信用社中心库房管理系统规定

1、信用社（银行）中心库房管理规定第一章总则第一条 为了进一步加强内控管理，完善现金调拔及库房管理的 有关制度，规范出纳操作行为，保障现金工作的顺利开展，根据出纳 制度的有关规定和要求，并结合我社的实际情况，特制定本规定。本 规定未提及事项，仍按农村信用社出纳制度及现金押运管理规定执 行。第二章岗位设置及职责第二条 根据工作需要，设置出纳主管岗、库管员岗、介钞出纳 岗、押运经警岗、司机岗和现金调拔岗。其中营业部出纳组设置出纳主管一名、 库管员两名、介钞出纳八 名（其中两名为候补介钞出纳）；财务总监部设置现金调拔员一名； 押运经警及司机由保卫部和办公室指派。第三条执行押运任务时，每台运钞车均需成立押

2、运小组负责该 台介钞车的押运工作。联社押运小组由营业部、保卫部、办公室人员 共同组成，每个押运小组由五人组成，包括两名介钞出纳、两名押运 经警、一名司机。第四条各岗位职责一、出纳主管：负责按联社营业部股长责任制规定完成出纳 组的业务、纪律、员工管理等工作；负责按农村信用社出纳制度 进行金库的具体组织、管理和监督工作，解决、汇报金库管理工作中 存在的问题；负责出纳机具设备的购置、使用和管理；协助完成全市出纳管理工作，并做好与相关部门的沟通联系。二、库管员：负责按出纳制度规定进行金库现金、实物、有价单 证的分发和保管工作，严守秘密，不得向无关人员泄露库内有关情况； 负责金库门的钥匙、密码的使用和保

3、管；负责做好手工帐登记和月报 表的编制工作；负责做好各镇信用社的假币回收及上缴工作。三、介钞出纳：负责人行、中信、基层社的现金运送和清点工作； 在押运途中担任押运小组长以及负责通讯联络工作；兼任营业部会计 档案装订员，负责会计档案的整理、编号、装订等工作。四、现金调拨员：由财务总监部指定专人担任，负责对联社营业部的现金调拨业务进行实时监督，接收基层社提缴现金的申请，安排 营业部现金调拔金额和到基层社上下介现金的路线，监督押运人员是否及时将现金送达目的地，并对现金提缴情况进行电话核对。五、押运经警：押运经警由保卫部派专职人员担任，负责押运过 程的安全保卫防范工作，包括从出库装车到卸载入库的安全警

4、戒及运 输全程的武装押运，以及处置运钞途中突发事件。六、司机：介钞车司机负责车辆的安全驾驶，运送地点、线路的 确认。（办公室负责介钞车司机及车辆的派遣、车辆的日常维护保养 和出发前的性能检测。）第三章库房管理规定第五条 营业内厅、介钞通道、介钞车库及库房内必须安装监控 系统，对现金业务操作的全过程以及金库的安全情况实施监控、 录像。 其中库房内的监控系统应独立于其他系统， 日常只进行录像，不允许 监控。必要查看时，由营业部经理授权方可播放。第六条 非营业时间禁止进入营业内厅办理私事，如因工作需要 须进入营业内厅的，必须获得营业部经理和保卫部经理的同意才能开 启二道门进入。第七条 库管员要明确分

5、工，出入库必须同进同出，出入库的款 项实物必须双人共同办理，相互复核，对库款共同负责。库房除出纳 主管和库管员外，其他人员因工作原因需进入库房的， 必须经营业部 经理审批后方可进入，并在“出入库登记簿”上登记出入库时间、人 员、事由，申请进入库房的有关材料经营业部经理审批后附“出入库 登记簿”留存备查。第八条 金库门装备两把不同钥匙的锁，由两名库管员分别保管 使用，不准随意放置或委托他人代管，即一名库管员只能固定掌管一 把钥匙，不得接触另一把钥匙，替班人员只能固定接触其中的一把钥 匙，严禁库匙交叉或横传使用，以达到安全稳妥，相互制约的目的。工作结束后，库房钥匙必须分别使用专用保险柜保管， 不得

6、带离 营业厅。第九条金库门装备三把密码锁，其中两把密码锁由两名库管员 分别掌管，日常开启库房门使用；另一把密码锁由营业部经理负责掌 管，作为备用锁使用。密码锁上锁后必须将密码调乱，并定期更换使 用密码，更换密码期限不得超过 3个月，防止被盗用。第十条 库房门的副把钥匙和密码必须由库管员会同分管领导、营业部经理当面共同加封，并由分管领导分别妥善保管。库管员工作变动，必须马上更换密码和换锁。发生库匙不慎丢失， 不得自行配用，应立即报告营业部经理，及时采取防范措施。第一条 进入库房保管的物品包括：现金、外币、票样、有价 单证、所辖信用社库房的副把钥匙及代保管各种业务用重要物品（含编押机、压数机）等。

7、库房内不得存放私人财物和其他物品。现金必 须全部拆箱入库保管。库房内所存放的重要物品，因业务需要存入、 领出时，必须经营业部经理审批，才能办理，并设立登记簿登记出入 库物品、时间等情况，其中所辖信用社库房的副把钥匙由信用社开具 申请，并经财务分管领导审批后方可到营业部领取。第十二条 建立远程监控制度，若出纳主管不在岗时，须由营业 部经理、经理助理或综合股长通过远程监控系统监控库房封库、解库情况。1、封库：每个工作日封库前由库管员致电营业部，由营业部经 理、经理助理或综合股长通过远程监控非现场监督落实使用封签封 库。2、解封：每个工作日开封库房门之前由库管员用电话通知营业 部，营业部经理、经理助

8、理或综合股长采用远程监控观察现场的封签 情况，在证实库房封签无异常后，通知库管员进行解库，库管员检查 库门及报警设施是否正常，无异常情况后再开启库门。开启密码的库 门时，应禁止远程监控及无关人员旁观，库管员各自使用自己掌管的 钥匙开启，不准委托对方或他人代开。同时，设立远程监控登记簿，由营业部经理、经理助理或综合股长登记封库、解封的监控情况。第四章库款管理规定第十三条 库款的出入库及库存余额（含本、外币）必须执行出 纳主管复核制，即在两名库管员共同管理的情况下， 增加出纳主管对 库款的出入库及库存余额进行实时复核的做法。第十四条现金出库处理1、出纳主管每天上午根据现金调拔员提供的现金调拔数额，

9、确 定应出库金额，填制现金出库票，交库管员出库；2、库管员出库后，由出纳主管根据出库票进行点捆卡把、复核 总数后，方可交介钞出纳；3、填写“库房现金领用登记簿”，登记库管员与介钞出纳间的交 接情况，介钞出纳领用出库现金时在“领款人”栏处签章确认，库管 员及出纳主管签章核实。第十五条现金入库处理1、出纳主管每天下午结合现金调拔员提供的现金调拔数额、每 辆介钞车的介钞点情况及每辆介钞车的库款领用情况， 轧差计算每辆 介钞车应回笼的现金金额，分别填制现金入库票，交库管员；2、库管员与介钞出纳交接回笼现金后，由出纳主管根据入库票 进行点捆卡把、复核总数后，方可进行入库处理；3、填写“库房现金回笼登记簿

10、”，登记库管员与介钞出纳间的交 接情况，介钞出纳交回入库现金时在“押运经办人”栏处签章确认，库管员及出纳主管签章核实。第十六条现金出入库的记账处理1、出纳主管负责根据介钞出纳带回的缴款单或支票及明细金额， 进行综合业务系统记帐；2、其中一名库管员负责库存券别登记的手工登记。3、记账完毕后，系统记录的各种券别情况应与手工登记簿一致。第十七条库存现金的核对1、每日营业结束时，由出纳主管查询打印系统记录的现金库存 清单，与手工账核对一致。2、出纳主管协同库管员共同对现金库存进行清点，核对账实相 符后，方可按库房管理规定进行封库。3、每天开启库门后，由出纳主管协同库管员清点库款是否相符、 检查实物是否

11、正常，确认无误后才能开始工作。第五章查库规定第十八条 金库必须坚持查库制度，由相关人员不定期进行查库， 消除各种不安全因素。第十九条 联社内部人员查库规定1、营业部内部每月查库不少于 4次，由营业部经理及组长每星 期对总金库实行不定期查库；2、联社主管营业部主任每季查库不少于 1次；3、联社稽核监察部、财务总监部不定期对联社总金库查库，该部分人员要求查库时，必须持联社办公室开具的“查库介绍信”，经营业部经理同意后方可进行查库。无“查库介绍信”或介绍信日期不符的，库管员有权拒绝查库。第二十条查库时两名库管员应始终陪同在场，关上库房的第一 道不锈钢门以保安全，并服从查库人员安排，但不参加清查库款，

12、查 库人要亲自动手查核库存，不得马虎了事，对于包装现金也应拆包清 点。第二十一条 查库完毕后，库管员应将款项重新核数清点，以确 保库存的正确。第二十二条查库人员查库完毕后，应在综合业务系统查询打印 现金库存清单，与实际库存金额核对，无误后，登记“出入库登记簿” 及“查库登记簿”，并将打印的现金库存额附查库登记簿备查。第二十三条 保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。 如确需入库检查库内安全设施的，必须按照稽核部和总监部的查库手 续办理，并由营业部经理、管库员始终陪同在场。检查时，只检查库 内安全设施，不得检查库内保管的物品。第二十四条 当地公安部门对金库及守卫的安全情况检查，必须 出示

13、公安部门的检查介绍信和本人身份证，由保卫部向检查单位核 实，并由部门经理，保卫部、库管员陪同检查，但禁止进入库内检查, 对公安部门的夜间金库安全检查，一律不予接待。第六章押运管理规定第二十五条 镇信用社向联社缴款或者领用款，及联社到人行、 中信缴款或领用款均由联社派车安排押运， 如遇特殊情况联社不能派 车安排押运的，由联社现金调拔员通知各信用社派车押运。第二十六条款项出车前，由现金调拨员负责落实随车押运经警、 司机、介钞车的到位情况。第二十七条 在款项装卸前，由出纳主管通知监控室，由监控室 通知经警到位警戒（警戒位置为运钞地库大门口），并确保款项装卸 期间，非介钞相关人员不得由运钞地库进入地库

14、装卸区。第二十八条押运任务完成后，所有介钞车必须第一时间返回联 社，装有现金的介钞车应停靠在指定的装卸钞位。装卸钞时，经警押 运人员一定要先于出纳人员做好警戒工作， 随车出纳人员要从介钞车 的后门进行装卸钞的操作。（严禁从中门装卸现金）。第二十九条 营业内厅设立清点间，专门用于清点押运介出或返 回的款项，库管员正在清点、交接期间，其他人员不得进入清点间（随 车介钞出纳除外）。第三十条装卸现金的介钞出纳统一由封闭式的介钞专用电梯进 入营业部的现金清点间，将现金交库管员清点复核，已清点的钞票不 得随意放置，立即入库保管。若有两辆介钞车同时返回，其中一辆介 钞车的款项必须停在清点间外等候。严禁已清点

15、的钞票和未清点的钞 票相互混肴堆放。第三十一条 凡有装钞袋装卸车的，无论装钞袋中是否有现金， 都必须按袋中装有现金的情况对待，严格按相关操作要求进行。第三十二条随车人员执行任务时必须全部穿着避弹衣，佩戴防 弹钢盔，押运人员携带两枪，否则严禁押运。第三十三条 所有现金调拨押运有关人员对现金运送的时间、路线、金额、地点、车牌号码、人员、武器装备等要严格保密，不得向 任何无关人员透露。第三十四条押运期间车辆不准随意更改路线、无故停车办理私人事件及搭乘无关人员，确因特殊原因改变押运路线的，须先与出纳 主管联系，由出纳主管与现金调拔员商定后通知车辆处理； 押运期间 不得携带私人手机，不得乱用介钞电话，若

16、家人有要事要联系的，必 须通过相应部门人员转告。第三十五条押运期间发生意外事故的，押运人员应马上进行戒 备，并由押运小组长及时电话通知监控室及出纳主管，监控室及出纳主管及时通知保卫部及营业部经理，确定应急处理方案。第三十六条 遇特殊情况通知各信用社派车押运的，须按以下规 定进行处理：1、各基层社须上送介钞车司机、介钞出纳人员的身份证明和照 片给联社出纳组，由出纳组确认，并在保安室留底备查。2、由出纳主管根据业务情况对前来办理现金业务的镇信用社进 行排序，规定到达时间，并将到达的先后顺序通知监控室（如有调整 应随时通知），并由监控室通知保安室。3、保安人员须严格按出纳组安排的先后顺序让镇信用社的介钞 车进入库区（保安控制的斜坡第一道闸门），并控制只允许一辆介钞 车进入装卸区办理业务、一辆介钞车于地下车库（保安室旁）待命， 其他车辆不得进入库区。4、介钞车准备进入装卸区前，由警戒经警用对讲机同出纳组联系确认车辆无误，检查司机、介钞出纳身份和介钞车车箱无可疑物品， 要求随车押运经警下车位于保安岗门口与装卸区门口警戒后，由出纳组用对讲机通知监控室一同打开装卸区的大门， 让介钞车进入装卸区 后关闭装卸区的大门。5、装卸完毕后，由出纳组通知监控室一同打开装卸区的大门， 介钞车出来后