银行支行深化“银行业内控和案防制度执行年”活动报告

1、深化“银行业内控和案防制度执行年”活动报告 为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实阿拉善银监局转发关于深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知（阿银监办发84号）文件精神，切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行，我行根据盟行制定的农行阿拉善分行深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案进一步推进全行内控和案防制度建设工作的有效开展，现将活动开展情况汇报如下：一、 组织领导为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由行长任组长，其他员工为小组成员，各部门经理具体负责“内控和案防制

2、度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作。二、 活动开展情况 （一）全面排查信贷领域风险1、年7月，我行结合盟行信贷业务检查组，抽调信贷部门负责人与风险经理成立专项排查组，开展了一次信贷领域全覆盖的风险排查，排查对象为我行所有贷款客户、贷款资料和每笔贷款。2、全面自查我行抵质押贷款，从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作。通过排查，我行未发现违规核销内部员工和近亲属贷款。通过排查，我行贷款程序合法合规，但存在手续不全的现象。经排查，我行共有1笔贷款手续不全，主要表现为抵押物在客户部门与保管人进行移交时未及时签字确认。通过排查，我行办理的抵押贷款，抵押期间抵押物无被转

3、移、挪用、处置、调换、逃废债和在贷款期间抵押物损毁、灭失、价值降低等现象。通过排查，我行没有权属关系不明确或有争议的抵押物的抵押贷款；没有伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物权状况的贷款；没有接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；没有抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款。 3、此次排查我行严格按照以下要求，认真落实排查责任： 一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责。二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，支行检查人员要对其排查的业务负责，支行负责人要对本行排查工作负责。三是谁承诺，谁负责。信贷部门负责人

4、对排查工作负总责，承诺本部门贷款质量的真实性，没有故意隐瞒贷款的实际发放状况，如发现问题，要承担相应责任。 4、对此次排查出来的问题，进行了责任认定，落实限期整改。要求相关部门对问题进行梳理，认真进行整改，认真分析风险成因。同时，要求业务管理部门及时落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。（二）、强化内控制度执行力自查 1、认真开展自查工作。今年我行不定期组织了员工自查，监管员与风险经理不定期的抽查等方式。 （1）、对我行年度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了自查。存在的问题主要有登记薄登记不规范、会计凭证漏要素、查库内容不全面。针对存在问题，认真检讨，结合相关规章制度，

5、进一步加强规范化建设，严格执行会计核算制度，规范会计核算行为，全面推进各项业务稳步发展。（2）、开展了对柜员业务技能的专项稽核，为进一步加强对前台业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平。由行长、部门经理和监管员采取查账，调阅监控录像，现场查看业务操作流程等方式，对现金库存的管理，重要空白凭证和印章的管理，存款账户的开立与使用的合规性，公共管理类的规范操作等进行了检查。存在的问题主要有柜员未按规定保管私人名章，与押运公司交接的登记簿不合规，重要空白凭证未按规定逐笔销号等。（3）、开展了对公账户风险排查。根据盟行文件要求，我行对公司类账户开展风险

6、排查，排查内容涉及开户手续、开户资料、账户使用、销户、交易操作和对账等。经排查存在的主要问题是账户资料不能及时更新、部分账户缺少企业年检资料、长期不动户未按规定进行管理，对账不及时等。针对排查发现的问题，要求相关人员立即逐项整改、强化考核、落实责任、防范风险。2、持续开展日常行为排查工作。我行严格按照盟行文件精神和达标准则开展员工日常行为排查工作，每月组织一次内控制度执行情况报告会，定期召开一次案件防控分析会；每月监管员通报一次内控检查工作结果与存在的问题，支行领导就内控会中提到的问题，与员工进行互动、交流，并组织相关的专题学习，风险经理定期进行跟班，对柜员日常办理业务中遇到的不规范操作等，随时进行指导、更正。（三）认真落实防范操作风险13条意见1、认真执行基层主管、客户经理、及重要岗位人员轮岗轮调和强制休假机制。2、加强完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计账之间的适时对账制度。3、严格印