银企互联业务推介会

1、 n 财务管理挑战 n 银行解决方案 利用工行技术、网络、产品和服务优势 为企业量身定制的个性化快速交互通道 n 什么是银企互联 n 银企互联的功能 n 银企互联的价值 n可以将银行数据保存并直接导入企 业ERP和财务系统中，减少录入工作 量，提升信息和数据价值。 n付款、收款等业务处理可以在企业 财务软件和ERP系统中自动发起和处 理，借助互联与工行系统直联，收付 款信息自动入账，减少大量手工输入。 n可以根据客户自己要求定制开发， 提供个性化的管理功能和服务平台， 功能更加灵活，更符合习惯。 n企业业务信息和数据保存在银行 系统中，不能直接自动转入企业 ERP和财务软件中，需要重新录入，

2、信息价值难以利用。 n付款和收款等业务需要登录网银 进行操作，同时因记账和管理需 要，还需在财务系统和ERP进行重 复录入。 n网银提供的功能是标准化的统一 功能和业务处理方式，个性化差。 v 全面的账户信息管理和实时的资金监控； v 电子化的银企对账； v 集团化的资金集中管理； v 快速准确的付款服务； v 高效便捷的收款服务； 银企对账 到账通知 账户余额 当日明细 历史明细 电子对账单 电子回单 总部总部 零余额管理 支付限额管理 手动归集: 可批量可单笔，用于临 时性资金调剂 自动归集: 全方位多时点，灵活设 置时点、周期、金额、 路径和方式 总部按预算周期下拨费用+ 下属单位在预算

3、额度内自主 支付+提交临时性用款申请 分公司提交支付指令+总部 审核提交 分公司日间透支+总部日终 清算+支付限额控制 下属公司收入专户 下属公司支出专户 资金归集 资金下拨资金下拨 付款付款 方式方式 提交提交 指令指令 付款付款 时效时效 提交经销商名单 发出授权申请 确认授权 反馈已授权经销商名单 申请采购 发货 经销商 集团 提交扣款申请 完成扣款、划账 银企互联 主动借记 实时完成 支持企业个人 资金回笼准确及时 费用收支项目费用估算 实施前后 收支情况 净收 益项 目 资金占用费 XXX集团各分子公司分散在当地银行存款约10亿元计算,若将50% 左右（约5亿元）的资金归集后集中使用

4、，保留头寸1亿元，形 成闲置资金4亿元可用于归还贷款；按年3%的利差计算，每年可 节约财务费用1200万元。 节省支出 1200万元 人力资源占 用费 XXX集团各地财务人员手工处理收付款业务，核对银行对账单， 日常结算需往返银行。实现银企互联后，各地财务人员可通过 企业ERP财务软件完成付款、收款等日常的操作，初步测算各分 子公司共可节省人员10人左右，按每人年人力费用5万元计算， 约节省人力费用50万元左右。 节省支出 50万元 往返银行交 通费 XXX集团各地财务人员日常结算往返银行，每人每月平均8次左 右，每次平均往返路程约10公里，全国50分支机构全年往返银 行约4.8万公里。实现银

5、企互联后，财务人员不需要往返银行， 全年节约汽油费3万元。汽车损耗开支节约10万元。 节省支出 13万元 每年收益小计基于一般企业经营估算，仅供参考1263万元 费用收支项目费用估算 实施前后 收支情况 净支 出项 目 银企互联开通费 银企互联开通费10万元，若按该系统运营10年分摊，平 均每年支出1万元 增加支出 1万元 软件接口开发费由软件公司估算。 银企互联服务器 购置费 一次性购买服务器约1万元，若该服务器分五年折旧，每 年支出约0.2万元 增加支出 0.2万元 银企互联账户管 理费 每个账户每年管理费200元，按100账户（收入、支出） 计算，全国共支出2万元。 增加支出 2万元 银

6、企互联专线月 租费 1兆光纤接入，每月约向电信缴纳1000元月租费，每年约 缴纳1.2万元线路月租费。 增加支出 1.2万元 每年支出小计基于一般企业经营估算，仅供参考 增加支出 4.4万元 项目实施后的效益 n 金融家 n 优势特点 n 安全性 n 成功案例 电子银行业务是指我行通过面向社会公众开放 的通讯通道或开放型公众网络，以及为特定自助服 务设施或客户建立的专用网络等方式，向客户提供 的离柜金融服务。主要包括网上银行、电话银行、 手机银行、自助银行以及其他离柜业务。 我行自2000年推出网上银行系统，至今已高速发展了 10年的时间，截止目前，我行网上银行企业客户数已超过 200万户，同业客户占比接近57%，年交易额已突破135万 亿元人民币，超过国内其它银行网上交易额总和。 自2002年以来获得国内外知名媒体110多项大奖（如：中 国最佳企业网上银行、亚洲最佳投资管理企业网上银行、 全球最佳银行网站等） 在CFCA、iResearch等机构电子银行多项指标的市场调查 排名中名列前茅 多级柜员制度， 逐级进行管