人（自然人）跨年度查账10元/年/每笔受益人持有效证件原件、理财卡提出申请查询年份过久，不愿交查询费先收费后查询