信用社五人柜员制岗位分工及操作规程(全日制)

1、信用社五人柜员制岗位分工及操作规程一、五人柜员制岗位分工及操作规程(一)岗位设置设1号柜、2号柜、后督岗。1号柜：2名柜员两班交接全天及双休日照常营业；2号柜：1名柜员上正常班，中午及双休日休息（双休日为墟天上午正常上班）；后督岗：2名柜员两班交接全天及双休日照常营业。(二)营业时间网点营业时间为8：00-17：30(夏季18：00)，基层：营业时间为8：00-17：00(夏季17：30)(三)岗位分工1、1号柜：两名柜员级别为02级综合柜员，设存款、贷款、内部账、结算四项操作权限，带99号尾箱。负责以下业务：（1） 办理存款、贷款收回、内部帐、收发报单、联网核查等各项业务；（2） 现金调拨的

2、预约及出入库及对上调联社的现金进行捆把、封包；（3） 现金的整点、残缺人民币、零整币的兑换工作；（4） 与后督人员交叉分管保险柜、库房钥匙，管理库房；（5） 根据业务要求登记好各类登记簿；（6） atm机加钞、结账、打印流水和客户回单等各种凭证的安装、账务核对工作、钥匙管理等相关工作；（7） 主任安排的其它工作。 2、2号柜: 一名柜员级别为02级综合柜员，设存款、贷款、内部账、结算四项操作权限，带98尾箱。负责以下业务：（1） 办理存款、贷款、内部帐、联网核查等各项业务；（2） 财管系统报账中心费用的制单、记账。（3） 管理总库重要空白凭证；（4） 现金的整点，残缺人民币、零整币的兑换工作；

3、（5） 根据业务要求登记好各类登记簿； （6） 贷款发放审查，保管贷款借据、贷款抵押品及信贷档案；（7） 贷款数据的统计；（8） 主任安排的其它工作。3、后督岗：两名柜员级别为05级主管柜员，设内部帐、稽核操作权限。两名后督人员轮班负责以下业务：（1） 网点密码的管理、变更；（2） 按要求对前台办理授权业务进行授权；（3） 每班对前台柜员的业务流水进行勾对和事后监督；（4） 营业终了核对1、2号柜的尾箱现金并加锁管理；（5） 与1号柜柜员交叉分管保险柜、库房钥匙，管理库房；（6） 根据文件规定打印各项资料；（7） 根据库存限额合理保留库存现金，超过限额及时要求2号柜员预约现金调拨；（8） 信用

4、社业务(反洗钱、农信银等各类业务)的辅导及会计出纳内控制度执行情况的检查；出纳内控制度执行情况的检查；（9） 登记内勤人员临柜登记簿、会计档案登记簿、会计档案调阅登记簿、检查记录登记簿、查询、冻结、扣划登记簿、05级以上主管授权业务登记簿等登记簿；（10） 联社要求统计上报的各项数据；（11） 复核前一日柜员的业务量；（12） 主任交办的其它工作；（13） 根据本社实际情况可协助信贷员录入贷款开户信息。一名后督除以上工作还需负责以下业务（1） 本社财务核算、非信贷资产分类及各类报表数据的上报；（2） 固定资产、低值易耗品的管理登记；（3） 内部帐的管理及凭证的填制；（4） 费用的审核，财管系统

5、中报账中心审核及财管系统有关数据的上报；（5） 内部账手工账的管理； （6） 按规定管理会计档案；（7） 贷款责任人统计表的填制上报；（8） 账户管理；（9） 反洗钱系统的数据查询及上报；（10） atm机保养维护、密码管理及登记自动柜员机（atm）故障维护登记簿，自动柜员机（atm）钞箱登记簿，自动柜员机（atm）吞没卡登记簿等登记簿；另一名后督人员还要负责以下业务：（1） 装订会计传票；（2） 复核本社上报的各类报表数据；（3） 大额资金报告表、大额现金缴存、汇款前十名客户情况表的统计上报。 (四)操作规程1、前台柜员办理授权业务时，由后督人员进行授权后办理。2、上午班后督人员应及时打印批

6、量报表及要求打印的各项资料，通知2号柜调整贷款形态变化的借据；对前日1号柜下午及2号柜全天的业务进行事后监督，同时整理传票，交装订传票的后督人员装订。3、上午营业终了，1号柜柜员轧帐签退、打印各种资料、按会计整理单顺序整理会计凭证交下午班的后督人员，同时盘点尾箱现金、重要空白凭证，由上午班的后督人员监交并办妥两班交接；2号柜柜员临时签退，盘点尾箱现金、重要空白凭证，由后督人员核对并加锁进库。4、下午班的后督人员应立即对1号柜上午的业务进行勾对，并进行事后监督。5、下午营业终了前， 1、2号柜柜员可错开轧帐签退(如1号柜员可在营业终了前15分轧账签退，2号柜员在营业终了时轧账签退；每隔一周1、2号柜员轧账时间轮换一次，网点轧账签退由最后签退柜员负责)、打印各种资料、按会计整理单顺序整理会计凭证交后督人员，盘点尾箱现金、重要空白凭证，由后督人员核对后，一同上锁（需两把锁），一同进库。6、营业终了后，后督人员应在当日对1号柜员下午(1号柜员上午业务流水在中午交接班时已勾对)及2号柜全天的业务流水全部进行勾对无误后方可下班。7、各社应根据实际情况，安排两班制