962.NN兴业证券实习报告

1、毕业实习报告学 院： 金融学院 专 业： 金 融 学 班 级： 2004级1班 学生姓名： 2008年4月30日兴业证券实习报告1 实习概况实习内容：熟悉证券投资业务实习时间：2008年3月1日至2008年4月30日 实习地点：哈尔滨市道里区上游街8号实习单位：兴业证券哈尔滨上游街营业部实习部门：营业部实习意义：毕业实习是我校教学计划中的重要实践环节，按学校的规定每个学生必须参加毕业实习。毕业实习是检验我们在大学学习成果的一个很好的机会。在大学四年的学习过程中，我们学习了丰富的理论知识，我们应该理论结合实际，把所学的知识合理的使用融会贯通。在实习过程中，我们还将学习到在大学里学不到的东西。比如

2、，一些社会上的礼仪和人际关系相处的方法，还有沟通技巧等。毕业实习对我们走上工作岗位起到了重要作用，也是大学学习过程中的重要组成部分。在刚刚过去的一个月中，我有幸来到了兴业证券哈尔滨上游街营业部实习。虽然实习的时间不是很长，但是在这段时间里我学到很多在大学的课本上无法学到的东西。我即将大学毕业，竞争激烈的毕业求职也摆在了眼前，对于像我这样从来没有真正走出校门接触社会的学生来说，这次的实习给了我一个很好的学习机会，让我可以亲身体验工作的滋味，为即将开始的职业生涯做好准备。2 兴业证券简介兴业证券股份有限公司是全国创新类证券公司，经营范围涵盖证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托

3、资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。兴业证券注册资本金14.9亿元，公司总部设在福建省福州市。自1990年创业以来，兴业证券严格遵照法制、监管、自律、规范监管方针，孜孜不倦致力于建设专业化的服务体系、营销体系和管理体系，证券承销和交易业务稳步增长，市场份额不断上升，各项主营业务指标进入行业20强，已从地方性券商迅速成长为在业界具有相当影响力的全国性证券公司。兴业证券在全国各主要经济中心城市设立24个营业部网点，同时，公司积极拓展证券投资、证券研究、证券投资基金、客户资产管理、财务顾问、固定收益与衍生品等业务，努力为客户提供综合性优质金融服务。根据中国证券业协会数据，在全国34家

4、规范类证券公司中，2006年兴业证券实现的营业收入、扣减资产损失后的利润总额、净利润等3项指标均名列第1，总资产名列第2，扣减资产损失后的人均利润、净资产、净资本分别名列第8、第11和第10位。2006年兴业证券的总资产、营业收入、扣减资产损失后的利润总额、扣减资产损失后的人均利润和净利润等5项指标优于部分创新类公司，上述5项指标跻身全国20强，分别列第18位、第17位、第18位、第19和第18位。在长期的证券市场运作中，兴业证券始终如一坚持“市场化、规范化、专业化”的经营方针，逐步形成特色鲜明的稳健的经营管理风格。公司把合规经营、加强自律、防范风险放在十分突出地位置上，自觉遵守各项法律、法规

5、和行业公约，从未受到监管部门的处罚。公司坚持证券主业经营，依靠完善的管理体制和风险控制机制规避经营风险，公司资产质量良好。兴业证券倡导“提升员工价值，创造客户价值”和“以人为本、专业立司”的经营管理核心理念，致力于建设一支稳健、理性、团结、敬业、拚搏的高素质专业化队伍，全司现有职员862人，平均年龄33岁，其中硕士以上职员占15。在中国证券市场走进全新发展时期的大背景下，兴业证券于2007年完成新一轮增资扩股，公司注册资本增至14.9亿元，净资产超过32亿元，进一步增强综合发展实力和抗风险能力。兴业证券力争经过3-5年的艰苦努力，把公司建成具备比较鲜明的业务发展特色、良好的客户服务体系、运行高

6、效的内部管理、专业优秀的人才团队、科学合理的激励机制和持续盈利能力的综合性优质金融服务公司。到2010年左右，综合实力争取步入国内券商第一梯队，主要指标进入或接近行业10强，实现公开上市，公司的竞争平台、实力和行业地位进一步提升。兴业证券竭诚为投资者提供更多更好的专业服务，与广大客户相互依托，携手共进，继续为促进我国证券市场的发展做出应有的贡献。3 实习内容我们实习的内容主要分两部分：第一部分是岗前培训，第二部分是上岗实习。我在兴业证券哈尔滨上游街营业部进行了每周两天的培训,培训的主要内容是关于银证通业务的介绍,怎样办理开户和转户,以及办理业务时应该注意的问题。培训结束后给我们进行了岗位的分配

7、,我被分配到了一家农业银行储蓄所开展银证通业务的介绍及销售。第二天的时候，由于对这家银行不太了解,我就装扮成普通的储户进行实地的了解。进门一看前面是一个大厅,然后是各种业务的专柜,因为银证通的大部分客户都是储户,所以我就去向大堂的保安询问了一下储蓄专柜的位置,然后来到柜台前询问了银行代售的一些理财品种,去听一些储户主要询问的品种。上午大概把农行了解了一下。下午我以兴业的实习员工的身份正式地在农行开展我的业务。上午的那些柜员一看我是兴业的实习员工,对我都非常地友善,相处起来也比较容易,和他们进行了一些初步的了解。下午我的咨询台几乎是一个人也没有,期待着以后的日子能好过一点吧。第三天上午我终于有了

8、第一个咨询者,她是一个40多岁的中年妇女,她是在储蓄时问柜台一些品种,柜员把她介绍到我这里来的,我向她介绍了银证通业务,正巧她也进行股票的交易,我就告诉她,兴业有一个专门的分析机构可以对你的股票进行诊断,而且是免费的。她一听挺高兴,就把股票的名称和代码给了我,我又把她的电话记下来,这样我就又有机会和这个客户接触了,并且有希望把她做成自己的客户。晚上回兴业后,我把她的那几支股票拿给兴业证券分析师看,他们给了我一份很详细的诊断报告,我回去认真地看了看,把握住了一些关键的信息。第三天下午她就来取诊断报告了,她还问了一下兴业都有些什么样的服务,我向她介绍了合作配售,并告诉她这个是兴业特有的而且是免费的

9、。我觉得她有一点儿动心了,我又给她介绍了一些其他服务，我们之间谈的比较愉快。三天后,这个阿姨来农行找我,让我帮她转到我们兴业,要开银证通,我当时听了心里别提有多高兴了,我马上答应她,并告诉她等我把手续都整理好后给她打电话。两天后我和她约好下午来农行办理,我特别告诉她带好身份证,股东卡和复印件。通知银行准备好个人开户申请表和银证通开户申请表,自己在公司准备好三方协议带到银行。下午她来后,我立刻带她到柜台办理业务,可没想到办理开户时,农行的系统竟出现了问题,开户开不了,因为时间比较紧,我们还要去办理撤消指定交易和转托管,这些都需要在下午交易的两个小时内办完,没办法,我只好带她去最近的一家工行办理,

10、她当时就有些不耐烦了,我只能找一些话题和她聊,用所有的办法把她挽留住,最后我还是帮我的第一个客户办理完了相关手续。虽说中间出现了一些小的问题,但能够及时解决,不要让客户产生不耐烦的心理,要是客户产生这种心理,客户就不容易做过来了.在剩余的实习期间,我也遇到了一些问题。有一次在给客户填写股东代码时,股东代码填错了,还好当时与兴业核对股东代码时及时发现,才避免了一次错误。有一次给客户在银行办理完银证通业务后,客户第二天交易不了,客户给我打电话询问,我当时也不知道怎么回事,因为从来没有出现过这种情况,我立刻给兴业证券公司打电话问了一下,原来是证券公司方面没有开资金户, 兴业马上给这个客户进行了开户。

11、这件事情发生后,每次我给客户办理完银证通业务,我都给兴业打个电话,确认一下是否开立了资金账户。还有一次,一个马上快要做成的客户却没有做成,是因为当时我只忘记问他当天做没做交易,有没有委托和新股认购。没想到办理撤消指定交易时撤消不了,他当天上午进行了交易,没办法办理,只能第二天办理,他一看这么麻烦,就不办了,我是怎么说都不行,他也是一个很忙的人,时间就是金钱,所以这个客户就在我的一个小小的失误中丧失了。有了这些经验后,我每做一个客户都非常认真,非常仔细地去做,尽量把所有能想到的事情都办理好后再与客户联系,争取能做到的客户都不会让他走掉。4 实习体会4.1 证券工作需要严谨的工作态度证券公司是特殊

12、的单位，是时时刻刻都在和钱打交道的机构。在营业部工作虽然不能亲眼看见，不能亲手接触到实物的货币，但是经手的每一笔业务都涉及大额的款项，少则几千，多则上万。有时在操作时一不小心，漏掉一个小数点，打错一个字或者按错一个键，钱就会在不知不觉中从系统中划走，给公司和客户带来巨大的损失。所以工作时一定要认真谨慎，不管是审单还是上机操作都不可疏忽大意，要耐心更要细心。4.2 与同事的相处与交流很重要在兴业证券实习的这段时间另一件让我体会深刻的事就是人际交流。在工作中和同事保持良好的关系是很重要的。做事首先要学做人，要明白做人的道理，如何与人相处是现代社会中为人处世的一个最基本的问题。对于自己这样一个即将步

13、入社会的人来说，需要学习的东西很多，我身边的每个人，我的指导老师，公司里的每一位同事都是我的老师，正所谓“三人行，必有我师”，在与他们的日常交流中我可以学到很多在大学里永远都学不到的知识和道理。在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。给我一种特别想融入他们其中的感觉。这将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中学习，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我

14、认为这难得的两个月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。5 实习总结一个月的实习很快就结束了。这一个月，让我认识了证券行业，对证券业的一些基本业务也有了一定的了解。通过实习，我对股票的一些基本操作，委托买卖，以及观察股票走势，大盘走势，以及市场对股市起伏震荡的影响等有了一定的了解。由此看来，炒股也是一门很大的学问。还有，在实习中慢慢也知道证券公司工作的一些流程。当然只是我实习的那个范围柜台业务。柜台是和股民接触最前沿的地方。从那里可以看到股民炒股中那种赚钱的激动喜悦，那种被套牢后的无奈和沮丧等等，千姿百态。我也慢慢学会一些基本的业务，用的最多的是“银证转账”。“银证转账”是国家取消证券公司营业部

15、设立资金柜后一个新的规定。即股民开办这个业务后，存钱取钱都通过证券公司的交易系统进行转账，大部分在办理时的股民反映是这项业务比较麻烦。但办好了之后部分股民的反映是虽然麻烦但安全。这个业务是每个股民都得办理，这是其一。还有就是一些咨询业务，对于我们证券公司一些新的服务条款，一些股票上的问题咨询给予解答。还有就是接客户电话解答其问题，包括股票目前价格和走势等一些基本的信息面等等。这是我所做的一些柜台业务，通过这些我也知道：做业务，是千篇一律每天都在重复昨天的工作，一开始有段时间是有点儿乏味了。觉得每天都在重复做，但慢慢我认识到，这就是工作，工作就是这样。通过这一个月的实习，我也对工作时的心态有所端

16、正。要从一点一滴做起，不会爬就想跑了，那是不可能的！另外一个实习经验就是锻炼了自己和客户的沟通能力。因为客户有很多问题以及不解需要你来给予解答。特别是你的客户有将近一半都是老年人。他们的思维反映不可能和年轻人一样快，所以对于这部分客户必须有非常的耐心和笑容。慢慢说，一点点让他懂为止。当然也有一些不讲道理的客户，我们则不能因为他们的无理而牢骚满复，反而要细心帮助解决其问题。“有问题，光发脾气也不是解决办法。坐下来慢慢谈，才可以解决你的问题”，这就是针对小部分发脾气客户解决问题的最好办法。这样的客户经常有，可能因为自己被套住了，或者赔了很多钱，心里很气愤又无处发泄，借一件小事发发牢骚，有时候也可以

17、理解。我觉得自己有时候脾气也挺大的，但奇怪的是，我在证券公司给客户解决问题的时候，心态马上都变了，根本就不急不躁，态度也变了。在买卖股票上，学问是很深的。但我总结了一条经验：买股票一定要切记，一定要根据自身的经济实力来购买。要用闲钱来购买股票，千万不能用生活和过日子的钱来买，那样就是犯了一条大错误。因为这个时候人的心态就完全不一样，如果遇到股票涨跌对于你的打击也是不一样。如果涨了当然好，赚钱了，肯定高兴。但如果跌了呢？肯定会非常着急。这个时候你的分析就会有变化，对于后期操作，就会出现问题。心态，关键是心态变了，思维也就变了。还有就是股票涨的时候，本以为这肯定能赚钱。但股市里大部分人都会被套住。其关键原因是人的贪心在作怪，总想再多赚一些，不记见好就收。而很多被套住的股民都是因为人的贪心所以被套住。有些人血本无归，有些人在死死挣扎。但大部分人都无可奈何，苦苦等待。所以说：股市有风险，入市须谨慎。非常有道理！在这个短暂的实习期间内,我学到了很多知识,遇到了很多种类型的人,也尝试到了工作的不易,自己做客户时,你不了解客户,客户提的一些问题都很有针对性,所以在说话方面我也学到了很多