理财规划资料师法律基础知识讲座

1、理财规划师法律基础知识讲座尹涛第一讲时间 :10 月 15 日上午，内容：第一部分 劳动法的基础知识一、劳动法的适用范围（ 一 ） 劳动法的空间适用范围劳动法的空间范围即劳动法的地域范围 。一般来讲, 根据立法权限的不同 , 地域适用范围不同 。 全国人民代表大会及其常委会颁布的法律适用于全国 , 国务院及其各部委颁发的行政法规、规章除有特别规定外, 适用于全国。 各地域、地方性法规只适用于各地区管辖范围内。 民族自治地区的法规只适用于该民族自治区域内。（ 二 ） 劳动法的时间适用范围劳动法的时间适用范围是指劳动法的生效和失效时间 , 即劳动法的时间效力 。 法律生效时间有两种情况 :1. 法

2、律自通过或公布之日起生效; 2. 法律通过或公布之日不立即生效, 而另行规定生效时间 。 中华人民共和国劳动法于 1994 年 7 月 5 日公布 , 自 1995 年 1 月 1 日起 施行。法律失效时间也有两种情况:1. 法律规范本身明文规定终止效力的时间或特定条件出现时失效;2. 同类法律新法生效, 旧法即失效。 如失业保险条例生效后 , 国有企业职工待业保险规定即失效。（ 三 ） 劳动法对人的适用范罔 劳动法对人的适用范围是指劳动法对哪些人发生效力 劳动法 第 2 条规定 : 在中华人民共和国境内的企业、 个体经济组织 （ 以 下统称用人单位） 和与之形成劳动关系的劳动者, 适用本法。

3、国家机 关、 事业单位、 社会团体和与之建立劳动合同关系的劳动者 , 依照本法执行。 劳动法 所规定的企业是非常广泛的 , 包括各种企业形式, 如国有企业、集体企业和私营企业、股份制企业等等。而国家机关、 事业单位、社会团体如果与劳动者建立劳动合同关系 , 也依照劳动法执行。 无劳动合同关系的国家公务员、事业组织和社会团体工作人 员、农业劳动者、现役军人、家庭保姆等另行规定, 如国家机关工作人 员适用公务员法。案例 1：张某多年来一直从事服装加工制作生意， 2004 年 12 月 5 日招收了李某在自己家中为自己制作大衣的钮扣， 双方达成口头协议： 李某按张某的关于钮扣制作规格、 交付时间等要

4、求加工制作钮扣， 张某按李某完成零件的数量支付报酬。 李某按协议的约定， 按期交付加工制作的大衣钮扣， 但张某一直未按协议支付报酬。 此后， 李某多次向张某索要欠款， 张某都以暂时没有现钱为由拒绝支付。于是李某将张某诉至法庭。试分析： （ 1）张某和李某之间是什么样的法律关系，这种关系是否受到劳动法的调整？ （ 2） 张、 李二人之间的争执是劳动争议吗？ （ 3） 法院应否受理？二、劳动合同制度1劳动合同具有以下特征：第一，劳动合同主体具有特定性。第二，劳动合同具有从属性。第三，劳动合同是双务、有偿、诺成合同。第四，劳动合同往往涉及第三人的物质利益关系。2劳动合同必备条款根据劳动合同法的规定，

5、劳动合同应当具备以下条款：（ 1）用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人；（ 2）劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码；（ 3）劳动合同期限；（ 4）工作内容和工作地点；（5）工作时间和休息休假；（6）劳动报酬；（7）社会保险；（8）劳动保护、劳动条件和职业危害防护；（9）法律、法规规定应当纳入劳动合同的其他事项。3用人单位的权利和义务劳动者和用人单位的权利和义务主要有：（ 1）用人单位应当建立职工名册。（ 2）用人单位的告知义务和劳动者的说明义务。（ 3）用人单位不得扣押劳动者的证件和要求提供担保。4劳动合同成立与劳动合同生效的关系劳动合同成立和劳动合同生效既有联系

6、又有区别， 劳动合同成立是劳动合同生效的前提，但劳动合同成立并不意味着劳动合同一定生效。劳动合同双方当事人通过平等协商， 自愿就劳动合同条款达成一致后， 签订协议， 劳动合同即告成立， 但劳动合同成立并不意味着劳动合同一定生效。 劳动合同依法订立即具有法律约束力， 当事人必须履行劳动合同规定的义务。 只有依法成立的劳动合同才具有法律约束力， 才能受到国家法律的保护， 产生当事人期望的法律后果。案例 2：张某于 2006 年 7 月份被某食品机械厂招为全民合同制工人，担任厂部技术科化验员。同年10 月份试用期满，双方正式签订劳动合同，有关合同条款如下：合同期限3 年，从 2006年 i0 月 5

7、 日起，到 2009年 10 月 4 日止；实行每周 5 天，每天 10 小时工作制；张某工作岗位为技术科化验员；每月工资1000元； 若双方在合同履行中产生纠纷， 应将纠纷交由某区劳动争议仲裁委员会仲裁。2007年 3月，张某提出每日工作10 小时违反了劳动法，要求厂方缩短工作时间。厂方认为既然工作时间不合法，就是无效合同，因此不需再履行。随后安排他人接替张某工作。张某不服，向区劳动争议仲裁委员会申请仲裁。区劳动争议仲裁委员会受理此案后经过对双方当事人签订的劳动合同的审查， 认为劳动合同中的劳动时间条款不符合国家法律规定， 应认定为无效劳动合同，裁决劳动合同无效，终止劳动关系。张某不服，诉至

8、区人民法院。试分析：（ 1）张某与某食品机械厂签订的劳动合同中的工作时间是否有效?（ 2）张某与某食品机械厂签订的劳动合同是否有效?三、劳动工资制度1工资的特征第一，工资是劳动者基于与用人单位的劳动关系取得的劳动报酬；第二， 工资是按照国家法律法规的规定和劳动合同的约定由用人单位向本单位的劳动者支付的；第三，工资是用人单位支付给本单位劳动者的货币报酬，不包括实物报酬；第四， 支付工资是用人单位的法定义务， 劳动者取得工资则必须履行劳动合同约定的劳动义务2我国现行的工资宏观调控制度主要有：（ 1）工资总额同经济效益挂钩制度工资总额同经济效益挂钩制度是指企业工资总额要同企业的经济效益挂钩，工资总额

9、增长幅度低于本企业经济效益增长幅度、 职工实际平均工资增长幅度低于本企业劳动生产率增长幅度的一项工资宏观调控制度。（ 2）工资集体协商制度工资集体协商， 是指职工代表与企业代表就企业内部工资分配制度、 工资分配形式、 工资收入水平等事项进行平等协商， 在协商一致的基础上签订工资协议的行为。（ 3）工资指导线制度政府运用工资指导线， 对国有企业及其他各类企业的工资分配进行指导与调控，使企业工资增长符合经济和社会发展的要求，进一步促进生产力的发展。（ 4）劳动力市场工资指导价位制度劳动力市场工资指导价位制度是市场经济下， 国家对企业工资分配进行指导和间接调控的一种方式。（ 5）行业人工成本信息指导

10、制度行业人工成本信息指导制度是指政府劳动保障部门或由其委托的社会组织调查、 收集、 整理并分析预测行业人工成本水平， 定期向社会公开发布行业人工成本信息，指导企业加强人工成本管理、合理确定人工成本水平的制度。3履行国家或社会义务期间的工资根据劳动法和工资支付暂行规定，劳动者在法定工作时间内依法参加社会活动期间， 用人单位应视同其提供了正常劳动而支付工资。 这些社会活动包括：（ 1）依法行使选举权或被选举权；（ 2）当选代表出席乡（镇）、区以上政府、党派、工会、青年团、妇女联合会等组织召开的会议；（ 3）出任人民法庭证明人；（ 4）出席劳动模范、先进工作者大会；（ 5）工会法规定的不脱产工会基层

11、委员会委员因工会活动占用的生产或工作时间；（ 6）其他依法参加的社会活动。案例3：谢河与宏达医药公司于2008 年 8 月签订了为期 3 年的劳动合同，从事药品销售工作。 2009 年 1 月，该公司对所有销售人员实行销售承包提成工资办法，销售人员每月必须向公司上缴销售利润 4000 元，作为承包基数，完成这个基数可以领取基本工资和按比例提取个人所得。 如果没有完成承包基数， 公司将不发包括基本工资之内所有的工资待遇。谢河从2009 年 2 月至 2009 年 6月均未完成承包基数，结果，未领到一分工资。谢河要求公司支付其工资，遭到公司拒绝。谢河向当地劳动争议仲裁委员会提出申诉。试分析 :（1

12、） 医药公司不计发谢河的工资是否合法？为什么？（2） 应如何处理本案？第二部分 合同合同法 第 2 条第 1 款， 合同是平等主体的自然人、 法人、 其他组织之间设立、变更、中止民事权利义务关系的协议。一、合同的订立（一）要约规则要约，是希望和他人订立合同的意思表示，其构成要件有：（ 1）要约是由特定人做出的意思表示（ 2）要约必须具有订立合同的意图（ 3）要约必须向要约人希望与之订立合同的受要约人发出（ 4）要约的内容必须具体、明确要约邀请也称要约引诱，指希望他人向自己发出要约的意思表示。要约的生效、撤回与撤销合同法第 16 条第 1 款，要约到达受要约人时生效。要约效力期间：口头要约，受要

13、约人未立即做出承诺的，即失效；书面要约，规定合理期间。要约的效力表现：对要约人；对受要约人。要约的撤回、撤销要约的撤回， 指要约人在发出要约后， 于要约到达受要约人前取消其要约的行为。合同法第 17 条，要约可以撤回。要约的撤销， 指在要约发生法律效力后， 要约人取消要约从而使要约归于消灭的形位。合同法第 19 条规定了要约不得撤销的情形：（ 1）要约人确定了承诺期限或以其他方式明示要约不得撤销（ 2）受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并且已经为履行合同做了准备工作。（二）承诺规则承诺，是受要约人同意要约的意思表示。承诺的构成要件：（ 1）由受要约人做出（ 2）必须在合理期限内发出（ 3）承

14、诺的内容必须与要约内容相一致承诺的撤回承诺的生效合同的成立：合同法 32 条，自双方当事人签字或盖章时； 33 条，签订确认书时； 36 条，因实际履行，对方接受而成立。二、合同的效力（一）合同的成立与合同的生效合同的成立：双方当事人对合同的内容和条款进行协商并达成一致。合同的生效：是指合同产生法律上的效力。（二）效力未定的合同（三）合同的无效与可撤销三、合同的履行：（一）合同履行规则：诚实信用原则、适当履行原则、全面履行原则（二）双务合同的履行1、同时履行抗辩权：互负债务，没有先后履行顺序2、先履行抗辩权：互负债务，有先后履行顺序3、不安抗辩权，指先给付义务人在有证据证明后给付义务人的经营状

15、况严重恶化， 或者转移财产、 抽逃资金以逃避债务， 以及其他丧失或可能丧失履行债务能力的情况时，有权中止自己的履行。不安抗辩权的构成要件：（ 1）双方当事人因同一双务合同而互负债务（ 2）后给付义务人的履行能力明显降低，有不能为对待给付的危险不安抗辩权的效力（ 1）先给付义务人的中止履行，即暂停履行或延缓履行，履行义务仍然存在。当后给付义务人提供适当担保时，应恢复履行。（ 2）先给付义务人解除合同。先给付义务人中止履行后，对方在合理期限未恢复履行能力且为提供适当担保时，先给付义务人可解除合同。四、合同责任（1） 缔约过失责任， 指在订立合同过程中， 一方因违背其依据诚实信用原则所应尽的义务而指

16、令一方信赖利益的损失，依法应承担的民事责任。构成要件：（ 1）此种责任发生在合同订立阶段（ 2）一方当事人违反了依诚实信用原则所担负的先合同的义务（ 3）另一方的信赖利益因此而受到损失（ 4）有缔约过错。缔约过错责任的情形（ 1）假借订立合同，恶意进行磋商；（ 2）故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；（ 3）泄露或不正当使用商业秘密；案例4：甲、乙二企业就彩电购销协议进行洽谈，其间乙采取了保密措施的市场开发计划被甲得知。 甲遂推迟与乙签约， 开始有针对性地吸引乙的潜在客户，导致乙的市场份额锐减。问：甲的行为是否正当合法？（ 4）有其他违背诚实信用原则的行为。（2） 违约责任， 指

17、合同当事人一方不履行合同义务或履行合同义务不符合合同约定所应承担的民事责任。构成要件：违约行为（实际违约、预期违约）；无免责事由（法定免责、约定免责）。（三）违约的免责事由不可抗力（四）合同责任的形式（ 1）继续履行（ 2）采取补救措施（ 3）赔偿损失，其是对守约方所遭受损失的一种补偿，而不是对违约行为的惩罚。（ 4）违约金（ 5）定金，指合同当事人为了确保合同的履行，根据双方约定，由一方按合同标的额的一定比例预先给付对方的金钱或其他替代物。案例5：甲与乙订立了一份购书合同，约定：甲向乙交付2 000 册书，书款为 2 万元， 乙向甲支付定金4 000元； 如任何一方不履行合同应支付违约金6

18、000元。 后甲将书卖给了丙无法向乙交付， 乙提出的如下诉讼请求中， 既能最大限度地保护自己的利益，又能获得法院支持的诉讼请求的是（ ） 。a.请求甲双彳返还定金8 000元b.请求甲双彳返还定金8 000元，同时请求甲支付违约金6 000元c.请求甲支付违约金6 000元，同时请求返还支付的定金4 000元d.请求甲支付违约金6 000元五、合同的变更和解除1、合同变更的条件：（ 1）原已存在有效的合同关系（ 2）合同内容发生变化（ 3）经当事人协商一致，或以法律规定（ 4）法律、行政法规规定变更合同应当办理批准、登记等手续的，应遵守其规定2、法定解除的条件：（ 1）因不可抗力致使不能实现合

19、同目的（ 2）在履行期限届满之前，一方明确表示或以自己的行为表明不履行主要债务（ 3）当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行（ 4）当事人一方迟延履行债务或有其他违约行为致使不能实现合同目的（ 5）法律规定的其他情形（三）合同解除的效力：一般规定，（1）对将来发生效力，（2）产生溯及力民法通则 115 条、合同法 97 条均规定，合同解除与损害赔偿可以并存。第三部分、婚姻（一） 结婚， 是男女双方依法定条件和程序， 建立夫妻关系的双方民事法律行为。结婚的条件：男女双方完全自愿、达到法定年龄、符合一夫一妻制。禁止性条件：直系血亲和三代以内旁系血亲、患有法律规定的某些疾病。（二）

20、夫妻财产关系1、法定财产制夫妻共同财产：工资、奖金；生产、经营的收益；知识产权的收益；继承或赠与所得的财产，但婚姻法 12 条第 3 项规定的除外；其他财产。夫妻一方所有的财产： 婚前财产； 身体受到伤害获得的医疗费、 残疾人生活补助费等；一方专用生活用品；遗嘱或赠与合同中确定只归夫妻一方所有的财产。2、约定财产制，应采用书面形式。约定的内容在第三人知晓时，其对外具有对抗的效力，否则无对抗的效力。（三）离婚及离婚诉讼中的夫妻财产的处理协议离婚，必须双方自愿，并就财产和子女问题达成协议。诉讼离婚：两项特殊保护（ 1）在诉讼中对现役军人的特殊保护。婚姻法 33条规定， 现役军人的配偶要求离婚的，

21、须经军人同意， 但军人一方有重大过失的除外。（2）对妇女的特殊保护。婚姻法34条，妇女权益保障法 45条，在女方怀孕期间、分娩后 1 年内或中止妊娠后 6 个月内，男方不得请求离婚。财产处理（ 1）共同财产处理：包括属于婚姻期间所得或者婚姻期间可明确取得的知识产权中的财产性收益，应认定为夫妻共同财产。最高院 婚姻法解释一 第 31 条， 再次分割夫妻财产请求权的诉讼时效是2 年，从当事人发现的次日起计算。（ 2）债务清偿，离婚时对财产所做的分割，对外部不发生对抗其他债权人的效力。（ 3）补偿权。婚姻法40 条，夫妻书面约定婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，一方因抚育子女、照顾老人、协助另一

22、方工作等付出较多义务，离婚时有权向另一方请求补偿。（ 4）离婚时对生活困难一方的经济帮助。离婚诉讼无过错方的损害赔偿请求权， 应在离婚诉讼同时提出， 由法院在判决离婚时一并做出裁决。第四部分、继承概念： 指自然人死亡后， 由法律规定的一定范围的人或遗嘱指定的人依法取得死者遗留的个人合法财产的法律制度。享有继承权的主体只能是自然人； 继承权的取得以继承人与被继承人存在特定的身份关系为前提；发生的根据是法律直接规定或者合法有效的遗嘱。（一）继承开始 : 继承从被继承人死亡时开始。（二）继承权1、继承权的取得：（ 1）法定继承权的取得（婚姻、血缘、抚养）；（ 2）遗嘱继承权的取得。概念： 指在继承开

23、始后， 继承人按照被继承人合法有效的遗嘱取得被继承人遗产的法律制度，又称为“指定继承”。特征： 以被继承人死亡和立有遗嘱为发生根据； 被继承人意志的直接体现； 在效力上优于法定继承，遗嘱继承人只能是法定继承人范围内的自然人。适用条件： 没有遗赠抚养协议； 被继承人的遗嘱合法有效； 遗嘱继承人没有放弃、丧失继承权，也未先于遗嘱人死亡。遗嘱的有效： 遗嘱人有遗嘱能力； 遗嘱是遗嘱人的真实意思表示； 遗嘱的内容合法；遗嘱的形式符合法律规定的形式。遗嘱的形式：公正遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、口头遗嘱、录音遗嘱。遗嘱的变更和撤销： 1、明示方式；2、推定方式（数份遗嘱以最后所立的为准、遗嘱人生前行为与遗嘱

24、的意思表示相反、遗嘱人故意撤销遗嘱的）继承权的放弃：遗产分割前，明示。继承权丧失的法定事由： 1、故意杀害被继承人的； 2、为争夺遗产而杀害其他继承人的； 3、遗弃被继承人或虐待被继承人情节严重的；4、伪造、篡改或者销毁遗嘱，情节严重的。（三）代位继承概念： 指在法定继承中， 被继承人的子女先于被继承人死亡或宣告死亡时， 本应由继承人继承的遗产， 由已死亡子女的晚辈直系血亲代位继承的法律制度， 又称间接继承。适用条件： 代位继承人只适用于法定继承； 被代位继承人只能是被继承人的子女；被代位继承人先于被继承人死亡； 代位继承人必须是被继承人子女的晚辈直系血亲； 被代位继承人必须有继承权； 无论代

25、位继承人是以人还是数人， 都只能继承被代位继承人应得的遗产份额。（四） 转继承概念： 指被继承人死亡后， 继承人在遗产分割前死亡， 则由该继承人的继承人代其实际接受其有权继承的遗产的一项法律制度。条件：被转继承人在遗产分割前死亡；转继承人有继承权（五）遗赠、遗赠扶养协议1、遗赠概念： 指立遗嘱人以遗嘱的方式将其遗产的一部分或全部无偿地赠给国家、 集体组织或法定继承人以外的人，并于其死亡发生法律效力的行为。第二讲时间 :10 月 15 日下午，内容：第一节 民事法律基础知识民法是调整平等主体之间人身关系和财产关系的法律规范的总称。第一单元 民事法律关系一、民事法律关系的概念及其构成（一） 概念：

26、 是由民法规范调整的、 在平等主体之间形成的以权利义务为内容的社会关系，它包括人身关系和财产关系。特征：主体的平等性；产生的自主性；内容为私权利和私义务。（二）构成：1、主体，即民事法律关系中享有权利、承担义务的参与者、当事人。包括法人、自然人、其他组织。2、客体，是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。（ 1）物（ 2）行为特指满足债权人利益的行为，也称给付（ 3）智力成果（ 4）人身利益3、内容：民事权利、民事义务；二、民事法律事实是符合民事规范，能引起民事法律关系产生、变更、消灭的事实或客观现象。（一）民事法律事实的分类行为事实：人的意志性；自然事实。案例6：下列引起民事法律关系产生、变

27、更、消灭的法律事实属于行为的是（ ） 。a.人的出生b.人的死亡c、时间的经过d.签订合同（二）民事法律事实构成是指能引起民事法律关系产生、变更、消灭的几个法律事实的总和。三、民事权利、义务、责任（一）民事权利：是民法赋予民事主体实现其利益的法律手段。类型：人身权，以人身之要素为客体的权利。财产权，是以具有经济价值的利益为客体的权利。综合性权利：由财产权与人身权结合所产生的权利。主要包括：知识产权、继承权和社员权。1、物权，是民事权利主体支配物并具有排他性效力的财产权。特征为：（ 1）是权利人直接支配物的权利。（ 2）是权利人直接享受物的利益的权利。（ 3）是排他性的权利。物权的民法分类：（

28、1） 所有权， 是所有人在法律规定的范围内独占性地支配其所有的财产的权利。四种形式：占有、使用、收益、处分。（ 2）用益物权，是对他人所有的物在一定范围内使用、收益的权利，包括国有土地使用权、采矿权等。（ 3）担保物权，是为了担保债的履行，在债务人或第三人所有或经营管理的特定财产上设定的物权，主要有：抵押权、留置权、质权。2、债权，是债权人享有的请求债务人为特定行为（即给付）的权利。债权的特征：（ 1）是一种请求权； 是一一种请求权；（ 2）为相对权；（ 3）具有相容性和平等性，即同一标的物上可以成立内容相同的数个债权，且其相互间是平等的，在效力上不存在排他性和优先性。（ 4）为有期限权利。产

29、生债权的原因： 合同； 侵权行为： 一般侵权； 特殊侵权， 不以过错为构成要件。无因管理；不当得利（二）民事义务民事法律规范规定或当事人依法约定， 义务人为一定行为或不行为， 以满足权利人利益的法律手段。民事义务的分类：法定义务，约定义务；积极义务，消极义务；（三）民事责任 : 违反约定或法定义务而应承担的惩罚性的法律后果。特征：违反义务性；属于公力救济；补偿性，且可以自由协商；民事责任的类型：合同责任、侵权责任第二单元 民事法律行为一、民事行为与民事法律行为民事行为是指当事人实施的， 目的在于确立、 变更和终止民事权利义务关系的行为。 包括民事法律行为、 可变更可撤销的民事行为、 效力待定的

30、民事行为和无效民事行为。二、民事法律行为有效的条件（一）民事行为的成立1、一般成立要件： （ 1 ）包含确立、变更和终止民事权利义务关系的意图；（ 2）完整的表达出必须内容；（3）以一定的方式将内心意图外露出来。2、特别成立要件（二）民事法律行为的生效1、一般生效要件：行为人有相应行为能力；意思表示真实；不违反法律或者社会公共利益，即民事法律行为须具有合法性。2、特别成立要件：办理批准、登记手续三、无效民事行为已经成立，但欠缺法律行为的有效要件。（一）类型1、行为人没有相应行为能力2、意思表示不真实3、恶意串通，损害第三人、集体、国家利益的行为4、以合法行为掩盖非法目的5、违背法律、公共利益的

31、（二）法律后果：返还财产、赔偿损失、追缴财产。四、可撤销、可变更民事行为意思表示有欠缺，可通过法院或仲裁机构予以变更或撤销。（一）类型1、重大误解2 、显示公平3、乘人之危4、受欺诈、胁迫而实施的民事行为（二）撤销权、变更权的行使享有撤销权的是受害人，自由选择行使权利期间，最高院民通意见第 73 条第 2 款规定： 可变更或者可撤销的民事行为， 自行为成立时起超过1 年当事人才请求变更或撤销的，人民法院不予保护。权利行使的法律后果：溯及既往五、效力未定的民事行为虽已成立，但是否生效尚不确定，其效力有待于第三人意思表示与可撤销民事行为的区别：前者不确定，后者撤销前有效（一）类型1、无权处分行为2

32、、欠缺代理权的代理行为3、债务承担4、限制行为能力人待追认的行为（二）效力未定民事行为的后果追认：单方行为催告权，由相对人享有撤销权：（ 1）追认前；（2）明示方式作出；（3）相对人为善意第三单元 代理一、概念以被代理人的名义，在代理权限内与第三人为法律行为，后果由被代理人承受。二、代理的适用范围不得代理的， 主要四具有人身性质的行为和当事人约定应当由特定人亲自为之的行为。三、代理的类型: 委托代理法定代理指定代理四、代理证书 : 委托授权的书面形式五、代理权的行使（一）代理人的义务1、实施代理行为；2、亲自代理；3、报告义务；4、保密义务。（二）代理权禁止类型：双方代理、自己代理、懈怠行为与

33、诈害行为六、无权代理（一）无权代理的概念未授权之代理越权之代理代理权消灭后之代理（二）表见代理是指行为人无代理权而以本人名义与第三人为民事行为， 但有足以使第三人相信其有代理权的事实和理由， 善意相对人与行为人实施民事法律行为的， 该行为的后果由本人承担。构成要件： 1、以本人名义为法律行为2、行为人无代理权3、须有使相对人信其有代理权的表征4、相对人为善意法律效果：发生有权代理的效果；相对人有撤销权。第四单元 诉讼时效一、概念民事权利受到侵害的权利人，法定期间内不行使权利，即丧失公权救济的制度。二、诉讼时效的效力 : 胜诉权消灭但实体权利不消灭练习：诉讼时效是指民事权利受到侵害的权利人在法定

34、的时效期间内不行使权利，当时效期间届满时，权利人即丧失了 （ ） 。a.上诉权b .请求权c .胜诉权d .起诉权三、诉讼时效的期间普通诉讼时效， 2 年短期诉讼时效最长诉讼时效，民法通则第 137 条， 20 年特殊诉讼时效，有特别法规定，如合同法 129 条：涉外合同以外的合同纠纷诉讼时效为 2 年。 海商法 257条： 海上货物运输向承运人要求赔偿的请求权，时效期间为 1 年， 时效期间内或届满后， 被认定为负有责任的人向第三人提起追偿请求的，时效期间为 90 日。练习：根据合同法的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼时效期间为 （ ） 年。a l b

35、2 c 3 d 4四、诉讼时效的中止、中断和延长（1） 时效中止， 指在诉讼时效期间的最后 6 个月内， 因法定事由而使权利人不能行使请求权的，诉讼时效的计算暂时停止。中止的法定事由：不可抗力、法定代理人未确定或丧失行为能力、 其他。 时效中止的效力： 中止期间不计入时效期间内（2） 诉讼时效的中断， 指时效期间内， 法定事由的出现使经过的时效期间失去效力，而需重新计算时效期间的制度。中断的法定事由：提起诉讼或仲裁、主张权利、义务人的同意中断的效力：已经过去的时效期间统归无效。（三）诉讼时效延长确有其他正当理由，由法院来定第五单元 婚姻、继承（ 10 月 15 日上午已讲）第六单元 合同（ 1

36、0 月 15 日上午已讲）第七单元 信托关系 一、信托的概念与特征概念： 是指委托人基于对受托人的信任， 将其财产权委托给受托人， 以委托人的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。特征： 1、是一种代人理财的机制；2、成立须以有效的转移信托财产为要件；3、信托基于信任而设立；4、目的是必备要素；5、信托作为一种法律关系，一般有三方当事人参加。二、信托关系的要素信托由以下要素构成（一）信托设立的依据，即信托设立的原因。依信托法第 8 条、第 72 条的规定，信托有明示信托（即书面形式为必备要件）和法定信托。（二）信托目的其不仅是信托的基本构成要素， 也是受托人在为委托人管理和

37、处分财产时， 所必须依循的行为标准。其应遵从的原则是意思自治原则和合法原则。（三）信托主体信托当事人，一般地，典型的信托关系具有三方当事人，即委托人、受托人和受益人。（ 1）委托人其法律地位表现在：是信托行为的主要当事人之一；是信托财产的提供者；是信托目的的设立者。其条件为：具备行为能力；具备一定数量的财产，并对该信托财产享有所有权；未处于资不抵债的境地。（ 2）受益人，即在信托中享有信托受益权的人。依信托法第 43 条，受益人可以是自然人、法人或依法成立的其他组织。（ 3）受托人，指接受委托人委托，以信托目的为受益人的利益对信托财产进行管理和处分的人。依信托法第 24 条，具有完全民事行为能

38、力的自然人和法人可以作为受托人。（四）信托客体即信托财产，其是信托得以设立和存续的前提和基础。依信托法第 14 条，所谓信托财产， 是指受托人因承诺信托而取得的财产以及受托人因信托财产的管理、 处分或其他情形而取得的新的财产。 原则上， 凡可以金钱计算的财产均可成为信托财产，但不具有财产价值的身份权和人格权不能成为信托的标的。信托财产的特征：（ 1）转让性；（ 2）独立性，其仅服从信托目的。具体表现在：信托财产的非继承性；破产财团的排除；强制执行的禁止。信托财产的管理：分别管理；登记（车辆、房产等）。四、信托与相关概念之比较（一）信托与代理二者都是以信任关系为基础设立，存在着诸多相似之处，但有

39、区别：（ 1）运作机制不同，信托中财产所有权与利益相分离。（ 2）委托人的地位不同，信托中委托人原则上脱离信托关系，其死亡或终止不影响信托关系的存续。（ 3）代理仅涉及两方当事人。（二）信托与行纪行纪， 指行纪人为委托人的利益， 在接受委托人的委托后， 以自己名义所从事的经营活动。二者相似处有：均基于信任而产生；均涉及财产的管理和处分；均以自己的名义对外活动。区别有：（ 1）当事人不同，且信托是一种特殊的财产管理制度。（ 2）信托涉及的财产范围比较广泛。（ 3）成立要件不同，即信托以财产交付为要件，行纪不要求交付。（ 4）管理权限不同。（三）信托与赠与区别：赠与以财产所有权的转移为最终目的，信

40、托中财产所有权的转移仅是一种手段；赠与不具有信托的财产管理功能，是一种短期行为。五、信托关系人的权利义务委托人的权利：知情权；要求受托人调整管理方法权；撤销权、恢复原状请求权和赔偿损失请求权；解任权；委托人的义务：保证信托财产合法性的义务并转移；不损害债权人利益的义务；依照法律规定或约定向受托人支付报酬。受托人的权利：取得报酬；优先受偿。受托人的义务： 为受益人的最大利益处理信托事务； 善良管理人的义务， 即诚实守信； 对信托财产分别管理； 不利用信托财产为自己谋利； 保存处理信托事务的完整记录，并报告的义务；向受益人支付利益的义务。受益人的权利：享有信托受益权；放弃信托受益权；转让信托受益权

41、。受益人的义务：契约当事人不能为第三人设定义务。信托的合法原则的说明如果委托人设立信托的目的是为逃债， 或者委托人用其无权处分或国家禁止流通的财产设立信托，都将被依法取缔。信托法 关于信托目的合法性的内容主要包括： 信托目的不得违反法律、 行政法规或者损害社会公共利益； 禁止专以诉讼或者逃债为目的设立信托； 委托人设立信托，不得损害其债权人利益。六、主要的个人信托类型（ 1）婚姻家庭信托（ 2）子女监护信托（ 3）遗产管理信托（ 4）养老保障信托（ 5） 人寿保险信托第八单元 知识产权一、知识产权是指民事主体对其创造性的智力成果所依法享有的专利权利。特征：无形性；双重性；专有性；地域性；时间性

42、。二、著作权（一） 概念： 是指作者或其他著作权人依法对文学、 艺术和科学创作作品所享有的各项专有权利的总称。（二）著作权的主体是指在著作权法律关系中依法享受权利和承担义务的人1、合作作品的著作权主体：合作人2、集体作品的著作权主体：编辑人或出版人3、职务作品的著作权主体：作者4、委托作品的著作权主体：受托人5、演绎作品的著作权主体：行为人6、电影、电视、录像作品的著作权主体：制片者（三）著作权的客体即作品， 是指文学、 艺术和科学领域内具有独创性并能以某种有形的形式复制的智力创作成果。1、受著作权法保护的作品2、不受著作权保护的作品（四）著作权的内容包括著作人身权利和财产权利两方面（五）著作

43、权的法律保护期限（六）著作权的使用许可1、许可使用合同：采取书面形式，期限不得超过10 年，可续订2、专有许可：独占许可3、非专有许可：非独占许可三、专利权是法律赋予公民、 法人或其他组织对其获得专利的发明创造在一定期限内依法享有的专有权利。（一）专利权的主体专利权的主体即专利权人， 指依法享有提出专利申请和取得专利权并承担相应义务的人。1、职务发明人（ 1）在本职工作中作出的发明创造。（ 2）履行本单位交付的任务所作出的发明创造。（3）退职、退休或者调动工作后三年内作出的，与其在原单位承担的本职工作或者原单位分配的任务有关的发明创造。（ 4）主要利用本单位的物质条件所完成的发明创造。2、非职

44、务发明人是指在本职工作范围之外，没有利用单位的资金、设备、零部件、原材料或者不向外公开的技术资料等所完成的发明创造的人。3、共同发明人共同发明是指两个或两个以上的法人或自然人通过共同的合作而完成的发明。4、外国人、外国企业或者外国其他组织。5、合法继受人即通过各种合法的形式取得发明创造的所有权的人。（二）专利权的客体即专利权保护的对象，是指作为专利的发明创造。1、发明 2 、实用新型3 、外观设计授予发明、实用新型专利权必须同时具有三个条件：新颖性、创造性、实用性。4、不授予专利权的情形（ 1） 对违反国家法律、 社会公德或者妨害公共利益的发明创造， 不授予专利权。例如专用于伪造货币的方法或工

45、具、吸食毒品的器具等。（ 2）科学发现；智力活动的规则和方法；疾病的诊断和治疗方法；动物和植物品种；用原子核变换方法获得的物质。但是，动物和植物产品的生产方法，可以依法授予专利权。（三）专利权的内容专利权人的权利包括独占实施权、转让权、实施许可权、标记权和排除侵犯权。其中独占实施权是一项最基本的权利， 它是指专利权人对其专利产品或者专利方法依法享有的进行制造、 销售或者使用的专有权利。 专利权人的义务包括实施专利、按时缴纳专利年费和对职务发明创造的发明人或者设计人给予奖励。（四）专利权的取得经过申请、审查和批准等法律程序。四、商标专用权商标权是指商标注册人对其已注册商标依法享有的权利。（一）商

46、标商标是指在商品或者服务项目上所使用的，用以识别不同经营者所生产、制造、加工、拣选、经销的商品或者提供的服务，由具有显著性特征的文字、图形或者其组合构成的标志。（二）注册商标注册商标是商标权人依法提出商标注册申请， 经国家商标管理机构审查并注册登记的商标。（三）商标权的主体是指依法享有商标权的人，依商标法，我国的自然人、法人或者其他组织，以及其所属国和我国签订有协议或同为国际条约成员国的外国人或外国企业， 可以成为商标权的主体。（四）商标权的客体是商标权人所有的注册商标。 商标权的内容包括对注册商标的占有、 使用、 收益和处分的权利以及禁止权、商标续展权等。（五）商标权的内容商标权人的主要权利

47、表现为：独占使用权；转让权；许可权；商标投资权。商标权人的主要义务表现为： 有义务对使用商标的商品质量负责； 有义务按规定缴纳商标注册手续的各项费用； 有义务监督转让或许可他人使用其注册商标的商品质量。（六）商标权的保护期限和保护范围注册商标的有效期为 10 年，自核准注册之日起计算。保护范围以核准注册的商标和核定使用的商品为限。第三讲时间 :10 月 16 日上午，内容：第二节 商事基础知识商事法律以企业的活动为调整对象。 实业投资就是讲财产投资设立企业， 通过企业的市场行为实现财产的保值增值。第一单元 个人独资企业个人独资企业， 是指依法在中国境内设立， 由一个自然人投资， 财产为投资人个

48、人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。一、个人独资企业的设立设立个人独资企业应当具备下列条件：（ 1）投资人为一个自然人，且只能是中国公民。（ 2）有合法的企业名称。个人独资企业的名称可以叫厂、店、部、中心、工作室等，名称中不得使用“有限”、“有限责任”或者“公司”字样。（ 3） 有投资人申报的出资。 设立个人独资企业可以用货币出资， 也可以用实物、土地使用权、 知识产权或者其他财产权利出资。 投资人可以个人财产出资， 也可以家庭共有财产作为个人出资。 投资人在申请设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应以家庭共有财产承担无限责任。（ 4）有固定的生产经营场所和必

49、要的生产经营条件。生产经营条件包括企业的住所和与生产经营相适应的处所。（ 5）有必要的从业人员。二、个人独资企业的登记（一） 设立登记。 申请设立个人独资企业， 应当由投资人或者其委托的代理人向个人独资企业所在地提出设立申请， 投资人申请设立登记， 应当向登记机关提交设立申请书、 投资人身份证明、 生产经营场所使用证明等文件。 委托代理人申请设立登记时，应当出具投资人的委托书和代理人的合法证明。（二）变更登记。存续期间登记事项发生的变更。（三）注销登记清算结束之日起15 日内注销三、分支机构个人独资企业可以设立分支机构， 应当由投资人或者其委托的代理人向分支机构所在地的登记机关申请设立登记，

50、领取营业执照。 分支机构的民事责任由设立该分支机构的个人独资企业承担。四、个人独资企业投资人的权利与责任（一）权利1、对企业财产享有所有权2、对其合法权利可以转让或继承（二）个人独资企业的责任对企业债务承担无限责任。五、个人独资企业的事务管理投资人可以自行管理企业事务， 也可以委托或者聘用其他具有民事行为能力的人负责企业的事务管理。六、个人独资企业的解散和清算（一）个人独资企业的解散个人独资企业的解散是指个人独资企业终止活动使其民事主体资格消灭的行为。根据个人独资企业法的规定，个人独资企业有下列情形之一时，应 当解散：投资人决定解散； 投资人死亡或者被宣告死亡， 无继承人或继承人决定放弃继承；

51、被依法吊销营业执照；法律、行政法规规定的其他情形。（二）个人独资企业的清算个人独资企业解散， 由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。个人独资企业解散的，财产应当按照下列顺序清偿： 所欠职工工资和社会保险费用；所欠税款；其他债务。个人独资企业财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿。第二单元 合伙企业一、合伙企业的概念及特点在中国境内设立的由各合伙人订立合伙协议，共同出资、合伙经营、共享收益、共担风险，并对合伙企业债务承担无限连带责任的营利性组织。（一）合伙企业的基础是合伙协议（二）须由全体合伙人共同出资、共同经营（三）合伙人之间承担责任的无限连带性二、合

52、伙企业的设立条件（ 1）有两个以上合伙人。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力。（ 2）有书面合伙协议。（ 3）有合伙人认缴或者实际缴付的出资。（ 4） 有合伙企业的名称和生产经营场所。合伙企业名称中应当标明“普通合伙”字样。如：北京金桥医院（普通合伙）三、有限合伙企业、有限合伙企业（一）有限合伙企业合伙人的责任形式有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成， 普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。（二）有限合伙企业合伙人的人数2 个以上 50 个以下 2 个以上 50 个以下。（三）对有限合伙企业的公示要求名称中应当标明“有限合伙

53、”字样。如：北京世源聚兴商贸中心（有限合伙）（四）有限合伙人的权利有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业。（五）有限合伙人有限责任保护的免除第三人有理由相信有限合伙人为普通合伙人并与其交易的， 该有限合伙人对该笔交易承担与普通合伙人同样的责任。（六）特殊的普通合伙企业以专业知识和专门技能为客户提供有偿服务的专业服务机构， 可以设立为特殊的普通合伙企业。如：北京众德仕和会计师事务所（特殊普通合伙）四、合伙企业的财产（一）合伙企业财产的构成合伙人的出资、 以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产， 均为合伙企业的财产。（二）合伙企业财产的性质合伙人共同共有。（三）合伙企业财产的管理

54、与使用1、合伙企业财产的转让。合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时， 应当通知其他合伙人。 除合伙协议另有约定外， 合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意。2、合伙企业财产的出质。合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意； 未经其他合伙人一致同意， 其行为无效， 由此给善意第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。五、入伙与退伙（一）入伙是指合伙企业成立以后， 合伙人以外的第三人加人合伙企业， 取得合伙人资格的行为。新合伙人入伙， 除合伙协议另有约定外， 应当经全体合伙人一致同意， 并依法订立书面入伙协议。 入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利， 承担同等责任。 入伙协议另有约定的， 从其约定。 新合伙人对入伙前合伙企业的债务承担无限连带责任。（二）退伙是指依法设立的合伙企业中的某一合伙人因各种原因与其他合伙人脱离合伙关系，退出合伙企业，使其合伙人身份归于消灭的法律行为。1自愿退伙合伙协议约