绩效考核系统需求书

1、一、考核对象（可建立数据库，根据不同的岗位设置情况选取） （一）机构 1、联社外部评价（市办考核指标） 2、职能部门绩效考核 3、信用社绩效考核 4、网点绩效考核 （二）个人 1、经营管理层绩效考核 （1）联社经营班子（与机构考核中的联社考核相关） （2）信用社主任（与机构考核中的信用社考核相关） （3）职能部门经理 （4）职能部门员工、信用社主管柜员（与机构考核中的网点考核相关） 2、柜员绩效考核 3、客户经理绩效考核 二、指标设定规则 1、绩效考核指标的正式名称 2、绩效考核指标的确切定义 3、设立这个绩效考核指标的直接目的 4、绩效考核指标相关说明 5、收集所需数据的方式、流程 6、数据

2、来源 7、由数据生成指标的主要数学公式 8、数据统计周期的确定 9、数据、指标的审核和验证 10、数据指标的查询权限 从而建立全面的指标库，对 发展速度、质量、效益为 实现全面动态考核。 三、具体考核指标 （一）机构考核指标 1、利润指标 利润总额 资产利润率 人均利润 经济增加值等 2、资产质量 不良贷款余额 不良贷款比率 新增不良贷款比率 现金清收率等 3、业务规模 各类存贷款时期、时点值、中间业务收入及占比 等等诸如市办的考核指标 4、风险管理 违章、通报、安全等定性指标 5、业务发展指标 6、业务目标完成情况指标 （二）个人考核指标（管理机构可根据实际情况进行二次考核） 1、能力指标，

3、包括经学历及证书证明的能力、岗位技能考核考试证明的能力，通过工 作多年经验积累的人脉等能力。 技能考核主要包括中文输入、传票输入、手工点钞、假币识别、票据审核等等，具体按 照银行柜员业务技能评定标准进行考核。下表为前台柜员业务技能评定表，规定了考核项目、 总分占比、考核标准。柜员的各项单项考核结果参照下述标准，按比例计算单项考核成绩， 然后按照权重计算综合技能考核成绩。 2、工作态度、品行指标 敬业度、协作精神和自律性、工作目标完成情况等方面 3、业绩指标 （1）工作量指标 业务笔数 根据难易程度 设置不同业务的折算笔数和权重， 从而计算柜员的具体现 金总收付量、业务总笔数、残破币上缴 （2）

4、业务性指标 存款 贷款 中间业务 利润 库存现金尾箱库存余额控制 存款业务 日均存贷款余额、增长额（率）及市场份额等相对指标分笔归属 存款成本 时点指标、时期指标、效益指标（由日均指标演化得来） 客户投诉 银行卡业务 中间业务收入 保险业务 存款、保证金等负债业务和贷款、票据贴现等资产业务以及银行卡业务、支付结算业务、 代理业务等中间业务 （3）效益性指标 每笔存款成本加上本机构分摊成本 资金的有效使用收益扣除成本 4、质量性指标（逆向指标） 客户服务评价系统数据、违章、通报、安全等定性指标、差错纪录 强业务质量考核，增强柜员操作合规性，是防范操作风险、强化银行内部控制的重要内 容。如没有按照

5、凭证要素严格审查凭证，未坚持验印制度，凭证未进行复核，未定期查库， 开销户手续不全等等， 上述行为很容易产生不良后果，产生实质性危害，必须加强柜员的业 务质量考核。 业务质量考核，即业务差错考核， 对柜员在办理业务过程中违反业务操作规范、产生业 务差错、给信用社造成损失的行为进行考核，并采取相应的惩罚措施。 在业务差错考核中，由于业务差错种类繁多， 如何对业务差错合理分类并确定考核标准 成为考核的难点。信用社应在科学界定柜员各类业务差错的基础上，按照危害严重程度进行 分类，并确定恰当的扣分标准 会计主管考核业务流程控制、现金、反洗钱、支付结算、档案和凭证等业务 信贷主管考核贷款的抵质押比例、五

6、级分类、不良贷款、贷款收息等指标 正向指标 发展优质客户情况，新开发高贡献度客户 市场开拓情况，进入同业原有阵地 5、风险指标 信用风险、流动性风险、操作风险等 四、业绩分析与评价 1、业绩分析 对不同工作岗位的员工建立起业绩分析档案，对比其工作能力提高、 业务增长、差错率 变动、客户评价变动等信息。 2、员工行为评价 综合分析员工的业绩及个人发展情况， 反映员工在一定时期内业务开展情况， 工作态度 和能力提升情况，以便管理部门有针对性的进行业务辅导或职业评价。可以饼图、矩形图反 映。 3、针对考核指标反映数据的区域经济环境的差异分析 4、合理分配 经营绩效 经营性”与非经营性 经营性”项目所

7、占的基准分权重，侧重于重 点业务，突出绩效考核导向性。 五、辅助数据管理 1、各类考核系统考核指标的动态管理，提供指标的动态添加、分值管理、权重管理、 定量指标计算公式、月度/季度/年度指标、管理等功能，管理员可以根据考核的实际需要进 行维护。指标量化计价的调整 2、大客户信息跟踪 提供对银行贡献度较大的大客户排名报表，并对大客户的资金变动情况进行统计和分 析，便于银行开展有针对性的营销或监控。 3、倒查功能 根据计算的绩效工资倒查出每工资反映工作贡献 六、扩充功能 360评价体系 平衡记分卡评分体系出师表 两汉：诸葛亮 先帝创业未半而中道崩殂， 今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍

8、卫之臣 不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光 先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。 宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其 刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。 侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚 以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。 将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰能”是以众议举宠为督： 愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。 亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也； 亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。 先帝在时, 每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、 灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣， 愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。 臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉 屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于 败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。 先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之 明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝， 攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以