案防工作评估办法.doc

1、银行业金融机构案防工作评估办法第一章 总则第一条 为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据中华人民共和国银行业 监督管理法、中华人民共和国商业银行法等法律法规，制定本办法。第二条 中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。 中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行 分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。第三条 本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。 自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及

2、其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。第四条 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估 与监管机构监管评价相结合的原则。第二章 自我评估第五条 银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行 （部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。第六条 银行业金融机构总行（部）应当制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合 理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工

3、作方案，做好自我评估 的准备、组织实施和报告工作。第七条 银行业金融机构应当依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构） 明确分支机构评 估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。第八条 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成银行业金融机构案防工作自我评 估报告，并在每年 2 月底前报送银行业监督管理机构。第三章 监管评价第九条 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构 由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。第十条 银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组

4、织开展，重点对网点众多、内控 薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。第十一条 银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负 责银行业金融机构案防评价工作。第十二条 银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系开展监管评价，按照不低 于 15%的比例对银行业金融机构一级分支自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和 相应等级，并向银行业金融机构反馈。第十三条 银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果 10 个工作日内向监管部门反馈意见， 逾期未反馈 的视同接受评价结果。第十四条 银监会机构监管部

5、门、属地银监局应当在每年 3 月底前完成银行业金融机构案防工作监管评 价报告，并抄送银行业案件稽查局。第四章 评估指标第十五条 根据银行业金融机构案防工作办法制定银行业金融机构案防工作评估指标体系 ，各项 评估内容所占权重分别为：案防工作组织 13%，制度及质量控制 15%，案防工作执行 45%，监督与检查 14%，考 核与问责 13%。第五章 评估结果第十六条 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分 85分（含）以上为“绿牌” ，综合评分 70分（含）以上 85 分以下为“黄牌” ，综合评分 70 分以下为“红牌” 。第十七条 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。 评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警 示；评为 “红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督 促其加强案防工作。第十八条 银监会及其派出机构可以将年度银行业金融机构案防监管评价