项目初审报告

1、项 目 初 审 报 告(2002年版本)企 业 名 称：_所 在 园 区：_评 审 部 门：_评审部门负责人：_评审责任人：_年 月 日_拟定向_银行_支行贷款_万元、期限_，用于_。该企业已经正式向我公司提出这笔贷款的委托担保初审申请。现根据公司的初审要求和程序对该企业的申请进行了初步评价并初具此初审报告。我们认为，该企业在_方面初步符合/不符合担保条件，建议/不建议进入详审阶段。评审责任人：年 月 日评审部门负责人：年 月 日(以下七项内容全部由企业填写，不做任何改动与核实)一、注册情况名 称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真新技术企业认定时间新技术企业证书号网

2、 址 及e-mail地址注册资本成立时间工商登记号企业性质隶属关系税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本帐户开户银行及帐号贷款行及所在行的信用评定等级经营领域：主要产品介绍：近年净资产、销售收入和纯利润规模：二、历史沿革、股东构成及重大事项说明历史沿革与主要业绩成立背景、起始时间及主要业绩：重要变更事件证明股份制改进主要经营者和技术持有人的变更：注册资本变更及其他：股东构成股 东 名 称股份%入资形式及实收资本关联企业名 称注册地址注册资本注册时间法人控股比例三、企业管理水平情况(一)企业法人代表个人学历和工作经历简介姓 名性别出生日期身份证号码学历目前职称目前住址

3、通信地址受教育经历就读学校（高中毕业后）入学时间毕业时间获得的学位工作经历工作单位起始时间截止时间所任职务社会活动经历所从事社会活动的机构名称起始时间截止时间所任职务 (二)员工结构员工总人数_ 管理人员_ 技术人员_科 目分 类数量（人）占职工总数%员工文件程度博士硕士大学大专中专员工技术职称高级中级初级高级技术工人员工岗位从事科技活动其中：从事研发工作生产活动经营管理销售服务咨询服务 (三)企业机构设置与运营管理模式企业管理模式（管理公司的方式）：组织机构设置（设置方式和决策方式）：内部制度建设（包括财务、会计、劳动人事和经营管理制度等）：经营发展战略规划（包括年度计划、发展战略规划和商业

4、计划书的主要内容）：企业技术情况(非高新技术企业可省略此项)(一)技术名称、功能及拥有形式技术名称主要功能开发时间完成时间获得方式*技术产品销售所占比重*注释：获得方式区分为自主研发、市场转让、国外引进、引进创新、仿制创新、仿制产品、进口散件组装、整机代理、代理延伸服务以及其他(二)技术先进性(获得何种专利、奖励或权威部门认证)技术名称资质认证*技术认证时间技术等级评定*注释：资质认证包括该项技术所获得的专利证书、奖励证书和有关权威部门的认定等技术等级区分为国际领先、国际先进、国内领先、国内先进等(三)技术创新性技术名称独创技术改进技术模仿技术应用创新其 他 (四)技术成熟性技术名称研发阶段样

5、品样机阶段中试阶段小批量生产批量生产规模化生产技术*标准*注释：技术标准区分为国际标准、国家标准、部门标准、行业标准、企业标准等(五)技术市场适用性及收益性技术名称适用范围适用对象市场规模市场认知度价格接受度收益性五、企业经营销售状况(一)主营业务：_。 (二)主要产品及品牌产品名称品 牌所 有 者上市年份 (三)产品的竞争力产品名称技术优势品牌优势成本价格优势 (四)原材料采购地域、付款方式及供应商产品名称使用的原材料采购地域充足与否付款方式供应商 (五)市场需求状况产品名称市场需求现状产品市场占有率市场未来变动趋势 (六)产品销售情况 单位：万元销售地域签定合同标的*实际销售数量销售增长率

6、前年去年本年未来一年 (七)净利润总 单位：万元总成本净利润利润增长率前年去年本年未来一年六、企业财务状况(一)主要会计报表1财务报表资产负债表单位：人民币元资 产年 月 日年 月 日年 月 日（一）流动资产- 货币资金 短期投资 应收票据 应收账款 减：坏帐准备 应收账款净额- 预付帐款 其他应收款 待摊费用 存 货- 其中：材料 商品 产品 科技在产品 生产在产品 对外技术服务未完工程 待处理流动资产净损失 一年内到期债券投资 其它流动资产（二）长期投资（三）固定资产- 固定资产原值 减：累计折旧 固定资产净值- 固定资产清理 在建工程 待处理固定资产净损失（四）无形资产和递延资产- 无形

7、资产 递延资产（五）递延税款借项（六）其它长期资产资 产 合 计-资产负债表（续）单位：人民币元资 产年 月 日年 月 日年 月 日一、负债-（一）流动负债- 短期借款 其中：银行借款 应付票据 应付帐款 预收帐款 应付工资 应付福利费 应交税金 其他应交应付款 其中：未交利润 预提费用 一年到期的长期负债 其他流动负债（二）长期负债- 长期借款 其中：银行借款 应付债券 长期应付款 住房周转金 其它长期负债（三）递延税款贷款二、所有者权益- 实收资本- 其中：全民法人资本 集体法人资本 其它法人资本 个人资本 资本公积 盈余公积 其中：免税基金 公益金 未分配利润 负债及甩的者权益合计-损

8、益 表单位：人民币元项 目年年年一、销售收入- 1、产品销售收入 其中：技术产品销售收入 2、商品销售收入 3、技术服务收入 4、其它业务收入二、销售成本- 1、产品销售成本 其中：技术产品销售成本 2、商品销售成本 3、技术服务成本 4、其它业务成本三、销售税金及附加- 1、产品销售税金及附加 2、商品销售税金及附加 3、技术服务收入税金及附加 4、其它业务收入税金及附加四、销售折扣与折让- 1、产品销售折扣与折让 2、商品销售折扣与折让五、销售利润- 1、产品销售利润- 2、商品销售利润- 3、技术服务收入利润- 4、其它业务收入利润-六、财务费用 其中：汇兑损益七、管理费用八、销售费用九

9、、营业利润- 加：投资收益 营业外收入 以前年度损益调整 财政补贴收入 减：营业外支出十、利润总额- 减：所得税：十一、税后净利润-利 益 分 配 表单位：万元项 目本年实际数上年同期数备 注一、税后净利润 加：年初未分配利润 减：单项留用利润二、可供分配的利润 加：盈余公积补亏 减：提取盈余公积 分出利润三、未分配利润税 款 纳 情 况 表单位：万元项 目本年实际数上年同期数备 注期初未缴税额（多缴为负数）本期已缴税额其中：本期应纳税额预缴数期末未缴税额（多缴为负数）其中：欠缴税额本期应补（应退）税额2 主要财务指标指标类加及名称前年去年本年 月计算公式一获得能力1、净资产收益率净资产净资产

10、平均余额2、总资产报酬率息税前利润总资产平均余额3、经营利润率(营业利润+财务费用)销售收入净额4、销售利润率利润总额销售收入净额5、成本费用利润率利润总额成本费用总额二、偿债能力1、资产负债率负债总额资产总额2、已获利息倍数(利润总额+利息费用)利息费用3、速动资产流动资产-待摊费用-存货4、速动比率速动资产流动负债5、流动比率流动资产流动负债三、营运能力1、营运资金流动资金-流动负债2、总资产周转率（次）销售收入(全口径)资产平均余额3、存货周转率（次）销售成本(全口径)存货平均余额4、应收帐款周转率（次）销售收入(全口径)应收帐款平均余额四、成长能力1、资本积累率本期所有者权益增长额期初

11、所有者权益02、销售收入增长率当年销售收入净额上年销售收入净额-13、利润增长率本年利润总额增长额(全口径)上年利润总额4、总资产增长率本年总资产增长额年初总资产5、资本平均增长率(上年资本增长率+本年资本增长率)26、利润平均增长率(上年利润增长率+本年利润增长率)2(二)现金流量1现金流量表形成现金流量的因素行次年年年 月当年预计下一年预计说明期初余额一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金（合同收入）收到的税费返还收到的其他与经营活动有关的现金（减：应收款项增加额）现金流入小计购买商品、接受劳务支付的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费支付的其他与经营活动有关

12、的现金现金支出小计经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金取得投资收益所收到的现金处置固定资产、无形资产和其他长期资产而收到的现金净额收到的其他与投资活动有关的现金现金流入小计购建固定资产、无形资产和其他长期资产投资所支付的现金支付的其他与投资活动有关的现金现金流出小计投资活动产生的现金流量净额三、筹资活动产生的现金流量吸收投资所收到的现金取得借款所收到的现金收到的其他与筹资活动有关的现金现金流入小计偿还债务所支付的现金分配股利、利润和偿付利息所支付的现金支付的与其他筹资有关的现金现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、汇率变动对现金的影响额五、现金及现金等价

13、物净增加额期末余额2现金流量预测表项 目本年度未来一年度主营业务收入主营业务成本主营业务税金及附加其他业务利润管理费用销售费用财务费用营业外支出营业外收入利润总额所得税净利润投资支出投资收益筹资收入偿债支出股利分红现金净流量七、申请担保目的、还款说明(一)担保目的与还款说明担保金额担保*种类担保期限拟贷银行本次贷款担保目的说明：拟定的还款资金来源及还款计划：*注释：担保种类区分为贷款担保、承兑汇票担保、信用证担保、履约担保、交易担保、注册资本金担保、融资租赁担保和财产诉讼保权担保等2可用于抵押、质押的资产清单*财产名称所有权所在地单位数量原 值现 值产权文件总 计*注释：可供抵押和质押的财产包

14、括有形资产、无形资产、企业资产和个人财产等。(以下内容依据企业提供的信息由评审人员完成)附表一企业基本情况初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分基本情况注册资本数量超过5000万元2500万-5000万之间500万-2500万之间低于500万注册资本构成全部货币入资50%以上货币入资20%-50%货币入资低于20%货币入资经营期限长短超过3年2-3年之间1-2年之间不足1年行业类别高新技术企业有新技术含量的传统产业传统产业商贸及其他净资产规模超过5000万元2500万-5000万之间500万-2500万之间低于500万就业人数大于200人100-200人30-100人低于3

15、0人销售规模超过3000万1000-3000万500-1000万低于500万利润规模大于300万100-300万50-100万低于50万小计1.00附表二企业关联关系初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分关联关系0关联状况清晰较清晰无关联不清晰关关联影响正面影响很大正面影响较大没有影响有负面影响小计1.00附表三企业历史沿革与股东构成初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分历史沿革与股东构成业绩业绩突出业绩较明显业绩一般业绩较差重大变更正面影响很大正面影响较大没有影响有负面影响股东构成正面影响很大正面影响较大没有影响有负面影响小计1.00附表四企业管理水平

16、初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分管理水平经营者素质学历高、经历丰富、管理能力强学历一般、经历丰富、管理能力强学历高、经历较丰富、管理能力较强学历一般、经历一般、管理能力一般员工素质很高较高一般较低管理模式先进有效较为先进但有效一般落后机构设置合理且有效较为合理但有效一般不合理制度建设齐备且在执行较为齐备在执行一般不齐备且执行不利经营规划有规划且可行有规划较为可行有规划但可行性难估没有规划小计1.00附表五企业技术状况初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分技术状况0.10技术来源自主知识产权买断引进吸收难以判断技术水平国际领先国际先进国内领先国内先进

17、难以判断技术创新性独创技术改进技术模仿技术难以判断技术成熟性规模化生产批量生产中试和样品样机阶段研发阶段技术适用性范围广泛且认知度高范围较广泛有一定认知度范围一般且认知度一般范围较窄且认知度低技术收益性很高(收益率超过30%)较高(收益率20-30%)一般(收益率10-20%)较差(收益率低于10%)小计1.00附表六企业技术状况初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分经营销售产品品牌非常明显较为明显一般没有优势产品竞争优势非常明显较为明显一般没有优势产品技术优势非常明显较为明显一般没有优势市场规模规模很大规模较大规模一般规模较小销售业绩超过3000万1000-3000万50

18、0-1000万低于500万销售增长率超过30%20-30%10-20%低于10%净利润大于300万100-300万50-100万低于50万净利润增长率超过30%20-30%10-20%低于10%合同定单很充足且真实较为充足但真实一般不充足且不真实生产能力很强较强一般不足原材料供应充足较充足一般不充足小计1.00附表七企业财务状况初步评价总指标分指标评 价加权评分指标指标权重评价要素评分财务状况净资产转周率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数总资产报酬率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数销售利润率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数成本费用利润率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数存货周转率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数应收账款周转率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数资产负债率高于参照系数等于或接近于参照系数低于参照系数流