香港金管局全面非现场监管所需资料清单

1、香港金管局年度全面非现场监管所需资料清单组织结构信息1、银行最新的组织结构图，表明向董事会的管理报告线路2、银行董事会成员名单，要区分执行董事、非执行董事、独立的非执行董事3、银行的金融附属机构及其业务性质、银行的控股比例(主要看业务与银行业务相同或有协同效应，银行与子公司是否为同一批人员)业务计划4、业务计划和年度预算5、在下一阶段将要实施的主要策略规划6、前一阶段已经开办的新产品/新服务，以及下一阶段将要提供的新产品/新服务7、最新版本的新产品政策(如有)公司治理8、本年度银行董事会开会的出席记录和会议纪要9、董事会最近两次开会时提供给董事会成员的信息资料(包括会议议程)10、各类委员会(

2、次级委员会)清单，包括：l 组成，如所有成员的名字l 法定人数l 会议召开频率l 最近三次会议召开的日期、出席记录和会议纪要l 每个委员会最新的职责说明、规章、委任l财务信息(如截止日期和币种)11、2003年及2004年上半年业务表现与预算对比的报告12、按照业务条线/产品对机构2003年及2004年上半年盈利能力分析(如：贸易融资、银团贷款、双边贷款、资金产品、票据承兑、证券交易等)13、资产负债表14、存款明细(主要是十大户)，包括：l 客户名称及国别l 金额（原币和折合本币金额）及利率l 定价日和到期日l 存款种类及性质，如一般存款/保证金存款15、同业往来明细l 银行名称和国别l 金

3、额（原币金额和折合本币金额）l 定价日和到期日l 利率l 质量分类16、对非银行客户的贷款和垫款清单l 客户名称、贷款及垫款种类、余额、到期日、抵押品情况、抵押品评估日期、质量分类、提取的准备金17、过期贷款和垫款清单l 客户名称和国别、风险暴露种类l 余额、到期日l 第一次逾期时间、总的逾期时间l 应计利息状态，如仍计息并计入损益表，或已挂账l 抵押品种类、价值、最近一次价值评估日期l 质量分类l 提取准备金的金额和种类（如特殊或一般）18、重组贷款和垫款清单l 客户名称和国别l 风险暴露的种类、重组前的余额l 重组金额、现有余额、到期日l 在重组前的逾期时间（如有）l 重组后第一次逾期的日

4、期（如有）l 利息应计状态，如仍计息并计入损益表，或挂账l 抵押品种类、价值、最新一次评估日期l 质量分类l 提取准备金的数量和种类（如一般或特殊）19、上一年冲销或转回清单l 客户名称、国别、风险种类l 冲销或转回日期l 冲销前的总金额l 冲销前计算的抵押品的价值和种类l 冲销或转回的总额20、持有债券明细l 发行人名称及国别l 持有目的，如交易，或非交易并持有到期l 账面价值，名义价值，市场价值（按原币）l 票面利率/利率，到期日l 外部评级机构给出的信用评级（如有）l 质量分类l 提取准备金的种类21、逾期或重组债券明细l 发行人名称和国别、债券种类l 账面价值、名义价值、市场价值l 逾

5、期（或重组）金额l 原始到期日l 应计利息状态，如仍计算并计入损益表，或已挂账l 质量分类l 提供准备金数量及种类22、20项主要的股权投资明细l 客户名称及国别l 账面价值和市场价值（原币和折合本币）l 投资目的，如交易，非交易，或策略投资等l 质量分类l 提取准备金种类23、下列项目的明细l 其他负债l 其他资产l 准备金24、资本充足率表中涉及的表外项目明细l 其他没有详细说明的资产l 直接信用替代l 与贸易相关的融资25、外汇、利率、权益、其他商品合约的明细l 交易对手的名称l 每笔合约的本金数额l 每笔合约的交易成本l 每笔合约的损益情况l 交易目的及合约的性质，如代客、交易或套期保

6、值26、十家最大及所有超过银行资本10%非银行客户风险暴露信息l 客户名称、客户背景l 注册国别、主要业务活动地点和业务领域l 授信总额及明细l 表内、表外风险暴露余额l 抵押品种类、价值（最近一次评估日期）l 逾期金额（如有）l 应计利息状态，如仍计息并计入损益，或挂账l 质量分类l 提取准备金数额及种类l业务运作和管理信息系统27、提交给高管人员、董事会和母行的管理报告和异常情况报告清单，提交报告的频率28、政策、指引和操作手册，包括使用单位的名称、最近更新日期和批准日期29、董事会批准的对不同业务活动授权限额，如贷款授权限额、对证券和资金交易的不同限额30、经过批准的最新版本的政策、操作

7、规程：l 信用/贷款业务l 资金交易业务l 证券投资业务l 压力测试l 反洗钱和反恐融资31、利率风险、市场风险和流动性风险监控的压力测试报告和相关资料的复本32、上年度it系统的变动情况和系统变动的目的33、过去12个月所做的业务持续经营计划的演练项目清单、相关的结果和跟进活动状态34、过去一年中有关反洗钱、反恐融资培训登记和记录的复本35、过去一年中向警察署反洗钱专业组织上交的怀疑案例报告的复本36、机构管理信息系统所有报告的清单，包括报告的名字、产生的频率和接收人员合规性37、合规主任的任命和职责说明38、最新批准的合规政策、手册和年度合规工作计划39、最近提交给高管人员和母行的3份合规报告其他40、最新的内审报告以及管理层的反