支付结算法律制度

1、2记载事项（1）必须记载事项无论是转让背书还是非转让背书，均应记载“背书人名称”。（2）相对记载事项背书日期未记载的，视为到期日前背书。（3）背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力。【例题单选题】甲在将一汇票背书转让给乙时，未将乙的姓名记载于被背书人栏内。乙发现后将自己的姓名填入被背书人栏内。根据票据法律制度的规定，下列关于乙填入自己姓名的行为效力的表述中，正确的是( )。a无效 b有效c可撤销 d甲追认后有效【答案】b3票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上；粘单上的第一记载人，应当在票据和粘单

2、的粘接处签章。【例题单选题】甲公司将一张银行汇票背书转让给乙公司，该汇票需加附粘单，甲公司为粘单上的第一记载人，丙公司为甲公司的前手，丁公司为汇票记载的收款人。根据票据法律制度的规定，下列公司中，应当在汇票和粘单的粘接处签章的是（ ）。（2010年）a甲公司 b乙公司c丙公司 d丁公司【答案】a4背书连续（1）背书连续，是指在票据转让中，转让票据的背书人与受让票据的被背书人在票据上的签章依次前后衔接。具体来说，第一背书人为票据收款人，最后持票人为最后背书的被背书人，中间的背书人为前手背书的被背书人。（2）以背书转让的票据，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其票据权利。非经背书转让，而以其他

3、合法方式取得票据的，依法举证，证明其票据权利。【例题1判断题】以下为某银行转账支票背面背书签章的示意图。该转账支票背书连续，背书有效。（ ）（2009年）【答案】【解析】a公司将支票背书转让给甲公司，甲公司背书转让给乙公司，乙公司背书转让给丙公司，背书连续。【例题2单选题】根据票据法律制度的规定，以下票据背书的示意图中，背书不正确的是（ ）。（2010年）a被背书人： 乙公司被背书人： 丙公司被背书人： 丁公司被背书人：公司开户银行甲公司签章乙公司签章丙公司签章丁公司签章委托收款b被背书人： 乙公司被背书人： 丙公司被背书人： 戊公司被背书人： 戊公司开户银行甲公司签章乙公司签章丁公司签章戊公

4、司签章委托收款c被背书人： 乙公司被背书人： 丙公司被背书人： p银行被背书人： p银行甲公司签章乙公司签章丙公司签章（贴现）p银行签章 委托收款d被背书人： 乙公司被背书人： p银行被背书人： 丙公司被背书人： 丙公司开户银行甲公司签章乙公司签章质押乙公司签章丙公司签章委托收款【答案】b【解析】选项b：丙丁之间没有转让背书，转让背书的签章无法依次前后衔接。5附条件的背书背书时附有条件的，所附条件不具有票据上的效力，即不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可依该背书取得票据权利。【例题多选题】甲、乙签订一份购销合同，甲将自己取得的银行承兑汇票背书转让给乙，以支付货款。甲在汇票的背书栏记载有“若乙

5、不按期履行交货义务，则不享有票据权利”，乙又将此汇票背书转让给丙。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的是（ ）。a该票据的背书行为为附条件背书，背书的效力待定b乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利c无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利d背书上所附条件不产生汇票上的效力，乙无论交货与否均享有票据权利【答案】cd6部分背书、多头背书将票据金额的一部分转让或者将票据金额分别转让给2人以上的背书无效。【例题多选题】根据票据法律制度的规定，下列各背书情形中，属于背书无效的有（ ）。a将汇票金额全部转让给甲某b将汇票金额的一半转让给甲某c将汇票金额分别转让给甲某和乙某d将汇票金额

6、转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权【答案】bc【解析】（1）选项bc：将汇票金额的一部分转让或者将汇票金额分别转让给2人以上的背书无效；（2）选项d：背书不得附条件，背书附条件的，所附条件无效，背书有效。7限制背书（1）出票人记载“不得转让”的，票据不得背书转让。（2）背书人在票据上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。【案例】a公司出票给b公司，甲银行为承兑人。b公司将该汇票背书转让给c公司，同时在汇票上记载“不得转让”字样。c公司又将汇票背书转让给d公司。在本题中：（1）b公司对其“直接后手”c公司要承担保证责任，但对直接后手以后的后手d

7、公司不再承担保证责任；（2）c公司向d公司的背书转让是有效的，d公司被拒绝付款时，d公司可以向出票人a公司、承兑人甲银行、背书人c公司行使追索权，只是不能对b公司行使追索权。【例题单选题】根据票据法律制度的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ ）。a该汇票无效b该背书转让无效c原背书人对后手的被背书人不承担保证责任d原背书人对后手的被背书人承担保证责任【答案】c8期后背书票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担票据责任。【例题1多选题】根据票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让汇票的情形有

8、( )。a汇票未记载付款地的b汇票超过付款提示期限的c汇票被拒绝承兑的d汇票被拒绝付款的【答案】bcd【例题2多选题】持票人甲将付款提示期限已经到期的汇票背书转让给乙。次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。根据票据法律制度的规定，下列各项中，正确的有（ ）。a甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让b甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任c汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任d甲应当向持票人乙承担汇票责任【答案】ad9背书的效力背书人以背书转让票据后，即承担保证其后手所持票据承兑和付款的责任。背书行为具体情形背书的效力背书人未签章背书无效未记载背书日期背书有效背书人未记载被

9、背书人名称即将票据交付他人的，持票人在被背书人栏内记载自己的名称背书有效附条件的背书背书有效部分背书、多头背书背书无效背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的背书有效（三）承兑（p313）1提示承兑期限（1）见票即付的汇票：无需提示承兑（2）定日付款或者出票后定期付款的汇票：到期日前提示承兑（3）见票后定期付款的汇票：自出票之日起1个月内提示承兑【解释】如果持票人超过法定期限提示承兑的，即丧失对其前手的追索权。2付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。3记载事项（1）付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑”字样并签章。（2）见票后定期

10、付款的汇票，应当在承兑时记载付款日期。（3）汇票上未记载承兑日期的，应当以收到提示承兑的汇票之日起3日内的最后一日为承兑日期。4付款人承兑汇票，不能附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。【例题1判断题】商业汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。（ ）（2007年）【答案】【例题2多选题】根据票据法律制度的规定，下列关于商业汇票提示承兑期限的表述中，符合规定的有（ ）。（2008年）a商业汇票的提示承兑期限，为自汇票到期日起10日内b定日付款的商业汇票，持票人应该在汇票到期日前提示承兑c出票后定期付款的商业汇票，提示承兑期限为自出票日起1个月内d见票后定期付款的商业汇票，持

11、票人应该自出票日起1个月内提示承兑【答案】bd【解析】（1）选项a：商业汇票的提示付款期限，为自汇票到期日起10日内，而不是承兑期限；（2）选项bc：定日付款、出票后定期付款的商业汇票，持票人应该在汇票到期日前向付款人提示承兑；（3）选项d：见票后定期付款的商业汇票，持票人应该自出票日起1个月内提示承兑。【例题3单选题】乙公司在与甲公司交易中获得300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。” 根据票据法律制度的规定，下列关于丙公司付款责任的表述中，正确的是（ ）。a丙公司已经承兑，应承担付款责任b应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责

12、任c甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任d按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任【答案】b【解析】付款人承兑汇票，不能附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。（四）保证（p313-314）1保证人（1）国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的职能部门作为票据保证人的，票据保证无效。（2）企业法人的分支机构在法人书面授权范围内提供的票据保证有效。2记载事项（1）未记载被保证人的，已承兑的汇票，承兑人为被保证人；未承兑的汇票，出票人为被保证人。（2）未记载保证日期的，出票日期为保证日期。（3）保证人未在票据或者粘单上记载“保证”字样而另行签订保证合同或者保证条款的

13、，不属于票据保证。【解释】票据保证是一种书面形式，必须作成于汇票之上（保证人在票据上记载“保证”字样并“签章”）。3保证责任（1）保证人应当与被保证人对持票人承担连带责任。（2）保证人为2人以上的，保证人之间承担连带责任。（3）保证不得附条件，附条件的，不影响对汇票的保证责任。【相关链接1】背书时附有条件的，所附条件不具有票据上的效力，即不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可依该背书取得票据权利。【相关链接2】付款人承兑汇票，不能附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。4保证人清偿汇票债务后，可以对被保证人及其前手行使追索权。【例题单选题】乙公司与丙公司交易时以汇票支付。丙公司见汇票出票人为甲

14、公司，遂要求乙公司提供担保，乙公司请丁公司为该汇票作保证，丁公司在汇票背书栏签注“若甲公司出票真实，本公司愿意保证”。后经了解甲公司实际并不存在。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的是（ ）。a丁公司应承担一定赔偿责任b丁公司只承担一般保证责任，不承担票据保证责任c丁公司应当承担票据保证责任d丁公司不承担任何责任【答案】c【解析】保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任。五、票据追索（2010年新增）（）（p315-316）1追索权的行使条件（1）到期后追索票据到期后被拒绝付款的，持票人可以向背书人、出票人以及票据的其他债务人行使追索权。（2）到期前追索在汇票到期日前，有下列

15、情况之一的，持票人可以行使追索权：汇票被拒绝承兑；承兑人或者付款人死亡、逃匿的；承兑人或者付款人被依法宣告破产；承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的。【解释】持票人行使追索权的条件是作为主债务人的“承兑人或者付款人”丧失支付能力，持票人的第一次权利（付款请求权）不能实现时，才能行使第二次权利（追索权）。【例题1多选题】根据票据法律制度的规定，下列各项中，属于可以行使追索权的情形有（ ）。a汇票到期被拒绝付款的b汇票到期日前被拒绝承兑的c汇票到期日前承兑人逃匿的d汇票到期日前付款人被依法宣告破产的【答案】abcd【例题2多选题】甲公司在与乙公司交易中获汇票一张，出票人为丙公司，承兑人为丁公

16、司。根据票据法律制度的规定，下列各项中，甲公司可以在汇票到期日前行使追索权的是（ ）。a乙公司申请注销法人资格b丙公司被宣告破产c丁公司被吊销营业执照d丁公司因违法被责令终止业务活动【答案】cd【解析】只有“承兑人或者付款人”被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动的，才可以行使追索权。2被追索人出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担“连带责任”：（1）持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权；（2）持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经开始进行追索的，对其他汇票债务人仍然可以行使追索权。【例题1多选题】甲签发一张汇票给乙，汇票上记载收款人乙、保证人丙

17、等事项。乙将该汇票背书转让给丁，丁又将该汇票背书转让给戊。戊在法定期限内向付款人请求付款时，未获付款。根据票据法律制度的规定，下列各项中，应当承担该汇票债务责任的有（ ）。a甲 b乙 c丙 d丁【答案】abcd【解析】追索对象包括出票人（甲）、保证人（丙）、背书人（乙、丁）。【例题2判断题】持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经开始进行追索的，对其他汇票债务人仍然可以行使追索权。（ ）【答案】 聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈

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22、莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂

23、膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇

24、罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁

25、芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈

26、肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂

27、莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆

28、腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁

29、羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅

30、芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃蚂羂莈莂螄袅芄莁袆肀膀莀薆袃肆荿蚈聿羂蒈螁袁芀蒈蒀肇膆蒇薃袀肂蒆螅肅肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒃虿羆腿蒃螁蝿肅薂蒁羅羁薁薃螇艿薀蚆羃膅蕿袈螆膁薈薈肁肇薇蚀袄莆薇螂肀节薆袅袂膈蚅薄肈肄芁蚇袁羀芀蝿肆莈芀蕿衿芄艿蚁膄膀芈螃羇肆芇袅螀莅芆薅羅芁芅蚇螈膇莄螀羄肃莄葿螇罿莃