保险销售工作总结.doc

1、保险销售工作总结1保险销售工作总结精选_保险销售个人述职报告五篇2021保险业务员要继续努力的学习业务知识提高自己的业务水平今天wtt就整理了保险销售工作总结希望对大家的工作和学习有帮助欢迎阅读!保险销售工作总结篇一x年在总公司营销管理部、分公司总经理室的正确领导下在公司同事的关心指导下认真贯彻了总、分公司年初制定的经营目标较好的完成了本部门全年工作计划下面从三个方面汇报x年的个人工作情况和x年的工作计划。一、x年工作完成情况全年工作围绕：市场变化和公司业务发展需求在依法合规的前提下坚持“效益导向、科学发展”的指导思想全面实施预算管理。进一步调整业务结构加大业务推动力度;不断加强基础制度建设切

2、实抓好服务体系建设;继续深化各项改革狠抓队伍建设;全面提升管理水平提高经营效益扩大市场占比。(一)加强学习扩宽思路不断提高履职能力和水平加强管理能力和政治理论方面的学习。坚持把管理能力的学习放在首位不断提高思想政治站位。结合营销管理部工作实际认真学习领会总公司x年上半年工作会议精神学习分公司办公会中加强和改进管理工作提高工作认识的思想和论断。通过学习增强了事业心提升了工作的管理能力。拓宽工作思路综合各个业务环节全方面考虑问题目前看来合理的工作方法并不是的方法在工作中不断总结好的经验不能被经验所束缚抱有质疑的心态增强创新精神。在不断的学习中工作能力得到了提升明确了努力工作的方向增强了做好工作的责

3、任感和使命感。(二)进一步加强工作机制改革创新进一步规范完善工作管理制度和流程的同时管理模式的创新逐步增强。管控方式从公司内部转移到合作机构和个人切实落实管理考核机制充分调动一切可以利用的资源围绕着公司目标开展工作。在自己工作职责范围内充分发挥积极性、主动性和创造性提高预见性、超前性和计划性在管理成本相同的前提下创造出了更多的经济价值。(三)完善管理制度依法合规经营公司开业初期根据湖北市场和公司经营情况制定了营销团队及营销序列人员基本管理办法(试行)、渠道业务管理办法、个人代理人管理办法、直销业务管理办法、业务交叉管理办法等管理制度在制度上保证业务协调有序发展。在合规经营方面要求发展要建立在依

4、法合规的基础上严格按公司内控制度和监管部门的要求处理业务定期进行自查工作对于出现的问题及时汇报、总结不是藏着掖着把问题放在桌面上在依法合规的前提下共同讨论解决方法。在中介业务合规方面不仅只要求自己清楚同时也要求部门员工、中介机构能共同学习深刻领会合规工作的重要性。年内组织了多次渠道业务管理培训引导中介机构的业务经营方式的转变把“效益导向、科学发展”的经营思路带到业务一线。(四)抓好基础工作推动业务有序发展公司在年初进入市场的时机比较好、起点高在业务高速发展的同时个人管理能力也在不断得到加强。在制度制定工作得到不断完善的同时严格按照相关制度的要求安排工作把工作分解到各个环节责任到人确保工作按质按

5、量完成。工作的高效完成有力得推动了业务的发展。加强管理推动业务发展的同时在三季度把巩固车险业务推动非车险跨越式发展作为工作重点;四季度把车险结构调整作为工作方向;围绕“以利润为中心”的思路每个季度都有不同的业务发展重点。在抓业务数量的同时提高业务质量坚决的屏弃屡保屡亏的“垃圾”业务利用赔付率、折扣率、费用率三率联动的杠杆作用引导业务发展方向确保业务的可持续性发展。(五)定期分析总结发现问题及时跟进解决定期对公司经营情况进行总结、分析及时发现工作中的问题把问题消灭在萌芽状态。业务分析可通过各项经营数据的对比发现问题出现的原因和预计可能的结果为公司经营决策提供依据。业务经营分析能够比较客观的反映公

6、司经营情况为营销、承保、理赔、等各个业务环节提供数据支持。四季度在车险经营中通过分析转变了车险经营思路调整了营业货车和私家车的承保条件为车险实现精细化经营奠定了基础。(六)以点带面强化培训全面提高部门综合素质营销管理部在公司组织构架中处在一个核心地位涉及职能部门的沟通营业部门的协调业务政策的制定销售考核等等工作几乎涵盖了保险公司所有的业务内容。因此对于我们这个团队来说要求高是必须的有责任心、精通业务、执行力强、善于解码工作这是对我们的要求。部门工作压力大、进度快对新人进行系统化培训是不现实的。我们采用的方式是工作中学习首先是将工作安排到每个人由工作责任人先向上级主管汇报此项工作怎样去完成需要多

7、长时间需要怎样的支持。再由主管对不足或错误的地方给予意见锻炼他们对工作的解码能力和处理能力。在工作过程中由上级主管不定时督导避免偏差的出现逐步增加工作的难度使其能力在工作中得到不断提升员工的工作能力相对初期有了长足进步。二、工作中存在的问题和不足在取得上述成绩的同时由于工作经验和领导能力的不足在工作中也存在着很多问题：(一)工作前瞻性不足主要表现在：工作存在被动接受的局面对工作发展趋势的把控能力不足。虽然领导安排的工作能够及时完成但主动工作的意识还比较欠缺宏观分析能力和开拓新市场的能力还不能满足要求距离公司的要求有一定差距。业务政策的制定考核制度的执行市场变化的预计均需要非常敏锐的观察和执行能

8、力。在下一步工作中我应该从具体的事务性工作中脱离出来腾出更多时间和空间来考虑公司的经营发展方向如何用更有效的管理手段来刺激业务的发展把控营销的主动权把拓展新的业务渠道作为工作重点内容之一。(二)工作解码能力不足部门员工工作经验欠缺是我们的弱项直接导致工作方式简单工作结果和预期存在差距加强部门员工的工作责任心和自学能力是提高工作能力的有效手段。从部门员工的工作能力来讲目前的工作状况虽然和公司要求有差距但相对半年前还是有长足的进步的。我们这个团队在工作中具有比较好的协同性能够毫无怨言配合其他同事完成工作任务且能在工作中不断提高自己熟悉业务技能相信在不久的将来会有好的表现。(三)制度执行力有待提高新

9、公司、新团队、新员工一切从零开始。人的理解能力是不一样的部门员工对公司的制度理解在没有统一认识的情况下有各自不同的理解方式具体到执行也就不可避免的存在偏差有的甚至没有执行。今后的工作中我要定期组织制度和工作流程的培训把执行贯彻到业务一线让部门员工做培训教案加深对工作制度、流程的理解提高工作的解码能力最终体现到工作结果上。不断的学习、思考、总结推动工作向目标靠拢。三、x年工作的主要思路和措施总体指导思想是：深入贯彻落实总、分公司经营策略继续坚持“效益导向、科学发展”的经营指导思想抓管理、占市场推动业务发展提高经济效益确保保持公司长期、稳定、可持续性发展。以员工队伍建设为基础拓宽展业渠道促进业务发

10、展。(一)员工管理方面加强员工培训和传帮带工作不断提高部门员工综合素质。不同的工作内容不同的工作环境用不同的人会得到不同的结果。善于发现员工的优缺点利用有限的人力资源发挥其的作用。让部门员工的短期目标和长期目标和公司的经营目标统一起来发挥员工的工作能动性而非被动接受是我在明年的重点工作。(二)个人代理人和渠道管理在结合市场实际需求和公司相关管理制度落实x年营销员管理改革方案推动个人代理人的管理把保险营销员的管理从单纯的业务量考核转变为更接近客户经理的考核方式;最终让营销员和公司形成和谐发展关系促进公司业务的健康发展。为更好的贯彻公司经营思路使渠道能和公司的经营情况实现联动x年渠道业务在继续实行

11、以业务费用+奖励费用政策的基础上参照机构考核方案对渠道进行管理。结合x年各中介机构的经营情况和x-x年渠道业务管理方案制定经营目标并对中介机构实行业务规模、险种结构、满期赔付率、变动费用率等指标的考核。积极引导各代理渠道关注各项经营指标避免业务盲目发展不考虑经营结果的现象发生最终实现公司、渠道共赢的局面。(三)大项目管理和公司业务管理配合大项目部对原有大项目的渠道业务进行跟进专人专岗专项考核改变x年工作无人跟进业务资源浪费的现象。新业务、新渠道的拓展是x年公司业务发展的重点工作我们部门会在业务指导、销售政策等各个方面给予公司业务部支持逐步提高部门服务一线能力提高工作前瞻性和营销规划能力促进公司

12、业务在新的一年实现跨越式增长。新的一年即将到来保险市场的竞争将更加激烈要想继续保持较好的发展态势必须进一步解放思想更新观念突破自我提升自身的管理能力。在下一年的工作中我将进一步强化学习意识坚持“学以致用用以促学”的原则不断提升自身管理能力以更好的适应岗位的要求。严于律己、克己奉公用自身的带头作用在思想上提高职工的认识在行动上用严格的制度规范。以饱满的激情、以百倍的信心迎接未来的挑战用自身的带头作用使本部门工作再上新台阶。保险销售工作总结篇二我于x年加入人保财险这个大家庭已是第5个年头了在这不算短的时间里我深感x年是璧山支公司发展迅猛的一年支公司在经理室的正确领导下在各个部门的通力配合下在全体员

13、工的共同努力下全面完成了年度各项任务作为璧山公司的一员我引以为豪公司的发展壮大离不开每一位员工的辛勤工作接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结：我主要谈三个方面：1、个人发展及工作完成情况2、存在的问题和不足3、x年的思路及展望一、个人发展及工作完成情况：我的x年工作分为两个阶段上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万截止到11月初已经完成全年任务截止到12月31日我部共完成保费收入约1800多万超任务指标约25%;x年部门给我下达的任务指标是32万截止到12月31日我已完成保费收入62万(其中含摩托车17

14、万)排除摩托车新增业务按45万计算超出计划指标40%于x年28万同比增长60%;此外丁家营销服务部实现全年保费任务约417万同比增长19%在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。下面是我的具体工作表现：在思想上坚定政治信念坚持政治理论的学习积极向党组织靠拢定期撰写思想汇报在党组织有意识的培养和锤炼下我于x年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识开拓创新与时俱进以实际行动践行对自己理想的承诺。在工作中勤于学习刻苦钻研积极要求进步。担任组训一职我深知做好晨会的重要意义为了能提高晨会质量、丰富晨会形式我把学习放在头等地位珍惜每次市公司组织学习的机会和同行探讨强组

15、训技能;利用一切时间加强自身学习提高自身素质比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅表达准确除了内容上做足充分的准备还要斟酌讲义不断演练卡时间调整语速和表情等每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时做好代理人服务工作帮助他们填单算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作同他们建立了良好关系也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后我全身心地投入到基层营销工作中万事开头难营销服务部作为公司的试点没有先前的经验可借鉴在人员配备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)我便独自一人跑市场、发传单、拜访客户、内

16、勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯有时候很早就赶去发完传单后再赶回营销部签单遇到周末一天就跑几个场镇;有时刚到下班时间客户才赶到我也没有拒绝更没有埋怨热情周到的为客户办理好业务后才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中;同时还陪同代理人展业验险协同填单、送单、做好客户维系工作在营销员因矛盾产生情绪时积极沟通解决问题以提高营销员的忠诚度很多节假日、周末也是加班加点为营销员做好服务。丁家营销服务部开业后不到5个月的时间实现了保费收入200万实现业务增长35%高效、优质地完成上级下达的阶段保费任务。此外还加强新人培养和营销增员对新进入营销服务部的签单人员进行一对一的培训通过在理论和操作上系统化的学习该签单人员已掌

17、握了相关规定并能熟练签单;在日常业务上或私人生活圈中我经常和符合增员要求的人接触挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同。在生活中积极热情全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动在市分公司高峰会上举行的辩论赛中我所在的团队在“价格策略和服务策略谁更优先发展”这一辩题中以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员也积极组织团员开展各项活动在x年“五四青年节”便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆;作为工会委员从职工切身利益出发构思相关活动方案在”职工车技比赛”活动中我认真策划制定规则确保活动实施。二、存在的问题和不足在x年的工

18、作中我取得了一定的成绩使自己的能力有了一些提高但是还存在很多不足的地方:1、思想不够解放做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作步伐受到思想和眼界的局限凡事不敢大胆设想做事过于小心谨慎习惯依赖经验判断。2、不善于合理分配时间以至于在繁琐的事务中没有抽出足够的时间来加强学习和自身素质的x。3、管理经验还不是很丰富管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由于管理时间不长管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出多多批评使我能够逐渐的完善自己的管理能力提高自己的工作水平。4、和各个部门之间同事之间的沟通不够也希望能通过公司的各类活动增加交流的机会。三、x年的工作思路和展望x年是我公司求发展、大跨

19、越的一年工作会更加的困难激烈的竞争会给我们带来更大的压力我们只有直面现实化压力为动力以不断的进步换取更大的发展在新的一年我将具体从以下几个方面着手：1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间加强自身学习不断提高业务素质和管理能力。2、注重团队意识和大局意识。积极工作正确面对困难和压力主动寻求解决途径加强营销服务部的团队建设。3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况从创新发展的角度来改变营销人员的展业方式提高营销人员的工作效率和忠诚度。4、加大部门营销人员管理力度保障部门业务稳定有序发展争取全面完成公司下达的各项任务指标5、提升门槛广开渠道加大营销人员招录力度本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社

20、会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时加强部门人员的培训工作。最后相信在x年我们会做的更好璧山支公司的明天会更加辉煌灿烂!保险销售工作总结篇三对于我来说是艰辛的一年也是收获的一年是生命改变的一年也是心满意足的一年。有压力困难有低谷煎熬有拼搏奋战有皆大欢喜这一年的工作纠结辗转而又硕果累累这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20x年更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。一年来x保险公司在省市公司正确领导下依靠我公司全体员工的不懈努力公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作谈谈这一年来的成绩与不足。一、工作思想积极贯彻省市公司关于公司发展的一

21、系列重要指示与时俱进勤奋工作务实求效勇争一流进一步转变观念、改革创新面对竞争日趋激烈的x保险市场强化核心竞争力开展多元化经营经过努力和拼搏公司保持了较好的发展态势为x保险公司的持续发展做出了应有的贡献。全方面加强学习努力提高自身业务素质水平和管理水平。二、业务管理根据市公司下达给我们的全年销售任务制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点可实现的目标。在目标确定之后我本着“事事落实事事督导”的方针通过加强过程的管理和监控来确保目标计划的顺利完成。三、工作中的不足由于业务较多有时难免忙中出错。例如有时服务不及时统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪有时工

22、作急于求成反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。总之一年来我严于律己、克己奉公在思想上提高职工的认识行动上用严格的制度规范公司员工以不断发展建设为己任锐意改革不断创新规范运作取得了很大成绩。新的一年即将到来保险市场的竞争将更加激烈公司要想继续保持较好的发展态势必须进一步解放思想更新观念突破自我逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心迎接未来的挑战使本职工作再上新台阶。我相信在上级公司的正确领导下在全体员工的共同努力下上下一心艰苦奋斗同舟共济全力拼搏我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!保险销售工作总结篇四一、计划落实早、措施实目前我司经理室就针对x地

23、区保险市场变化及去年全年保费收入情况进行综合分析将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解把计划分解成月计划月月盘点、月月落实有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量进一步明确了考核办法把综合赔付率作为年终测评的重要数据。二、抢占车险市场加大新工程、新项目的拓展力度坚决的丢弃“垃圾保费”今年来我们把稳固车险和企业财产保险拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重在抓业务数量的基础上坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。一是确保续保业务及时回笼我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐由经理室督促考核并要求提前介入公关。一旦出现脱报马上在全司

24、公布其他人员可以参与竞争从而巩固了原有业务大大减少了业务的流失保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络提前获悉新上项目、新上工程名录并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系请他们帮助我们收集、提供新车信息对潜在的新业务、新市场做到心中有数充分把握市场主动填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对x年业务台账做到笔笔清晰并要求业务内勤把x年展业过程中流失的业务列出明细并分解到相关部门要求加大公关力度找出脱保原因确属停产企业、转卖报废车辆的由经办人提供确切证明;属竞争流失的我们决不消极退出而是主动进攻上门听取意见和建议改善服务手段逐个突破全

25、面争取回流。四是大小齐抓能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击加之竞争等因素使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况我们充分动员统一思想上下形成合力迎难而上。做到责任到人对保费在5万元以上的实行分管经理介入共同公关。三、在竞争中求生存在竞争中促发展x地区现有_家经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司另已发现1家公司在我县争夺业务而x地区人口少企业规模小我司面对外部竞争所带来的业务压力保持沉着冷静客观面对现实情况寻求对策与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作突出汇报

26、我司是如何加大对x地方经济建设支持力度是如何围绕地方政府中心开展工作的我司积极参与了全民创业调研活动与县领导一道走访个体、私营经济企业不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意还对我司正确调整业务发展方向向中小企业提供保险保障主动服务于他们给予肯定。真实的让县委、县政府感到x公司是真心为地方政府服务的是值得扶持、信赖和帮助的从而对我司工作给予了很大地倾斜。二是深入老客户企业在客户企业中聘请信息员、联络员并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司赢得“回流”业务使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干进行了多次回访请他

27、们对我司工作提出意见和建议这一举措得到了企业的充分肯定他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现使客户对我司更加信任。四是要求所有中层管理干部走出办公室对所有中小企业必须亲自上门拜访对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目与企业进行不断的联络实行零距离接触只要客户需要必须随叫随到提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令严格内部管控以理赔和承保两大服务部门为切入口全面提高公司整体服务水平。保险销售工作总结篇五领导以及各位老师大家上午好下面由我来做一个个人年终总结。刚刚听过领导以及老师的汇报我觉得自己的总结甚是肤浅考虑问题的角度以及深度还远远不够下面的汇报若有什么不妥之处会

28、后还希望领导和老师们多多批评指正。首先第一项是我的工作内容那么对于经代后援来说它的任务也是非常繁重的但是就我个人而言由于年龄的问题还欠缺很多的经验所以我的工作任务相对来说还比较简单主要有下面几项内容：1、投保单的初审、登记、交单2、保单的领取发放登记3、报表包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道(各片区经理)本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表次月做上月的月度汇总报表4、库存管理主要是产品单证它的一个入库和领取的登记第二部分是个人成果和不足的总结首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作经过对投保单的认真仔细的审查之后确保无误再交到运营进行扫

29、描录入减少后续问题的发生(减少问题件)以便提高承保速度。第二个方面是报表每天对总公司下发的报表做进一步的处理统计以便于各家代理公司及时的了解自己的业务量对于各位老师来说就是能够及时的了解自己的任务进度做到心里有数通过对数据的分析为后续工作制定更好的计划。就我个人而言我觉得工作成果对我来说就是工作收获那的收获就是学到了很多的知识积累了一定的经验。下面是工作不足：对于初审工作说实话开始的时候我觉得它就是个小casesoeasy。但是经过一段时间的工作之后出现的一些问题比如证件号、银行卡号填写错误邮编错误等等让我深刻的意识到这不是一项简单的工作因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎而初审这项工作恰恰

30、是需要认真、仔细。单子多的时候我就用以着急也就容易马虎所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业务知识业务水平还有待提高。第三部分是未来明年的一个工作计划首先继续做好先前的工作听从领导的安排第二努力做好自己的本职工作做好后援服务和各位老师为国华为经代搭建一个更好的平台第三继续努力的学习业务知识提高自己的业务水平那我希望有机会的话能够去听一听老师们的课程因为很多东西自己去看和通过老师讲解在理解上是有一定的差距的。下面是个人感受(个人收获)1保险方面的理论和知识以及保险行业的现状使我对保险有了一个更客观、全面的认识。说实话在之前没有接触保险行业前我对保险的认识就是保险都是骗人的对保险这门行业的认识非常的狭隘和片面在真正的了解之后发现那么对于现在的社会太多的事