2017年4月自考金融理论与实务00150

1、2017 年 4 月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷（ 课程代码 00150）本试卷共 4 页，满分 l00 分，考试时间 l50 分钟。 考生答题注意事项：1. 本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B 铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑3第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用05 毫米黑色字迹签字笔作答。4. 合理安排答题空间，超出答题区域无效。第一部分选择题 （共 30 分）一、单项选择题 （本大题共 20 小题，每小题 l 分，共 20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合

2、题目要求的，请将其选出并将“答题卡” 的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。自考赢家 1金属货币制度发展的先后顺序是A 银本位制、金银复本位制、金本位制B 银本位制、金本位制、金银复本位制C 金银复本位制、金本位制、银本位制D 金银复本位制、银本位制、金本位制 2下列关于商业信用表述正确的是A 用于解决企业的大额融资需求 B 融资期限一般较短C 融资方向无局限性 D 融资规模无局限性 3。消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A 消费信贷 B 银行信用 C 商业信用 D 消费信用 4按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A 现值 B 终值 C 复利 D 到期收

3、益 5以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A 国际借贷说 B 资产组合平衡理论C 绝对购买力平价理论 D 汇兑心理说 6下列属于货币市场工具的是A 股票 B 公司债券C 商业票据 D 国家公债 7发行市场的主要功能是A 筹集资金 B 消除风险C 提高金融资产的安全性 D 实现金融资产的流动性 8下列关于回购协议表述正确的是A 期限通常在一年以上B 市场参与主体仅限于金融机构C 圆购剩率与证券本身的利率有关D 本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9国库券的发行通常采取A. 平价发行方式 B 高价发行方式C 溢价发行方式 D 贴现发行方式 10股票现货交易的特点是

4、A 交易对象是一种权利 B 通常采用对冲交易C 成交和交割基本上同时进行 D 交易技术复杂，不易管理 11股票交易技术分析最核心的假设条件是A 一切历史会重演B 证券价格沿趋势移动C 市场行为涵盖一切信息D 证券价格完全可预期12如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A 买入看涨期权 B 买入看跌期权C 卖出看涨期权 D 卖出合约标的资产 13下列属于银监会职责的是A 代理国库B. 提供再贷款C 制定基准利率D 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 14剥率波动导致商业银行亏损的风险属于A 信用风险 B 市场风险 C 操作风险 D 流动性风险 15票据贴现属于商业银行的A 资本业务

5、B 资产业务 C 负债业务 D 表外业务 16投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A 风险投资业务 B 资产管理业务C 证券承销业务 D 财务顾问与咨询业务 17“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于A. 内生货币供应论 B 外生货币供应论C 中性货币供应论 D 独立货币供应论 18各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的A 安全性 B 收益性 C 流动性 D 风险性 19显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是A 自然失业率曲线 B. 菲利普斯曲线 C 弗里德曼曲线 D 托宾 q 曲线 20下列关于法定存款准备金率表述错误的是A 中央

6、银行是法定存款准备金率的制定者和旅行者B. 通过影响货币乘数作用于货币供给C. 通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一D 20 世纪 90 年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求 二、多项选择题 （本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10分） 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题 卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。21商业票据的基本特征包括A 是一种无因票证 B. 可以流通转让C 是一种有价票证 D 商业本票是命令式票据E 具有法定的式样与内容 22按决定方式利率可分为A 名义利率 B. 官定利率C 实际利率 D 市场利率

7、E 行业利率23. 影响金融工具流动性的主要因素有A 流动比率 B 偿还期限C 发行人的资信程度 D.收益率水平E 速动比率 24投资银行的基本职能有A 熨平经济周期 B 构建发达的证券市场C 优化资源配置 D 促进产业集中E 媒贪资金供需，提供直接融资服务 25存款派生乘数的决定因素有A 现金漏损率 B 法定存款准备金率C 超额存款准备金率 D 存贷款比率E 流动性比率第二部分非选择题 （共 70 分）三、名词解释题 （本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 l5 分） 26浮动利率 27优先殷28信托投资公司29. 保证保险30货币供给四、计算题 （本大题共 2小题，每小题 6分，共 l2

8、 分） 31某投资者以 9900 元购买了一张面额为 10000元、期限为 60天的国库券。试计算持有该国库券到 期时的年收益率。 （ 计算结果保留小数点后两位 ）32某商业银行的资本总额为 l00 亿元，信用风险加权资产为 l000 亿元，市场风险损失为 5 亿元， 操作风险损失为 5 亿元。试计算该银行的资本充足率。 （ 计算结果保留小数点后两位 ）五、简答题 （本大题共 5小题，每小题 6分，共 30分） 33简述不兑现信用货币制度的基本特点。34简述汇率变动对物价水平的影响。35简述市场利率与债券交易价格之间的关系。36简述金融期货合约与金融期权合约的区别。37简述利率作为货币政策中介

9、指标的优缺点。六、论述题 （ 本题 l3 分 ） 自考赢家 38试结合我国实际，分析国际收支差额对货币供给的影响。绝密启用前2017年4月高铮教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试题答案及评分参考25 A13C（辣程代码00150）1A2B3D4B5C6. C7. A%. D0 D10. C11D12. A13. D14. D15. D16. A】7AU. C19. B20 1)一、曲项选绎更（木大世共20小極，每小匹】分-共20分共10分)21. BCDP.二 多项坛择题本大题决小越.毎小题2分,21 ABCE 22. BDE22. BCDm各爲飾痒題（本大通共5小證誓小趣3分，共I）

10、分26. 浮勿利2 地須在依贷期内会根按市场上货巾资金供求伙况钢匕借况而定删址行 调整的利率。27. 优先JE：层戒份有5R公可发疔的用ff如i分氐和刑余费产分加化先权的股某.28 ffilKBt資厂川 翅以曼托A号份专门从歩信托业务的金89机构.対S本职離是接受 容户蚕托h代$户管：ffl、经營、处咼财淖29.號证保隔 是指彼保低人梆捱权利人的枣求.诒求保藏人粗保自尸金用的一种保臥 货币供給 是指一定时就内Fl银行系绒冋经济中投入或捕离歌币的疗为过程.0.计M本人越洪2小题,每小題6分.共12分31持有该旧庠券別期时的维收益半叫（国幷芳面仪 国库狞购买价粉倔斤芽购买价枱F （3血距列期口入数

11、） 引（1UUW-9!H；O）T90UM（J0U-&0,（4 分）=60（；%分）32该银行的资木充足串总更本怙川风险加权资主十巾场风険侦失人12,虫作风险顷失x|2.5） =100（J（045xlC!.5+5l2.5（4 分）Q 分五、芮答題本大小画 知、忑6分，共30分33（I）流曲中的货巾都是信用張仃，主匸由戎金和鮒存款爼曲（2分 信用货币适过佥的机构的立势活缺投入到沆通宁；（2分）（3国家建过中央垠行旳比币卿操作对（I用货币的数但列血进行管21 诵虫（2分34. （1本帀贬似 外汇汇空匕升.适岸会引起一匡物价水于的上弘 币升任 外江汇至下钦.金在 定程度上抑刨-国務价水平的上氐（2分）

12、（：）从注口泊费热和总材料来目本币贬论，外汇汇牺上升，会引融n消尖品和 淙材料园内价杯笊上瓯 井连一步挂动粉价总水干的二涨.从出口商只看，木 liRFffl,外汇忙車上升，会促ihMAiU. jtaSIEpl的俣寵和S.弓起彻 价总水平的上升.4分35. （1）方场利率引员券交易价格旦反向相关关系.（3分C2）潸布场利率寻，價券凶倉面利莘时.傥券的交易伦格茨醫子其商徴 仁分）当 力场利空鬲亍倩券的泵面利率时.债券的交拐偸辂俗仮于其向恒（I分当币 场利車低J伏券的袅11利率时，181券的交易价恪垮高亍其面仏（1分）%（1折准化程度与交易场所不同：（1分（2）交易取方的权利弓义务不同.（2分）（3）盈亏风险承担不同：1分）4）兇证金要求不问：（1分（S）结算方式不同】分37（I利率作为中介推标的吮点是，可测性强孑可控性茅；杓关性乞.（4分）（2）利冷作为卞介折标的欣点足琳干巩性磁（2分六. 论述题（本題】3分）38. 進医定汇率林度下，如果一国国际吹丈出现领左，将会納加货币供纽 反之. 创会缩减货市洪给。（4分）（2）从坦伦上分杭 瓷浮动兀车制疗下.因4：郭安功的自发消节一了的国泳