行长经济责任审计报告

1、行长经济责任审计报告 导语：审计产生的客观条件之一就是财产所有权与经营 管理权的分离，其主要目的就是为了保护财产的安全和完整， 保证会计资料的真实和可靠，明确财产经营管理者的经营管 理责任。下面 XX 分享行长经济责任审计报告，欢迎参考！ 任职期内 , 通过严格财务收支管理 , 加大市场营销力度 , 积极培植增收来源 , 不断拓宽创收渠道 , 促进了全行创利能 力逐年增强。实现了 xx 年扭亏为盈， xx 年盈利能力大增， 盈利大行之列的目标。评价期内累计实现经营利润达 4445 万元。其中： xx 年上半年全行实现经营利润 1204 万元,完成 全年计划的 %。 1、严格财务成本管理。对组织

2、存款实行存款付息率约 束制度，并对活期存款进行单项考核，促使各基层单位加大 组织低成本资金力度，降低资金组织成本。对费用实行计划 管理，与业务经营成果挂钩，并实行集中审核，保证了各项 费用的合规列支。全行费用总额和生活招待费、会议费、差 旅费、宣传费、公杂费等开支都控制在市分行下达的计划以 内。对办公用品一律实行集中采购，安全设施购置及改造一 律参与市分行组织的公开招标，机关来客原则上在食堂就餐， 有效地控制和降低了费用开支。 2、科学资金调度。做好资金预测，包括资金组织、使 用和现金收入、支出预测，同时，做好系统内往来、联行往 来的资金预测、管理。在此基础上采取措施控制库存现金率 和留存准备

3、金率，使其既能满足业务经营的正常需要，又使 其压缩在最低的占用额内。通过几年来的实践证明，科学资 金调度是检验基层经营行盈利能力的重中之重。 3、强化各项收入管理。对贷款利息收入、票据贴现收 入、中间业务收入、资金处置等各项收入都做到全额及时入 帐; 在固定资产管理上，支行成立了计财部、科技部、监保 部、机关服务中心人员为专班的固定资产管理小组，每年都 要对全市 xxxxxx 固定资产进行了逐一清理，核对帐实，掌 握固定资产家底。使规范管理固定资产和有效发挥固定资产 使用效能达到最佳的切合点。计划财务管理工作扎实有效的 开展，促进了全行连年取得良好的经济效益。 xx 年以来， xxxxxx 认

4、真执行“审慎、规范、稳健”的 信贷管理要求，以促进有效发展为目的，以控制信贷整体风 险为核心，以加强质量管理为手段，稳步加强信贷调整，优 化贷款结构，不断提高信贷综合管理水平。 1、坚持“三严”标准，落实信贷制度。严格准入条件， 认真开展企业评级授信工作，确定企业最低进入门槛 ; 严格 程序管理，确保新增贷款的规范运作 ; 严把贷款增量关，狠 抓增量贷款上报资料的审查 ，真正从源头把好贷款的投向 关、安全关，确保资产业务经营的稳健发展。 2、建立信贷主动退出机制，做到“退出早抽身” ，以退 促进，以退促管。一是制定退出计划，明确了退出对象和退 出的重点，对已经出现风险信号或存在风险的关注类客户

5、坚 决实施退出 ,xx 年共主动退出关注类客户 28 户，金额万元。 ; 二是加大监管考核力度，为了将信贷退出工作落实到实处， 该部积极配合前台部门将信贷指标及时落实分解到客户、到 借据、到客户经理和经营主责人，并定期上报退出进度，按 季考核业绩。 3、狠抓优良资产营销，优化贷款结构。一是加大优质 资产营销力度，在优质大客户、大项目上抓突破，积极争取 一批新客户、渗透一批好客户、培植一批优良客户， xx 年， 仅新开发的金烨天燃气有限公司就注入资金3000万元; 二是 积极稳妥地拓展中小企业客户资产业务，在有效控制风险的 前提下，严格按照产业政策导向， 稳步拓展有市场、 有效益、 有资本实力、

6、企业制度健全的 AA 级及 以上优良中小企业资产业务，全行评定AA 级以上客户 11 家，授信 11 家金额 21350 万元，实际用信 18350 万元。 三是全力抓好个人资产业务的拓展，在规范程序的前提下发 展门面房抵押贷款和等风险较低的个人贷款业务。 xx 年以来 ,xxxxxx 同志围绕以市场营销总揽业务全局的 工作思路，在业务经营活动中，着力突出存款工作的基础地 位，把大力营销存款放在第一位来抓，通过突出营销重点， 创新服务手段，完善激励机制等措施 , 实施资产、负债、中 间业务和本外币一体化营销， 任期内存款业务实现了 “三超” 即增幅超历史、 增量超同行、 总量超同业。 到 xx

7、 年 6 月末， 全行存款余额达到亿元，比 xx 年初净增亿元 , 增幅达 109%。 xx 年前 6 个月，存款净增亿元，逼近三年平均递增速度。市 场占有率达 %,继续保持在区域商业银行中的领先的地位。 1、加大对公存款的组织力度。鉴于对公存款多年的薄 弱环节，支行采取多种策略，上下联动，加大攻关力度，在 人、财、物等方面给予倾斜，从而实现了对公存款连年都有 新突破。到 xx 年 6月末，该行对公存款达到亿元，比 xx 年 初净增亿元 , 增幅达 %。 2、切实加强和改进服务方式和手段。对不同层次的客 户实行精细化、差异化服务，努力提高柜面收存率，同时最 大限度地发挥自助设备对柜面服务的补充

8、和调剂作用，缓解 柜面压力。 3、大力拓展乡镇筹资市场。根据乡镇筹资市场出现的 新情况，农民收入大幅度增加和其它金融机构网点大幅收缩 的实际，主要加强对同业动态的研究、信息的搜集，以党政 机关、事业单位、专业市场个人客户为重点，加大发展卡业 务和外出务工人员收存营销力度，保持了该行在农村市场中 的竞争优势。 4、改进完善资金组织考核办法。支行对分理处的人均 存款实行等级管理和评价，将存款与基本费用直接挂钩，以 最大限度地奖励存款高产单位，对未能完成存款任务的分理 处负责人进行问责，并作为岗位调整的重要依据。通过严格 的考核机制，有效地调动了全员营销存款的积极性，实现了 负债业务的强劲增长。 该

9、行认真落实“两手都要硬”的指导方针 , 牢固树立内 控优先意识，从强化风险管理入手，在基础管理上下功夫， 夯实业务发展基础。切实抓好内控管理和全面风险防范，确 保业务经营稳健发展。 连续 5 年被评为 “内控管理一类行” ， xx 年初受到省分行的嘉奖。 1、严格操作监测控制，遏制操作风险。重点做到三个 到位：一是内控制度到位。将上级行制定的各项管理制度、 操作规程和本行制定的具体办法下发到基层营业单位，做到 了从行为上进行严格规范 ; 二是监管到位。采取专职监管员 现场监管、系统在线监管和组织各基层单位会计主管进行交 叉检查等方式，促进监管工作制度化、规范化 ; 三是整改到 位。对监管发现重

10、大问题及时报告，并定期听取监管情况汇 报。同时做到对监管中发现问题及时整改，对存在问题进行 认真分析研究，一季度通报一次，有效的消除了各种操作风 险隐患。 xx 年以来，全行会计结算安全无事故。 2、落实信贷制度，严格规范运作。一是严格转授权管 理，不越权审贷款，不违规办理信贷审查业务 ; 二是严格对 新增贷款、票据业务坚持审贷分离，强化制约。正确处理好 前后台关系，切实做到职责分明，相互监督，相互制约，确 保了全行信贷业务的规范运作 ; 三是认真履行贷审会职能。 按贷审会议事规则，坚持民主 决策，按信贷业务操作要求所有新增贷款都办理了报备 手续，规避了信贷决策风险的发生。 四是强化贷后管理行为 支行建立并完善风险预警及处理机制，规范落实客户经理定 期联系协调制度、定期风险分析预警制度、贷后管理定期报 告制度。实行“三管”齐下的管理模式，即前台监管与后台 监管相结合，远程监管与现场监管相结合，自律监管与检查 监督相结合，建立多层次、全方位的贷款风险监控体系。 3、实行领导责任逐级追究制。凡发生违规行为的，行 长追究分管行长责任，分管行长追究部门经理责任，支行追 究分理处主任责任。由于强化逐级负责制，从而为全行安全 经营提供