保险统计分析系统操作手册_V1方案

1、保险统计分析系统操作手册保险统计分析系统操作手册 中国大地财产保险股份信息技术部 2011 年 12 月 文档修订记录表文档修订记录表 版本号版本号作者作者操作操作日期日期说明说明 V1.0BI 组 C2012-2-6创建第一版本 V1.1赵梦溪Update2012.2.10 新增车险部-大众金融项目承保理赔报 表，销售管理部-销售团队和销售人员 业绩分析文档 V1.2赵梦溪Update2012-3-5新增再保续转报表四张报表文档 文档审核记录表文档审核记录表 版本号版本号审核人审核人审核人签字审核人签字审核日期审核日期说明说明 文档分发记录表文档分发记录表 版本号版本号 分发人分发人 Fro

2、m 所属部门所属部门/处室处室/ 厂商厂商 分发日期分发日期接收人数接收人数 接收人接收人 To 所属部门所属部门/处室处室/厂厂 商商 目目 录录 1系统登录.7 1.1登录网址.7 1.2用户名与口令.7 1.3修改用户口令.7 2系统功能概述.8 2.1主页面说明.8 3操作手册(以车险承保分析（按险种）为例).9 3.1功能说明.9 3.2特点与操作说明.9 3.2.1即时展现报表结果.9 3.2.2多种维度灵活组合.10 3.2.3方便的数据钻取.10 3.2.4灵活组合的展现形式.11 3.2.4.1嵌套级别.11 3.2.4.2删除某一级别.12 3.2.4.3嵌套行/列 .13

3、 3.2.4.4另一种嵌套行/列的方法 .15 3.2.4.5交换维度列的位置.16 3.2.5按某一指标值排序.17 3.2.6只显示希望显示的指标.18 3.2.6.1显示某一特定指标.18 3.2.6.2显示某些特定指标.19 3.2.6.3显示某些特定维度.20 3.2.7插入计算结果.21 3.2.8删除计算.24 3.2.9插入排名.24 3.2.10显示指标值的占比.26 3.2.11同时显示指标值与占比.27 3.2.12稍后获取数据.29 3.2.13编辑标题.30 3.2.14设定行所展现的维度.32 3.2.15隐藏/显示总计 .33 3.2.16应用消零.34 3.2.

4、17插入排名.35 3.2.18工具栏介绍.36 3.2.18.1交叉表显示与缩进式交叉表显示.36 3.2.18.2图形显示.37 3.2.18.3限制每页的行数/列数 .41 3.2.18.4交换行与列.41 3.2.18.5自定义例外项.41 3.2.18.6准备书签.43 3.2.18.7导出成其它文件格式.43 3.2.18.8查找类别.44 3.2.18.9说明.44 3.2.18.10返回到源.45 4自留满期赔付率计算.46 4.1按“统计日期”口径.46 4.2按“起保日期年度”口径.46 5COGNOS 报表使用注意事项.49 5.1修改下载工具的设置.49 6附录 1：保

5、险统计分析系统数据定义.51 6.1财务.51 6.1.1责任准备金报表.51 6.1.1.1新未到期责任准备金统计（原币）2008.51 6.1.1.2新未决赔款准备金（原币）2008.52 6.1.2财务应收帐龄表.53 6.1.2.1财务应收帐龄表（2008）.53 6.1.2.2财务逾期应收保费表（2008）.54 6.2车险.55 6.2.1满期责任分析.55 6.2.1.1车险满期责任分析 (每天更新).55 6.2.1.2车险代理人满期业绩分析 (每天更新).56 6.2.1.3车险业务员满期业绩分析(每天更新).56 6.2.1.4车险满期车系分析（每周日更新）.56 6.2.

6、1.5车险事故年满期责任分析（每周日更新）.57 6.2.2车险赔案分析.57 6.2.3险种业务分析.58 6.2.3.1车险险种业务分析承保（按险种，每周六更新）.58 6.2.3.2车险险种业务分析理赔（按险种，每周六更新）.61 6.2.3.3车险代理人分析（按险种，每月 1 日更新）.63 6.2.3.4车险归属业务员分析（按险种，每月 1 日更新）.63 6.2.4险种结构分析.64 6.2.4.1车险承保分析（按险别，每天更新）.64 6.2.4.2车险理赔分析（按险别，每天更新）.64 6.2.5车险实收保费分析（每月更新）.64 6.2.6车险保单年制满期赔付率分析（每月更新

7、）.65 6.2.7车队经营分析报表（每月更新）.66 6.2.8车系承保理赔分析报表（每月更新）.67 6.2.9理赔管理报表（每月更新）.68 6.2.9.1机构报价统计表.68 6.2.9.1.1定损员报价统计表（每月更新）.68 6.2.9.1.2机构报价统计表（分公司核价）.69 6.2.9.1.3机构报价统计表（总公司核价）.69 6.2.9.2案件处理时效统计.70 6.2.9.3调度工作一览表.70 6.2.9.4查勘工作一览表.71 6.2.9.5立案工作一览表.72 6.2.9.6估损工作一览表.72 6.2.9.7定损工作一览表.73 6.2.9.8核损工作一览表.74

8、6.2.9.9单证工作情况一览表.75 6.2.9.10理算工作情况一览表.75 6.2.9.11核赔工作一览表.76 6.2.9.12结案周期统计表（每月更新）.76 6.2.9.12.1查勘定损核价核损周期统计表.76 6.2.9.12.2结案周期统计表.77 6.2.9.13未决案件状态统计表（每月更新）.77 6.2.9.13.1查勘定损核价核损任务状态统计表.77 6.2.9.13.2结案周期统计表.78 6.2.10车险核保核批工作量报表（每月更新）.78 6.2.11车险案件统计表（每月更新）.79 6.2.12大众金融项目承保理赔报表.81 6.3非车险.82 6.3.1非车险

9、险种业务分析（承保）(每天更新).82 6.3.2非车险险种业务分析 (理赔) (每天更新).83 6.3.32008 年房贷险保费收入报表.85 6.3.42008 年以前房贷险满期保费报表.85 6.3.5财产险扩展地震责任业务分析(每月更新).86 6.4人身险.87 6.4.1人身险满期责任分析（每月更新）.87 6.4.2人身险未决分析 (每天更新).87 6.4.3人身险险种业务分析(承保) (每天更新).88 6.4.4人身险险种业务分析(理赔) (每天更新).89 6.4.5人身险险种结构分析(承保) (每天更新).90 6.4.6人身险险种结构分析(理赔) (每天更新).90

10、 6.4.7万能意外险统计报表.90 6.4.8农村小额人身保险业务总况表.91 6.4.9农村小额人身保险业务出险年度承保分析.93 6.4.10农村小额人身保险业务保单年度承保分析.94 6.5再保险.95 6.5.1分出对内帐单分析 (每天更新).95 6.5.2分出对外帐单分析 (每天更新).96 6.5.3分入帐单分析 (每天更新).96 6.5.4协议分保帐单对内（每月 1 日更新）.97 6.5.5协议分保帐单对外（每月 1 日更新）.98 6.5.6分出对内帐单分析(原币) (每天更新).98 6.5.7分出对外帐单分析(原币) (每天更新).99 6.5.8分入帐单分析(原币

11、) (每天更新).100 6.5.9分入业务总况表(每月更新).100 6.5.10再保赔款分析(每月更新).101 6.5.11再保结算分析报表(每月更新).102 6.6综合.103 6.6.1保单年制满期赔付率分析（每天更新）.103 6.6.2实收保费 （每天更新）.104 6.6.3实收保费分析（每天更新）.105 6.6.4业务员业绩分析(按保单归属部门)（每周日更新）.105 6.6.5业务员业绩分析（按业务员归属部门） （每周日更新）.107 6.6.6业务总况表（每天更新）.108 6.6.7自留满期赔付率分析（每天更新）.109 6.6.8自留满期赔付率分析（含间接理赔费用

12、、IBNR 调整） （每天更新）.111 6.6.9精算出险年度分析报表(每月更新).114 6.6.10中介机构业务情况表（每月更新）.115 6.6.11中介业务理赔分析表（每月更新）.116 6.6.12中介业务赔付率分析表（每月更新）.117 6.6.13再保前出险年度已报赔付率分析报表（每月刷新）.118 6.6.14再保后出险年度已报赔付率分析报表（每月刷新）.120 6.6.15再保前保单年度满期赔付率分析表（每月刷新）.121 6.6.16再保后保单年度满期赔付率分析表（每月刷新）.121 6.7精算.122 6.7.1精算再保赔款分析(按车险险别).122 6.7.2精算保单

13、件数赔付件数分析报表.124 6.7.3精算车险赔款分项分析.126 6.7.4精算已决案件分析.128 6.7.5精算承保业绩分析.129 6.7.6精算未决赔款分析.130 6.7.7精算已决赔款分析（每月刷新）.132 6.8销售管理.134 6.8.1再保前渠道业务总况表.134 6.8.2再保前渠道业务比较表.135 6.8.3再保前保单年度满期赔付率分析表.137 7附录 2 满期保费的计算.139 7.1一：历年制满期保费.139 7.1.1满期保费定义.139 7.1.2关键点.139 7.1.3解决方案.139 7.1.3.1保单满期保费.139 7.1.3.2批单满期保费.

14、140 7.2二：保单年制满期保费.140 7.2.1满期保费定义.140 7.2.2关键点.140 7.2.3解决方案.140 7.2.3.1保单满期保费.141 7.2.3.2批单满期保费.141 1系统登录系统登录 1.1 登录网址登录网址 COGNOS 保险统计分析系统登录 :/app.ccic-net : 17003/cognos8，登录界面如下图 所示 1.2 用户名与口令用户名与口令 总公司级用户 ID：该用户 ID 可以查看整个公司的报表。 分公司级用户 ID：该用户 ID 只能查看本分公司及下属各分支机构的的报表。 1.3 修改用户口令修改用户口令 总公司各部门及分公司 IT

15、 联系人，向总公司信息技术运维处提交变更密码申请，进行密码 修改； 2系统功能概述系统功能概述 2.1 主页面说明主页面说明 登录后，在页面的左侧显示出各大类 COGNOS 报表：历史报表（2010 年前）、“财务”、 、“车险”、“非车险”、“人身险”、“上海保监局季报”、“再保险”以及“综合”、 “精算”、“销售管理”。 3操作手册操作手册(以车险承保分析（按险种）为例以车险承保分析（按险种）为例) 3.1 功能说明功能说明 车险承保分析（按险种）可灵活组合时间、公司、险种、起保日期年度、使用性质、 业务来源、客户类型、车辆种类、使用年限分段、客车座位分段、货车吨位分段、投保类 型、新车购

16、置价分段等维度，生成保单数量、新车购置价、保险金额/限额、保费、单均保 费、标准保费等车险承保指标。 注意：出险日期年度、立案日期年度、结案日期年度、出险原因、出险区域、赔案 类别、赔偿责任、赔款分段等理赔维度对此车险承保分析报表无效。 车险承保分析（按险种）初始界面如下图所示： 3.2 特点与操作说明特点与操作说明 3.2.1即时展现报表结果即时展现报表结果 传统的报表系统是业务人员提交报表生成条件，报表服务器根据提交的条件，即时连 接到数据库，选择、组合数据，生成报表，然后将结果反馈给业务人员。这样不但在工作 时间占用了大量宝贵的服务器资源，而且服务器需逐一根据业务人员的需要生成报表结果，

17、 业务人员往往需要等待较长的时间 而保险统计分析系统利用午夜至上午上班之前的时间，在服务器上完成提取数据、生 成报表等工作。业务人员白天所查看到的各种报表，实际上是服务器在夜间根据截止到前 一天 24 时的数据生成的报表结果的即时展现，无需客户逐一生成及等待。 3.2.2多种维度灵活组合多种维度灵活组合 保险统计分析系统可灵活组合多种维度，例如我们要生成：统计日期在 2005 年 4-6 月、 浙江省市、一般机动车辆保险、起保日期年度为 2005、业务来源为直接业务、客户类型为 自然人、使用年限为 1 年、投保类型为单车的车险承保分析报表。我们可通过点击相应的 维度下拉框，灵活选择、组合我们所

18、需要的维度值，来获得我们所需要的报表结果。如下 图所示： 3.2.3方便的数据钻取方便的数据钻取 我们可以通过点击某一维度，方便地实现数据钻取功能。 例如我们要生成“金华中心支公司浦江营销服务部综合管理部”的车险承保分析，我们可 以通过点击最左一列“公司”维度中相应的“浙江” 、 “杭州分公司” 、 “杭州分公司金华中 心支公司” 、 “金华中心支公司浦江营销服务部” 、 “金华中心支公司浦江营销服务部综合管 理部”等值，来钻取获得我们需要的报表结果。如下图所示： 3.2.4灵活组合的展现形式灵活组合的展现形式 3.2.4.1嵌套级别嵌套级别 通过点击最左一列维度值右下角的“+”号，可嵌套该维

19、度的下一级别。 嵌套级别后的报表结果如下图所示： 3.2.4.2删除某一级别删除某一级别 通过点击某一列维度值右下角的“-”号，可删除该维度的某一级别。 删除省市级别后的报表结果如下图所示： 3.2.4.3嵌套行嵌套行/列列 我们可通过点击屏幕上方某一维度下拉杠中的“嵌套行”或“嵌套列”项，将这一维度嵌 套到行或列中。 “省市”维度对“险种”维度嵌套行后的结果如下图所示： “省市”维度对“险种”维度嵌套列后的结果如下图所示： 重复上述操作可实现多层嵌套。 3.2.4.4另一种嵌套行另一种嵌套行/列的方法列的方法 还可通过点击最左一列维度下方的选择框，来嵌套其他维度。 嵌套“使用性质”行的设置界

20、面如下图所示： 结果如下图所示： 同理通过点击最右一列 MEASURES 可实现嵌套列，操作类似。 重复上述操作可实现多层嵌套。 3.2.4.5交换维度列的位置交换维度列的位置 通过点击某一维度列下方的选择框，选择“向左/右交换” ，可实现交换维度列的位置。 结果如下图所示： 3.2.5按某一指标值排序按某一指标值排序 通过点击某一指标值标题上方的三角形符号，可实现按某一指标值“升序”或“降序”排 序，或“不排序” 。 “省市”维度报表按保费值降序排列的结果如下图所示： 3.2.6只显示希望显示的指标只显示希望显示的指标 3.2.6.1显示某一特定指标显示某一特定指标 通过直接点击某一特定指标

21、列的标题，即可只显示某一特定指标，如下图所示： 3.2.6.2显示某些特定指标显示某些特定指标 通过点击最右一列指标下拉框中“隐藏/显示”选项，可选择希望显示的某些特定指标。 如下图所示，我们只希望显示“保单数量” 、 “保险金额/限额” 、 “保费”指标。 点击确定后结果如下图所示： 3.2.6.3显示某些特定维度显示某些特定维度 通过点击最左一列维度下拉框中“隐藏/显示”选项，可选择希望显示的某些特定维度值。 操作同显示某些特定指标相似。 3.2.7插入计算结果插入计算结果 通过点击最左一列维度下拉框中“插入计算结果”选项，可插入计算结果。 下图为设置对“北京” 、 “天津”两个维度的指标

22、值，进行“加”运算的截图。 您还可以在左下角输入参加运算的数字，以及给计算结果命名，如下图所示： 确定后结果如下图所示： 3.2.8删除计算删除计算 通过点击最左一列维度下拉框中“删除计算”选项，可选择删除设置的计算。 3.2.9插入排名插入排名 通过点击最右一列指标下拉框中“插入排名”选项，可以插入排名，如下图所示： 下图为按保费升序排名，取前十名的设置截图： 点击“确定”后，结果如下图所示： 3.2.10显示指标值的占比显示指标值的占比 通过点击“值”选择框，可选择显示“值”还是占比。 下图为显示“列总计的 %”的截图： 也可在嵌套级别报表中显示“列小计的 %” ，如下图所示： 3.2.1

23、1同时显示指标值与占比同时显示指标值与占比 点击最右一列“MEASURES”选择框中的“插入计算结果” 运算选择“占比” ，相关设置如下图所示： 确定后，显示结果如下图所示： 3.2.12稍后获取数据稍后获取数据 点击“稍后获取数据”选项后，您可以在设定好各种设置后，再占击“获取数据”来一次 性展示最终的报表结果，而无需每设定一次设置就要展示一次不需要的中间报表结果，从 而加快展示速度，减轻服务器的负担。 3.2.13编辑标题编辑标题 “标题”的默认值为空，可通过点击“编辑标题”选项对其进行编辑。 “标题编辑”界面如下图所示，可在此设定“日期” 、 “时间”等标题。 3.2.14设定行所展现的

24、维度设定行所展现的维度 例如设定“业务来源”做为行所展现的维度，界面如下图所示： 结果如下图所示： 3.2.15隐藏隐藏/显示总计显示总计 通过点击“隐藏/显示总计”来隐藏或显示总计。如下图所示： 结果如下图所示。此功能可用于隐藏某些总计无意义的指标，如某公司按年度展开，然后 累计的未决赔款等。 3.2.16应用消零应用消零 应用消零可用于消除值为零的指标，只展现值为非零的指标。 3.2.17插入排名插入排名 通过点击“插入排名” ，可按某行或某列的值插入排名。 按保费为列排名，只显示最大的 10 个值，且以升序排列的设置如下图所示： 结果如下图所示： 3.2.18工具栏介绍工具栏介绍 3.2

25、.18.1交叉表显示与缩进式交叉表显示交叉表显示与缩进式交叉表显示 缺省为交叉表显示，缩进式交叉表显示如下图所示： 3.2.18.2图形显示图形显示 按分公司的保费饼图如下图所示： 按分公司的保费简易条形图如下图所示： 按分公司的保费堆积式条形图如下图所示： 按分公司、时间的保费立体条形图如下图所示： 按分公司、季度的保费多行图如下图所示： 簇状式条形图如下图所示： 上海省市四家分公司的保费折分视图如下图所示： 3.2.18.3限制每页的行数限制每页的行数/列数列数 可限制每页展示的行数/列数，容纳不下的行/列可通过点击下一页来展现。 3.2.18.4交换行与列交换行与列 可将行与列交换展现。

26、 3.2.18.5自定义例外项自定义例外项 下面以车险理赔分析(按险种)来演示自定义例如项。 “省市”维度图如下图所示： 假如认为出险率在 0%-20%为正常，20%-40%为异常，40%以上为危险，可通过点击工具 栏的“自定义例外项窗口” ，为其定义特别的文本或单元格颜色。如下图所示： 我们在报表区域点击“出险率”指标标题左上方的方格图标，然后在“例如项”窗口添加 例外项，如下图所示： 点击“确定” ，再点击“应用”后，结果如下图所示： 我们可通过点击“右下角”的替换或更存为图标，将定义的例外项保存起来，以做为报表 预设的预警标志。 3.2.18.6准备书签准备书签 通过点击“书签”图标，可

27、将当前报表页面固定下来，以防其他人员误动。 3.2.18.7导出成其它文件格式导出成其它文件格式 通过点击“工具栏”的“以 CSV 格式导出” 、 “以 XLS 格式导出” “以 PDF 格式导出”等 图标，可将当前报表结果导出为 CSV、XLS、PDF 等其它文件格式。 下图为导出为.XLS 格式文件的截图： 3.2.18.8查找类别查找类别 通过点击工具栏的“查找类别”图标，可用于在多页报表中查找所需要的类别。 3.2.18.9说明说明 通过点击工具栏的“说明”图标，可显示当前报表的一些相关说明。如下图所示： 3.2.18.10 返回到源返回到源 通过点击工具栏最右边的“返回到源”图标，即

28、可返回到该类报表的源页面。 4自留满期赔付率计算自留满期赔付率计算 4.1 按按“统计日期统计日期”口径口径 进入“综合”的“自留满期赔付率分析”，如下图所示 按“统计日期”口径，2004 年满期赔付率计算公式=截止到 2004 年 12 月 31 日的本年度自 留责任已决赔款+截止到 2004 年 12 月 31 日的目前自留责任未决赔款-截止到 2004 年 12 月 31 日的上年度末自留责任未决赔款）/截止到 2004 年 12 月 31 日的本年满期自留保费 4.2 按按“起保日期年度起保日期年度”口径口径 以起保日期年度为 2004 年度，查询日期为 2005 年 6 月 7 日为

29、例，进入“综合”的“自留 满期赔付率分析” ，再选择 “起保日期年度”为 2004，如下图所示： 结果如下图所示： 按“起保日期年度”口径，起保日期年度为 2004 年度，查询日期为 2005 年 6 月 7 日满期 赔付率计算公式=（截止到 2004 年 12 月 31 日的本年度已决赔款+截止到 2005 年 6 月 7 日 的本年度已决赔款+截止到 2005 年 6 月 7 日的目前未决赔款）/（截止到 2004 年 12 月 31 日的本年度满期保费+截止到 2005 年 6 月 7 日的本年度满期保费） 5COGNOS 报表使用注意事项报表使用注意事项 5.1 修改下载工具的设置修改

30、下载工具的设置 如果您的机器上安装了 FlashGet 等下载工具，在链接 COGNOS 网址时，会出现以下画面： 这是因为 FlashGet 下载工具缺省监视“.EXE”类型文件所致，请在 FlashGet 悬浮窗口上单 击右键，再点击“选项” ，然后选择“监视”标签，如下图所示： 此时只需将监视的文件类型中的“.EXE;”删掉，并确定即可。网络蚂蚁等其他下载工具处 理方法与此类似。 6附录附录 1：保险统计分析系统数据定义：保险统计分析系统数据定义 6.1 财务财务 6.1.1责任准备金报表责任准备金报表 6.1.1.1未决赔款准备金未决赔款准备金 6.1.1.1.1新未决赔款准备金（原币

31、） 主题 说明 统计在某一个时间点的各分公司、各险类的未决赔款准备金 条件所有业务 名称说明 查询日期统计到查询日期的未决赔款准备金 单位从 2008 年 1 月起采用财务帐套的层次关系 统计币种CNY/ EUR/ HKD/ USD，其他外币小币种全部折算为美元； 维度 险类险类/险种 名称说明 未决赔款责任准备金= 立案日期在查询日期之前，但截至查询日期为止尚未结案的： 原保险合同未决赔款责任准备金再保险合同未决赔款责任准 备金 原保险合同未决原保险合同未决已付再保险合同未决再 保险合同未决已付 应收分保未决赔款责 任准备金 = 立案日期在查询日期之前，但截至查询日期为止尚未结案的： 原保险

32、合同应收分保未决赔款责任准备金再保险合同应收分 保未决赔款责任准备金 原保险合同应收分保未决原保险合同应收分保未决已付再 保险合同应收分保未决再保险合同应收分保未决已付 指标 再保后未决赔款责任 准备金 未决赔款责任准备金应收分保未决赔款责任准备金 原保险合同再保后未决赔款责任准备金再保险合同再保后未 决赔款责任准备金 原保险合同再保后未决原保险合同再保后未决已付再保 险合同再保后未决再保险合同再保后未决已付 备注 1、 业务以立案是否结案作为是否为未决赔款的标准： 如果立案尚未结案，则以立案最新的估损金额作为未决赔款 2、对于主联共保业务，只需要统计我司部分 6.1.1.2未到期责任准备金未

33、到期责任准备金 6.1.1.2.1新未到期责任准备金统计（原币） 主题 说明 统计在某一个时间段内各分公司、各险类的考虑分保因素的提存责任准备金和转回责任 准备金 条件所有业务 名称说明 查询日期统计每个月提存/转回责任准备金 总公司从 2008 年 1 月起采用财务帐套的层次关系 险类险类/险种 保险期限保险期限大于一年为长期，小于等于一年为短期；批单按照保 单的保险期限走 统计币种分为四个帐套：CNY/USD/EUR/HKD，其他外币小币种全部折 算为美元； 维度 统计日期年度保单、批单、分出保单、分出批单、分入保单、分入批单的统 计日期所在年度。各种业务的统计日期定义详细参见备注。 名称

34、说明 未到期责任准备金= 统计日期在查询日期月度业务的： 原保险合同未到期责任准备金再保险合同未到期责任准备金 原保险合同提存未到期原保险合同转回未到期再保险合 同提存未到期原保险合同转回未到期 指标 应收分保未到期责任 准备金 = 统计日期在查询日期月度业务的： 原保险合同应收分保未到期责任准备再保险合同应收分保未到 期责任准备金 原保险合同应收分保提存未到期原保险合同应收分保转回未到 期再保险合同应收分保提存未到期再保险合同应收分保转回 未到期 再保后未到期责任准 备金 未到期责任准备金应收分保未到期责任准备金 原保险合同再保后未到期责任准备金再保险合同再保后未到 期责任准备金 原保险合同

35、再保后提存未到期原保险合同再保后转回未到期 再保险合同再保后提存未到期再保险合同再保后转回未到 期 备注 1、 统计日期定义 a)保单：MAX(起保日期，核保通过日期) b)批单：MAX(批单生效日期，核批通过日期) c)分出保单：MAX(起保日期，分出保单复核日期) d)分出批单：MAX(批单生效日期，分出批单复核日期) e)分入保单：MAX(起保日期，分入保单复核日期) f)分入批单：MAX(批单生效日期，分入批单复核日期) 2、 满期天数定义 a)保单：参见附录 2 满期保费 b)批单：批单生效日期等同于保单的起保日期 c)分出保单：分保单复核日期等同于保单的核保日期 d)分出批单：批单

36、生效日期等同于保单的起保日期，分批单复核日期等同于保单 的核保日期 e)分入保单：同分出保单的算法 f)分入批单：同分出批单的算法 3、 兑换率按照统计日期所在年度的标准汇率计算 4、 国内货运险保单按照 30 天计算，即终保日期=起保日期+30；进出口货运险保单按 照 90 天计算；预约保险保单按照 1 年计算；航意险等极短期意外险按照 1 天计算。 5、 分入、分出业务的统计币种为分保单、分批单、分赔案的分保币种 6、 提存即统计区间内的保费收入，转回即统计区间内的满期保费，未到期即提存转 回；原保险合同指进入大地业务系统的保单合同，再保险合同指分入保险合同 6.1.1.2.2新未到期责任

37、准备金报表（原币-有效保单） 主题 说明 统计在某一个时间段内各分公司、各险类的考虑分保因素的有效保单算法的准备金 条件所有业务 名称说明 查询日期统计每个月有效保单责任准备金 总公司核算单位/基层单位 险类险类/险种 保险期限保险期限大于一年为长期，小于等于一年为短期；批单按照保 单的保险期限走 统计币种分为四个帐套：CNY/USD/EUR/HKD，其他外币小币种全部折 算为美元； 维度 统计日期年度保单、批单、分出保单、分出批单、分入保单、分入批单的统 计日期所在年度。各种业务的统计日期定义详细参见备注。 名称说明 未到期责任准备金= 统计日期在查询日期月度业务的： 原保险合同未到期责任准

38、备金再保险合同未到期责任准备金 指标 应收分保未到期责任 准备金 = 统计日期在查询日期月度业务的： 原保险合同应收分保未到期责任准备再保险合同应收分保未到 期责任准备金 再保后未到期责任准 备金 未到期责任准备金应收分保未到期责任准备金 原保险合同再保后未到期责任准备金再保险合同再保后未到 期责任准备金 备注 1、 统计日期定义 a)保单：MAX(起保日期，核保通过日期) b)批单：MAX(批单生效日期，核批通过日期) c)分出保单：MAX(起保日期，分出保单复核日期) d)分出批单：MAX(批单生效日期，分出批单复核日期) e)分入保单：MAX(起保日期，分入保单复核日期) f)分入批单：

39、MAX(批单生效日期，分入批单复核日期) 2、 满期天数定义 a)保单：参见附录 2 满期保费 b)批单：普通批单生效日期等同于保单的起保日期，注销批单以其对应的保单的 起保日期计算 c)分出保单：分保单复核日期等同于保单的核保日期 d)分出批单：批单生效日期等同于保单的起保日期，分批单复核日期等同于保单 的核保日期 e)分入保单：同分出保单的算法 f)分入批单：同分出批单的算法 3、 兑换率按照统计日期所应的标准汇率计算 4、 分入、分出业务的统计币种为分保单、分批单的分保币种 6.1.2财务财务-18 迁移报表迁移报表 6.1.2.1财务应收帐龄表财务应收帐龄表 6.1.2.1.1财务应收

40、帐龄表 主题 说明 统计某一保单、批单至查询截至日期尚未缴清的保费，并按帐龄情况分列。 条件所有业务 名称说明 查询截止日期保留最新统计的日期，一般为月底。如“截至 2008 年 3 月 31 日” 总公司按财务帐套层次展开两层：核算单位 - 基层单位 险类险类/险种 统计日期年/月。保单取起保日期、核保通过日期两者的大者，批单取 生效日期、核批通过日期两者的大者 币种按照财务帐套分为四个帐套：人民币/港币/欧元/美金 维度 财务帐龄保单、批单分别计算帐龄，以保单起保日期/批单生效日期， 与查询截止日期比较计算帐龄，30 天为一个月。 分为一个月、 二个月、三个月、四个月、五个月、六个月、六个

41、月到一年、 一年到两年、两年以上。 业务员代码 名称说明 应收保费统计某一保单、批单至今尚未缴清的保费 统计口径为： a.财务应收凭证中的应收保费财务冲应收凭证中的实收保费 b.保批单号、币种、核算单位相同的情况下才做冲应收处理 c.应收凭证中的应收保费的统计口径：凭证业务日期和统计日 期的大者小于查询截至日期 d. 冲应收凭证中的实收保费的统计口径：凭证业务日期小于查 询截至日期 其中分期指保单不同缴费日期的缴费计划记录数大于 1 的应收保费金额 （即缴费期数大于 2） ，批单没有分期情况。 统计口径：分期保单的确认：财务分期缴费计划表中有收付原 因为“分期付款 R20”的记录 其中分期已到

42、期指上述“其中分期”指标中保单计划缴费日期 查询截止 日期 的应收保费金额。 备注 1.帐龄： (1)其中-分期：同原帐龄(查询截止日期-保单起保日期/批单生效日期+ 1) (2)其中-分期-已到期：查询截止日期-保单计划缴费日期 + 1 (3)其中-分期-未到期：blank 2. 无论应收保费是正值还是负值，都在报表中体现；签单保费、实收保费与财务是否 记帐没关系 6.1.2.1.2财务逾期应收保费表 主题 说明 统计某一保单过了保险期限后尚未缴清的保费，并按逾期时间分列。 条件所有业务 名称说明 查询截止日期保留最新统计的日期，一般为月底。如“截至 2008 年 3 月 31 日” 总公司

43、按财务帐套层次展开两层：核算单位 - 基层单位 险类险类/险种 统计日期年/月。保单取起保日期、核保通过日期两者的大者，批单取 生效日期、核批通过日期两者的大者 维度 币种按照财务帐套分为四个帐套：人民币/港币/欧元/美金 逾期时间(1)批单与不分期保单：查询截止日期-保单/批单终保日期+1 (2)其中-分期： a.非末期缴费计划：查询截止日期-下一期缴费计划日期+ 1 b.末期缴费计划：查询截止日期 - 保单终保日期 + 1 。 30 天为一个月， 分为一个月、二个月、三个月、四个月、五 个月、六个月、六个月以上。 业务员代码 名称说明 逾期应收保费批单与不分期保单（保单/批单终保日期 =

44、查询截止日期 ）与 分期保单（非末期缴费计划：指下一期缴费计划日期 = 查询截止日期；末期缴费计划：指保单终保日期 = 查 询截止日期）的应收保费金额之和 指标 其中分期分期保单（非末期缴费计划：指下一期缴费计划日期 = 查 询截止日期；末期缴费计划：指保单终保日期 = 查询截止 日期）的应收保费金额 备注 6.1.2.2财务间接理赔费用统计表财务间接理赔费用统计表 6.1.2.2.1财务间接理赔费用统计表（老方式） 主题 说明 统计 2009 之前的非批赔方式的间接理赔费用。 。 条件间接理赔费用 名称说明 会计期间会计年月 机构按财务帐套层次展开两层：核算单位 - 基层单位 帐套61（人民

45、币） 险类各个险类代码 维度 名称说明 分摊费用各会计期间间接理赔费用分摊金额 指标 备注(1) 数据范围是 2009 年之前以非批赔方式产生的间接理赔费用数据； 6.1.2.3费用分类表费用分类表 6.1.2.3.1费用分类表基础单位（原币） 主题 说明 展现财务基层单位费用分类报表。 条件费用 名称说明 会计期间会计年月 机构按财务帐套层次展开两层：核算单位 - 基层单位 维度 险类各个险类代码 费用类型费用分类，其他费用固定成本管理费用销售费用 项目各个费用明细分类 指标四大帐套的本期数及累计数 名称说明 人民币_本期数各个费用明细的本期数（人民币） 人民币_累计数各个费用明细的累计数（

46、人民币） 美元_本期数各个费用明细的本期数（美元） 美元_累计数各个费用明细的累计数（美元） 港币_本期数各个费用明细的本期数（港币） 港币_累计数各个费用明细的累计数（港币） 欧元_本期数各个费用明细的本期数（欧元） 指标 欧元_累计数各个费用明细的累计数（欧元） 备注（1）财务费用分类报表 6.1.3财务分险种保费报表财务分险种保费报表 主题 说明 统计当年度分险种保费收入、分入保费、实收保费。 条件直接业务、分入业务 名称说明 查询日期统计截止到每个月底的数据情况 机构按照机构的关系分为六个层次，总公司/地区/分公司/中心支 公司/营销部/营销部的部门 险类险类/险种 维度 业务来源同公

47、司现有业务来源 名称说明 保费收入本月统计日期在月初至月底的保单保费与批单保费变化量合计 保费收入本年统计日期在月初至年底的保单保费与批单保费变化量合计 分入保费本月统计日期在月初至月底的分入保单保费与分入批单保费变化 量合计 指标 分入保费本年统计日期在月初至年底的分入保单保费与分入批单保费变化 量合计 实收保费本月实收日期在月初至月底的保单保费与批单保费变化量合计 实收保费本年实收日期在月初至年底的保单保费与批单保费变化量合计 自助卡预收保费本月本月自助卡预收保费 自助卡预收保费本年本年自助卡预收保费 自助卡预收转实收本月本月自助卡预收保费转实收 自助卡预收转实收本年本年自助卡预收保费转实

48、收 6.2 车险车险 6.2.1满期责任分析满期责任分析 6.2.1.1车险满期责任分析车险满期责任分析 6.2.1.1.1车险满期责任分析 (每天更新) 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度/月份 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 投保类型单车、车队等 业务来源直接业务、个人代理、专业代

49、理等 客户类型法人、自然人 车辆种类客车、货车等 使用年限分段0 年、1 年、2 年、3 年、4 年、5 年、6 年、7 年、8 年、9 年、10 年以上 客车座位分段6 座以下、610 座、1020 座、2036 座、36 座以上，数字含 起点不含终点 货车吨位分段2 吨以下、25 吨、510 吨、10 吨以上，数字含起点不含终点 新车购置价分段0-5 万、510 万、1020 万、2050 万、50100 万、100 万以 上，数字含起点不含终点 三者限额分段5 万以下、510 万、1015 万、1520 万、2030 万、3050 万、50100 万、100 万以上，数字含起点不含终点

50、出险日期年度出险所在年度 立案日期年度立案所在年度 维度 结案日期年度结案所在年度 名称说明 本年度满期保费本年度截至查询时间点的满期保费合计 本月已决赔款本月结案的已决赔案的赔款金额合计 本年度已决赔款本年度截至查询时间点的已决赔案的赔款金额合计 上年度末未决赔款上年度最后一天（12 月 31 日）的“未决赔款” 目前未决赔款在所有所有已立案记录中截至查询时间点尚未结案的估损金额合计 指标 本年度满期赔付率（本年度已决赔款 + 目前未决赔款-上年度末未决赔款） / 本年 度满期保费 6.2.1.2车险代理人满期业绩分析车险代理人满期业绩分析 6.2.1.2.1车险代理人满期业绩分析 (每天更

51、新) 主题统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 说明 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 维度 业务来源直接业务、个人代理、专业代理等 名称说明 指标 指标名称同以上 “车险满期责任分 析” 指标说明同以上“车险满期责任分析” 6.2.1.3车险业务员满期业绩分析车险业务员满期业绩分析 6.2.1.3.

52、1车险业务员满期业绩分析(每天更新) 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 维度 归属业务员保单的归属业务员 名称说明 指标 指标名称同以上 “车险满期责任分 析” 指标说明同以上“车险满期责任分析” 6.2.1.4车险满期车系分析车险满期车系分析 6.2

53、.1.4.1车险满期车系分析（每周日更新） 主题 说明 统计查询日期年度截止到查询日期的满期赔付率 条件险类”D” or 险类”U” 名称说明 查询日期统计截止到每个月底的满期保费和未决赔款 单位分为五个层次，地区/分公司/中心支公司/营销部/营销部的部门 险种一般机动车辆保险、机动车定额保险、机动车辆提车保险、一般 机动车辆保险（深圳）以及对应的险别 维度 起保日期年度起保日期所在年度 使用性质家庭自用、出租客运、非营业用等 车系车系/车辆型号 名称说明 指标 指标名称同以上 “车险满期责任分 析” 指标说明同以上“车险满期责任分析” 6.2.2理赔管理报表（每月更新）理赔管理报表（每月更新

54、） 6.2.2.1未决案件状态统计表（每月更新）未决案件状态统计表（每月更新） 6.2.2.1.1查勘定损核价核损任务状态统计表 主题 说明 统计未决案件在查勘,定损,核价,核损各个节点的任务/案件数量. 条件车险,未决案件 名称说明 日期每月最后一天，统计的截止日期。 单位按照机构的关系分为六个层次，总公司/地区/分公司/中心支公 司/营销部/营销部的部门 估损金额分段1000 以下，1000-3000，3000-5000，5000-10000，10000- 50000，50000-100000，100000-200000， 200000- 500000，500000 以上。 报案流入时间案

55、件报案时间，按照时间分为四个层次,年/季度/月/日 双代标志案件性质：双代案件/非双代案件 是否涉及人伤该案件是否涉及人伤 名称说明 维度 查勘案件数查勘任务状态为未完成/回退的未决任务数. 定损任务数定损任务状态为未完成的未决任务数. 指标核价任务数核价任务状态为未完成/回退的未决任务数. 核损任务数核损任务状态为未完成/回退的未决任务数. 备注 1.定损/核损任务包括人伤定损和人伤核损 2.如果估损金额为空,则该分段置为 null. 6.2.2.1.2未决案件状态统计表 主题 说明 统计未决案件在各个节点的任务/案件数量. 条件车险,未决案件 名称说明 日期每月最后一天，统计的截止日期。

56、单位按照机构的关系分为六个层次，总公司/地区/分公司/中心支公 司/营销部/营销部的部门 双代标志案件性质：双代案件/非双代案件 名称说明 维度 已报未立案件数报案日期在统计日期之前,且在统计日期之前没有立案的案件数 (剔除了注销报案). 报案调度案件数报案,调度,双代任务状态为未完成的未决案件数. 指标 查勘定损核价核损案 件数 有查勘,定损,核价,核损,回访任务状态为未完成/回退待处理的 未决案件数. 单证案件数单证任务状态为未完成的未决案件数. 理算核赔结案案件数核损已通过且单证已完成的未决案件数. 备注 1.查勘定损核价核损案件数包括人伤定核损. 2.查勘定损核价核损案件数和单证案件数

57、的统计剔除核损已通过的定核损任务. 6.2.2.2机构报价统计表机构报价统计表 6.2.2.2.1定损员报价统计表（每月更新） 主题 说明 统计一段时间内核损通过的车险案件核价任务情况。 条件车险，核损通过 名称说明 日期每月最后一天，统计的截止日期。 单位按照机构的关系分为六个层次，总公司/地区/分公司/中心支公 司/营销部/营销部的部门 定损员定损员名称 维度 双代标志案件性质：双代案件/非双代案件 名称说明 经核价任务数需要上报总公司报价中心审核的核价任务数 一次通过率一次性通过任务数占核价任务数的比率 定损人员初次提交换 件金额 sum（由定损人员初次提交的换件估损金额） 最终核定换件

58、金额=sum（总公司报价中心或分公司报价人员最终核定的的换件金 额） 报价核减金额=sum（定损人员初次提交换件金额-最终核定换件金额） 报价核减率=报价核减金额 / 最终核定换件金额 100 指标 每案平均核减金额=报价核减金额 / 核价任务数 备注 i.所有金额折算为人民币，兑换率按照各业务统计日期年初的汇率计算 ii.所有核价任务均是已经核损通过的任务（包括自动核损通过和手工核损通 过） 6.2.2.2.2机构报价统计表（分公司核价） 主题 说明 只需要经过分公司报价人员审核的核价任务数。 条件车险，核损通过 名称说明 日期每月最后一天，统计的截止日期。 单位按照机构的关系分为六个层次，

59、总公司/地区/分公司/中心支公 司/营销部/营销部的部门 定损员定损员名称 维度 双代标志案件性质：双代案件/非双代案件 名称说明 经核价任务数只需要经过分公司报价人员审核的核价任务数 一次通过率一次性通过任务数占核价任务数的比率 定损人员初次提交换 件金额 sum（由定损人员初次提交的换件估损金额） 最终核定换件金额sum（分公司报价人员最终核定的换件金额） 分公司报价核减金额= sum（定损人员初次提交换件金额 -最终核定换件金额） 报价核减率=分公司报价核减金额 / 最终核定换件金额 100 指标 分公司每案平均核减 金额 =分公司报价核减金额 / 核价任务数 备注 1.所有金额折算为人

60、民币，兑换率按照各业务统计日期年初的汇率计算 2.所有核价任务均是已经核损通过的任务（包括自动核损通过和手工核损通过） 6.2.2.2.3机构报价统计表（总公司核价） 主题 说明 需要上报总公司报价中心审核的核价任务数。 条件车险，核损通过 名称说明 日期每月最后一天，统计的截止日期。 单位按照机构的关系分为六个层次，总公司/地区/分公司/中心支公 司/营销部/营销部的部门 定损员定损员名称 维度 双代标志案件性质：双代案件/非双代案件 名称说明 经核价任务数需要上报总公司报价中心审核的核价任务数 一次通过率一次性通过任务数占核价任务数的比率 定损人员初次提交换 件金额 sum（由定损人员初次