第九章 国际金融机构

1、 第九章 国际金融机构 主要内容 第一节 国际金融机构概述 第二节 全球性国际金融机构 第三节 区域性国际金融机构 第一节 国际金融机构概述 一、国际金融机构的含义 二、国际金融机构的产生与发展 三、国际金融机构的类型与作用 2021-7-25 一、国际金融机构的含义 （一）国际金融机构概念 国际金融机构(International Financial Institution)：又称国际 金融组织，是指世界上大多数国家的政府之间通过签署国 际条约或协定而建立的从事国际金融业务、协调国际金融 关系、维系国际货币和信用关系正常运作的超国家金融机 构。 2021-7-25 （二）国际金融机构的特征

2、1、国际金融机构是超国家性质的，从经济性质而言，它对 任何国家都是非居民。 2、国际金融机构的经营活动不是纯粹地以盈利为目的，旨 在协调国际金融活动和国际货币关系。 3、国际金融机构一般是为了达成特定目的和协定而由不同 国家联合建立的，其资金来源一般是各国政府以份额的形 式缴纳，只有少数机构含有私人资本。 4、国际金额机构一般是按各成员国缴纳资金份额的多少来 确定相应的投票权和管理权的。 2021-7-25 二、国际金融机构的产生与发展 产生：1930年5月，在瑞士巴塞尔成立了国际清算银行， 这是建立国际金融机构的重要开端。 发展：1945年后，成立两个国际性金融机构国际货币 基金组织和世界银

3、行集团，是当今成员国最多，机构最大， 并且影响最广的国际金融机构。 2021-7-25 三、国际金融机构的类型与作用 1、全球性的金融机构 国际货币基金组织和世界银行集团（包括国际复 兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司等） 2、区域性金融机构 国际清算银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、 泛美开发银行、欧洲复兴开发银行、欧洲投资银 行、亚洲清算联盟、阿拉伯货币基金组织、西非 开发银行和加勒比开发银行等 2021-7-25 第二节 全球性国际金融机构 一、国际货币基金组织 二、世界银行集团 三、国际清算银行 2021-7-25 一、国际货币基金组织 （一）成立的背景与宗旨 （二）组织机构 （三

4、）资金来源 （四）业务活动 （五）现行缺陷与改革方向 （六）中国与IMF的关系 2021-7-25 （一）成立的背景与宗旨 1、国际货币基金组织的建立 根据1944年7月召开的“联合与联盟国家货币金融会议” 通过的国际货币基金协定成立的全球性国际金融机构。 1946年3月国际货币基金组织正式成立，1947年3月1日开 始活动，1947年11月15日成为联合国所属专营国际金融业 务的机构，总部设在华盛顿。 2021-7-25 2、国际货币基金组织的宗旨 提供一个常设的国际货币机构，促进成员国在国际货币问题 上的磋商与合作； 促进汇率的稳定和有秩序的汇率安排，借此避免竞争性的汇 率贬值； 为经常项

5、目收支建立一个多边支付和汇兑制度，努力消除不 利于世界贸易发展的外汇管制; 促进国际贸易均衡发展，维持和提高就业水平和实际收入， 发展各国的生产能力； 在临时性基础上和具有充分保障的条件下，向成员国提供资 金融通，纠正国际收支的不平衡； 努力缩短和减轻国际收支不平衡的持续时间和程度。 （一）成立的背景与宗旨 2021-7-25 （二）组织机构 理事会(Board of Governors) 执行董事会(Board of Executive Directors) 发展委员会(Development Committee) 临时委员会(Interim Committee) 总裁(Managing D

6、irector) “十国集团”（代表发达国家利益） “二十国集团”（代表发展中国家利益） 2021-7-25 （三）资金来源 会员国缴纳的基本份额：主要来源 向会员国借款 出售黄金建立的信托基金及营运收入 2021-7-25 （四）业务活动 汇率监督与政策协调 创造储备资产 向会员国提供各种贷款 技术援助和培训 2021-7-25 （五）现行缺陷 无法满足发展中国家日益增长的贷款资金需求 决策机制存在缺陷 提供贷款的附加限制条件 2021-7-25 二、世界银行集团 世界银行集团是若干全球性金融机构的总称，由五 个机构组成。 国际复兴开发银行(IBRD) 国际开发协会(IDA) 国际金融公司(

7、IFC) 多边投资担保机构(MIGA) 解决投资纠纷国际中心(ICSID) 2021-7-25 （一）国际复兴开发银行 1944年7月布雷顿森林会议后与IMF同时产生的另 一个全球性国际金融机构。成立于1945年12月， 1946年6月开始营业，1947年起成为联合国的专门 金融机构。总部设在华盛顿。 1、宗旨：通过提供长期贷款和投资，解决成员国经 济复兴和开发所需的资金。 2021-7-25 2、组织结构 根据布雷顿森林协定，只有IMF的成员国才能申请加入世 界银行。 理事会是最高权力机构。 执行董事会是世行负责处理日常业务的机构。世界银行现 有执行董事22人，任期2年，其中5人是常任执行董

8、事，由 持股最多的美、英、德、日、法五国指派。我国和沙特阿 拉伯单独选派1名代表，其余15人则由其余成员国按地区 分组推选。 2021-7-25 3、资金来源 会员国缴纳的股金份额 发行债券和直接借款 转让债权，将所贷款项转让给商业银行，收回 债权，而获得资金来源 在经营活动中所获得的营业收入，也是构成其 资金来源的一个组成部分 2021-7-25 4、业务活动 向成员国提供长期贷款； 对由政府担保的私人企业提供用于生产性投资的 长期贷款； 向成员国提供广泛的技术援助； 派代表团到借款国进行考察，并派驻顾问。 2021-7-25 （二）国际开发协会 1、背景 1957年，美国参议员迈克门罗尼向

9、美国参议院提 出设立IDA的建议。1959年9月美国在世行的代表 正式向理事会提出建议，同年10月在第十四届年 会通过。 1960年9月24日，IDA正式成立，11月8日开始营业， 总部设在华盛顿。 2021-7-25 2、性质 世行的主要附属机构之一（在财务上独立）。加入该 协会的国家必须是世行的会员。 3、组织结构 理事会与执行董事会 4、资金来源 会员国认缴的股本 世界银行从营业收入中拨款 工业发达国家的补充资金和特别基金捐款 协会本身的营业收入 （二）国际开发协会 2021-7-25 5、业务活动 只提供给欠发达国家和地区的成员国。 软贷款的优惠体现在长期和无息两个方面: 贷款期限平均

10、为38年，最长可达50年，并有10年的宽 限期。软贷款不收利息，只收取0.75的手续费，对已 生效未支用的部分收取0.5的承诺费。 2021-7-25 （三）国际金融公司(IFC) 1、背景 1951年3月，美国国际开发咨询局建议在世界银行下设 立国际金融公司，1956年7月24日正式成立。总部设在 华盛顿。1957年2月20日，成为联合国的专门机构之一。 2、性质 世行的附属机构（财务上独立），只有世行的成员国 才能成为其成员。 3、组织结构 理事会与执行董事会 2021-7-25 （三）国际金融公司(IFC) 4、宗旨 配合世界银行，资助成员国、特别是发展中国家的私 人企业使其获得增长，以

11、促进成员国经济的发展。 5、资金来源 会员国认缴的股本； 世界银行及某些国家政府的贷款。 6、贷款活动 向成员国的私营部门提供无需担保的贷款或直接参股 投资。 2021-7-25 （四）多边投资担保机构 20世纪50年代，发展中国家存在着很好的投资机会。然而， 对不稳定政策环境的顾虑、对政治风险的洞察以及对具体 投资机会的忽视常常会阻碍投资。 为了对国际私人投资的政治风险提供国际性保护保护， 1985年10月，世界银行年会通过了多边投资担保机构公 约，拟建立一个多边投资担保机构。1988年4月12日， 公约正式生效。 2021-7-25 （五）解决投资争端国际中心 第二次世界大战以后，新独立的

12、发展中国家纷纷对涉及重 要自然资源和国民经济命脉的外资企业征收或国有化，引 起了发达国家与发展中国家之间的矛盾和纠纷。 1965年3月18日，世界银行执行董事会正式通过了华盛 顿公约，1966年10月正式生效。根据公约，在世界银行 总部设立了解决投资争端国际中心作为解决一国与他国国 民间投资争端的国际性专门机构。 2021-7-25 三、国际清算银行 （一）国际清算银行的成立及宗旨 （二）国际清算银行的组织机构 （三）国际清算银行的资金来源 （四）国际清算银行的主要业务活动 2021-7-25 （一）成立及宗旨 国际清算银行于1930年5月根据海牙国际协定，由英 国、法国、意大利、德国、比利时

13、、日本的中央银行，以 及由美国摩根保证信托公司、纽约和芝加哥花旗银行共同 联合组成，行址设在瑞士的巴塞尔。 主要任务是“促进各国中央银行之间的合作并为国际金融 业务提供新的便利”， 在国际金融清算中充当受托人或代 理人。 2021-7-25 （二）组织机构 国际清算银行是一个股份制的企业性质金融机构。 75%的股份由相关国家中央银行持有，其余25%的 股份则由私营银行或个人持有。 股东大会：最高权力机构； 董事会执行：负责日常业务，由成员国中央银 行行长担任。 董事会下设经理部、货币经济部、秘书处和法 律处等 2021-7-25 （三）资金来源 成员国缴纳的股金 借款：国际清算银行可向各成员国

14、中央银行借款， 以补充自有资金的不足。 吸收存款：国际清算银行接受各国中央银行和一 些国际金融机构的存款。 2021-7-25 （四）主要业务活动 商讨国际金融合作问题； 为各国中央银行服务； 研究货币与经济问题； 协助执行各种国际金融协定 ； 尽力使其全部金融活动与国际货币基金组织的活 动协调一致，且与其联手解决国际金融领域的一 些棘手问题。 2021-7-25 第三节 区域性国际金融机构 一、亚洲开发银行 二、非洲开发银行 2021-7-25 一、亚洲开发银行 1966年11月在东京首届理事会正式成立，同年12月19日正 式营业，是仅次于世界银行的第二大开发性国际金融机构。 组织形式 由理事会、执行董事