XX银行绿色信贷实施情况自评价报告

1、XX 农村商业银行绿色信贷实施情况自评价报告（模板）10董事长：XXX【总体概述】近年来我行逐步加大对绿色信贷的重视。 重点关注 三农以及高新技术企业，积极推行“阳光信贷”、“科技贷”业务的发 展；严控对“两高一剩”企业信贷投入，对于“两高一剩”行业坚决 实行退出机制，逐步强化对节能环保企业信贷支持；自身方面推广绿 色办公，提高精细化管理，为国家绿色信贷事业做出应有的贡献。【图表体现】2014年度我行绿色信贷关键评价指标自评价结果， 其中基本符合5项，较不符合13项，不适用1项。用图表形式体现 如下：符合-基本符合I较不符合：不适用图 1 绿色信贷关键评价指标自评价结果一、绿色信贷开展情况我行

2、目前绿色信贷仍处于发展阶段， 20XX 年我行在 XX 届 XX 次董事会审议通过了 XX 银行绿色信贷战略规划 ，由于尚处于摸索 阶段，我行在业务规划、组织架构、制度建设以及流程改造方面进展 较慢，目前我行在绿色信贷方面重点支持 “三农”以及高新技术企业， 并开发、推广了“惠民宝” 、“家庭农场贷款”“科技贷”等信贷产品。 2014 年我行涉农贷款余额 XX 亿元，高新技术企业贷款 XX 亿元， 其中“科技贷” XX 万元，发放节能减排贷款 XX 万元。我行积极发 展电子银行业务，制定相应的计划和措施， 2014 年个人网银有效户 XX 户，企业网银有效户 XX 户，手机银行有效户共计 XX

3、 户，电子银 行渠道柜面业务替代率为 XX% 。二、环境社会风险防范与管理 目前我行在绿色信贷实施方面的制度、 政策、流程、架构仍不完 善，尚未建立识别、计量、监测、管理环境和社会风险的相关工具和 流程。但根据监管部门提供的涉及环境保护、 安全生产等重大违法违规 企业名单，定期筛选，目前未发现名单内企业在我行贷款。环保信用 评价结果为黄色的企业贷款余额 XX 万元，我行已督促企业进行整改， 其中 X 户企业已整改完毕，环保信用评价已修复为绿色。三、银行自身环境和社会表现我行不断加强绿色信贷理念教育，鼓励员工参加环境和社会公益 活动；制定相应政策和管理办法，规范经营行为；积极推行绿色办公, 对水

4、、电、纸张等核定费用，充分利用视频会议和电子化办公系统， 减少不必要开支；制定员工招聘简章，实行“公开、公平、公正”的 员工招聘制度。四、绿色信贷对外披露及接受社会监督情况目前我行未充分披露绿色信贷发展情况， 绿色信贷政策与实践等 未进行披露。但我行目前没有涉及重大环境与社会风险影响的授信， 对涉及重大环境与社会风险的项目，我行要求其必须取得环保报告， 并进行项目可行性分析。我行接受市场及利益相关方监督的方式主要为在各基层网点醒 目位置设置业务监督电话，接受广大客户监督。五、绿色信贷自评价结果简表表1绿色信贷关键评价指标达标情况简表评价结果关键指标符合基本符合较不符合不适用组织管理重事会职责V

5、高级管理层职责V归口管理V政策制度及能力建设制定政策V分类管理V绿色创新V自身表现V能力建设V流程管理尽职调查V合规审查V授信审批V合同管理V资金拨付管理V贷后管理V境外项目管理V内控管理与信息披露内控检杳V考核评价V信息披露V监督检查自我评估V六、总结与展望2014年度我行主要在绿色信贷创新方面取得了一定成绩，对“三 农”以及高新技术企业等加大了支持力度，严格控制“两高一剩”行 业贷款余额，但在绿色信贷相关制度、组织架构、流程管理、信息披 露等方面仍重视不够，进展缓慢。2015年度我行将此基础上进一步 加快绿色信贷实施进度，推动绿色信贷业务的发展。附件一 绿色信贷定性指标评价具体情况说明附件

6、二 绿色信贷实践案例附件三 环境、安全等重大风险企业信贷情况说明附件四 其他重要活动说明（可选）附件五 指标填报人员名单和联系方式附件一绿色信贷定性指标评价具体情况说明总评审人： XX本机构于2015年6月6日-6月20日，对本机构2014年的绿 色信贷业务实施情况进行了自我评价。自评价工作由XX副行长总负责，XX副行长担任总评审人，公司业务部、信贷管理部、风险管理 部、合规管理部、稽核部、电子银行部等部门的相关业务人员参加了评价工作。评价结关键指标模块评审部门评审部门负责人模块评价结果组织管理董秘、公司业务部XX政策制度及能力建设公司业务部、信贷管理部、办公室、人力资源部XX流程管理公司业务

7、部、信 贷管理部、风险 管理部、合规管 理部、XX内控管理与信息披露稽核部、公司业务部、办公室XX监督检查公司业务部XX说明:1、若模块涉及多个部门，请将所涉及部门及部门负责人全部列 在上表模块评审部门及评审部门负责人两列；;评2、 指标评价填报模板中，支持证据中列出相关证明文件名称 审人为指标填报人员，复评人为该评审人所在处室（团队）负责人。其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识31、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。二培训的及要求培训目的安全生产目标责任书为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结

8、合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与 财务部签订如下安全生产目标：一、目标值：1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。2、现金安全保管，不发生盗窃事故。3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。4、安全培训合格率为 100%。二、本单位安全工作上必须做到以下内容：1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。3、在确保

9、安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；9 、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。10 、必须按规定