2011年《证券投资基金》第六章

1、知识就堤力量 第六章基金的市场营销本章同步自测 一、单项选择题 1. 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括()。 A. 营销程序规范 B. 目标客户确定 证券从业资格考试备考辅导 2011年证券从业考试五科通关全程辅导 2011年证券从业资格考试免费短信提醒 2011年证券从业资格考试在线免费练习 C. 营销组合设计 D. 营销过程管理 2. ()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 A. 邮寄服务 B. 自动传真、电子信箱与手机短信 C“ 一对一”专人服务 D.座谈会 3. ()是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。 A. 促销 B. 代

2、销 C. 传销 D. 分销 4. 不包括在营销组合四大要素之中的是()。 A. 产品 B. 费率 C. 促销 5、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保 存()年。 A. 10 年 B. 20 年 C. 15 年 D. 5年 6、基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的 执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于 ()的内容。 A. 内部环境控制 B. 销售业务流程控制 C. 会计系统内部控制 D. 监察稽核控制 7、()是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市 场与客户推出有针对性的基金产品

3、，才能更有效地实现营销目标。 A. 确定目标市场与客户 B. 开发新客户 C. 保住老客户 D. 设计市场营销组合 8、()指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东 支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。 A. 微观环境 B. 宏观环境 C. 内部环境 D. 外部环境 9. （）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应 用系统。 A. 后台管理系统 B. 前台业务系统 C. 监管系统信息报送 D. 信息管理平台应用系统 10. 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品 线的内涵一般不包括（）。 A. 产品线的长

4、度 B. 产品线的宽度 C. 产品线的深度 D. 产品线的高度 11. 我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人保存基金份额持有人的开户 资料和与销售业务有关的其他资料必须保存（）。 A. 3年以上 B. 5年以上 C. 10年以上 D. 15年以上 12. 证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。 A. 基金投资人共同承担 B. 基金管理人负责承担 C. 基金托管人负责承担 D. 基金发起人共同承担 13. 证券投资基金的主要投资风险不包括（）。 A. 合规风险 B. 技术风险 C. 汇率风险 D. 市场风险 14. 基金管理人委托其他机构代为办理开放式基金认购、申购、赎回业

5、务的，应当与有 关机构签订（）。 A. 注册登记协议 B. 托管协议 C. 投资管理协议 D. 委托代理协议 15. 人们的金融产品选择依赖（）如个人成长的文化背景社会阶层家庭.身份和社 会地位。 A. 外在因素 B. 内在因素 C. 个人自身因素 16. （）是指基金管理人要对有关信息进行收集总结并认真评价，以找到有吸引力 的机会和避开环境中的威胁因素。 A. 市场营销分析 B. 市场营销计划 C. 市场营销实施 D. 市场营销控制 二、多项选择题 1. 在基金营销环境的要素中，机构的 （）会对基金营销产生重要的影响。 A. 股权结构 B. 经营流程 C. 经营策略 D. 资本实力 2. 基

6、金促销组合的要素包括 （）。 A. 人员推销 B广告促销 C. 营业推广 D公共关系 3. 网上交易的优势主要体现在（）。 A可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制 B. 使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利 C可以提供更好的理财服务 D. 受到广大中小投资者的欢迎 4. 基金销售业务信息管理平台主要包括（）。 A. 前台业务系统 B. 后台管理系统 C. 综合业务系统 D. 应用系统的支持系统 5. 基金产品定价考虑的因素有（）。 A. 基金产品类型 B. 市场环境 C. 客户特性 D. 渠道特性 6. 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，这些费率有（）。 A托

7、管费率 B. 管理费率 C. 到期收益率 D. 票面金额 7. 商业银行申请基金代销业务资格须具备的条件是（）。 A. 连续2年盈利 B. 治理机构和管理制度健全 C. 财务状况良好 D环境因素 D. 运作行为规范 8. 证券投资基金代销人员的禁止行为有（）。 A. 向投资者进行欺骗性宣传 B. 以低于成本的销售费率销售基金 C. 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金 D. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 9. 基金管理公司在设计基金品种时应当考虑的因素有（）。 A. 客户结构 B. 投资市场需求 C. 基金管理公司的运作能力 D. 基金管理公司大股东的意愿 10.

8、 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现 目标。控制过程包括四个步骤（）。 A. 管理部门先设定具体的市场营销目标； B. 衡量企业在市场中的业绩； C. 估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因； D. 最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距 11. 基金管理人在进行证券投资管理时应遵循（）原则。 A. 勤勉尽责 B. 诚实信用 C. 风险、收益相匹配 D. 管理层决策优于契约约定 12. 基金产品的设计思路与流程（）。 A. 要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。 B. 要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。 C. 要

9、考虑相关法律法规的约束 D. 要考虑基金管理人自身的管理水平 * 矢口 康走匸E?* 13. 基金市场营销的内容主要包括 （）四个方面。 A. 目标市场与客户的确定 B. 营销环境的分析 C. 营销组合的设计 D. 营销过程的管理 14. 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面（）。 A. 公司的股权结构 B. 机构本身的情况 C. 影响投资者决策的因素 D. 监管机构对基金营销的监管 15. 基金管理人要对有关信息进行收集总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避 开环境中的威胁因素，其内容包括：（）。 A. 评估基金公司的微观环境和宏观环境 B收集分析金融市场相关基金产品

10、本公司以往的历史数据 C. 分析基金公司拟发行基金的目标市场 D. 评估基金公司的外部因素和内部因素 16. 市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤（）。 A. 管理部门评估广告投入效果.不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补 目标与业绩之间的差距。 B. 管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基 金的发行等制定不同的预算。 C. 衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。 D. 分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。 知识就堤力量 17. 基金业最常用的营业推广手段有（）。 A. 销售点宣传 B. 激励手段

11、 C. 投资者交流 D. 特制品 18. 基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因 素，主要包括（）。 A. 人口 B. 客户 C. 公众 D. 竞争对手 19. 基金客户服务方式包括（）。 A. 电话服务中心 B. 邮寄服务 C“ 一对一”专人服务 D. 讲座、推介会和座谈会 20. 关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有 （ ）。 A. 最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚 B. 注册资本不低于 3000万元人民币，且必须为实缴货币资本 C. 高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基

12、金 业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D. 持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度 21. 下列各项属于我国基金销售渠道的有（）。 A. 证券公司 B. 利用交易所交易系统平台 C. 商业银行 D. 基金超市 22. 后台管理系统应当具备的功能有（）。 A. 对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能 B. 交易清算、资金处理的功能 C. 提供投资资讯功能 D. 对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 三、判断题 1. 基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。（） 2. 影响投资者决策外在因素包括个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会 地位

13、等。（） 3. 虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但可以提供更好的、 持续的理财服务， 更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。（） 4. 基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。 （ ） 5. 基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（） 6. 基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投 资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（） 7. 基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账， 在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（） 20

14、00 8. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于 万元人民币。（） 9. 出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不 进行公告。（） 10. 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上 保存10年。（） 11. 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵活性原则。（ 12. 直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众。（） 13. 开放式基金的申购费只能在申购时收取。（） 14. 通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现问题应向公司管理层和相应部门报 告。 答案解析 一、单项选择题 1.A2.C3.A4.D5.D6.D7.A8.A9.A10.D11.D12.A13.C14.C15.A16.A 二、多项选择题 I. ACD2.ABCD3.ABD4.ABD6.ABCD6.AB7.BCD8.ABCD